# 為甚麼需要財務策劃?

By [applesweet02](https://paragraph.com/@cryptosexy) · 2022-04-17

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透過財務策劃，可以更有效地運用有限的經濟、時間及人力資源，實踐人生不同階段的財務目標。

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誰需要財務策劃？

旅行、進修、買車、置業、創業、結婚、生兒育女、準備退休……不論年紀、性別、背景和職業，每個人都需要一份周全的財務策劃計劃，一一實現夢想藍圖。

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什麼時候需要財務策劃？

任何時候皆需要周全的財務策劃，妥善評估和分配現有資源，以備實現未來目標。而隨著步入人生不同時期，財務需要亦隨之而改變，並需要不同的財務計劃。

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怎樣開始個人財務策劃計劃？

財務策劃的重點是定立明確目標，善用現有資源，逐步向目標邁進。以下是財務策劃的六大步驟：

1.  建立客戶聯繫
    
2.  收集客戶資料，包括財務目標
    
3.  分析客戶現時的財務狀況
    
4.  制定及陳述理財計劃
    
5.  執行理財計劃
    
6.  檢討及修訂理財計劃

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*Originally published on [applesweet02](https://paragraph.com/@cryptosexy/djGlTGuzA366x9I0DOcT)*