Que tu sois :
- utilisateur avancé qui veut garder le contrôle
- utilisateur qui préfère déléguer
- ou même développeur / plateforme

Zyfai a une approche adaptée.

👉 Faisons un tour des différentes options pour comprendre ce qui correspond le mieux à ton usage.

Un premier article à lire avant ou après: https://shorturl.at/PWQxX

Smart Account : contrôle et flexibilité

Le Smart Account est le cœur de Zyfai.

👉 Tu déploies un agent dans ton propre smart wallet (Safe)
👉 Tu restes propriétaire et maître de tes fonds

Ce que permet le Smart Account :

• contrôle total de tes position

• personnalisation des stratégies

• accès direct à tes fonds à tout moment

• aucune mutualisation

👉 C’est le mode idéal si tu veux garder la main tout en automatisant
https://www.zyf.ai/dashboard

Et le multi-chain (omni-agent) ?

Le Smart Account évolue avec des capacités multi-chain.

👉 L’omni-agent permet de :
- déplacer les fonds entre chaînes (ex : Base ↔ Arbitrum)
- optimiser les opportunités cross-chain

⚠ À savoir :
- actuellement en beta
- à terme, cette capacité sera intégrée nativement dans les Smart Accounts

👉 Tu n’as rien à faire :
- pas de bridge manuel
- tout est géré automatiquement

Automatisation complète

Avec le Smart Account, l’agent gère :
- les rebalances ; les déplacements entre protocoles
- le claim et swap des rewards
- le compounding

👉 Et aussi, les frais liés à ces opérations sont pris en charge dans la logique globale

💡 Résultat :
- moins de friction
- optimisation continue
- zéro micro-management

2. Agent Vault : simplicité et délégation

Le Agent Vault est la version simplifiée de Zyfai.
https://www.zyf.ai/vault

👉 Tu déposes (pour le moment, uniquement USDC)
👉 Et tu laisses Zyfai gérer pour toi

Ce que propose le Vault :

• aucune configuration

• fonds mutualisés

• stratégie optimisée automatiquement

• gestion collective du risque

👉 C’est le mode idéal si tu veux :
- une expérience simple
- sans te soucier des détails techniques

Utilisation côté entreprises

Les vaults ne sont pas seulement faits pour les utilisateurs individuels.

👉 Ils peuvent être utilisés par :
- des plateformes
- des wallets
- des fintechs

Pour proposer :
- des produits d’épargne
- du rendement automatisé
- de la gestion mutualisée

Et souvent, sans même que l’utilisateur final sache que Zyfai est utilisé en backend

💰 Et les performances ?

Les stratégies génèrent des performance fees. (10% du rendement)

👉 Ces fees :
- alimentent le protocole Zyfai
- bénéficient indirectement aux stakers de ZFI

👉 Plus l’utilisation est large (même via intégrations invisibles)
→ plus cela renforce l’écosystème

Une couche cachée : le SDK et les intégrations

C’est un point souvent invisible mais très important.

Zyfai propose un SDK (kit de développement) qui permet à d’autres apps de l’intégrer.

👉 Résultat :
- un wallet peut intégrer Zyfai sans que tu le voies
- une plateforme peut proposer du rendement “clé en main”
- une fintech peut utiliser les vaults en backend

💡 Donc : tu pourrais utiliser Zyfai… sans savoir que tu utilises Zyfai

💰 Native coins vs tokens (ETH vs WETH)

C’est un point important à comprendre.

🔹 Native coin (ETH)

• monnaie native de la blockchain

• sert à payer les frais (gas)

👉 Exemple : ETH sur Ethereum ou encore ETH sur Base

🔹 Token (WETH)

• version “tokenisée” du native coin

• format compatible avec la DeFi (ERC-20)

👉 Exemple : WETH = ETH utilisable dans les protocoles

⚠ Pourquoi c’est différent ?

Même si : 1 ETH = 1 WETH

Ils n’ont pas le même rôle :

👉 C’est pour ça que certains dépôts demandent du WETH

💡 Bonne nouvelle : Zyfai propose cette opération directement depuis l'interface

• la conversion presque automatique, une option à sélectionner si tu as des ETH et pas des WETH sur ton wallet

  

❓ Comment savoir ce que tu utilises ?

Pose-toi ces questions :

👉 J’ai déployé un smart wallet ? Smart Account classique ou omni-beta

👉 Mes fonds bougent entre chaînes ? Omni-chain beta - phase de test

👉 J’ai juste déposé des fonds ? Vault (le plus récent)

Sur DeBank, en observant ton adresse, tu as l'indication du vault de Zyfai

🎯 Conclusion

Zyfai s’adapte à ton profil :
- tu veux contrôler → Smart Account
- tu veux déléguer → Vault
- tu construis → SDK

👉 Dans tous les cas, le moteur reste le même : un agent qui travaille en continu pour optimiser ton rendement.

