# OTC出金基础知识大全 By [福禄寿OTC](https://paragraph.com/@otc-4) · 2022-09-05 --- 为了杜绝黑钱对币圈的损害，收集了一些粉丝留言的OTC问题，以简单易读的问答形式呈现给你们，此文包含了OTC全部基础知识，值得细嚼慢咽，咱们厮杀到最后一关，败在出金问题上实属悲剧！ 问：出金五万等大额会被询问吗？ 答：出金遇到的问题可以分为两种，公安冻结和银行风控，如果你收的金是白资，公安是不会后台一键冻结你的卡，更不存在询问。那只剩下银行询问，知道全国一年会发生多少笔交易转账吗？只有触发银行大数据风控系统，才有可能银行打电话询问你，正常的触发银行风控行为有：多笔进一笔出、一笔进多笔出、频繁转进转出、夜间进出、转账对手多等，通常只要告知银行是本人正常使用即可，银行不是公安机关无权深入调查你的个人公民隐私信息。我们团队几十万上百万都是一笔汇出，目前为止极少客户反馈被银行询问，几乎可忽略。 问：小额多次出金是否安全性更高？ 答：黑钱不分金额大小，五百、五万、五百万都会冻结，多次只会让你收到黑钱的概率增加，通常是建议规划好一定时期需要用的资金，选择安全的承兑商一笔出完，减少出金频率。 问：线下现金交易安全吗？ 答：飞机是公认的最安全的交通工具，但飞机出事后死亡率是最高的，这个比喻应该能让你明白这个问题的精髓，当然我这边有安全靠谱的现金通道。 问：出完立刻还信用卡、购买理财和转证券账户买股票？ 答：有此操作是对自己刚出的金没有信心的行为，首先信用卡和银行卡一样，可以直接用来出金，但是收到黑钱信用卡一样会冻，只是信用卡里面的钱属于银行，不属于你，资金是黑的情况下还是存在后遗症等问题。购买理财后你的卡被冻请问如何把理财里的钱提现？冻卡后卡上没钱，一样可能被上门，上电诈名单等。转到证券账户的钱有问题，银行卡还是会被冻，还是会有后遗症，公安也是可以冻结你的证券账户，只是没有银行卡一键冻结方便而已。所以在我看来这一系列的操作都是无用功，不收黑钱才是一切之根本，收到黑钱后再怎么操作有时都是徒劳。 问：用微信、支付宝会不会安全一些？ 答：微信、支付宝和银行卡完全没有任何区别，都可以冻结，而且微信、支付宝的风控更加变态，他们的大数据风控比银行更加严格，我们团队一直银行卡交易，从不用微信、支付宝。 问：哪个交易所出金更安全一些？ 答：币安、欧易在我看来没有任何区别，出金时你只是借用交易所的平台选择商家，本质是你和商家C2C的交易，资金安不安全完全是看你的交易对手，很多商家在两个交易所同时是商家，不管你是币安还是欧易汇给你的都是他卡里同样的钱。不过可以排除其它所有小交易所，他们自身的平台风控无法和币安、欧易比较，另小交易所的风险无限大，后期调取信息等等问题。 问：银行卡被公安冻结被银行风控或者非柜后如何处理。 答：银行卡被冻结后，请查看我的另一篇文章《一文详解OTC冻卡（精华版）》，微博名：福禄寿OTC恭囍發財。通常冻结解冻后都建议销户处理，银行风控解除后是可以继续使用，但要注意使用方式，风控过的卡更容易触发银行风控系统。被非柜过的卡现在是很难解除非柜，银行通常都是让你销户处理，但是也有解除非柜成功的，看个人处理方式了。 问：平时很少用的卡能用来出金吗？需要新办一张卡来出金吗？ 答：如果不是长期闲置的卡都可以用来出金，长期闲置的卡可能已经是休眠状态。平时很少用的卡只要收到的资金是安全的就不会有问题，不去做容易触发银行风控的行为即可。有卡使用的情况下无需新办卡，新卡感觉上还没有老卡好用。就算办新卡，大城市金融中心的大行相对好于小地方的小银行。 问：出完金放在卡里多长时间就能证明绝对安全了？ 答：币圈资金没有绝对安全一说，永远在理论上存在着冻结可能性，公安在什么情况下才会冻卡？