加密代币是区块链生态系统的另一个组成部分，因其多功能性和多样化的用例而越来越受欢迎。

加密代币是存在于区块链平台上的数字资产，代表价值或效用单位。

它们使用智能合约构建在现有的区块链网络（如以太坊、币安智能链或其他网络）上。

与在区块链上运行的加密货币（例如比特币和以太坊）不同，加密代币依赖于现有区块链的基础设施。

加密代币的类型

**实用代币：**实用代币提供对区块链生态系统中特定产品或服务的访问。它们作为与去中心化应用程序（DApp）交互的工具，并授予持有者某些特权，例如降低费用、独家访问权或社区决策中的投票权。

**证券型代币：**证券型代币是代表现实世界可交易资产所有权的数字资产，例如公司股票或房地产。它们受到证券监管，旨在弥合传统金融与区块链世界之间的差距。

**支付代币：**支付代币与加密货币一样，主要被设计为一种交换手段。它们促进无缝和无国界交易，使其成为不断增长的全球数字经济的重要组成部分。

不可替代代币（NFT）： NFT 是一种独特的代币，代表着独一无二的资产的所有权，例如数字艺术品、收藏品、虚拟房地产等。NFT 因其在数字领域证明所有权和真实性的能力而受到广泛关注。

加密代币的好处

**去中心化：**与加密货币一样，加密代币在去中心化的区块链网络上运行，消除了对中介机构的需求，并为用户提供了对其资产的更多控制权。

**互操作性：**加密代币可以在不同的区块链平台之间轻松交换和使用，从而提高其灵活性和可访问性。

**部分所有权：**安全代币实现了现实世界资产的部分所有权，使更广泛的投资者更容易投资高价值资产。

**透明度：**区块链技术确保代币交易记录透明且不可篡改，降低欺诈风险并为用户提供更大的信任。

加密代币的应用

**筹款：**首次代币发行 (ICO) 和证券型代币发行 (STO) 使初创公司和公司能够通过向投资者发行实用型代币或证券型代币来筹集资金。

游戏和虚拟资产：在游戏行业中，加密代币，尤其是 NFT，用于代表游戏内资产，并为玩家提供对其虚拟财产的真正所有权和控制权。

**去中心化金融（DeFi）：**实用代币是 DeFi 生态系统的基本组成部分，为借贷和流动性挖矿平台提供动力。

**供应链管理：**加密代币可用于跟踪和验证整个供应链中商品的真实性，减少假冒并确保产品完整性。

智能合约如何运作？

智能合约是一种对业务逻辑进行编码并在嵌入区块链或其他分布式账本的专用虚拟机上运行的程序。

步骤 1：业务团队与开发人员合作，定义智能合约响应某些事件或情况所需行为的标准。

步骤 2：付款授权、发货收据或公用设施抄表阈值等条件都是简单事件的示例。

步骤 3：更复杂的操作，例如确定衍生金融工具的价值，或自动释放保险付款，可以使用更复杂的逻辑进行编码。

步骤4：开发人员然后使用智能合约编写平台来创建和测试逻辑。应用程序编写完成后，会被发送给单独的团队进行安全测试。

第5步：可以聘请内部专家或专门审查智能合约安全性的公司。

第 6 步：一旦获得授权，合约就会部署在现有的区块链或其他分布式账本基础设施上。

第 7 步：智能合约被配置为侦听来自“预言机”的事件更新，一旦部署，“预言机”实际上是一个加密安全的流数据源。

第 8 步：一旦从一个或多个预言机获得必要的事件组合，智能合约就会执行。

1. 币安——该交易所是世界上最大、最受欢迎的交易所之一，在欧洲拥有强大的影响力。它允许用户使用信用卡或银行转账购买和出售各种加密货币，这使其成为欧洲用户的便捷选择。币安以其低廉的费用、快速的交易和强大的安全措施而闻名。

