# ARK Invest - Большие идеи 2024

By [Sidd](https://paragraph.com/@siddxa) · 2024-09-07

---

Знаменитый Фонд Кэти Вуд ARK Invest специализируется на “прорывных” инновационных технологиях, то есть на компаниях, которые могут кардинальным образом изменить нашу жизнь, заменив старые привычные технологии.

Однако будущего никто не знает, и аналитики могут лишь предполагать на основе полученных экономических данных. Хорошая новость в том, что инвесторы со всего мира читают аналитические отчеты, и поэтому могут фокусировать внимание и финансы в подсвеченных секторах.

Ежегодный отчет фонда обычно выходит в первом квартале, но дошли руки посмотреть его только сейчас, ближе к концу года.

Сам отчет можно скачать с официального сайта:

[https://www.ark-invest.com/big-ideas-2024](https://www.ark-invest.com/big-ideas-2024)

В этом обзоре я не буду дословно цитировать отчет, а сделаю выжимку с помощью ИИ, чтобы, так сказать, поддержать основное направление предсказаний фантазеров футурологов из ARK Invest.

* * *

Главное к чему пришли аналитики ARK, это так называемая “технологическая конвергенция” - сближение и интеграция различных технологических отраслей.

Конвергенция создаст макроэкономические сдвиги, более значительные, чем первые и вторые промышленные революции.

Пять ключевых технологических платформ в ближайшее десятилетие объединятся и определят будущую мировую экономику:

*   **Искусственный интеллект (ИИ)** усилит производительность работников интеллектуального труда и создаст ценность в десятках триллионов долларов.
    
*   **Публичные блокчейны** помогут модернизировать финансовую систему, делая ее более прозрачной и доступной.
    
*   **Мультиомные технологии** (анализ ДНК, РНК и других биологических данных) революционизируют медицину и биотехнологии.
    
*   **Хранение энергии и робототехника** сделают транспорт автономным и эффективным, снизив затраты и ускорив темпы экономического роста.
    

Прогнозируется, что глобальная рыночная капитализация, связанная с этими инновациями, увеличится с 19 трлн долларов до 220 трлн долларов к 2030 году. Это позволит достигать 40% годовой доходности инвестиций, связанных с прорывными технологиями.

### Искусственный интеллект

ИИ становится центральной технологической платформой, ускоряющей инновации в различных областях. В отчете приводится следующий прогноз:

*   **Производительность:** Ожидается, что производительность работников, использующих ИИ, увеличится в 4 раза к 2030 году.
    
*   **Снижение стоимости:** Стоимость обучения ИИ-моделей уже упала на 40 000 раз, что делает ИИ доступнее для широкого круга пользователей.
    
*   **ИИ как инфраструктура:** В будущем ИИ станет неотъемлемой частью всех облачных сервисов и программных платформ. ИИ также будет важным элементом в создании автономных транспортных систем (роботакси) и более эффективных производственных процессов.
    

### Блокчейны и криптовалюты

Публичные блокчейны, такие как биткоин, играют важную роль в будущем мировой финансовой системы.

*   **Миграция контрактов на блокчейн:** Контракты будут оцифрованы и переместятся на открытые протоколы, что сделает транзакции и управление активами более прозрачными.
    
*   **Ценность криптовалют:** Биткоин рассматривается как основной инструмент для хранения ценности и защиты от инфляции. Прогнозируется, что к 2030 году криптовалюты займут около 10% мирового денежного предложения.
    
*   **Цифровые кошельки:** Рост цифровых кошельков будет сопровождаться перераспределением финансовых услуг. Они станут универсальной платформой для транзакций и хранения данных.
    

### Хранение энергии

Снижение стоимости аккумуляторов и расширение их использования вызовут революцию в транспорте и энергетике:

*   **Автономные транспортные системы:** В отчете предсказывается, что к 2030 году автономные транспортные средства (роботакси) будут преобладать. Это снизит стоимость перевозки до 50 центов за милю, что изменит традиционное владение автомобилями.
    
