# 一场值得重视的中国虚拟货币研讨会

**Published by:** [Daii](https://paragraph.com/@yzdxs/)
**Published on:** 2025-02-02
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在中国，虚拟货币一直是一个敏感的话题，长久以来鲜有公开的讨论与深入的研究。尽管全球范围内数字资产的应用和交易日益增加，但国内在这一领域的监管和法律框架始终处于模糊地带，许多问题亟待解决。 春节前夕，2025年1月19日，北京举行了一场备受关注的研讨会。来自全国人大常委会法工委、最高人民法院、最高人民检察院、公安部等实务部门的代表，同数十位法学专家、律师及企业界人士齐聚一堂，围绕“涉案虚拟货币处置”这个议题展开研讨。尽管会议的规模不算庞大，但它的意义却非同凡响。 为什么呢？ 因为，这不仅仅是一次学术性或政策性的讨论，更有可能是一次司法与技术、法规与市场的跨界“破冰”。中央政法委旗下法治领域的中央级法治类综合性刊物《法治日报》，对本次活动进行了报道。本次研讨会，不但为中国虚拟货币的未来监管、法律认定与处置机制的完善提供了极为宝贵的契机，也为整个行业的合规发展奠定了基础。这次研讨会的召开，将为中国虚拟货币领域的合规化进程，开启新的篇章。 当然，你最大的疑惑可能是虚拟货币——处置——为什么需要开一个会议来专门研讨呢？1. 虚拟货币“处置”无法可依？其实，背后的道理并不复杂：对于普通老百姓而言，遵循的是“法无禁止皆可为”的原则，意味着只要法律没有明确禁止，个人就可以合法地去尝试、去探索。 在中国没有任何一部法律法规宣布老百姓不可以交易、持有虚拟货币。所以，对于你来说用合法资金交易虚拟货币本身并不违法，只是你的行为暂时无法获得法律的保护。关于这一点，我早在几年前的《比特币在中国很“合法”，这是真的吗？》这篇文章中就讲清楚了。 但对于行政机关、司法机关来说，却是“法无授权即禁止”——没有法律法规或政策授权，办案和执法就会面临巨大的灰色地带与操作风险。 自 2017 年以来，“禁止式监管”已多次被官方文件重申。加密货币交易所纷纷离场，一度让人以为这场狂热会渐渐退潮。然而，与虚拟货币相关的犯罪并未因此画上句号：诈骗、洗钱、非法集资、传销……形形色色的“币圈黑幕”反而有愈演愈烈之势。那如何处置涉案加密货币——这一看不见、摸不着、可以隐匿于跨境链上的“数字财产”——便成了司法实践最头疼的难题。 据北京市公安局法制总队涉案财物管理支队相关负责人透露，近两年，虚拟货币相关犯罪案件占网络犯罪总量的比重持续攀升，有些地区的增长速度甚至超过50%。在侦办此类案件时，公安机关直呼“四难”——定性难、调证难、保管难、处置难。 其中，处置难最为头疼。一方面，司法机关若直接认定虚拟货币非法并没收，恐与现行法律缺乏直接依据；另一方面，若委托第三方变现，又可能违规跨境或诱发洗钱风险。更棘手的是币价波动剧烈，从立案到结案可能经历数月乃至更久，价值跌宕难定，平衡被害人与国家利益十分艰难。 现实中，司法机关面临的尴尬远比想象的还要多，请看两个案例：案例一： 某传销诈骗案中，犯罪分子将骗来的1亿元人民币兑换成比特币，转移到境外冷钱包。公安机关虽破案成功，却苦于国内禁止交易所协助变现，哪怕拿到比特币的私钥，也只能把这笔赃款“压”在那里，既没法没收，也无法及时返还被害人。案例二： 某境内洗钱团伙在交易平台上通过多层“马甲”转换，甚至借海外平台跳板，令办案人员追查到最后只能看到冰山一角。一旦侦破后，尚无统一的处置渠道，将币强行卖给“第三方公司”又可能导致“二次洗钱”，甚至违规跨境。正因如此，办案机关急需明确的处置规则和技术手段，以在合法合规的框架下打击犯罪、挽回损失。而这次聚焦“虚拟货币处置”的研讨会，或许就是走出困境的第一步。2. 破局之道在哪里？在这次研讨会上，来自司法实务部门与法学界的专家普遍认为，光靠“禁止式监管”并不足以彻底解决与虚拟货币相关的犯罪问题，更无法为办案机关提供足够明确、可操作的处置手段。要想真正破局，需要从法律定性、技术支撑和国际协作三条路径入手。2.1 法律定性：从“灰色地带”到“财产身份”不少学者主张，应当在现有法律框架下，对虚拟货币确立“财产”属性的基本共识。 这样做既不是认可其“合法支付地位”，也不是鼓励大众盲目炒作，而是从司法处置的角度出发，承认它在经济交易中的价值，方便对犯罪所得进行没收或返还。同时，立法或司法解释还应尽快完善“涉案虚拟货币”查封、扣押、冻结的相关程序规则。 只有先解决“能不能认定为财产”这一根本问题，公安、检察院和法院才可名正言顺地对其采取强制措施，进而在终结刑事程序后合法地变现或返还被害人。2.2 长效机制：建立“托管处置”体系虚拟货币之所以难处置，很大程度在于它易跨境、易匿名、交易环节链条长、资金走向复杂。