2. Coinbase - 这是世界上最知名、最值得信赖的交易所之一，深受欧洲用户的欢迎。Coinbase 允许用户使用信用卡或银行转账购买和出售比特币、以太坊和其他加密货币。该平台界面友好、易于使用，并提供多种安全措施来保护用户资金。

3. Kraken - 该交易所总部位于旧金山，但在欧洲拥有强大的影响力，并被欧洲用户广泛使用。Kraken 允许用户使用银行转账或信用卡买卖一系列加密货币，并以其低廉的费用和快速的交易时间而闻名。该平台还为经验丰富的用户提供一系列先进的交易工具和功能。

4. Bitpanda - 该交易所位于奥地利维也纳，是欧洲用户最受欢迎的选择之一。Bitpanda 允许用户使用信用卡或银行转账购买和出售比特币、以太坊和其他加密货币。该平台用户友好，并提供一系列安全措施来保护用户资金。

5. Bitstamp - 该交易所位于卢森堡，是世界上最古老、最值得信赖的交易所之一。Bitstamp 允许用户使用信用卡或银行转账购买和出售比特币、以太坊和其他加密货币。该平台以其低廉的费用和快速的交易时间而闻名，并为经验丰富的用户提供了一系列先进的交易工具和功能。

这些只是欧洲接受信用卡或银行转账的良好加密货币交易所的几个例子。还有许多其他选项可供选择，对于用户来说，研究和比较不同的交易所以找到最适合他们的需求和偏好的交易所非常重要。选择交易所时需要考虑的一些因素包括费用、交易时间、安全措施和可用的加密货币范围。

我们正处于解锁新一代 web3 原生游戏的风口浪尖，这些游戏将很有趣，具有广泛的吸引力，并且由区块链技术独特地支持。

开发人员通常需要尝试几次才能学会在新平台上构建。以手机游戏为例：Pokémon Go 是首批真正的移动原生游戏之一，通过 GPS 和集成摄像头等智能手机独有的功能实现。然而它的原型 Ingress 直到 2007 年 iPhone 发布五年后才推出。我们不能仓促产品周期。我相信我们会在未来几年看到第一款 web3 原生游戏出现，也许比我们想象的要早。

在短期内，还有机会通过开放经济扩展现有游戏类型。过去，下一款大型游戏通常来自玩家“模组”，例如 DOTA（英雄联盟）或 DayZ（PUBG）。游戏模组通过 web3 可组合性得到增强，创作者可以通过代码自动获得所有权和财务奖励，自由利用彼此的资产。

适用于每种游戏资产的生产就绪生成式 AI

2023 年热门游戏的最大革命将是为制作现代游戏所需的所有资产类型创建可用于生产的生成式 AI 模型。

游戏是目前最复杂的娱乐形式，涉及在复杂的制作流程中组合的数十种不同类型的创意资产。资产类型包括 2D 艺术、3D 模型、纹理、音效、音乐、角色、动画、关卡设计、电影等。这些资产类型中的每一种都有自己高度专业化的生产流程，配备专门的工具和艺术家。

如今，生成式 AI 在创建 2D 图像方面受到了最多的关注。但一场悄无声息的革命正在发生：科学家们正在研究适用于所有资产类型的人工智能模型。3D模型。音乐。声音效果。大部分工作仍处于研究阶段，但我们看到初创公司围绕每种模型类型迅速形成，目的是将工作产品化。

到 2023 年底，将有可能使用文本提示来生成制作游戏所需的几乎任何资产。“一个穿着高跟鞋的沉重女人在砾石上的脚步声效果”，“带有激光枪的未来主战坦克的 3D 模型”。这样做的效果将是释放我们从未见过的创造力。

游戏剧场

“Red vs. Blue”是 YouTube 上最早的热门歌曲之一。这个 2004 年的网络系列诞生了“machinima”风格，它使用操纵的游戏角色模型和修改的摄像机角度来讲述视频游戏中的故事。

自从这些天以来，出于戏剧目的“破解”游戏内资产，Minecraft、Fortnite、Roblox 和 GTA 都为创作者投资了工具和模式。游戏很快成为年轻创意者的画布、画笔和色彩。

Minecraft 推出十多年后，仍然是当时最经久不衰的世代游戏之一，是第一个在 YouTube 上达到万亿观看次数的可识别 IP。这主要是由于 IP 的无限创造力，加上更新的世界、物理和资产。

