# OTC交易被冻卡，要么交钱，要么拘留？

By [法律咨询](https://paragraph.com/@0x37f4f208da7e08153d8ca580bca19f2b458a1c1b) · 2023-02-04

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最近币圈极不太平，国内外各种大小事件持续发酵，前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币，后有福布斯揭露币安躲避美国监管，还没缓过神，又传出火币COO被喊去接受调查。三大交易所接连传出负面消息，市场也被搅动的人心惶惶，好在最近几天市场行情还能带来些许安慰。

币圈大佬们忙着被调查、互撕、澄清谣言时，圈内的很多OTC商家和投资者们因“冻卡”缠身也没能闲住。最近很多币圈从业者和投资者们来咨询委托我们，问题大多是做OTC商家／场外搬砖／个人买卖币投资等交易过程中收到了涉案赃款导致银行卡被冻结，并由此引发了一系列的问题，概括下来多是“人被上门带走刑拘”、“警方要求退还涉案资金给受害人”、“卡内资金被强制划扣”等。

**有币友对目前现状赋诗一首：**

《币圈赋》

一入币圈深似海，从此不是正常人；

亏完钱后警察找，妻离子散无人晓。

——尼古拉斯·冻友

在国内严打电信诈骗、网络赌博、网络传销资金盘、杀猪盘、洗钱等新型网络经济类犯罪的大背景下，加之10月10号全国统一实施的“断卡”行动。目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈（详见：[“外贸圈”、“币圈”大量银行卡被冻结原因及如何应对？](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=Mzg2NDE3NDczNA==&mid=2247484647&idx=1&sn=4e910dddf6525ad11128719d49dddd09&chksm=ce6c1306f91b9a101eba77b80e7d7a70be146a9a917a3dac7c872a60c4210b3c6e813fdf9683&scene=21#wechat_redirect)）

公安机关在处理“冻卡”案件时，因每个地方办案人员的办案方式，对数字货币相关概念的认知度，以及当地经济的发达程度等有所不同，就会出现同样是“冻卡”但处理结果却大相径庭的现象。当然，这也和所收赃款涉及的案情，以及收到赃款的卡在案件中所处的层级有关系。

**下面是最近一位“冻友”的真实经历：**

A先生个人投资了数字货币，在某币交易所卖币后收到了10万元涉案资金导致账户被冻结。想着自己就是个人投资数字货币，也没做啥违法犯罪的事。于是决定前往冻结地公安机关配合调查处理，希望尽早洗脱涉案嫌疑，解冻账户。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/9a8a9f94a4a7b5cf211faa3a15ede535226dbedad3d14beec326ca496df3b9ba.jpg)

万万没想到的是，到警局后警方要求他必须把涉案的10万元全部退还给受害人，否则就要按法律程序对他进行拘留。在恐惧和无奈之下，A先生把自己辛苦赚来的10万元交到了警官的“安全账户”，然后被迫签署了同意退还受害人资金的书面材料。

看完这个案例，一个神奇的资金流转闭环图在我脑海浮现（详见下图）：

一天B先生接到自称是公检法人员的电话，说他涉嫌洗钱，为了证明清白必须把卡内资金打到他们的“安全账户”，B先生照做了。B先生的钱经过犯罪分子的“安全账户”后在市场兜兜转转来到了A先生的卡里。这时B先生突然开窍，意识到自己被骗了，于是赶紧去报警，警方紧急冻结了犯罪分子还有A先生的银行卡。

!\[A先生卡被冻后赶紧联系冻结地警方，跋涉千里来到B报警的派出所，这时警官告诉A先生，说B的资金流到了你卡里，你现在必须把这资金转到我们的“安全账户”，否则就依法拘留你没商量！A先生一脸懵逼，我没参与犯罪呀，但是迫于压力，又不想吃37天套餐，只得乖乖把钱打到了“安全账户”保平安。

2020年的今天，我们坚信全国绝大多数警方还是能够做到恪尽职守，秉公执法的。但在某些地方依然有执法者在为人民服务，保护人民利益时，为了拯救一部分受害者，也为了“拯救”自己，会选择让另一部分人成为新的受害者，而真正的犯罪分子依然逍遥法外！\]([https://images.mirror-media.xyz/publication-images/BRker6h60IOgGIFi9qNQC.png?height=526&width=995](https://images.mirror-media.xyz/publication-images/BRker6h60IOgGIFi9qNQC.png?height=526&width=995))

[https://twitter.com/Ice\_Frog666666](https://twitter.com/Ice_Frog666666)

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/8586bfedfdb40a33a56e6f5a51e4810f544ac2b2c7ad6d433c0d318a451c38d1.png)

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