Lors du ERC-8004 Launch Day, organisé par la Ethereum Foundation, Paul Laulan de Zyfai est intervenu aux côtés d’acteurs majeurs de l’écosystème pour montrer à quoi ressemblent concrètement des agents trustless et vérifiables en production.

Un grand merci aux personnes qui font avancer tout ça 👇
– Davide Crapis (Ethereum Foundation, dAI)
– Marco De Rossi (MetaMask, AI Lead)
– Vitto (Ethereum Foundation, dAI)

Zyfai construit une vision simple mais puissante :
👉 Apporter adoption et confiance à la DeFi à faible risque

Aujourd’hui, gérer efficacement la DeFi reste complexe :
– surveiller les risques
– suivre les variations d’APY
– gérer le LTV et les collatéraux
– déplacer en permanence ses fonds pour optimiser le rendement

Zyfai abstrait toute cette complexité.

Au lieu de gérer manuellement ses positions, l’utilisateur déploie un smart wallet dédié, contrôlé via des session keys.

Le fonctionnement est simple :
• Connecter son EOA
• Signer une session key
• Définir des contraintes (protocoles, stratégies, risque)
• Laisser l’agent exécuter

Résultat : Une stratégie DeFi personnalisée, automatisée et contrôlée — sans abandonner la custody.

Chaque utilisateur dispose d’un smart account ségrégué (type Gnosis Safe), où :
– les permissions sont strictement définies
– l’exécution est encadrée
– les actions sont automatisées

👉 Vous restez le seul à contrôler les permissions.

📊 Quelques chiffres déjà :
• ~2 milliards $ déplacés on-chain
• ~8 millions $ sous gestion
• +10 protocoles intégrés
• 4 blockchains supportées

(Zyfai interagit déjà avec des protocoles comme Aave, Morpho, Euler, Compound…)

Mais le point le plus intéressant aujourd’hui, c’est l’intégration ERC-8004.

Zyfai l’utilise de deux manières clés :

🔹 Identity Registry
Chaque smart wallet déployé est enregistré sur ERC-8004 avec ses métadonnées
→ ce qui donne à l’agent une identité on-chain vérifiable

🔹 Validation Registry + ZK proofs
Les décisions de rebalancing sont calculées off-chain
MAIS validées on-chain via des preuves zero-knowledge

Ces preuves garantissent le respect de contraintes comme :
– la liquidité
– les seuils de rendement
– le TVL
– la sécurité des protocoles
– les conditions de stabilité

👉 Autrement dit : l’agent ne fait pas qu’agir… il prouve qu’il agit correctement.

C’est là que ça devient intéressant.

On passe de “faire confiance à la stratégie” à “vérifier l’exécution”

Zyfai se positionne à l’intersection de :
– l’optimisation de rendement DeFi
– l’abstraction des smart accounts
– les infrastructures agentiques

Avec pour cibles :
→ les utilisateurs Web3
→ les wallets & fintechs
→ les néobanques
→ et les futurs agents IA

Le ERC-8004 Launch Day envoie un signal clair :
Les systèmes natifs pour agents ne sont plus théoriques.
Ils sont déjà déployés, testés et utilisés… aujourd’hui.
Et Zyfai fait clairement partie des équipes qui transforment cette vision en réalité.

Curieux de voir la suite.
Quel est votre avis sur les agents DeFi vérifiables ?

Entre l’agent Zyfai, le rendement en USDC, les rewards en rZFI, le token ZFI ou encore le staking en stZFI, il n’est pas toujours évident de comprendre comment ces éléments s’articulent ensemble.

Zyfai en 20 secondes

(pour les pressés qui ne veulent pas tout lire)

Zyfai est un agent DeFi qui exécute automatiquement des stratégies de rendement, tout en laissant votre capital sous votre contrôle.

Concrètement :
- Depuis votre wallet (Rabby, Metamask, ...), vous déployez un agent Zyfai sur un smart wallet (Safe)
- Vous restez le seul à pouvoir donner, modifier ou retirer les permissions de cet agent
- L’agent peut alors exécuter des stratégies DeFi selon des règles définies
- Les stratégies génèrent du rendement (ex : en USDC)
- Vous pouvez recevoir des rewards en rZFI, qui se débloquent ensuite en ZFI, puis peuvent être stakés en stZFI

👉 Le capital reste en self-custody
👉 L’agent agit dans un cadre de permissions que vous contrôlez
👉 Toutes les actions sont vérifiables on-chain

En résumé :

Zyfai transforme le yield farming en déploiement programmable du capital, sans abandonner le contrôle de ses fonds. 🚀

Zyfai en une phrase

Zyfai est une couche d’exécution agentique pour la DeFi.