在行业向 F2P 和 Live Ops 转变的过程中，开发人员不再那么重视自定义大厅、旁观者工具以及游戏即剧场的理念。随着 metaverse 概念的发展，我希望 2023 年的开发者将重新回到这种想法，即推出专注于创意工具、功能和基础设施的游戏，将其作为游戏核心循环的一个组成部分。

Web3 游戏重新定义乐趣

鉴于游戏的开发周期较长——从两到七年不等——我预计当前的熊市将使开发商与游客分离。强大的 web3 工作室已经意识到，随着时间的推移，仅靠经济回报、伟大的艺术和代币经济学并不足以推动一款可持续发展的游戏。这些游戏也需要有趣。

他们的游戏中固有的乐趣因素将在来年被创作者确定，以及 web3 是必须的原因。游戏乐趣的来源之一是投机和交易（参见 Runescape、魔兽世界，甚至是华尔街赌注），尽管获得乐趣的方式还有很多。您的游戏是否像英雄联盟一样以激烈的即时团队战斗和战术决策为中心？还是像暗黑破坏神那样复杂的进阶系统？是像 Candy Crush 这样容易解决、重复但又有趣的谜题，还是像 Animal Crossing 这样轻松的家庭游戏？.Web3 游戏开发人员在确定他们的游戏面向谁、如何为这些过剩的游戏玩家提供服务以及加密货币如何融入他们的游戏时可能会回归基本面。然后他们会测试、测试、测试，看看他们是否找到了乐趣。

Metaverse 引领时尚潮流

游戏玩家知道，英雄联盟和堡垒之夜等游戏中的角色皮肤是一种重要的自我表达形式，因为它们已成为玩家身份的一部分。这就是为什么角色皮肤是一项大生意，尽管它没有游戏玩法的好处。

数字原住民、Z 世代和 Alpha 世代要求品牌在 Metaverse 中实现自我表达。在该群体中，五分之二的人已经认为在数字世界中通过时尚进行自我表达比身体更重要，四分之三的人表示他们将在数字时尚上花钱。

像 Gucci 这样靠拢的品牌将得到消费者的心和钱包（实体和数字）的回报。随着实体品牌走向数字化，更多数字品牌将走向实体化，从而带来更激烈的竞争和更广泛的采用。不全力以赴的品牌将被抛在后面。

消费者将要求在 Metaverse 中实现跨体验的互操作性，因此随着时间的推移，品牌将青睐能够让他们在不同游戏和虚拟世界中穿着耐克鞋的平台。Z 世代和 Alpha 世代在物理世界和数字世界之间无缝移动。拥抱这一点的时尚品牌将获胜。

在许多国家，政府和中央银行一直在鼓励向无现金交易转变，理由是增加便利性、效率和透明度。结果，实物货币的使用稳步下降，导致纸币和硬币的产量减少。

例如，根据美联储的数据，美国流通货币的总价值从 2000 年的约 5490 亿美元增加到 2021 年的 2.1 万亿美元。但是，近年来增长速度放缓，美联储已经因此减少了纸币的生产。

同样，在英国，现金的使用量多年来一直在下降，英格兰银行也减少了其生产的实物货币的数量。2020 年，英格兰银行宣布将减少流通中的纸币数量，理由是电子支付的使用增加以及需要减少生产和分配现金对环境的影响。

总体而言，虽然政府正在减少印钞，但实物货币不太可能在不久的将来完全消失。在许多情况下，现金仍是首选支付方式，有些人仍然对接受数字支付方式犹豫不决。但是，是的，慢慢地，数字货币正在接管世界，迟早会完全消除法定货币。

你看到了许多与加密货币相关的超级碗广告，也许你觉得它们很奇怪，或者非常反乌托邦，或者只是令人不安地熟悉。然而，也许你认为区块链还有经济回报等待收获并想加入，或者你已经通过 Coinbase 和 FTX 等公司在大型游戏中做广告，将部分资金与加密货币捆绑在一起。

现在怎么办？跟踪比特币、以太币和其他加密货币的涨跌并根据这些波动进行积极交易可能是一项全职工作。基本上是日间交易。跳入 NFT，您可以铸造、购买或出售的数字小玩意，对许多人来说仍然令人望而生畏。