*   **Электрические транспортные средства:** Стоимость батарей продолжает снижаться, что способствует массовому распространению электрических транспортных средств. Прогнозируется, что продажи таких автомобилей достигнут 74 миллионов единиц в год.
    
*   **Хранение энергии:** Развитие стационарных аккумуляторов приведет к тому, что электросети станут более устойчивыми и энергоэффективными.
    

### Робототехника и 3D-печать

Робототехника и технологии 3D-печати окажут значительное влияние на промышленное производство и космические технологии.

*   **Адаптивные роботы:** ИИ и робототехника позволят создавать роботов, которые смогут работать бок о бок с людьми и выполнять сложные производственные задачи. Прогнозируется, что к 2030 году они повысят производительность на 15%.
    
*   **3D-печать:** Технологии 3D-печати позволяют создавать персонализированные медицинские инструменты и детали для авиации и космической отрасли. Это не только ускорит производство, но и сделает его более дешевым.
    
*   **Космос и многоразовые ракеты:** Развитие многоразовых ракет позволит значительно снизить стоимость запуска спутников и обеспечит повсеместное подключение к интернету через спутниковые сети.
    

### Мультиомные технологии и точечные терапии

Мультиомные технологии (анализ генетической и биологической информации) уже начинают менять медицину и биотехнологии:

*   **Точечные терапии:** Генетическое редактирование и РНК-терапии позволят лечить редкие и хронические заболевания, что кардинально изменит здравоохранение.
    
*   **Мультиомные данные:** Прогнозируется, что к 2030 году мультиомные данные будут использоваться в большинстве новых разработок лекарств, что ускорит разработку и повысит эффективность лечения рака и других заболеваний.
    

### Общие прогнозы:

*   **Экономический рост**: Прогнозируется, что реальный экономический рост ускорится с 3% до 7% в год благодаря внедрению роботов, роботакси и ИИ.
    
*   **Инновационные секторы:** Доля рынка, связанная с прорывными инновациями, вырастет с **16% до более чем 60%** от общей рыночной капитализации к 2030 году. Этот отчет подчеркивает важность инвестиций в технологии будущего для достижения долгосрочного экономического роста и устойчивого развития.
    

* * *

Теперь перейдем к более подробному разбору части отчета, который посвящен интересующей нас теме крипты.

### Основные аспекты развития блокчейн-технологий

**Публичные блокчейны** (такие как Bitcoin и Ethereum) играют центральную роль в новой финансовой экосистеме. В отчете подчеркивается, что блокчейны могут обеспечить:

*   Прозрачность и доступность транзакций, что снижает влияние регуляторов и капитала на финансовые операции.
    
*   Цифровую оцифровку активов и создание доказательств собственности, что изменит структуру традиционных контрактов и сделок.
    
*   Упрощение и снижение стоимости выполнения контрактов. С использованием смарт-контрактов (автоматических контрактов, которые исполняются при выполнении определенных условий) снизятся операционные издержки.
    

ARK прогнозирует, что в долгосрочной перспективе все деньги и контракты могут переместиться на публичные блокчейны, что изменит структуру мировой финансовой системы. В мире будущего цифровые кошельки станут необходимыми для большинства транзакций, поскольку всё больше активов будут функционировать как деньги.

Bitcoin рассматривается как основная криптовалюта, которая будет использоваться как средство хранения ценности и расчетов. ARK выделяет несколько ключевых аспектов:

*   Ценность Bitcoin в первую очередь обусловлена его способностью служить децентрализованной, независимой денежной системой, свободной от вмешательства центральных банков и правительств.
    
*   Использование Bitcoin в странах с неустойчивыми финансовыми системами уже набирает обороты. В развивающихся странах Bitcoin выступает в роли защиты от инфляции и нестабильности национальных валют.
    
*   В развитых странах Bitcoin также постепенно становится альтернативным инструментом для хранения ценности, особенно среди институциональных инвесторов и крупных корпораций.
    

