# 从1万赚到100万？如何建立适合自己的投资方法论？ - 话李话外 - Medium By [话李话外](https://paragraph.com/@senlon) · 2024-08-15 --- ![封面设计 | Senka](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/9af857f9d40bc3ace7958197f5182e9e29d3086a994f70472a2962af82013aa6.gif) 封面设计 | Senka 不少人都想做成功一件事情，他们往往都会有比较明确的终极目标，比如希望拿着 1 万美元赚到 100 万美元，但却缺少为了实现目标而定制的系统执行策略，简单而言，就是缺少了适合自己的一套方法论。 方法论的形成过程其实可以有多种途径，比如： **\- 盲目主义** 完全不会去思考所谓的方法或策略问题，认为这种都没有什么用，还会天真地认为只要自己随便梭哈赌几个 MemeCoin 就可以像自己听到的故事中那样实现一夜暴富，甚至也会把暴富的梦想直接建立在别人（更多的是陌生人）身上，但结果往往是，轻者可能会亏掉一点学费，重者可能直接陷入杀猪盘血本无归。 然后经过一次、甚至多次的失败后，才能转变为拿来主义或者经验主义。 **\- 拿来主义** 可以直接通过学习或 Copy 别人的方法直接拿来用。比如我自己主要是采用 DCA 的策略在囤比特币，其实这个策略任何人均可以直接采用。但这个方法也不一定适合所有人，就以囤币而言，第一这是一件需要长期坚持的事情，第二如果你自己的目标是十倍、百倍，那么这种方式显然也无法帮助你在短期内实现自己的目标。 **\- 经验主义** 虽然这部分人也会去了解和学习很多别人的经验，但往往只是停留在看的角度，大部分的时间不会思考它的底层逻辑。因为他们比较相信自己，比如相信自己的直觉或感觉，甚至相信自己就是这个领域里面的天选之子。 他们会通过自己的真金白银的尝试去试图积累经验，这样基本会导致两种结果，一是如果赚钱/亏钱以后能够善于复盘和总结经验，那么应该就会比较快地总结出和形成适合自己的一套执行策略。二是如果赚钱/亏钱以后没有去进行有效地反思和复盘，那么大概率后面也会将赚到的钱在凭借自己的运气都还回去、甚至直接被套死或亏光本金。 虽然很多时候，我们都知道失败是成功之母，但有些失败，比如高杠杆的操作，一旦失败发生了，基本就没有回头路，只能告别这个领域。 但其实，方法论的形成不仅仅是建立在上面提到的这些执行方法层面的问题，也与自身的行为习惯有比较大的关系。那么，如何才能比较好地形成自己的方法论呢？ **1.让自己的作息先变得规律** 有些人买了某个币后就进入了一种习惯性地盯盘状态，往往会盯着图表一看就是半天，其实这个完全是没有必要的，不仅浪费了时间，而且对交易本身也没有太大的帮助。而且，因为这个领域是 24 小时不间断进行交易的，所以不少人也会选择熬夜去盯盘，这样的方式能不能赚钱我们先不讨论，但肯定对身体的健康是没有什么好处的。 如果连自己的作息都无法保证变得有规律，那么又怎么能在交易操作上做到有纪律和系统的执行呢？ 不如先确保自己的生活作息保持规律，然后在这个基本前提下再去计划如何学习或交易的事情，比如盯盘方面的事情，你完全可以在关键的价格水平设置对应的报警，如果收到报警，再去查看对应的图表。否则就安心看看一些文章进行学习、或者专注于自己的工作本身，如果暂时不想学习也不想工作，那么不妨出去跑跑步进行锻炼。 交易的关键不是时时刻刻去盯盘，而是要学会在等待期间不要做没必要的事情。 **2.明确并减少自己的关注领域** 每个人的时间和精力都是有限的，我们不可能在所有事情上面都做到精通和专业，只要明确自己最关注的领域，并持续深入进入即可。 以我为例，现在主要关注的大领域就是两个：经济、加密。 因为我现在交易的频率很低（囤币为主），更多的时间精力都是在写电子书，所以我可能关注的面稍微广泛一点。