而且，即便掌握了涉案币的私钥，如何变现、谁来变现、交易过程是否合规，也是一连串难题。 有专家建议，由国有银行或经官方认可的第三方机构接手托管与变现业务，一来防范二次洗钱或跨境转移，二来通过银行专业风控，尽可能降低币价波动带来的额外损失。 当然，这一模式需要在法律和监管层面留出足够的授权与配套规则，否则仅凭个案操作难以形成长效机制。2.3 国际协作：构建跨境追赃的“绿色通道”值得注意的是，不少犯罪团伙利用境外交易平台作为“跳板”，令侦查机关难以获取关键数据。对于此类跨境犯罪，单靠国内执法部门往往显得力不从心。 为此，多位学者倡议加强与欧盟、新加坡等在虚拟货币监管方面相对成熟地区的司法互助合作，寻求共建涉案财产“跨境冻结、异地处置”的快速机制。若能在国际层面打通数据交换与执法合作渠道，将有效提升追赃效率，并为“境外虚拟货币流转”建构一定的合规边界。2.4 小结总之，这场研讨会释放出一个清晰信号：要让虚拟货币真正“无处遁形”，并不只靠一纸禁令，也不可能一蹴而就；唯有通过法律定性、长效机制和跨境协同，才能够推动虚拟货币处置从“烫手山芋”走向“制度化解”。 而这，或许也正是我国从“一刀切式的管控”迈向“分类管理与精细化处置”转变的关键一步。许多与会人士认为，伴随着虚拟财产立法的逐渐完善，未来虚拟货币或将被纳入更完整的法律体系当中，既能为打击犯罪服务，也能为数字经济发展提供边界清晰的保障。毕竟，只有让参与者、平台方与监管者都在同一个法治与技术框架下，虚拟货币的风险才能被逐步化解，其潜在价值才有可能得到更合理的探索与释放。3. 信号与展望：合规破冰，机会与风险并存研讨会上，不少与会者强调，“要尊重现行政策，不得借处置之名行交易之实”。换言之，给虚拟货币“财产”身份，并不代表它就在国内成为“合法支付手段”；将其定位为能够被强制执行或没收的资产，仅仅是从刑事司法角度上的法律确认。 但历史往往“在细节处转弯”。随着越来越多的案件涉及加密货币，如果处理方式日渐规范，虚拟货币的价值属性也会在司法实践中被更清晰地承认。到那时，围绕个人投资、企业区块链应用、数字经济出海，可能都会衍生出新的合规化探索。对于普通投资者而言，短期内仍不宜“误判政策风向”而贸然进场，但可以适时关注司法与金融机构在技术、托管、出海等方面的进展。对于企业服务商而言，区块链安全审计、取证追踪、第三方托管、资产管理等领域或许会迎来新蓝海；只要顺应监管思路，提供合规技术与服务，便能获得可观的市场机遇。就像一位与会专家在会后感叹：“只要犯罪还在发生，涉案虚拟货币就无法真正‘消失’；只要涉及大规模资金跨境流动，处置规范化就成为必然。”也许，这场看似“很专业”的研讨会，能为中国未来如何对待加密货币这一全球性议题，打下一个‘法治化’的基石。结语：当裂痕浮现，光也能透进来从“禁止式监管”到今天的司法研讨，虚拟货币在中国始终是一道带着争议的“极化”话题。但反过来看，中国也一直没有停下探索新技术和数字经济的脚步：数字人民币的推行、区块链基础设施的建设，都说明监管当局并非一味封堵，而是在寻找如何让新技术“为我所用”的正确姿势。 因此，这场研讨会不会立刻扭转中国对加密货币的整体基调，但它对推动司法处置制度乃至虚拟财产立法完善，或许具有重要意义。一旦司法环节的“处置关口”开始摸索出可操作、低风险的方案，未来可能在更高层面的立法与行政监管中产生示范效应。 有时，重大转折往往源于这些低调却扎实的学术与实务讨论。正如裂痕中透进的那束光，或许微弱，却能为暗夜带来希望——这，正是中国虚拟货币治理“破冰”可能出现的地方。空投参考的微信公众号第二空间：零成本空投推荐：Grass，已发币，https://t.co/PnwBigWSMMSilencio，已分配，https://t.co/4WxV3EAWGk零基础教程推荐：买 0.001 BTC，https://t.co/UeaC0pQm5m用冷钱包保管比特币，https://t.co/sbT1E9AB14卖出 300 USDT，https://t.co/ICb4wHMWq1永续合约，https://t.co/67J5atbVeo空投参考 DeFi 服务ARP1，流动性挖矿 + 再质押，https://t.co/XJs0w3edXNARP2，极致再平衡，https://t.co/9E8Q9XWLQh关于《空投参考》《空投参考》是一个创新的区块链教育与推广平台，旨在通过普及区块链基础知识，帮助普通用户理解并参与区块链技术的发展。该项目的使命是降低区块链技术的参与门槛，推广优质的区块链项目，让更多人能够享受到 Web3.0 时代的红利。 Discord 账号 | 𝕏 账号 | 知乎专栏 | Mirror | 微信公众号2.0 | Daii’s 𝕏

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