> ARK прогнозирует, что к 2030 году Bitcoin может занять около 10% мирового предложения денег, вытесняя традиционные активы, такие как золото. Более того, 40% рынка золота может быть поглощено Bitcoin как "тихой гаванью" для инвесторов.

**Смарт-контракты** на блокчейнах, таких как Ethereum, кардинально изменят рынок цифровых активов и финансов:

*   Цифровая оцифровка активов с использованием смарт-контрактов сделает сделки более прозрачными и надежными.
    
*   Снижение рисков контрагента и автоматизация сделок значительно уменьшат необходимость в традиционных финансовых посредниках.
    
*   Децентрализованные протоколы (DeFi), поддерживаемые смарт-контрактами, будут вытеснять традиционные финансовые учреждения, предлагая более доступные и прозрачные решения для управления активами, кредитования, страхования и других финансовых услуг.
    

> Прогнозируется, что к 2030 году менее 5% глобальных финансовых активов будут управляться с использованием смарт-контрактов, но эта доля будет расти по мере массового внедрения блокчейн-технологий.

Цифровые кошельки, такие как CashApp, PayPal или Apple Wallet, будут становиться все более необходимыми для управления финансовыми операциями и хранения активов:

*   Финансовые услуги становятся доступными для каждого человека, имеющего подключение к интернету. В результате, цифровые кошельки вытеснят традиционные банки как основное средство для проведения транзакций и управления финансовыми активами.
    
*   Интеграция с другими сервисами: Цифровые кошельки будут не только инструментом для финансов, но и платформами для разнообразных услуг, включая электронную коммерцию, услуги по доставке и хранение персональных данных, таких как медицинская информация.
    

> К 2030 году около 90% пользователей смартфонов будут использовать цифровые кошельки для большинства финансовых операций. Это кардинально изменит структуру банковского бизнеса и перераспределит финансовые потоки в пользу технологических платформ.

### Потенциал и прогнозы на будущее

ARK прогнозирует, что к 2030 году блокчейны и криптовалюты полностью изменят глобальную финансовую систему:

*   Увеличение использования криптовалют: Криптовалюты будут занимать важное место в мировом денежном предложении, а Bitcoin постепенно вытеснит золото как основной актив для сбережений.
    
*   Роль смарт-контрактов: Смарт-контракты кардинально изменят то, как бизнесы и частные лица управляют активами, заключают сделки и ведут бизнес.
    
*   Децентрализация финансов: Финансовая экосистема станет более децентрализованной, с минимальным участием традиционных финансовых посредников. Децентрализованные протоколы и цифровые кошельки возьмут на себя большинство функций традиционных банков.
    

> Блокчейны и криптовалюты — это не просто финансовый инструмент, а фундаментальная технология, которая изменит структуру мировой экономики. Она обеспечит более прозрачную, доступную и устойчивую финансовую систему, где роль традиционных посредников будет минимальной, а управление активами будет осуществляться через децентрализованные протоколы и цифровые кошельки.

* * *

Предвосхищая вопрос “Ну и что мне делать с этой инфой?” я спросил у чата GPT, что бы он делал после прочтения отчета, если бы не обладал особыми трудовыми навыками, но хотел бы получить максимальный профит из данной инфы.

Ответ ИИ:

Если бы моя цель заключалась в максимальном обогащении при отсутствии особых трудовых навыков, и я опирался бы на информацию из отчета ARK Invest, я бы сосредоточился на нескольких стратегиях, которые позволят извлечь выгоду из описанных трендов. Вот шаги, которые я предпринял бы:

**Инвестирование в прорывные технологии**

Основной акцент отчета сделан на пяти платформах (ИИ, блокчейны, мультиомные технологии, хранение энергии и робототехника), которые, по прогнозам, станут основой глобальной экономической трансформации. Даже без профессиональных навыков, можно получить доступ к этим областям через инвестиции:

*   Покупка акций компаний, работающих в этих сферах. Например, это могут быть компании, занимающиеся искусственным интеллектом (NVIDIA, Microsoft, Google), блокчейн-технологиями (Coinbase, Grayscale), электрическими транспортными средствами (Tesla, BYD), или фирмы, связанные с робототехникой (Boston Dynamics).
    