Concrètement, cela signifie que :
- votre capital reste en self-custody
- un agent on-chain peut exécuter des stratégies
- ces stratégies suivent des règles déterministes
- toutes les actions sont vérifiables on-chain

Zyfai ne cherche pas simplement à trouver l’APY le plus élevé. Il cherche à exécuter des stratégies de rendement de manière contrôlée et programmable.

Ce que Zyfai n’est pas

Une partie de la confusion vient du fait que Zyfai ressemble, de loin, à certains outils DeFi existants.

Mais ce n’est pas :
- un vault classique
- un simple agrégateur d’APY
- un bot de trading
- un protocole custodial

Contrairement à un vault 👉 les fonds ne sont pas mutualisés.
Contrairement à un agrégateur 👉 les stratégies ne se limitent pas à déplacer le capital vers le meilleur APY.

Zyfai agit plutôt comme une couche d’exécution programmable au-dessus de la DeFi.

Comment fonctionne l’agent Zyfai

Lorsque vous utilisez Zyfai, vos fonds ne sont pas envoyés vers un protocole centralisé.
Ils restent dans votre propre smart account basé sur Safe. https://app.safe.global/welcome/accounts

Cela signifie que :
- vous restez propriétaire du capital
- l’agent ne peut pas prendre la custody
- les actions sont limitées par des permissions 👉 Customization

L’agent peut ensuite exécuter certaines actions :
- déposer des fonds dans des protocoles DeFi
- déplacer des positions
- rééquilibrer certaines stratégies

Mais uniquement si les conditions définies dans la stratégie sont remplies.
Les rebalancements ne sont donc pas aléatoires.
Ils sont conditionnels et vérifiables.

L’architecture Zyfai (simplifiée)

Pour comprendre Zyfai, il suffit de voir le protocole comme un système composé de quatre couches.

1 — Infrastructure Layer

C’est la base du système. Votre capital est stocké dans un smart account Safe.

Cela signifie :
- self-custody
- contrôle total de l’utilisateur
- pas de vault centralisé
👉 votre capital reste dans votre wallet smart contract (l'adresse de votre agent)

2 — Control & Access Layer

Les agents Zyfai n’ont pas un accès illimité.

Ils fonctionnent avec :
- des session keys
- des permissions spécifiques
- des limites d’action

Cette couche inclut également un Security Proxy Gateway qui agit comme une interface sécurisée entre les stratégies et le capital.
👉 l’agent agit dans un cadre strict.

3 — Intelligence & Strategy Layer

C’est ici que se trouve la logique des stratégies.
Zyfai ne cherche pas simplement le plus gros APY.

Le système évalue plusieurs paramètres :
- durabilité du rendement
- profondeur de liquidité
- slippage
- contraintes de risque
- coût d’exécution

Un rebalancement ne se produit que si les règles de la stratégie sont validées.
👉 les décisions sont filtrées avant l’exécution.

4 — Execution & Verifiability Layer

Une fois les conditions validées :
- le moteur d’exécution réalise la transaction
- les actions sont enregistrées on-chain
- elles peuvent être vérifiées

Le système s’appuie notamment sur :
- ERC-8004
- des mécanismes de vérification cryptographique
👉 l’exécution est automatisée mais transparente.

Déploiement multi-chain

Aujourd’hui, l’agent Zyfai opère sur plusieurs réseaux :
- Sonic
- Base
- Arbitrum
- Plasma

Chaque déploiement fonctionne actuellement de manière indépendante, sur sa propre chaine. L'agent ne fait pas de pont (bridge).

Les conditions varient selon les réseaux :
- liquidité
- coûts de gas
- incentives

Mais les principes restent identiques :
- self-custody
- règles déterministes
- exécution vérifiable.

Ethereum et les prochains actifs

Lors du community call, l’équipe a également évoqué l’arrivée prochaine de Ethereum mainnet et l'ouverture à d'autres actifs :
- rendement sur ETH / WETH
- accès à une liquidité plus profonde
- intégration plus simple d’actifs majeurs comme WBTC

Cette évolution pourrait élargir Zyfai vers un environnement multi-actifs, et pas uniquement basé sur les stablecoins.

Le flywheel interne

Zyfai ne repose pas uniquement sur l’exécution de stratégies.
Il possède également une économie interne structurée autour d’un flywheel.

Le fonctionnement est le suivant :
- les utilisateurs déploient du capital - stables, USDC
- les stratégies génèrent du rendement - yield sur vos stables
- les utilisateurs reçoivent des rewards en rZFI ; il faut les Claim depuis l'onglet "Rewards"

Ces rZFI :
- ne sont pas immédiatement liquides (seulement 20% pour les plus pressés)
- se débloquent progressivement sur 6 mois

Ce mécanisme vise à :
- éviter les extractions rapides de valeur
- encourager la participation à long terme.

