# 如何安全出金？

By [醉爱青啤原浆的Percy](https://paragraph.com/@percy) · 2023-02-19

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如何安全出金？

核心就一句话：**不要收黑钱！**

对于黑钱的态度，全球各个国家都是一样的。不管你是大陆、还是香港、美国，只要是黑钱，警方就一定会追查，严厉打击。

所以只要你收到的不是黑钱，你就不用担心冻卡，都有解决方案。

但在这里，有个事情需要明确下：

*   银行冻卡，可能会因为你多笔进一笔出、一笔进多笔出、夜间时间交易、快速转进转出、交易对手混杂等行为触发银行风控，不一定就是收到黑钱被冻了。
    
*   警方冻卡，是因为你现在或者曾经肯定收到过黑钱，受害人报案了，公安顺着资金流向开始冻卡。而且不只是你的卡，只要是黑钱流过的这条线，上面所有人的卡都会被冻。
    

但是万一收到黑钱，被Police叫去喝茶，一定要如实回答。因为警方有各种手段鉴别你说话的真假。欺骗基本是没有用的，而且你撒一次谎，后面需要更多谎言去圆谎，越解释破绽越多。

即便被处罚或拘留，警方也会根据是几手黑，涉案金额大小去判定。而且有时候，你遇到的是那种自己也玩加密货币的年轻警察，还是那种古板的老警察，以及不同的地区，对案件本身的判定也会有影响。

#### 1、如何避免收到黑钱？

首先，无论你是在币安，还是在欧易，都是和上面的商家进行交易，而不是平台方。所以一定要找那些注册时间长（至少1年）、交易笔数多（至少几千笔），并且经过平台各种认证的商家（比如币安的神盾Pro）。双方用各自实名银行卡交易。

其次，不要贪心。有些明显很离谱的交易行为需要注意。比如盘口买卖价格倒挂，这种坚决不出。

最后，不要帮别人代买，因为你不知道他的钱是否干净，到时候出事了警方只会先找你。

#### 2、如何安全出金？

*   有一点需要明确：入金不会冻卡，只有出金才有可能冻卡。因为你只有出金收钱了，才有可能收到黑钱被冻。
    
*   夜里不出金，周末尽量不出金，减少交易对手，否则容易触发银行风控。出金放在工作日正常时间段内。
    
*   出金不要太频繁。这样只会增加你收到黑钱的概率。规划好一段时间内的资金需求，选择安全的市商，一笔出完，减少出金频率。
    
*   只用银行卡出金。微信、支付宝虽然也可以出，但是它们的风控比银行卡更严格，建议不要用。
    
*   出金不要使用自己的房贷卡、工资卡、社保卡，万一后面出问题，这些卡就会很麻烦。
    

#### 3、出金以后的注意事项有哪些？

*   不要快进快出。当天出金后，小金额放上三五天，大金额放上十天半个月，没问题了再正常使用。
    
    因为在这个沉淀时间内如果没有被冻，基本就没事了，可以放心使用。但是也有那种被杀猪盘坑了半年一年后才反应过来的人，这个时候他们去报警，即便你的资金已经过去了半年或者一年，也会有被冻的可能。只是说这种可能性一般比较小。
    
*   不要立即购买理财产品、或者炒股、还贷款。这是心虚的表现，而且即便你做了这些，该冻还是会被冻。对警方而言，虽然不能一键冻卡，但也只是多了一步手续而已。
    

#### 4、被冻了怎么办？

*   被冻3天，等待即可。
    
    满3天了，不放心的话可以电话询问。如果没有续冻，一般最晚第4天就会解冻了，因为各个银行的系统可能会有些许差别。
    
*   系统未显示时间，既没有被告知3天，也没有告知6个月。
    
    一般3天内就能解冻。但是如果超过1周还没有解冻，那大概率就是从3天变成了6个月。
    
*   被冻6个月，配合调查。
    
    一般情况下就是过去配合做个正常的笔录。毕竟冻卡的案件太多，你也可能只是被牵连的。但是笔录签字时一定要看完笔录内容，确认没问题再签。
    
    另外，如果可以快递材料过去，就先把材料交过去，人先别去。有些时候，警方是不会给你透露任何消息的，自己先保护好自己，别轻信任何人。
    
*   冻过的卡建议注销掉。
    
    虽然解冻后这张卡理论上还能继续使用，但是为了避免后期麻烦，如果解冻了，还是注销掉为好，不要怕麻烦。因为解冻后如果再被冻，起步就是6个月。而且被冻过的卡更容易触发银行风控系统。
    

所以，还是要从源头处理好，不要贪心收黑钱。

**毕竟，再多的解冻方式都不如一直不冻。**

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*Originally published on [醉爱青啤原浆的Percy](https://paragraph.com/@percy/5zCpELoqevCMT9HSw8xx)*