# 日拱一卒：OTC 知识汇总

**Published by:** [日拱一卒王小楼](https://paragraph.com/@maskpad/)
**Published on:** 2023-06-03
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## Content

Q&A问：出金五万等大额会被询问吗？ 答：出金遇到的问题可以分为两种，公安冻结和银行风控，如果你收的金是白资，公安是不会后台一键冻结你的卡，更不存在询问。 那只剩下银行询问，知道全国一年会发生多少笔交易转账吗？ 只有触发银行大数据风控系统，才有可能银行打电话询问你。 正常的触发银行风控行为有：多笔进一笔出一笔进多笔出频繁转进转出夜间进出转账对手多等，通常只要告知银行是本人正常使用即可，银行不是公安机关无权深入调查你的个人公民隐私信息。问：小额多次出金是否安全性更高？ 答：黑钱不分金额大小，五百、五万、五百万都会冻结，多次只会让你收到黑钱的概率增加，通常是建议规划好一定时期需要用的资金，选择安全的承兑商一笔出完，减少出金频率。问：线下现金交易安全吗？ 答：飞机是公认的最安全的交通工具，但飞机出事后死亡率是最高的，这个比喻应该能让你明白这个问题的精髓。问：出完立刻还信用卡、购买理财和转证券账户买股票？ 答：有此操作是对自己刚出的金没有信心的行为，首先信用卡和银行卡一样，可以直接用来出金，但是收到黑钱信用卡一样会冻，只是信用卡里面的钱属于银行，不属于你，资金是黑的情况下还是存在后遗症等问题。购买理财后你的卡被冻请问如何把理财里的钱提现？冻卡后卡上没钱，一样可能被上门，上电诈名单等。转到证券账户的钱有问题，银行卡还是会被冻，还是会有后遗症，公安也是可以冻结你的证券账户，只是没有银行卡一键冻结方便而已。所以在我看来这一系列的操作都是无用功，不收黑钱才是一切之根本，收到黑钱后再怎么操作有时都是徒劳。问：用微信、支付宝会不会安全一些？ 答：微信、支付宝和银行卡完全没有任何区别，都可以冻结，而且微信、支付宝的风控更加变态，他们的大数据风控比银行更加严格。问：银行卡被公安冻结被银行风控或者非柜后如何处理。 答：通常冻结解冻后都建议销户处理，银行风控解除后是可以继续使用，但要注意使用方式，风控过的卡更容易触发银行风控系统。被非柜过的卡现在是很难解除非柜，银行通常都是让你销户处理，但是也有解除非柜成功的，看个人处理方式了。问：平时很少用的卡能用来出金吗？需要新办一张卡来出金吗？ 答：如果不是长期闲置的卡都可以用来出金，长期闲置的卡可能已经是休眠状态。平时很少用的卡只要收到的资金是安全的就不会有问题，不去做容易触发银行风控的行为即可。有卡使用的情况下无需新办卡，新卡感觉上还没有老卡好用。就算办新卡，大城市金融中心的大行相对好于小地方的小银行。问：出完金放在卡里多长时间就能证明绝对安全了？ 答：币圈资金没有绝对安全一说，永远在理论上存在着冻结可能性，公安在什么情况下才会冻卡？在受害人报案后立刻紧急止付、冻结受害人资金流过的所有卡，有时一个案子能冻成千上万张卡，冻结时间取决于受害人什么时候报警了，有的杀猪盘可能让受害人半年后、一年后才发现自己被骗，所以有的出完金几个月半年一年后都还有被冻的可能性，大概率上超过三天一星期没问题，后期被冻的概率就小很多。问：四大行好还是地方银行好？ 答：在我看来只要是银行卡都没有任何区别，收到黑钱后公安都能一键冻结，无非是每个银行的风控系统不一样，有一些区别，但是风控不算什么，最坏结果是取钱销卡，最主要的是不收黑钱不冻卡。出金也不要使用自己的房贷卡、工资卡、社保卡，万一后期出问题，会影响这些卡的正常使用。

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