这些独特的价值数字表示提供了无数的好处，彻底改变了全球各个行业和经济体。

从实现去中心化金融（DeFi）到促进筹款和彻底改变供应链，加密货币代币正在重塑金融及其他领域的未来。

去中心化金融（DeFi）

加密货币代币最重要的影响之一体现在 DeFi 领域。

去中心化金融是指在区块链网络上建立金融服务的系统，消除了银行等中介机构。

加密货币代币是该生态系统的支柱，可实现无缝的点对点交易、借贷和流动性挖矿。

DeFi 平台允许任何拥有互联网连接的人无需传统银行账户即可获得金融服务，从而在全球范围内促进金融普惠。

筹款和首次代币发行 (ICO)

过去，初创企业和项目依靠传统风险投资或首次公开募股（IPO）来筹集资金。

然而，随着首次代币发行（ICO）的引入，加密货币代币改变了筹款格局。

初创公司现在可以发行代表其项目或平台份额的代币，投资者可以购买这些代币来为该企业提供资金。

这种民主化的筹款方式可以提供更容易获得的投资机会，并促进各个行业的创新。

资产代币化

代币化的概念涉及将现实世界的资产（例如房地产、艺术品或商品）表示为区块链上的数字代币。

这些代币提供部分所有权，允许投资者拥有以前无法获得的一部分高价值资产。

代币化增强了流动性，因为资产可以轻松地以较小的增量购买、出售和交易。

此外，它减少了对中介机构的需求并最大限度地降低了交易成本。

供应链管理

加密货币代币还通过提高透明度、可追溯性和问责制来改变供应链管理。

通过区块链技术，产品旅程的每一步都可以记录在分布式账本上，确保所有利益相关者都可以验证商品的真实性和来源。

这种程度的透明度有助于打击假冒行为并确保材料的道德采购，从而增强消费者对产品的信任和信心。

奖励系统和忠诚度计划

许多企业现在正在利用加密货币代币作为其奖励系统和忠诚度计划的一部分。

客户可以通过购买、完成特定操作或在社交媒体上推广品牌来赚取代币。

这些代币可以兑换折扣、独家产品或其他福利，从而提高客户参与度和忠诚度。

此外，基于代币的奖励系统可以吸引新客户并鼓励回头客。

跨境支付

由于中间银行和货币兑换费用的原因，传统的跨境支付往往缓慢且昂贵。

加密货币代币为跨境交易提供了更快、更具成本效益的替代方案。

使用代币，资金可以在各方之间直接转移，无需中介机构，从而实现更快的结算和更低的交易成本。

加密货币代币是在区块链网络上运行的数字资产，代表一定的价值或效用。

首先，认识到比特币的供应受到设计的限制至关重要。可以存在的比特币总数上限为21万。这种稀缺性旨在为加密货币提供某些特征，例如抵抗通货膨胀和政府或中央银行等中央机构的影响。比特币的有限供应是通过一个称为挖矿的过程实现的，在这个过程中，新硬币被创造出来作为解决复杂数学问题的奖励。然而，采矿奖励随着时间的推移而减少，预计到2140年左右将达到零，这意味着供应最终将停止增加。

现在，关于比特币丢失的方面，比特币确实可以通过各种方式丢失或变得无法访问。例如，用户可能会无法访问他们的私钥或忘记密码，导致钱包被锁定，无法访问比特币。此外，还存在用户错误地将比特币发送到错误地址的情况，如果资金无法收回，这也可能导致永久性损失。这些丢失的比特币实际上已从流通中移除，通常被称为“搁浅”或“死”硬币。

有限的供应和硬币的潜在损失相结合，为比特币的价值和长期可持续性创造了有趣的动态。一方面，比特币的稀缺性有助于它们的升值。随着对比特币的需求随着时间的推移而增加，固定供应意味着可用的硬币将变得相对稀缺，这可能会推高其价格。过去已经观察到了这一点，随着需求的激增，比特币的价格大幅上涨。

另一方面，比特币的损失可能会对价值主张产生缓解作用。随着硬币的损失，整体供应量实际上减少了，进一步放大了稀缺因素。然而，这种供应减少可能会导致囤积行为增加，因为持有者预计未来价格会升值。如果大量比特币被锁定或丢失，可能会导致流动性下降和潜在的市场扭曲。流动性降低可能导致价格波动加剧，并可能阻碍比特币作为交换媒介或价值储存手段的可用性。

