# 论基于比特币被动收入 — 各种固收理财（持续更新） - 囤囤韭 - Medium

By [囤囤韭](https://paragraph.com/@0x92a994d0c71fdcc8e410af613e6bfcf49f19a98c) · 2022-05-10

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论基于比特币被动收入 — 各种固收理财（持续更新）
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截止2022年5月10日，最近比特币的行情真的是麻了，整个币圈都麻了，死亡螺旋一样。感觉自己仿佛见证了历史，一个大瀑布几乎直接跌到了2021年519最低点附近。像我这种没什么太多时间潜心研究交易的，基本入场就是韭菜，高吸低抛是常态。这很难不令人思考，难道比特币就没有像银行利息、支付宝余额宝、微信零钱通那样躺着吃利息的地方吗？反正套在山顶，只要不卖就不亏，能存起来吃利息就好了。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/f3f63e67567e4b2ee4677509041dc94ddd081032a35114673a361dfd56173df5.png)

1\. 首先就是各种P2P抵押借贷平台。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/d982f99264b203783af7ba7124ae805532ce4e8cc5eb6b4ac4c7bb337df2b5d8.png)

NEXO, CELSIUS, BLOCKFI 等借贷平台上可以抵押自己持有的加密货币来收取利息。平台会把这些资产拿去放贷收利息，一般最高抵押率是60%，而且抵押的加密币市价暴跌的话还会触发清算，所以相对也很安全。唯二风险是，项目方跑路，或者黑客攻击。

就目前来看是靠谱的，除了利息低一点没啥问题，主流币抵押利息一般不到9%。手头急缺现金的时候还能用抵押的币借点U出来应付一下。

不过国内小伙伴可能对P2P非常发憷，毕竟连环暴雷仿佛还在昨天。

2\. Defi 质押挖矿

Anchor年化20%看着很美好，但是本质是个资金换空间的游戏，根本撑不起每天几百万U的利息直出。果不其然Terra爆雷，Luna和UST死亡螺旋，Do Kwon 卖以太卖比特币几万个几万个的卖来套现买UST都救不回来，短时间内不仅是Anchor，别的也不敢考虑了。因噎废食说的就是我了。

3\. 量化/套利策略以及自动交易机器人

我用过3commas, 派网Pionex，Haru Invest这三个量化套利平台，各自有各自的优势。

最基本的量化策略就是网格了，派网和3commas都有，不过派网是免费的，主要盈利模式是手续费; 而3commas则是订阅制。

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网格大家都懂，个人觉得网格主要问题是，网格区间过大的话虽然资金相对安全但是利用率太低，利润太微小。但是网格区间小就容易在像最近一周这种单边下跌行情下全套在山顶。收益率说不好，受行情影响特别大。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/9e94b0b1b2053ec54bc23677545f4676af3f30a14f57f9bb9930a346c0500a7b.png)

派网的期限套利也是相对稳定的策略，唯二风险是，上涨幅度过大空单爆仓，或者由于大跌行情导致资金费率每天都是负的（BTC和ETH一般是正的资金费率，即做多的给做空的付手续费）。年化比较低。

3commas 主要是DCA（就是派网里的马丁格尔策略）机器人可选策略丰富，说白了就是条件定投，低价吸筹然后高价一波卖出，盈利基本全靠微笑曲线。Trading View上可以搜索免费的DCA回测DCA机器人的胜率和盈利，绝大多数情况只要不是过于极端的单边行情，都有不错的稳定性和收益率。DCA其实本质也跟网格差不多。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/5a509e6c0090883282cf877d15d76264f8a75eae012e75b15467fdf2e1007b47.png)

但是像最近这种行情，也很容易套在山顶上。计算表格可以看到当币价下跌到补仓价位，如果补仓量和开仓量区别不大的话，反弹解套需要的涨幅还都挺大的。

Haru Invest则是完全用不着用户设定，把资金交给他们就纯靠他们团队运营了。按照官网说法是，盈利模式主要来源于

*   交易所之间搬砖，利用价格差套利；
    
*   期现套利（派网也有），同时买入现货并开相同数量空单，只吃资金费；
    
*   期货、期现？点差交易，这部分应该是利用衍生品和现货之间的点差套利。
    

收益率没有特别高但是胜在稳定。

我本来大头存在Anchor，还好一周多以前意识到有暴雷风险及时跑路。其实当时UST:USDT的1:1已经有点困难，现在想想真是后怕。

目前大部分资金在交易所闲置，四分之一在Haru Invest质押收息，当时偶然发现个促销额外2%，加一起17%还是挺香的，毕竟我去年基金忙活一整年收益率也才9%。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/ba383e3abd6c42af63e3d28d1f98ab4ac565545b0220211ab9d3ea72f04a80b8.png)

准备在交易所多滚点利润再质押到Haru Invest。

5月第一篇投资胡扯日记撒花~

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