在受害人报案后立刻紧急止付、冻结受害人资金流过的所有卡，有时一个案子能冻成千上万张卡，冻结时间取决于受害人什么时候报警了，有的杀猪盘可能让受害人半年后、一年后才发现自己被骗，所以有的出完金几个月半年一年后都还有被冻的可能性，大概率上超过三天一星期没问题，后期被冻的概率就小很多。 问：四大行好还是地方银行好？ 答：在我看来只要是银行卡都没有任何区别，收到黑钱后公安都能一键冻结，无非是每个银行的风控系统不一样，有一些区别，但是风控不算什么，最坏结果是取钱销卡，最主要的是不收黑钱不冻卡。出金也不要使用自己的房贷卡、工资卡、社保卡，万一后期出问题，会影响这些卡的正常使用。 问：出金如何在交易所盘口选择商家？ 答：盘口经常倒挂几分，为什么买盘比卖盘价高？挂买单的价格比卖1价还高的商家图什么，如何赚钱？能想明白这些就知道如何在盘口选择出金了。首先比卖1价高的买盘全部排除，如图：例买1、2、3价是6.85、6.84、6.83。下面买盘建议下单6.82及后面的价格，另外1：看商家的注册时间，至少1年以上，能活1年以上的商家起码知道如何严查审核客户资金的安全性，不会啥钱都收。2：商家的交易笔数至少几千单以上吧，理论上越多越好。3：一定是商家实名汇款（这也是交易所的硬性要求）。能做到上面的概率上会好多，划重点：做到以上也只是概率上减少冻结可能性。 ![交易所广告商后台盘口截图](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/dbfb43297095362b567c009983d3587126b3e03a5a78b57821bd058b7093f86f.png) 交易所广告商后台盘口截图 问：你只收USDT不卖USDT，你如何循环，收那么多USDT干什么？ 答：这里面存在误会，我们团队只是不线下卖USDT，很多诈骗资金、网赌资金、资金盘、杀猪盘找到我们寻求合作，我们全部拒绝，线下太容易出事，不是交易所随机撮合很容易解释不清，有风险的行为一概不碰，我们只通过交易所随机撮合卖USDT，并且有严格的审核模板，能排除掉全部非法资金。另买USDT是你们汇钱给商家，不会让自己冻结，交易所谁的价格低你们就找谁买，配合商家的审核流程，一家不行再换一家。目前也有粉丝反馈，买USDT也把自己冻了，原因大概是：对方是犯罪分子，你为啥会给犯罪分子汇钱？这样的概率太小，几乎可以忽略。 问：最低交易额度是多少？交易流程是什么？ 答：我们是大宗的起步挂单金额十万人民币，小额如果接单每天的银行卡笔数会特别的多，引起银行风控，也请各位能够理解。交易流程很正规，只走币安、欧易交易所下单（其它任何小交易所不接单），我们永远实名汇款，也要求客户是实名收款，特殊大额客户也接现金形式。 问:搬砖资金是什么意思？沉淀资金是什么意思？ 答：通常你在交易所见到的商家都是交易盘口搬砖的商家，他们卖完油收到资金，立刻就会挂单收回USDT，通常盘口的差价1-2分就是他们的利润。资金在他们卡上停留的时间很短，他们通常都是USDT本位，资金也不再卡里过夜，这样的资金被冻的概率特别大，没有任何安全可言，一次二次可能是运气，长期被冻只是时间问题。 我们卖USDT时都是全网最低价卖，全部顶在卖一价，因为我们变态的审核机制，会排除非常多的买单，不顶在前面可能永远卖不掉USDT，卖价最低，进单很多，我们会慢慢审核直到遇到符合要求的资金，客户为了买到低价油也会全力配合我们的审核，谁都想顺利买到低价的油。这样的资金我们是直接放卡里过夜沉淀。因为我们是线下低价收USDT，资金就会持续的放卡里，通常都会沉淀一星期半个月左右，并且团队支持客户审核我们的流水，这是盘口你无法享受的待遇。 --- *Originally published on [福禄寿OTC](https://paragraph.com/@otc-4/otc)*