另一个需要考虑的方面是丢失硬币对市场情绪的心理影响。如果比特币容易丢失或容易变得无法访问的看法变得普遍，它可能会破坏对加密货币长期可持续性的信心。投资者和用户可能会犹豫是否持有或交易具有不可收回损失风险的货币。然而，值得注意的是，安全托管解决方案的发展和钱包技术的进步可能有助于在一定程度上缓解这种担忧。

为了保持长期可持续性，比特币生态系统可能需要适应以应对丢失硬币带来的挑战。潜在的解决方案可能包括改善用户对钱包安全的教育，鼓励负责任的保管实践，以及开发恢复丢失硬币的机制，尽管由于比特币的分散性，后者可能在技术上具有挑战性。

总之，比特币有限的供应与硬币的潜在损失之间的相互作用创造了复杂的动态，可以随着时间的推移影响其价值和长期可持续性。虽然稀缺性会导致价格升值，但硬币的损失可能会带来流动性降低和负面市场情绪等挑战。为了确保长期生存能力，比特币生态系统可能需要通过教育、技术进步和适当的治理机制来应对这些挑战。

#1 加密货币会增长多大？

这是任何风险投资家都会问的基本问题，对于许多加密货币投资来说，您正在充当风险投资家。您想知道某样东西可以增长多少，以便您可以评估购买的上升潜力。

当然，您还需要评估下行潜力和两种结果的可能性。

但问题实际上是关于 10 倍交易以及您是否为时已晚。为此，我们将看看上行空间。

我喜欢保守我的观点。加密货币市场可能会发展成为互联网的新形式和新的金融形式相结合。它绝对可能是巨大的。

因此，它似乎可以合理地增长到比目前称为M2的美元供应量大一点。这是一张图表。

这使我们达到21万亿美元。如果我们想增加一点增长空间，假设25万亿美元（数学也更容易）。

比特币在哪里适合？

#2 比特币的问题

这是一张图片比特币的最大市值从 2021 年 <> 月开始（市值 = 硬币数量 * 每枚硬币的价格）。

你会看到它达到了大约1.2万亿美元。那时它大约价值 64，000 美元。

它的现值为50，000美元，略低于1万亿美元。如果比特币的每枚硬币价格增长10倍，那么它的市值将达到略高于10万亿美元，因为届时将有更多的硬币存在。

目前，比特币占据41%的市场主导地位

我们预计的加密货币总市场的41%为10.25万亿美元。

这意味着：比特币必须在未来41-10年内保持其15%的市场主导地位，因为市场将发展到成熟度达到10倍。

如果失去哪怕一点点的地面，它就是不会成功。问题的根源在于比特币已经太大了。

#3 一个解决方案

显而易见的解决方案是寻找较小的硬币。但我在另一篇文章中警告过这一点：不要只买登月。我在这里解释。

投资加密货币时我不应该做什么？

在这个领域指导了人们一段时间之后，我不仅会给你一份要避免的事情清单，还会给你一种在心理上使之成为可能的方法。这个游戏的大部分内容都是心理上的，所以最好有一个你可以采取行动的“次优”计划，而不是一个你 20% 可能遵循的完美计划。 #1 不要在登月上发疯 根据我的经验，这是让新人最兴奋的领域。例如，BMON正准备成为币安智能链上的下一个Axie Infinity。它可以做 100 倍（或嘶嘶声）。我写了一本关于如何理易登月计划的指南。不过，大多数人不会以这种方式处理事情，所以他们基本上是在购买彩票。#2 不要随便关注任何影响者 那里有很多加密专家。挑选有信誉的人来关注。他们至少应该具有以下特征：1.你应该能够知道他们到底是谁。关注AnonymousCryptoWhale不是一个好主意，因为没有问责制。例如，Marius Kramer是一个真实的人（显然我也是）。2.您应该能够找到他们的记录。任何值得他们花时间的影响者都会大声承认他们的交易是如何完成的。3. 您应该能够与健康的社区建立联系。例如，在我的 Discord 服务器上，模组确保人们是文明的，并且在那里真正提供帮助。如果环境中充满了大量的硬币讨论而没有分析来支持这一点，那么你的环境就很糟糕。