# 数字货币与洗钱

By [Meta Merlin](https://paragraph.com/@meta-merlin) · 2021-11-03

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《经济学人》杂志的文章，全球关于反洗钱的战争已经失败。这个话题与数字货币也有一些关系，长久以来，数字货币的部分用处正是用来洗钱，只是对于洗钱部分所占比例仍存争议。、[https://www.economist.com/finance-and-economics/2021/04/12/the-war-against-money-laundering-is-being-lost](https://www.economist.com/finance-and-economics/2021/04/12/the-war-against-money-laundering-is-being-lost)

金融犯罪的市场非常之大，在2018年的时候已经达到了每年5.8万亿美元，所以，哪怕数字货币只“争取”到其中一小部分市场，也已经非常之大。

“洗钱”是一个带有贬义的词汇，金融犯罪更是负面词汇。然而对于华尔街或是巨型资本来说，洗钱的操作司空见惯。或者说，避税、洗钱是大资本的天然需求，因而他们会想尽办法保留可供利用的洗钱漏洞。

即使没有数字货币，使用壳公司、艺术品等方式进行洗钱，对于大资本来说也已经稀松平常。不过数字货币的出现，确实降低了洗钱的成本，或者说加大了监管的力度。而即使没有数字货币，各国对于洗钱的监管也存在着非常大的难度。

尽管“使用数字货币洗钱”之类的新闻经常见诸媒体，但相比传统的资本或金融机构（如汇丰）进行的洗钱行为，数字货币领域的洗钱只是小巫见大巫。但相比之下，这些传统的资本并未受到与其犯罪程度相匹配的惩罚。

如果用一个更加中性的词来描述“洗钱”，可将其定义为“自由移动资产”，在此之前，这是传统资本的特权，如今借助于数字货币则使得普通人也可以享受。

许多投资者并无意进行洗钱，但是整个世界对于大资本的洗钱行为就是无法遏制。因而持有数字货币，相当于对于世界金融治理水平的一种风险对冲。如果各国政府无法良好地防范洗钱行为，数字货币因其“自由移动资产”的巨大便捷性，便一直可以享受因政府监管不力带来的高估值。

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*Originally published on [Meta Merlin](https://paragraph.com/@meta-merlin/XbBgaF1DI82Sp9E3onws)*