# 如何在 2022 年建立相对稳健的加密投资组合

**Published by:** [Dark Horse Club](https://paragraph.com/@darkhorseclub/)
**Published on:** 2022-03-30
**URL:** https://paragraph.com/@darkhorseclub/2022

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作者：@thedefiedge 译者：@DarkHorse_Club 翻译不作为投资建议，风险自担。DYOR！ 原文链接： https://twitter.com/thedefiedge/status/1508475727552811009 大多数人都不擅于构建加密货币投资组合。 要么过于激进而破产，要么害怕损失而止步不前。 这里是如何在2022年建立一个相对稳健的加密货币投资组合： (+我个人的投资组合建议)投资组合目标你的目标是： ↓ 降低风险 ↑ 增加回报 (在坚持你的风险承受能力、目标和你的时间表的前提下） 实际上，并没有什么完美的投资组合。 但我将整理些理论+例子，你可以考虑什么对你是有用的。 构建一个团队 建立一个投资组合有点像建立一个运动队。 想象一下，如果你的球队只有守门员--太多的防守而没有进攻！你的球队中的每个位置都有不同的作用。 你的投资组合中的每类资产都扮演不同的角色。 有些是防守（稳定币），有些是得分手（高风险）。 每一类的角色 稳定币：保留资本并作为逢低买入的弹药。 蓝筹股：长期增长。 中等风险: 做好一个平衡。 高风险：你的10-100倍游戏。确保你能获利。 让我们看一些示例投资组合：1、BTC/ETH平分配置 对于那些想要接触加密货币，但又不想太深入未知领域的人来说： 这很安全，也很简单。2、杠铃策略 你在风险曲线的两个极端配置，同时避开中间部分。50%最安全的资产。50%的高风险游戏。0%的中等风险。这是Nassim Taleb的名言，不过如果他看到有人将此应用于加密货币，他会大发脾气的。3、The 50/25/2550% BTC (或用ETH代替)25% 低风险25%中风险/ 山寨币这是一个稳健的投资组合。 它是比较安全的，同时给你足够的回旋余地来补充你的山寨币。4、Bitcoin最大主义者 100%持有比特币，不会考虑其他东西。 5、The Edgelord(3月22日) 要创建一个 "一招鲜 "的投资组合是很难的，但这里是我最好的尝试。Stablecoins 15%稳定币15%ETH 15%ETH 15%BTC 15%BTC 15%Alt Layer 1s 30%Layer1 30%High Risk 25%高风险 25%这个投资组合背后的原因：就目前的风险与回报而言，Layer1是最好的。挑选你喜欢的标的。我喜欢LUNA和AVAX。BTC和ETH是最安全的。逢低买入。还有足够比例的仓位可以补仓。牛市与熊市投资组合当 "山寨季 "来临的时候，转向高风险的游戏，有更多的上升空间。 因此，你的熊市和牛市投资组合应该不同。 最简单的方法是，根据我们所处的阶段，转移你的稳定币配置。构建投资组合的常见错误这些是损害收益的一些最常见的错误。 1、大多数人都过于激进 我见过很多加密货币投资组合，最常见的错误是人们过于激进。 是什么原因造成的？幸存者偏差。你听说有人把5000美元变成了500万美元，就认为自己也能做到。Dunning-Kruger（译者注：达克效应，一种认知偏差，能力欠缺的人有一种虚幻的自我优越感，错误地认为自己比真实情况更加优秀）。你认为你对DeFi的了解比你实际了解的多。缺少耐心。你对生活不满意，想尽快逃离它。这让你做一些危险的行为，如使用杠杆或过多持有山寨币，比如：FOMO。你最喜欢的影响者说一个币会翻100倍，你FOMO了。可没有更多的流动资金，所以你卖掉蓝筹股换成了狗屎币。制定一个计划并坚持下去。 2、你的投资组合过于多样化 多样化是好事，但也有个限度。 要保持对所有这些项目的关注是很难的。 另外，如果这个币暴涨，你并不会获得那么多的收益。 3、不做再平衡 再平衡（译者注：当投资组合中某种资产比例或风险敞口过高过低时，调整组合配置，以满足最初的组合设定）就是买入和卖出某些资产，以保持投资组合为设定的百分比配置。 想象一下，如果垃圾币在你的投资组合中占到20%。 而最初目标最多是 5%。 你需要及时卖出获利并进行再平衡。 说起来容易，做起来难。 "Ser，你什么时候做再平衡？" 这取决于。 在熊市中无需太多的再平衡。我每周会评估一次我的投资组合。 但在所有品种都暴涨的山寨季，我会更频繁地评估我的投资组合并进行再平衡。关于建立投资组合的更多想法1.多样化的使用案例 想想你对加密货币的长期愿景是什么，并尝试配置在不同的行业。 这有点像在股市中，你可以把钱配置在医疗保健领域，也可在科技领域。 加密货币分类举例：BTCETHETH Layer 2其他Layer 1Layer 0隐私币链游稳定币Metaverse挖矿服务衍生品以及更多2、投资与交易 我愿意持有某些币种多年，如BTC和ETH。 而对于一些高风险的币种，我只是短线交易，可能只持有几周或几个月。 我将根据项目叙事、趋势和市场氛围等方面决定退出和留下。 3、赚取挖矿收益 你可以通过质押和DeFi来优化一切收益。 前提是，确保你了解其中的风险。质押你的蓝筹股。用流动性赚取收益。4、与你的非加密货币资产保持平衡配置 我知道大多数年轻人都在使用加密货币。 尽管我很喜欢加密货币，但这是有风险的。 在所有资产类别中选出你的最佳平衡配置：现金加密货币股票房地产实体黄金(玩笑啦!!!)5、了解你的风险承受能力在过去的两个月中，你的感觉如何？如果你的投资组合下跌-95%，你会有什么感觉？在加密货币之外，你还有多少资产？你的挣钱能力如何？创建你的投资组合以适应你的风险承受能力。 我风险承受能力比较高。 如果加密货币跌去-90%，我仍然会没事。我知道这一点，因为我经历过2017年。 问题是，当一个人的风险承受能力很低时，他们在高风险游戏中会压力山大。 这就是导致恐慌性抛售的原因： https://twitter.com/Melt_Dem/status/1485544090838216710 "Ser，你是如何跟踪你的投资组合的" 我是用自定义电子表格组合+@zapper_fi 你可以使用投资组合跟踪器，如@coinstats 想出你自己的解决方案是最好的。免责声明这些都不是财务建议，仅用于教育目的。 你应该认为我拥有许多提到的币种。 我的投资组合建议是暂时的，可能会改变。行业在变化，我也在不断学习/适应。关键要点：了解你的风险承受能力、目标和时间跨度大多数投资组合都过于激进或包含太多的币种投资于你长期相信的资产类别我的投资组合样本，有什么能引发你共鸣欢迎关注： @thedefiedge

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