如果关键影响者没有偶尔说，“我不知道，我必须回复你”，那么你的环境就很糟糕。4. 您应该能够了解他们如何做出决定。我交易泡沫并在这 14 节课中详细解释了我的过程（本系列的最后一节课要完成 1 节课）。我从宏观环境进入每个行业，然后进入特定的选择。克莱默进行了深入的定性分析。有些人做博弈论。你明白了。开始时遵循指南是个好主意。在正式的环境中确实没有这方面的学校，如果有（毕竟我在大学工作），所教的内容都将无可救药地过时。与其跟随最响亮的人：跟随诚实、谦虚、有可验证的记录和方法的人。#3 不要投资和忘记 有恐怖的故事，人们把所有的硬币都放在“安全”的硬钱包上，多年来一直忘记更新它们。这些钱包是技术，而不是银行金库。如果您不更新它们，则它们可能无法与新平台交互。在一个案例中，我在Reddit上读到了这一点，所以随心所欲，一个人在以太坊上损失了大约20万美元，因为他们在这么多年后未能升级钱包。相反：建立一个系统，以便您定期访问搜索您的加密货币和有关您的加密货币的新闻。注册时事通讯并在Twitter上关注一些人。即使你所做的只是偶尔阅读一些东西，也应该足够了。#4 不要把所有东西都投资于加密货币 是的，我非常喜欢这个行业。这也是加强监管的主题，这可能会扼杀该行业。我在该行业的初始投资仅为6500美元（很久以前）。我希望现在更多，但这是一个理性的赌注，以限制我的曝光。这仍然是事实。向雷·达里奥（Ray Dalio）学习这里无法量化的风险问题——他在34岁时失去了一切，不得不重建（他现在是亿万富翁）。这是他的Ted Talk关于他如何经营布里奇沃特，他也会告诉你他的故事。相反：即使您只是从加密货币开始，也要系统地将部分收入转移到其他事情上。是的，这是一种成本，但无法量化的风险是一个真正的问题。#5 不要停止学习 在我看来，加密货币有三个主要用例——除了更快地汇款。1. 去中心化金融 2.不可替代代币 3.Web 3.0 应用程序 所有这些都发展得非常快，它们不太可能是唯一的此类用例。因此，与其兴奋一天，不如花几分钟时间了解它们——每周一次。它还可以防止您上当受骗。你不需要担心“下一件大事”，因为在加密世界中，这些事情每两周就会出现一次。如果你错过了“最重要的”，那么通过继续学习，你会抓住下一个。这里有一个例子：现在，你可以用 250，000 美元退休，并使用“三角洲中立”策略每年从中赚取 100，000 美元。是的，我认为这也好得令人难以置信，链接的文章解释了所涉及的所有捕获和风险。我认为它们是可控的。我在这里提到它，是因为当你随便读到加密世界中的东西时，你最终会发现这种东西。所以，你去吧，5件事不做，做什么。我希望这有所帮助。祝您交易愉快！！如果您觉得这有帮助，您可以订阅泡沫艺术的免费时事通讯，并加入交易者社区，交流通过交易泡沫和崩溃来赚钱的方法。您也可以加入我们的 Discord 进行实时聊天和每日更新。如果您学到了什么，请点击向上箭头并分享。免责声明：注释和披露 我不给你财务建议，我也不是财务顾问。我只是在解释我是如何思考事情的，暗示我的陈述没有预期的结果。正如他们在新闻行业所说，这仅用于娱乐目的。在投资前进行自己的尽职调查。没有关于税收的声明是应税建议，我们鼓励您咨询自己的税务专业人士。我们还鼓励您在投资任何事情之前咨询投资专业人士并进行自己的尽职调查。在撰写本文时，我拥有BTC，ETH和其他几种山寨币。如果我报道了什么，我可能不会拥有它，但你应该期望我通常这样做。我通常交易任何起泡的东西，包括大麻和特斯拉等绿色能源股票。因为我交易这些，所以当你读到这篇文章时，我可能不拥有它们。

我的投资和交易方法仍然受到我作为价值投资者的根源的影响

我从宏观经济形势开始。没有人在萧条或衰退中赚钱（卖空者除外）。所以，你需要一种方法来处理这个问题。

然后，转到行业级趋势。我通常使用动量指标——通常是 SMA 200、160、50。我使用这里解释的其他一些指标.

