# 如何在 2022 年建立相对稳健的加密投资组合

By [Dark Horse Club](https://paragraph.com/@darkhorseclub) · 2022-03-30

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作者：@thedefiedge

译者：@DarkHorse\_Club

翻译不作为投资建议，风险自担。DYOR！

原文链接：

[https://twitter.com/thedefiedge/status/1508475727552811009](https://twitter.com/thedefiedge/status/1508475727552811009)

**大多数人都不擅于构建加密货币投资组合。**

要么过于激进而破产，要么害怕损失而止步不前。

这里是如何在2022年建立一个相对稳健的加密货币投资组合：

**(+我个人的投资组合建议)**

### 投资组合目标

你的目标是：

↓ 降低风险 ↑ 增加回报

(在坚持你的风险承受能力、目标和你的时间表的前提下）

实际上，并没有什么完美的投资组合。

但我将整理些理论+例子，你可以考虑什么对你是有用的。

**构建一个团队**

建立一个投资组合有点像建立一个运动队。

想象一下，如果你的球队只有守门员--太多的防守而没有进攻！你的球队中的每个位置都有不同的作用。

你的投资组合中的每类资产都扮演不同的角色。

有些是防守（稳定币），有些是得分手（高风险）。

**每一类的角色**

稳定币：保留资本并作为逢低买入的弹药。

蓝筹股：长期增长。

中等风险: 做好一个平衡。

高风险：你的10-100倍游戏。确保你能获利。

让我们看一些示例投资组合：

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/672514e8ae4cbee3834fbf9e86102a8cbc932619a95164a205bb541acbc0473c.png)

**1、BTC/ETH平分配置**

对于那些想要接触加密货币，但又不想太深入未知领域的人来说：

这很安全，也很简单。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/a5f7ae2e20808333fca6b5cc373085f4643230ba667f15387f0d926b00849af6.png)

**2、杠铃策略**

你在风险曲线的两个极端配置，同时避开中间部分。

*   50%最安全的资产。
    
*   50%的高风险游戏。
    
*   0%的中等风险。
    

这是Nassim Taleb的名言，不过如果他看到有人将此应用于加密货币，他会大发脾气的。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/86fe39811d46c0c52126e09f7a1572fa98d6ad5acd92daff1289ef56063c6ef4.png)

**3、The 50/25/25**

*   50% BTC (或用ETH代替)
    
*   25% 低风险
    
*   25%中风险/ 山寨币
    

这是一个稳健的投资组合。

它是比较安全的，同时给你足够的回旋余地来补充你的山寨币。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/3aa88acb36f9d4e093c8470c1527cae2df3b54c9c88e5205941acac9de4fa7c6.png)

**4、Bitcoin最大主义者**

100%持有比特币，不会考虑其他东西。

**5、The Edgelord(3月22日)**

要创建一个 "一招鲜 "的投资组合是很难的，但这里是我最好的尝试。

*   Stablecoins 15%
    
*   稳定币15%
    
*   ETH 15%
    
*   ETH 15%
    
*   BTC 15%
    
*   BTC 15%
    
*   Alt Layer 1s 30%
    
*   Layer1 30%
    
*   High Risk 25%
    
*   高风险 25%
    

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/65e8dc6b1dc7514bfad9559e93fefdc22f9fa16544f0eb97323298aa270a9e8d.png)

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/930366cfc2a417e96b50d82960987040d01728a6665a6e7e827d2ac4a7d70a5a.png)

这个投资组合背后的原因：

*   就目前的风险与回报而言，Layer1是最好的。挑选你喜欢的标的。我喜欢LUNA和AVAX。
    
*   BTC和ETH是最安全的。
    
*   逢低买入。
    
*   还有足够比例的仓位可以补仓。
    

### 牛市与熊市投资组合

当 "山寨季 "来临的时候，转向高风险的游戏，有更多的上升空间。

因此，你的熊市和牛市投资组合应该不同。

最简单的方法是，根据我们所处的阶段，转移你的稳定币配置。

![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/fa93811418c0443683d19961af9196bd70c0428e9a13170ed45a319a7e4b117f.png)

### 构建投资组合的常见错误

这些是损害收益的一些最常见的错误。

**1、大多数人都过于激进**

我见过很多加密货币投资组合，最常见的错误是人们过于激进。

是什么原因造成的？

*   幸存者偏差。你听说有人把5000美元变成了500万美元，就认为自己也能做到。
    
*   Dunning-Kruger（译者注：达克效应，一种认知偏差，能力欠缺的人有一种虚幻的自我优越感，错误地认为自己比真实情况更加优秀）。你认为你对DeFi的了解比你实际了解的多。
    
