# OTC出金常见问题

By [Untitled](https://paragraph.com/@0xd26c5d25cea4ac6a84e5524d136bf1ee6dd65bbc) · 2023-03-13

---

一：可以保证绝对安全吗？

不能保证绝对安全，这里主要看你的交易对手，交易对手资金来源安全，那么你的银行卡被冻结的可能性会小很多。**（截止到今天在我这里出金被冻结的案件为0）**

二：被冻结了怎么办？

冻结分为两种，分别是公安冻结和银行风控，这里公安也分两种冻结，一种是涉案账户，通常就是收到黑钱，这种至少被冻结半年、如案件没被侦破 可以无期限续冻，第二种就是3天的保护期，有时一个案子能冻成千上万张卡，你收到的资金可能就是被转入几十层那种，这时反诈系统会有预警 你的账户会被保护起来 直进不出 时常短为24小时 长为72小时，出现这种情况请耐心等待自动解冻即可。

银行风控：只有触发银行大数据风控系统，才有可能银行打电话询问你，正常的触发银行风控行为有：多笔进一笔出、一笔进多笔出、频繁的交易、夜间进出，这时你告诉他正常的交易、卡是我本人使用就行了 他不会再问你什么了。

三：你是如何控制风险、防止黑钱的？

我目前只收USDT，并没有卖所以不存在陌生人跟我打钱，我收来的USDT会内部消化，我们有一套非常严格的审核机制，资金会沉淀一定时间并做资管类理财，确保没问题后我才会转出。这也是为什么到现在在我这里出金的安全性很高。

四：你为什么会有1%到1.5%的损耗？

我的资金流动性周期很慢，是循环过程 我内部消化掉的USDT会让我同事沉淀以后才会转入我的账户做资管类理财。这时我需要给同事开支 我资金沉淀至少是7天以上这都需要成本，为了客户以及我自身安全，我必须把风险降到最低。

五：你是如何报价的，是依据什么 为何总会低一两分？

我们来看下面两张图

![这是C2C盘口](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/5c3f72426669e1576c635815d088e0d7ecf2ff0bb884f429af6bbfb0edaf1656.png)

这是C2C盘口

这里可以明显看到，买一（买单的最低价格）是6.99 ，卖一（卖单的最高价格）是7.01

这是典型的倒挂，我会以6.99买单价格作为参考，以6.98或6.97来收USDT根据市场深度来定

很多人会认为卖单就是7.01，试想下别人为什么出这么高的价格来收USDT？市场价格买单就是6.99。 7.01收过来 他能卖出去吗？

     **卖单永远会低于买单的，商户需要赚钱。**
    

![这是大宗盘口](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/0ff3cb3a6b4717af811ed6b816f7f59c3df04f19eb5315295e5c7637efc54f13.png)

这是大宗盘口

超过10万USDT我会直接参考大宗盘口最高的卖单价格，也我是直接的报价

---

*Originally published on [Untitled](https://paragraph.com/@0xd26c5d25cea4ac6a84e5524d136bf1ee6dd65bbc/otc)*