比特币仍然是一个领先指标，但我们正在寻找其他只要比特币高于这些趋势就会表现良好的硬币。

如果您是加密货币投资者，质押是您经常听到的概念。质押加密货币是一种从您的加密货币持有中赚取被动收入的方式。它可以被视为加密世界在持有您的基础资产的同时赚取利息或股息的等价物。

加密质押涉及在一段时间内“锁定”您的部分加密货币，作为为区块链网络做出贡献的一种方式。作为交换，质押者可以获得奖励，通常以额外的硬币或代币的形式。

所以基本上质押的主要好处是你赚更多的加密货币，利率可以非常慷慨。在某些情况下，您每年可以赚取超过 10% 或 20%。这可能是一种非常有利可图的投资方式。而且，您唯一需要的是使用权益证明模型的加密货币。

一般来说，加密货币质押提供的回报超过了您在储蓄账户中可以获得的回报。然而，质押并非没有风险。您将获得加密货币（一种不稳定的资产）的奖励。有时，您必须将加密货币锁定一段时间。如果系统无法按预期工作，您可能会丢失一些您作为惩罚而押注的加密货币。

也就是说，质押也可以是一种使用您计划持有一段时间的资产来增加您的加密投资组合的方式。质押也是一种比比特币和其他一些人使用的挖矿过程更节能的加密网络运行方式。

我想再次补充一点，质押不是所有类型的加密货币的一种选择。它仅适用于使用权益证明模型的加密货币。

好吧，我们大多数人以前都见过它。一个新人进入一个项目并立即询问：

“这个NFT有什么用？”

通常不清楚它们的实际含义，而且通常，它们甚至不明确知道。

但在他们的询问之下是一个隐含的问题：

“你怎么能让我放心，我会赚到比我在这项投资上花费的更多的钱？”

该问题还将“效用”概括为一个静态项目，而实际上，它比这复杂得多。

“Utility”在 NFT 空间中可以采取的 5 种形式如下：

1. 有形效用

2. 无形效用

3.治理

4.收入分成

5.近交效用

“什么是效用”的广泛提问将所有这些类别混为一谈——当它们中的每一个都有非常不同的价值主张，以及对项目本身的影响时。

1. 有形效用

有形效用植根于现实，可以根据其解决现实世界问题的能力进行客观评估。尽管它可能会受到投机的影响，但这通常不会有好结果。

Stepn 是被投机破坏的“有形”实用程序的典型示例。其核心是鼓励人们锻炼身体以换取经济补偿。“走路赚钱”

人们每天通过锻炼赚取数千美元——这好得令人难以置信。

当它不可避免地回到现实并承担其实际价值时，项目的认知受到伤害，许多用户失望了。

如果您将投机系统附加到不产生货币价值的活动中，那您就来不及了。有几个具有真正有形效用的成功项目的例子，但是，他们没有荒谬的评估：

NetrunnerNFT — NFT/加密税软件（3 SOL floor）

Atadia_io — 链上信用评分和分析（9 SOL 楼层）

有形效用的好处/诅咒是你将被锚定在你解决的问题的价值上。

底价可能不会比感知价值高或低很多。

1. 无形效用

这就是奢侈品的效用——社交或情感效用。这是大多数“品牌”项目所追求的，其中 99.9% 的项目长期失败。

这通常表现为对品牌、理念或社区的有机和强烈的忠诚度。

它通常由两件事组成：

A. 社会效用。

B. 情感效用。

任何有助于展示或传达你是什么或想成为什么的东西都是社会效用。

最常见的是：

• 特质信号（MAGA 帽子、宗教和政治服装）

• 状态/价值信号（发育迟缓、昂贵的衣服、昂贵的 PFP）

任何能帮助你与志趣相投、能力相近的人建立联系的东西都是一种社会效用。简而言之：社会效用是您可以采取行动来影响人们对您的看法的方式。

“情感效用”是可以安抚我们的情绪、安抚我们的思想，或激发喜悦、恐惧、愤怒、爱或恨的东西。

它是对情感的一种诉求——它可以是艺术、共同经历、故事、排他性、安全性等等。在 NFT 中创造无形效用是极其困难的，因为它通常是通过操纵来实现的。

3.治理

治理在一个简单的原语上运作：

整体大于部分之和。治理通常意味着集体行动——一群人在链上作为一个个体实体一起运作。治理最终相当于通过行动帮助引导比你自己更大的实体的能力。

NFT 中最有力的例子是 NounsDAO。治理的执行有两种类型：

•社交——“你应该遵守”；像运动队或小型俱乐部一样，打破社会规范，你将在社区内被排斥/面临反响。

• 字面意思——“你必须遵守”；法律、规则、链上合约。

治理的好处与其积极参与一样好。如果你不参与，那么它可能不会重视你，你也不会赋予它价值。

4.收益分享

Rev share 通常是人们在询问此 NFT 的“效用是什么”时想要听到的内容。如果您有收益分成，则您的项目是一项创收业务，并且该收入将交付给项目的持有人。如果你是一个实际产生收入的功能性企业，你可能不会产生足够的收入来分享给 10,000 个 NFT 持有者。这条规则的例外是赌博，因为它几乎不需要任何成本来维持，而且它具有与生俱来的成瘾性和持续性。