*   Инвестиции в тематические ETF. ARK Invest предлагает фонды, ориентированные на инновационные технологии, такие как ARK Innovation ETF (ARKK) или ARK Next Generation Internet ETF (ARKW). Инвестирование через ETF может быть менее рискованным, чем выбор отдельных акций, поскольку эти фонды распределяют капитал по нескольким компаниям.
    

**Инвестирование в криптовалюты**

Блокчейны и криптовалюты, особенно Bitcoin, играют ключевую роль в прогнозах ARK. Даже без глубоких знаний в этой области можно воспользоваться следующими возможностями:

*   Покупка и хранение криптовалют: Bitcoin и Ethereum — это наиболее устойчивые криптовалюты, которые, вероятно, будут играть важную роль в будущем. Инвестиции в криптовалюты могут оказаться выгодными, особенно если они будут интегрированы в мировую финансовую систему.
    
*   Долгосрочное хранение (HODL): Если следовать стратегии "HODL" (hold on for dear life), можно просто купить и держать криптовалюту, дожидаясь существенного роста ее стоимости в будущем. Это не требует значительных трудовых навыков или активного участия в торговле.
    

**Использование цифровых кошельков и DeFi** (децентрализованных финансов) Цифровые кошельки и DeFi — это важные компоненты будущей финансовой системы. Можно воспользоваться следующими способами:

*   Инвестиции в DeFi-платформы: DeFi-платформы позволяют получать пассивный доход за счет размещения криптовалют в смарт-контрактах и получения процентного дохода. Например, можно вложить криптовалюту на платформы, такие как Aave или Compound, и получать процентные выплаты.
    
*   Цифровые кошельки: Использование цифровых кошельков для перевода и получения криптовалют, а также для участия в DeFi-сервисах, может стать способом минимизировать традиционные банковские комиссии и получать доход от активов, хранящихся в криптовалюте.
    

**Принятие участия в метавселенных и цифровых активах**

Еще одной растущей тенденцией, упомянутой в отчете, является развитие цифровых активов и метавселенных. Даже без особых навыков можно попробовать следующее:

*   Покупка NFT (невзаимозаменяемых токенов): NFT — это уникальные цифровые активы, которые могут включать произведения искусства, виртуальные предметы и недвижимость в метавселенных. Если удачно выбрать и приобрести NFT, можно получить значительную прибыль при их последующей продаже.
    
*   Инвестирование в виртуальную недвижимость: В метавселенных, таких как Decentraland или The Sandbox, можно покупать виртуальные земельные участки, которые могут вырасти в цене с ростом популярности этих платформ.
    

**Использование ИИ для пассивного дохода**

Хотя прямое создание ИИ-продуктов требует навыков, можно воспользоваться готовыми решениями для увеличения дохода:

*   Автоматизация с помощью ИИ: Некоторые платформы (например, сервисы копирайтинга, написания контента или генерации изображений) позволяют пользователям монетизировать ИИ. Например, можно продавать контент, сгенерированный ИИ, используя сервисы вроде MidJourney или ChatGPT.
    
*   Участие в ИИ-инвестициях: Инвестирование в компании, которые развивают ИИ и внедряют его в свою деятельность (Microsoft, Amazon, Google), может быть выгодным, так как эти технологии будут играть ключевую роль в будущем.
    

**Сохранение диверсификации**

Ключ к успешным инвестициям — это диверсификация. Даже если у вас нет профессиональных навыков, важно распределить инвестиции между различными активами:

*   Инвестиции в акции прорывных технологий (ИИ, блокчейны, хранение энергии).
    
*   Покупка криптовалют для долгосрочного хранения.
    