Une fois débloqués, les rZFI deviennent ZFI.

Ces ZFI peuvent ensuite être stakés en stZFI. Et c’est là que le flywheel se renforce.

Aujourd’hui 👉 50 % des performance fees du protocole sont redistribuées en USDC aux stakers ZFI.

Ainsi, la boucle devient :
USDC yield → rZFI rewards → ZFI unlock → staking stZFI → distribution USDC

Ce mécanisme aligne les incentives avec la croissance du protocole.

Le flywheel externe

Au-delà de l’économie interne, Zyfai peut également s’inscrire dans un cycle plus large de déploiement du capital.

Selon les conditions de marché, les stratégies peuvent évoluer entre :
- rendement stablecoin
- rendement sur actifs natifs (ETH, WBTC ...)
- opportunités spécifiques à certaines chains.

L’intégration prochaine de rendement sur ETH (et BTC) pourrait étendre ce flywheel.

Important 👉 Zyfai ne trade pas automatiquement le marché.

Il élargit simplement les environnements de rendement disponibles.

Pourquoi ce modèle est différent

La plupart des outils DeFi mélangent dans un seul système :
- custody
- stratégie
- exécution

Zyfai les sépare en plusieurs couches.

Puis les reconnecte via :
- des règles
- des permissions
- des mécanismes de vérification.

Cette architecture permet de combiner :
- self-custody
- automatisation contrôlée
- transparence on-chain
- efficacité du capital.

Conclusion

Zyfai continue et ne cesse d’évoluer.

Plusieurs éléments sont encore en développement :
- coordination cross-chain (agent omni-chain en phase de test)
- nouvelles stratégies (loop ?)
- nouveaux actifs (ETH, WBTC ...)
- intégrations via le SDK pour des partenaires

Mais l’idée centrale reste la même :
👉 transformer la gestion de rendement en exécution programmable du capital.

La meilleure manière de comprendre Zyfai reste encore de l’expérimenter.
Commencez petit.
Observez le fonctionnement du smart account.
Regardez comment les stratégies se comportent.

Pour aller plus loin :

Docs - https://docs.zyf.ai
Site - https://zyf.ai
Discord - https://discord.gg/zyfai

April 2025 – Launch of the closed beta on Sonic to omni-chain:
- May 30: $153k
- June 26: $1M
- December 23: $10M

The introduction of rZFI played a key role in this growth. Users earn reward tokens when depositing on Zyfai, with a 6-month vesting period for full unlock. This mechanism created a strong flywheel effect.

2.5M rZFI are distributed monthly. Yields are currently reduced due to market conditions, but will mechanically increase as market yields improve. Many users plan to fully unlock rZFI and then stake ZFI to generate additional yield. Some aim to reach the 200k staked balance tier to benefit from rebalancing boosts.
(https://docs.zyf.ai/docs/introduction)

Chain Expansion & Omni-Account

Zyfai initially launched on Sonic, then expanded to Base and Arbitrum, and later to Plasma. Chain expansion is critical, as yield opportunities constantly shift between chains. This is why Omni-Account was introduced and is now in beta.

Omni-Account enables seamless movement of funds across chains, faster integration of new chains (including potential future expansion to Ethereum mainnet), and dynamic yield chasing across ecosystems. It also enables split strategies and more flexible capital allocation.

Agent Intelligence & Rebalancing

Rebalancing frequency depends on user balance tier. Higher tiers benefit from more frequent yield optimization. With omni-chain support, agents can already rebalance across Base and Arbitrum in beta, with more chains coming.

Risk Management & Transparency

Zyfai introduced a Risk Dashboard (risk.zyf.ai), providing informational risk scores for each pool. This allows users to customize their agent based on personal risk tolerance. More advanced customization features are planned.

Zyfai SDK & Institutional Readiness

Zyfai released its SDK, opening access to developers, wallets, DAOs, and institutions.
With an API key, developers can deploy Safe wallets on Base, Arbitrum, and Plasma, manage session keys, optimize yield, and track positions. All agent actions are verifiable via ZK-proofs.
(https://docs.zyf.ai/docs/sdk/getting-started)

Security & Custody Innovations

Zyfai introduced nested Safe support, enabling full multi-signature custody. Thanks to the intent-based system, Zyfai supports both EOAs and multisigs. Zyfai is now integrated into the Safe App.

Upcoming proxy-security improvements will whitelist protocols, reduce signing friction, and improve security and UX.

Metrics & Outlook 2026

Nearly $1.3B in cumulative volume has been moved so far. Zyfai has reached $10M TVL.

https://dune.com/zyfai_agent/zyfai

Planned improvements for 2026 include smarter agents, higher yields, split strategies, looping, more chains, and expanded yield opportunities.