但每个具体的大领域又分为很多子领域（或者赛道），如果你的核心目的是希望通过交易赚钱，那么建议只挑选其中的 1–3 个重点子领域（赛道）进行关注和深入研究即可，越少越好。 就好比话李话外之前的文章中也提到过，就以加密领域为例，目前加密市场至少可以分为 200+ 个不同的叙事赛道（诸如AI、RWA、GameFi……等等），包括了至少几万个不同类型的项目（如果算上各种MemeCoin、那么目前项目的数量估计已经超过了 170 万个），我们不可能对所有赛道和项目都去研究透彻，主要选择自己最好看的 1–3 个赛道去研究即可。 甚至你还可以借助一些第三方的工具来优化自己关注和研究项目的时间管理，比如利用 Clockify（一款时间跟踪器插件）这样的工具来跟踪自己通过 Chrome 浏览器在每个项目网站上所花费的时间。 时间是这个世界最公平的分配，每个人每天都会有 24 个小时，如何优化自己的时间管理是领先别人的最关键问题之一。 不要始终在各种热点的屁股后面追着跑抓机会，而是尽量要在自己关注的领域进行深耕并发现潜在机会。 **3.适当消除各种消息的影响** 有些人为了让自己能够保持学习，可能会安装十几款不同的新闻类APP、甚至在社交平台里面关注非常多的人，然后每天大部分的时间和精力都用在了刷消息上面。 表明上看，似乎每天刷下来学到了很多，但如果静下心来去复盘和总结一下的话，也许就会发现，其实自己每天那么刷 5–6 个小时杂七杂八的信息，并不能给自己带来太多有效的帮助。甚至还会因为各种信息影响和干扰了自己的计划。 现在是一个信息爆炸的年代，也是一个容易让人们浮躁的年代，当大部分都在这个大环境下变得越来越浮躁的时候，我们则应该尽量让自己变得沉静。不如删除那些不必要的软件、多看看一些高质量的长文或图书、多记录多思考多总结，尽量减少那些对自己目标没有帮助的行为或者活动，时间用在能够创造更高价值的事情上。 我现在基本不会去看各种所谓的快讯信息，甚至也很少去刷推特动态，但各种最新的研究报告、深度长文我则会花时间去看一看。比如 CMC Research、Messari Research、Coingecko Research、Binance Research 等里面的一些内容。 ![](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/8c7db738775b45985f92683f36fd8bc230e00d3874b0c9b3073ecba8f276f8ee.webp) **4.执行纪律及策略的优化** 所谓执行纪律，就是为了达成你自己的目标而设定的过程步骤，且这些步骤是要严格按计划去进行的。 不管你是做长期的定投操作，还是短期的波段操作，都要想清楚自己的执行纪律是什么，比如： \- 做好仓位管理、永远不要梭哈 \- 大仓位始终放到比特币上面，MemeCoin 的仓位不超过 1% \- 避免仓位过度分散、最多持有不超过 10 个币种 \- 买要分批地买、卖也要分批的卖 \- 交易之前不仅要定制止盈计划，止损计划同样重要 \- 至少留有 1 成仓位的稳定币、保证一定的流动性 \- 我们之外已经说过很多次的，关于新人最重要的两点：保住本金、不懂勿碰 \- 等等…… 上面这些可能是相对比较通用一些的执行纪律，而不同的纪律可能适合不同的人，不同的人也应该定制不同的纪律，这个需要自己去扩展进行思考和执行尝试。 而在执行纪律的基础上，一些计划也是可以随着市场的变化进行一些必要的优化调整的，但这种调整一定是在执行纪律的前期之下，比如你原定的纪律是 6 成的仓位给到比特币，但因为发现某个山寨币突然长势很好，就干脆卖掉所有比特币换成了对应的山寨币，那么这种就不属于优化了，而是破坏性改变，同时也意味着对自己风险偏好的改变。 **5.合理地善用各种工具和数据** 链上工具是话李话外之前文章中的一个重要组成系列，合理利用好各种链上数据就可以让我们的研究工作事半功倍。