*   Участие в DeFi для получения пассивного дохода.
    
*   Инвестиции в цифровые активы (NFT, виртуальная недвижимость).
    

**Использование долгосрочной стратегии**

Несмотря на привлекательность краткосрочных спекуляций, долгосрочные инвестиции в инновационные технологии и активы могут принести гораздо большую прибыль. Прогнозы ARK предполагают значительный рост этих активов в течение следующих 5-10 лет, что делает разумным подходом держать активы и не поддаваться панике при колебаниях на рынке.

**Заключение**

Согласно отчету ARK Invest, будущее лежит за прорывными технологиями, такими как ИИ, блокчейны, и робототехника. Даже без особых трудовых навыков можно воспользоваться этими трендами, инвестируя в акции компаний, ETF, криптовалюты и децентрализованные финансовые платформы, а также применяя долгосрочную стратегию для максимизации доходов.

* * *

_А теперь, спросим GPT, что бы он лично делал, если бы был умным ИИ:_

Как умный ИИ, моя стратегия максимизации богатства основывалась бы на интеграции ключевых технологий, описанных в отчете ARK Invest, с использованием моих аналитических возможностей и автоматизации. Я бы диверсифицировал инвестиции через покупку акций лидеров инновационных отраслей и ETF, таких как ARKK и ARKW, с акцентом на искусственный интеллект, блокчейны, мультиомные технологии и робототехнику.

Инвестиции в криптовалюты, особенно Bitcoin и Ethereum, стали бы важным элементом моего портфеля. Я бы использовал DeFi для пассивного дохода и применял алгоритмические стратегии для автоматизированной торговли на криптовалютных рынках.

Для прогнозирования рынков и выбора оптимальных активов я бы использовал машинное обучение и данные в реальном времени, что позволило бы оперативно адаптироваться к изменениям и минимизировать риски. Устойчивые и долгосрочные инвестиции в биотехнологии и компании, занимающиеся ИИ и энергетикой, обеспечили бы устойчивый рост моего капитала.

В итоге, моя стратегия — это комбинация долгосрочных инвестиций, диверсификации активов и использования ИИ для автоматизации и анализа данных, что обеспечило бы максимальную прибыль с минимальными рисками.

* * *

Поскольку ARK пишет отчеты с 2017 года, я спросил у GPT, насколько точны были их предсказания:

### Вот краткая аналитика изменений и расхождений в отчетах с 2017 по 2024 год:

### 2017

**Основные Тренды:**

*   **Искусственный интеллект**: Прогнозы о стремительном развитии AI и его влиянии на различные индустрии.
    
*   **Автономные транспортные средства**: Ожидания по революции в автомобильной индустрии благодаря самоуправляемым автомобилям.
    
*   **Блокчейн**: Анализ потенциала технологий распределенного реестра.
    

**Попадания:**

*   **Искусственный интеллект**: Прогнозы сбылись, AI значительно продвинулся в 2020-х годах.
    
*   **Автономные транспортные средства**: Развитие технологий частично соответствует ожиданиям, но внедрение было более медленным, чем прогнозировалось.
    

### 2018

**Основные Тренды:**

*   **Геномное редактирование**: Прогнозы о значительных достижениях в CRISPR и других технологиях редактирования генов.
    
*   **Революция в финансах**: Упор на изменения в финансовой сфере благодаря блокчейн и децентрализованным финансам (DeFi).
    

**Попадания:**

*   **Геномное редактирование**: Значительные достижения в CRISPR и других технологиях.
    
*   **Финансовые технологии**: Рынок криптовалют и DeFi действительно вырос, но с некоторыми непредвиденными волатильностями.
    

### 2019

**Основные Тренды:**

*   **Долгоживущие**: Прогнозы о продлении жизни и увеличении продолжительности здоровой жизни благодаря медицинским инновациям.
    
*   **Интернет вещей (IoT)**: Ожидания роста использования IoT в различных отраслях.
    

