# Web3小白避雷系列：虚拟货币四大诈骗手法及应对方法介绍

By [Crypto投资小白书](https://paragraph.com/@crypto-25) · 2023-05-15

---

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/eda822bb9342c2a20f44637b5b59212fe12fb6a106f3b34377fa6f3784398982.png)

文章重点整理：

1.  虚拟货币诈骗是使用「虚拟货币」作为包装的犯罪行为，常见的手法有假交易所、投顾老师、假项目、中奖资讯等手法。
    
2.  我们可以透过具公信力的数据网站、Google 自然搜寻及政府资源等方式，确认是否遭到诈骗。
    
3.  报警前建议备齐对话、交易纪录等资料，咨询律师为非必要手段，甚至有被进一步诈骗的风险，务必小心谨慎。
    

欢迎订阅《Crypto投资小白书》。文章内容皆为使用心得与教学经验分享，内文所提及的任何项目或平台皆不得作为投资建议或使用建议，亦无法保证其绩效与报酬，投资有赚有赔，请审慎评估风险并自负盈亏。

1.  **虚拟货币诈骗是什么**
    

虚拟货币诈骗是以「虚拟货币」作为话术来包装的诈骗犯罪，多数虚拟货币诈骗与「虚拟货币」本身并没有关联，更多的是犯罪者利用大众对于虚拟货币的陌生或错误的观念，欺骗受害者去投资根本不存在的虚拟货币或相关项目。

虚拟货币（准确应称为加密货币）是运行在区块链上的电子货币，是未来Web3科技、金融发展的重要应用之一，属于早期新兴资产。但虚拟货币和股票、房地产等资产不同，一般大众不清楚该「如何买到真正的虚拟货币」，也不了解「虚拟货币该如何投资」，这才让诈骗集团有机可趁，透过虚拟货币诈骗网站、APP、交友软件、LINE 群组等媒介，让受害者不知不觉将资金直接投入犯罪者口袋。

此外，诈骗集团还擅长利用人们的弱点及需求，当我们处在「家人生病必须赚快钱」、「刚分手需要陪伴」、「退休无望想投资帮自己加薪」等情况下，更容易被犯罪者用各种手法趁虚而入、骗取钱财。

人人都有可能遇到虚拟货币诈骗，因此为了身旁的家人、朋友，请大家务必看完这篇文章，和小白书一起对抗虚拟货币诈骗！

2.  **虚拟货币诈骗四大手法**
    

常见的虚拟货币诈骗有四大手法，每一种手法都巧妙地利用人性来骗取资产，像是跟受害者培养长期信任感，或是以赚快钱的管道、方法，用五花八门的话术吸引受害者掉入圈套。以下我们将透过三个阶段来介绍这四大虚拟货币诈骗手法：

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/f45010602ba3b12c0ffcc23206d20ffff7338a26c7d95e7db58a9a2a0bb18830.png)

第一阶段：放饵 虚拟货币诈骗通常会透过社群平台、交友软件来接触受害者，常见软件有：微信、QQ、Discord、Telegram、FB、IG、Tinder、探探、SweetRing 等⋯⋯，几乎所有交友／社群软体都可能有犯罪份子潜伏，防人之心不可无！

诈骗集团起初会在网路上主动接触、私讯受害者，并在聊天过程中展现自己幽默、体贴的个性，试图取得受害者的信任感。此阶段虚拟货币诈骗辨别难度较高，因为诈骗者会透过文字、照片、语音甚至视讯的方式来与受害者互动，渐渐让目标放下仅存的戒心。

第二阶段：上钩 犯罪者取得目标信任后将露出獠牙，会不经意的向受害者谈论投资相关话题，比如分享成功的投资经验，或是分享自己对于虚拟货币的钻研成果，诱使受害者开始对「投资」感到兴趣，甚至会将「投资」化作实现双方美好未来的一环，用长期积累的信任感使目标上钩。

常见虚拟货币诈骗手法如下：

诈骗手法一：假装投顾老师／机构 犯罪者会强烈推荐目标加入某个投资专家／机构钉钉等群组，该群组可能强调量化交易、机器人交易或分析师等噱头，使群组成员获得不合理的高额报酬，比如一天1% 收益、一个月10% 收益等。需要注意的是，该群组内的成员除了犯罪者本人之外，其他群组成员其实几乎都是假帐号，这些假帐号会不断彼此互动，并试图洗脑受害者这个投资项目究竟多么好赚，诱使目标加码投资。

❗诈骗手法破解： 没有任何专业的投资机构／团体会使用钉钉等作为主要的入金、沟通平台，任何专业机构都能在Google 自然搜寻找到它的官方入口网站。此外勿轻信坊间任何投顾老师，无论这所谓的「投顾老师」实际上有没有操作，当我们将金钱交给他那一刻起，这位投顾老师随时都可以不留痕迹地带着钱跑路。 最后，任何投资方式都离不开风险，面对强调「无风险」的投资都必须要特别小心谨慎。

诈骗手法二：假交易所／假平台 诈骗集团会借故传来一个加密货币交易所／平台的网址，该交易所／平台在网路上有各种教学及文章介绍，也能查到网友各种评价，受害者容易降低戒心并开始在该平台投资。但其实诈骗集团传给我们的网址，会导向犯罪者自己架设的网站，他们故意使用与知名交易所非常相似的网站名称，甚至有着难以辨别的外观，让受害者以为自己进到的是正确网站，常见被冒名的交易所有：Binance、MAX、Gate 等。