虽然有人也会说，链上数据都是给韭菜看的。但即便如此，只要对应工具的数据或指标能够为我们提供一些新的帮助或指导思路，那么也是可以去进行必要的使用和研究的，事物都是辩证的，我们对待任何的事物都可以持有包容的态度。 链上数据主要是针对两类人群：利用链上数据做研究分析（机构或媒体等）、利用链上数据发掘赚钱机会（交易员或投资者）。 就交易角度而言，如果是希望借助一些链上数据寻找赚钱的机会，那么： 首先是确定好寻找数据的方向。比如重点去寻找高流动性资产（避免滑点）、识别趋势资产（利用动量）、挖掘聪明的钱（Smart Money） 、等等。 其次是借助不同的工具进行必要的挖掘工作。目前各类工具其实也有很多，不同的工具平台侧重点可能都有所不同，一些比较常用的工具大家也可以考虑通过话李话外之前整理的“工具箱”进行更多了解。 接下来，我们再来给大家做个简要的步骤说明，看看如何利用链上工具去建立交易策略： [第一步：基于数据维度寻找项目](https://medium.com/@senlonlee/%E4%BB%8E1%E4%B8%87%E8%B5%9A%E5%88%B0100%E4%B8%87-%E5%A6%82%E4%BD%95%E5%BB%BA%E7%AB%8B%E9%80%82%E5%90%88%E8%87%AA%E5%B7%B1%E7%9A%84%E6%8A%95%E8%B5%84%E6%96%B9%E6%B3%95%E8%AE%BA-59c0f84d23be) [第二步：建立自己的观察清单](https://medium.com/@senlonlee/%E4%BB%8E1%E4%B8%87%E8%B5%9A%E5%88%B0100%E4%B8%87-%E5%A6%82%E4%BD%95%E5%BB%BA%E7%AB%8B%E9%80%82%E5%90%88%E8%87%AA%E5%B7%B1%E7%9A%84%E6%8A%95%E8%B5%84%E6%96%B9%E6%B3%95%E8%AE%BA-59c0f84d23be) [第三步：定制策略进行交易](https://medium.com/@senlonlee/%E4%BB%8E1%E4%B8%87%E8%B5%9A%E5%88%B0100%E4%B8%87-%E5%A6%82%E4%BD%95%E5%BB%BA%E7%AB%8B%E9%80%82%E5%90%88%E8%87%AA%E5%B7%B1%E7%9A%84%E6%8A%95%E8%B5%84%E6%96%B9%E6%B3%95%E8%AE%BA-59c0f84d23be) 比如，我们可以利用 Momentum（动量、用来识别出趋势币种）、Mean Reversion（均值回归、用来识别出波动币种）策略。 Momentum 是一种比较常见的交易策略，其核心是根据加密货币的近期价格趋势进行买入或卖出操作，主打一个顺势而行，并在趋势逆转之前平仓。 Mean Reversion 是一种基于统计套利的量化交易策略，它利用价格的短期偏离和长期均值的回归关系进行交易。该策略的核心要点是，当价格偏离其长期均值时，会存在一种趋势，即价格将回归到其均值水平。因此，该策略也可以用来识别那些波动的币种，利用其波动性来进行交易获利。 **本期内容我们就分享到这里，更多内容大家可以通过**[**话李话外**](https://senlonlee.notion.site/b675992eca0c4a3e99456e62961e8969)**主页进行查看。** **声明：以上内容只是个人角度观点及分析，仅作为学习记录和交流之用，不构成任何投资建议。加密领域为极高风险市场，很多项目有随时归零的风险，请理性看待，不懂勿碰，自我负责。** --- *Originally published on [话李话外](https://paragraph.com/@senlon/1-100-medium)*