*   缺少耐心。你对生活不满意，想尽快逃离它。
    

这让你做一些危险的行为，如使用杠杆或过多持有山寨币，比如：

*   FOMO。你最喜欢的影响者说一个币会翻100倍，你FOMO了。可没有更多的流动资金，所以你卖掉蓝筹股换成了狗屎币。
    

制定一个计划并坚持下去。

**2、你的投资组合过于多样化**

多样化是好事，但也有个限度。

要保持对所有这些项目的关注是很难的。

另外，如果这个币暴涨，你并不会获得那么多的收益。

**3、不做再平衡**

再平衡（译者注：当投资组合中某种资产比例或风险敞口过高过低时，调整组合配置，以满足最初的组合设定）就是买入和卖出某些资产，以保持投资组合为设定的百分比配置。

想象一下，如果垃圾币在你的投资组合中占到20%。

而最初目标最多是 5%。

你需要及时卖出获利并进行再平衡。

说起来容易，做起来难。

"Ser，你什么时候做再平衡？"

这取决于。

在熊市中无需太多的再平衡。我每周会评估一次我的投资组合。

但在所有品种都暴涨的山寨季，我会更频繁地评估我的投资组合并进行再平衡。

### 关于建立投资组合的更多想法

**1.多样化的使用案例**

想想你对加密货币的长期愿景是什么，并尝试配置在不同的行业。

这有点像在股市中，你可以把钱配置在医疗保健领域，也可在科技领域。

加密货币分类举例：

*   BTC
    
*   ETH
    
*   ETH Layer 2
    
*   其他Layer 1
    
*   Layer 0
    
*   隐私币
    
*   链游
    
*   稳定币
    
*   Metaverse
    
*   挖矿服务
    
*   衍生品
    
*   以及更多
    

**2、投资与交易**

我愿意持有某些币种多年，如BTC和ETH。

而对于一些高风险的币种，我只是短线交易，可能只持有几周或几个月。

我将根据项目叙事、趋势和市场氛围等方面决定退出和留下。

**3、赚取挖矿收益**

你可以通过质押和DeFi来优化一切收益。

前提是，确保你了解其中的风险。

*   质押你的蓝筹股。
    
*   用流动性赚取收益。
    

**4、与你的非加密货币资产保持平衡配置**

我知道大多数年轻人都在使用加密货币。

尽管我很喜欢加密货币，但这是有风险的。

在所有资产类别中选出你的最佳平衡配置：

*   现金
    
*   加密货币
    
*   股票
    
*   房地产
    
*   实体黄金(玩笑啦!!!)
    

**5、了解你的风险承受能力**

*   在过去的两个月中，你的感觉如何？
    
*   如果你的投资组合下跌-95%，你会有什么感觉？
    
*   在加密货币之外，你还有多少资产？
    
*   你的挣钱能力如何？
    

创建你的投资组合以适应你的风险承受能力。

我风险承受能力比较高。

如果加密货币跌去-90%，我仍然会没事。我知道这一点，因为我经历过2017年。

问题是，当一个人的风险承受能力很低时，他们在高风险游戏中会压力山大。

这就是导致恐慌性抛售的原因：

[https://twitter.com/Melt\_Dem/status/1485544090838216710](https://twitter.com/Melt_Dem/status/1485544090838216710)

"Ser，你是如何跟踪你的投资组合的"

我是用自定义电子表格组合+[@zapper\_fi](https://twitter.com/zapper_fi)

你可以使用投资组合跟踪器，如[@coinstats](https://twitter.com/coinstats)

想出你自己的解决方案是最好的。

### 免责声明

这些都不是财务建议，仅用于教育目的。

你应该认为我拥有许多提到的币种。

我的投资组合建议是暂时的，可能会改变。行业在变化，我也在不断学习/适应。

### 关键要点：

*   了解你的风险承受能力、目标和时间跨度
    
*   大多数投资组合都过于激进或包含太多的币种
    
*   投资于你长期相信的资产类别
    
*   我的投资组合样本，有什么能引发你共鸣
    

欢迎关注： [@thedefiedge](https://twitter.com/thedefiedge)

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*Originally published on [Dark Horse Club](https://paragraph.com/@darkhorseclub/2022)*