❗诈骗手法破解： 知名加密货币交易所／平台都有手机版APP，使用Google 搜寻也有官方网站，使用APP／Google 首页的连结进入交易所／平台并登入帐户，即可知道先前是否注册到了诈骗网站，在文章下半部份也将介绍如何查验交易所／平台的真假，让大家及早识别诈骗！如果当初平台未要求使用任何帐号密码注册，请立刻警觉遭遇虚拟货币诈骗的可能性！ 诈骗手法三：假投资机会 犯罪者会介绍一个绝无仅有的投资机会，并试图说服受害者：「这个项目相当早期且机会难得，目前网路上都查不到相关资讯，所以有极高的报酬潜力。」常见的假投资机会包装有：手机挖矿、尚未公开的加密货币项目、高报酬率交易机器人、新项目说明会（实则为老鼠会）。

❗诈骗手法破解： 无论是不是陌生网友介绍，千万不要投资任何在网路上查不到资讯的项目，通常真正早期的潜力项目只会开放给高净值客户投资（手上握有大量资源的个人／法人），或是在网路上公开宣传该项目并众筹资金，只透过人际关系来介绍，且网路没有公开资讯的投资机会很有可能是虚拟货币诈骗。

诈骗手法四：真工具假方法 犯罪者会先让目标开设TrustWallet、MetaMask 等常见的加密货币钱包（热钱包），用「这些工具相当安全、网路都查得到」等话术来使受害者放下戒心。然而，诈骗集团会在我们使用这些工具的过程设下陷阱，比方要目标将钱包资金传送到不明钱包地址进行认证、用疑似被盗、客服确认等话术让受害者展示加密货币钱包助记词、甚至直接要求受害者连结到假交易所内使用该钱包，将钱包资金全数盗走。

❗诈骗手法破解： 这种虚拟货币诈骗手法类似于ATM 诈骗，ATM 这种工具本身是安全的，犯罪者会趁我们以为安全并放下戒心时，指示受害者主动将钱包内的资金拱手让人。所以无论如何，千万不要照着别人的指示一步步操作任何金融工具，无论他试图伪装成交易所人员、朋友或甚至恋人。

注：助记词就像是加密货币钱包的密码一般，任何人只要取得我们加密货币钱包的助记词，就有权动用里面的所有资金。

综合上述诈骗手法，犯罪者通常会以充满专业知识和丰富经验的身份，指导受害者该如何购买和交易虚拟货币，并强调他／她透过了这些方法已经获利多年，让目标觉得：「听他说的做准没错，我很放心」，犯罪者善于伪装成具专业性知识的投资者，并不断加强长期培养的信任感，让目标将资金主动交给诈骗集团，落入了虚拟货币诈骗圈套。

1.  **虚拟货币诈骗识别四大工具**
    

既然虚拟货币诈骗的手法如此多样，我们又该如何识别虚拟货币诈骗呢？以下向大家介绍四种相当实用的虚拟货币诈骗识别工具。

一、具公信力的币圈网站

首先我们可以透过CoinGecko及CoinMarketCap这两个有公信力的加密货币数据网站，来查询目前自己正投资的交易所／项目／平台，是否能够找到相关资讯，包含交易所排名、正确官方网址及社群帐号链接等，以作为初步的调查， 详细的图文操作教学可以参考这两篇文章《CoinGecko 识别诈骗》、《CoinMarketCap 识别诈骗》。若在这两个平台无法查询到该交易所／项目／平台，意味着该投资是虚拟货币诈骗可能性较高！

要注意的是，即使在CoinGecko 及CoinMarketCap 能查询到该交易所／项目／平台，也不能够放下戒心，我们可能遭遇到的是「冒名假平台」或「钓鱼网站」，仍需要多方面的调查。

二、Google 查询

我们可以透过Google 搜寻引擎，来查询目前可疑的交易所／项目／平台，看看网路上是否有权威网站（如：维基百科）、新闻报导、知名KOL 的相关介绍，并实际对比Google 搜寻出来的官方网站，其连结网址是否与我们正在使用的网址一致。特别要注意的是，诈骗集团很可能买下Google 搜寻的广告版位，因此搜寻时必须避开置顶的广告链接。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/e2dd9f7555f5ccda1bd7e4e2295815914b54f4738527bc9dacc06a902b732525.png)

三、社群

如果看到这边依然没有把握自己是不是遇到了虚拟货币诈骗，也欢迎加入《Crypto小白书社区》与各大群友一起讨论，群组内有加密货币研究员、资深币圈人，更有曾经被骗的币友们，大家共同对抗虚拟货币诈骗，度过艰难时刻。

1.  结尾福利分享
    

\[Crypto小白书社区\] 是我和一众币圈好友建立的交易社群，群里的信息密度和新鲜度非常高，交流氛围也很好，大家一块在群内讨论和学习，与日常你能见到韭菜群完全不一样。 入群可收获每日行情最新资讯、撸羊毛指南和免费Web3投资项目分享等一系列福利。 目前1群已经满员，刚开了新的2群，目前免费开放给我的公众号粉丝参加。 欢迎感兴趣的朋友可以后台回复关键词【社群】，添加管理员入群。

觉得内容不错的朋友能够帮忙右下角点个赞，分享一下。您的每次分享，都是在激励我不断产出更好的内容。

欢迎关注Crypto投资小白书，一起探索更大的世界。

正规虚拟货币交易平台 比特币交易平台 比特币交易所 虚拟币交易平台 app 排行 币圈十大交易所 中国三大比特币交易平台 比特币交易平台 app 十大虚拟货币交易平台 加密货币交易平台 买币卖币交易 app 欧易交易所 app 官网下载

---

*Originally published on [Crypto投资小白书](https://paragraph.com/@crypto-25/web3)*