# 追求穩健回報的策略

By [布萊茲的投資筆記](https://paragraph.com/@zeroboss2006) · 2025-05-28

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前言
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在我自己的主動投資旅程中落敗後，後來找到一個突破口，一套旨在實現穩健回報的策略。這個策略的核心是多元化，將我的資金分配到全球不同的市值型ETF資產中，包括因子投資ETF和加密資產ETF，甚至以後可能會再添加大眾商品。

試算表進行平衡
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為了更好地掌握資金配置，我使用試算表和Google股票資料同步，以確保我的投資組合保持平衡。此外，我也計畫定期年度調整資產配置再平衡，以調整風險溢酬。

![資產配置](https://storage.googleapis.com/papyrus_images/b6bd3eea241ddf35567a300d04006e51dddf3f0a507065d074f9015246bbdb9d.png)

資產配置

主要投資標的
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在選擇投資標的時，我高佔比為選擇追蹤指數型的ETF，例如0050、006208、VTI、VXUS或VT等，因為它們能夠追蹤市場指數並取得穩定的回報。

尤其是對於市場佔比較高的ETF，如S&P500、羅素2000和那斯達克指數，我更傾向於加入，因為這些ETF通常能夠提供可靠的投資回報。

過往主動選股的績效
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回頭來想我對於主動選股投資所造成的虧損，我試著從出社會到現在大約10年投入的金錢試算總績效大約是負55%。這樣的教訓促使我意識到，主動選股投資並非總是穩妥的選擇。因此，我決定轉為被動指數投資，這不僅減少了投資風險，也更貼近市場表現，讓我能更穩健地管理我的投資組合。

少年股神?
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如果想驗證自己是個少年股神或是天選之人，確認投資策略是否有效，建議將總體資金部位先控制在20%以內，以1-3年觀察其自己選股的超額報酬（bata），這是評估投資策略成功與否的關鍵指標之一。

總的來說，我最終的建議是要謹慎選擇投資標的，避免過度投資於高風險項目，並將投資視作一項長期的規劃，注重市場佔比、風險管理和長期回報。

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*Originally published on [布萊茲的投資筆記](https://paragraph.com/@zeroboss2006/FB6TJSgrPDfWtBspwCja)*