对于许多从事中长期投资的加密货币交易者来说，还有一些其他方法可以通过加密钱包中的加密货币赚钱：在 DeFi 网络上进行质押和收益耕种。“DeFi”只是“去中心化金融”的统称——几乎所有的服务和工具都建立在区块链上，用于货币和智能合约。

在最基本的情况下，质押加密货币和收益农业几乎是一回事：它们涉及将资金投资到一个加密硬币（或一次多个）并从区块链交易中收取利息和费用。

Staking 与 Yield Farming

放样很简单。它通常涉及在一个账户中持有加密货币，并在这些资金被提交给区块链验证器时让它收取利息和费用。当区块链验证器促进交易时，产生的费用部分会流向利益相关者。

这种持有利息的方式非常受欢迎，以至于像 Coinbase 这样的主流加密交易商都提供这种方式。一些代币，例如非常稳定的 USDC（与美元挂钩），提供大约 0.15% 的年利率（与将您的钱存入银行的低息支票账户没有太大区别），而其他数字货币可能每年赚取 5% 或 6% 的收益。某些服务需要质押以将资金锁定一段时间（这意味着您不能随时存取款）并且可能需要最低金额才能提取利息。

单产农业稍微复杂一些，但并没有什么不同。Yield farmers 将资金添加到流动性池中，通常是一次配对多种类型的代币。例如，将 Raydium 代币与 USDC 配对的流动资金池可能会创建一个组合代币，可以产生 54% 的 APR（年利率）。这似乎高得离谱，而且越来越奇怪：一些更新的、极不稳定的代币可能是收益农场的一部分，它们提供百分之几百的 APR 和 10,000 到 20,000 APY（APY 类似于​​ APR，但考虑了复利）。

奖励总计 24/7，通常以可以收获的加密代币形式支付。这些收获的代币可以重新投资到流动性池中，并添加到收益农场以获得更大更快的奖励，或者可以提取并转换为现金。

如果这听起来好得令人难以置信，那你就没错。Yield farming 比 staking 风险更大。如果基础代币突然失去大量价值，那么提供如此高利率和费用收益率的代币也是最有可能大幅下滑的代币。有一个术语：“无常损失”当你根据代币的市场价值提取时，你投入收益农场的东西最终可能会变得不值钱，即使你赚了一大笔费用。

一些 DeFi 服务提供杠杆投资，风险更高。通过为您的收益农业投资增加 2 倍、3 倍或更高的乘数，您基本上是在借用一种类型的代币与另一种代币配对，并支付您希望通过高 APY 收回的抵押品。但是，如果赌错了，整个持有的资产可能会被清算，结果只能返还您最初投资的一部分。

那些新接触流动性农业的人应该避免使用低流动性的资金池。这在 DeFi 世界中被称为“TVL”，即锁定的总价值，它告诉你有多少资金投资于特定的流动资金池、货币或交易所。

而且，与任何类型的数字网络一样，DeFi 服务容易受到黑客攻击、糟糕的编程以及其他你无法控制的故障和问题的影响。获得良好、稳定的收益可能需要比您愿意为“被动”收入所做的更多的工作；观察代币的价值并从一种类型的收益农场跳到另一种可以获得良好的结果，但这与尝试为股票市场计时没有什么不同。这可能非常冒险，可能需要更多的运气而不是技巧。

从哪儿开始

如果你想开始质押或流动性农业，首先要看看你已经在使用的加密货币交易所是否提供这些选项。Binance、FTX、Coinbase、Tradestation、Kraken 和其他进行加密的金融服务可能会提供货币抵押，包括 Ethereum、Tezos、Polkadot 和 Solana。

在收益农业方面，PancakeSwap、CurveFinance、Uniswap、SushiSwap 和 Raydium 只是提供交换代币、增加流动性池和投资收益农场的能力的少数服务。它们通常通过连接到服务的加密钱包访问，并允许您添加和提取资金。

单产农场的收益可能非常不一致，具有超高 APY 利率的新代币的兴起往往会吸引新的单产农场进入快速抽水和倾​​倒的资金池。但是许多长期持有加密货币基金的交易者发现，拥有更稳定代币的质押和收益农场是工具箱中获得投资回报的另一种工具。