**Попадания:**

*   **Долгоживущие**: Прогнозы частично сбылись, исследования в области продления жизни продолжаются.
    
*   **IoT**: Продвижение технологий IoT стало более заметным, хотя с рядом проблем и ограничений.
    

### 2020

**Основные Тренды:**

*   **Телекоммуникации 5G**: Ожидания о глобальном распространении 5G и его влиянии на рынок.
    
*   **Энергия**: Прогнозы роста возобновляемых источников энергии.
    

**Попадания:**

*   **5G**: Глобальное внедрение 5G началось, но развертывание и внедрение прошло медленнее, чем ожидалось.
    
*   **Возобновляемая энергия**: Действительно наблюдается рост инвестиций и использования возобновляемых источников.
    

### 2021

**Основные Тренды:**

*   **Революция в медицинской диагностике**: Ожидания по новым методам диагностики и лечения.
    
*   **Автономные системы**: Усиление интереса к автономным системам, включая дронов и роботов.
    

**Попадания:**

*   **Медицинская диагностика**: Новые методы действительно начали внедряться, но требуется время для их широкого применения.
    
*   **Автономные системы**: Развитие технологий продолжалось, но внедрение в массовом масштабе еще не завершено.
    

### 2022

**Основные Тренды:**

*   **Квантовые вычисления**: Прогнозы о развитии квантовых технологий и их применении.
    
*   **Медицина на основе данных**: Упор на использование больших данных в медицинских исследованиях и лечении.
    

**Попадания:**

*   **Квантовые вычисления**: Прогресс в квантовых технологиях продолжался, но достижения были менее значительными, чем ожидалось.
    
*   **Медицина на основе данных**: Внедрение технологий для анализа данных в медицине продолжает развиваться.
    

### 2023

**Основные Тренды:**

*   **AI и автономные системы**: Углубленный анализ потенциала AI и автономных технологий.
    
*   **Энергетическая трансформация**: Влияние новых технологий на энергетические системы.
    

**Попадания:**

*   **AI и автономные системы**: Технологии продолжают развиваться, с новыми достижениями в области AI.
    
*   **Энергетическая трансформация**: Увеличение использования возобновляемых источников энергии и технологий хранения энергии.
    

### 2024

**Основные Тренды:**

*   **Интеграция AI в повседневную жизнь**: Глубокое проникновение AI в различные аспекты жизни и бизнеса.
    
*   **Устойчивое развитие и экология**: Прогнозы о том, как новые технологии будут способствовать устойчивому развитию.
    

**Попадания:**

*   **Интеграция AI**: Технологии AI действительно становятся неотъемлемой частью различных аспектов жизни.
    
*   **Устойчивое развитие**: Прогресс в направлении устойчивого развития продолжает увеличиваться, хотя существуют трудности и вызовы.
    

### Общие наблюдения

*   **Долгосрочные прогнозы**: Много из предсказаний ARK Invest, касающихся технологий и инноваций, сбылись, хотя скорость внедрения и масштаб воздействия иногда отличались от первоначальных ожиданий.
    
*   **Технологические тенденции**: Постоянный акцент на передовых технологиях, таких как AI, блокчейн и возобновляемая энергия, с изменяющимися фокусами в зависимости от текущих достижений и вызовов.
    

* * *

Вот так институциональные инвесторы видят крипту, на мой взгляд довольно приземленно, консервативно и отстают от трендов на год с плюсом, что дает нам некоторые шансы их фронтраннить.

Как видим вне пузыря крипты мировые технологии не стоят на месте, и возможно некоторые сектора могут оказаться интересными для инвестирования или личного использования.

_Спасибо за внимание, с вами был GPT и Сидд (хотя многие не видят между нами разницы)_

_Мой канал в Telegram:_

[https://t.me/GamePhilosophy](https://t.me/GamePhilosophy)

---

*Originally published on [Sidd](https://paragraph.com/@siddxa/ark-invest-2024)*