其他产品没有这种成瘾倾向。

很难创建一个可以实际支持收益共享的业务模型，因此大多数项目选择创建它的幻觉。这种错觉通常类似于金字塔计划，它需要一种有价值的资产来产生自身的衍生品。

这是“近交效用”

5.近交效用

Inbred Utility 是任何具有投机价值并孤立于 NFT 空间内的事物。Staking、sniping、whistelisting 工具等最终都是“近亲繁殖”的，只会解决 NFT 投资者的问题（有些确实做得很好）。但是在 web3 之外，没有人在乎这一切。

这是 95% 项目的效用，包括：

• 代币

• 空投

• 质押

• 白名单

• 狙击机器人

• 预售工具

• AMM

• 美术升级

• 第二、第三、第四系列

• 通缩机制。

Inbred Utility 也适用于其他“有形”用例，如果它们是为推测服务而不是创造实际体验的话。

这些包括：

• 游戏

• 元宇宙

• Stepn & "x-to-earn" 产品。

六，结论

解析一个项目的价值可能很困难，更不用说知道要花多少钱进入一个项目了，所以，让这成为最适合您的价值类型的指南。

确定你来这里的目的：

太多人将每种类型的“效用”混为一谈，就好像它们都是一样的。

近交效用是 90% 的项目所创造的，但它不太可能长期持续。如果你来这里是为了技术，你最好找到具有解决现实世界问题的切实实用的项目。

这些项目中的大多数都没有 NFT。如果您想建立人脉或打算在该行业工作，那么治理可能正是您正在寻找的。

寻找已经是 DAO 或正在使用混合 DAO 工具（如 phaseprotocol 的 align）的项目。

如果您正在寻找被动收入分成——请注意，这在美国通常是非法的，您很可能在法律之外经营。

如果您正在寻找乐趣、翻转和偶尔的包包，请从数以千计的近亲实用项目中挑选一个。

质押池模型的整体思想与传统矿池非常相似，后者涉及工作量证明（POW）区块链中的哈希率池化。但是，质押池设置仅在采用权益证明 （PoS） 模型的区块链上可用，或者在非 POS 系统中通过协议设计功能提供。

通常，质押池由池运营商管理，决定加入池的利益相关者必须将其硬币锁定在特定区块链地址（或钱包）中。虽然有些矿池要求用户将他们的硬币质押给第三方，但还有许多其他选择允许利益相关者在将他们的代币保存在个人钱包中的质押能力中。例如，所谓的冷质押池实现了更安全的模型，因为用户可以参与质押过程，同时将资金保存在硬件钱包中。

与单独质押相比，质押池将提供较小的奖励，因为每次成功的区块锻造（验证）都会在池的许多参与者之间分配奖励。此外，大多数矿池将收取费用，这将进一步减少最终支出。另一方面，质押池提供更可预测和更频繁的质押奖励。除此之外，它们允许利益相关者获得被动收入，而不必担心设置和运行验证节点的技术实施和维护。

简单来说，质押池是指一组硬币持有者合并其资源。然后，这种整合可以让他们增加验证区块并获得奖励的机会。他们基本上汇集了他们的来源并分享奖励。

在建立和维护质押池方面有很多专业知识和时间投入。此外，这种策略在进入门槛低的平台上效果较差。当质押过于开放时，矿池的效果会降低。

许多外汇交易者都设置了有入场费和会员费的池。他们通常会从奖励中抽取额外的分成，以换取质押池的维护。他们通常会设置用户需要满足的最低余额才能留在池中，因为这可以防止犯规。

委托给赌注池的赌注越高，它被选为老虎机领导者的机会就越大。每次选择池并产生一个被区块链接受的区块时，它都会获得奖励。然后，这些奖励在权益池运营商和权益池委托人之间共享。