В этой статье мы подробнее расскажем об основателе и бывшем руководителе Ripple и разберем, как он пришел к созданию одноранговой платежной системы на блокчейне.

Биография Криса Ларсена

Тут должно быть длинное полотно о детстве и юности этого гения, который уже с малых лет демонстрировал предпринимательские способности и закончил садик экстерном. Но проблема в том, что до запуска первых проектов о жизни Криса Ларсена неизвестно практически ничего. Лишь пара фактов:

• Родился в Сан-Франциско в 1960-м.

• Отец работал механиком в аэропорту Сан-Франциско, мать была илюстратором-фрилансером

• Крис окончил местную среднюю школу и поступил в Государственный университет Сан-Франциско где в 1984-м получил диплом бакалавра бухгалтерского учета и международного бизнеса.

Примечание: в 2004-м Государственный университет Сан-Франциско назвал Криса Ларсена выпускником года благодаря успешному успеху проекта E-Loan (подробнее ниже).

• В 1991-м окончил Стенфордскую высшую школу бизнеса, получив степень МВА.

И это в общем-то все. Либо журналисты не слишком интересовались ранним детством Криса, либо он сознательно не пропускает эту информацию в публичное инфопространство. Впрочем, Эпоха Генри Форда и Джона Моргана с подробными мемуарами и рассказом о школьных годах давно в прошлом.

Карьера Криса Ларсена

Мы знаем Криса Ларсена в первую очередь как основателя Ripple Labs и одного из самых профитных холдеров XRP, но Ripple — лишь вершина его карьерной лестницы. Философию Ларсена и всех его стартапов можно описать как «деньги без границ». Примерно под таким девизом была запущена Ripple Labs, и в той или иной мере другие проекты Криса.

E-Loan

Компания E-Loan стала первым самостоятельным проектом Ларсена. В 1992-м он уволился с должности аудитора в Chevron и вместе со своей коллегой Яниной Павловски основал компанию ипотечного кредитования. До 1996-го это предприятие трансформировалось в вебсайт по поиску ипотечных займов, который позволял пользователям:

• самостоятельно искать ипотечные кредиты;

• кредитоваться без брокерских и агентских комиссий.

По сути, E-loan стал открытыми воротами в ограниченный рынок капитала, воспользоваться которым до этого можно было только через посредников-брокеров. Позже площадка начала предоставлять услуги кредитования с использованием собственного капитала.

Примечание: *еще одной особенностью E-loan стало то, что компания бесплатно передавала пользователям данные об их кредитном рейтинге FICO. До E-loan эти данные были закрыты и предоставлялись в ограниченных объемах, что усложняло взаимодействие потребителей с разными кредитными организациями.  *

В 1998-м E-loan принес годовой доход в размере $6.8 млн, в 1999-м компания вышла на IPO и в этом же году на E-loan приходилось 25% всех онлайн ипотечных кредитов, что делало площадку абсолютным лидером своей ниши. В 2000-м E-loan оценивалась в $1 млрд, хотя всего за 2 года до этого Intuit Corp предлагала за покупку компании $130 млн.

По итогу, Ларсен оставался CEO E-loan до 2004-го и занимал должность председателя вплоть до продажи компании банку Banco Popular за $300 млн в 2005-м. Сейчас E-loan работает как отдельное подразделение Banco Popular.

Prosper

После ухода из E-loan Ларсен основал одноранговую площадку кредитования Prosper, запустившуюся в 2006-м. Prosper представляет собой что-то вроде централизованного аналога Aave и позволяет заемщикам получать кредитование напрямую от инвесторов, не прибегая к услугам Банков. При этом площадка берет на себя обслуживание кредитов, оценку кредитного риска и проведение выплат кредиторам, за что взимает комиссию.

Изначальная модель предусматривала согласование кредитной ставки через систему аукционов, но в 2008-м Prosper столкнулся с обвинениями со стороны SEC в нарушении законодательстве о ценных бумагах и иском от недовольных просрочками инвесторов.

После этого в 2009-м Prosper перезапустилась как зарегистрированная площадка и ввела модель кредитования с фиксированной ставкой. В 2012-м Крис Ларсен ушел с должности CEO Prosper, чтобы основать Ripple Labs, при этом Prosper тоже работает по сей день, хотя эффективность компании оценивается неоднозначно.

В E-loan и Prosper уже просматривается тенденция, кристаллизованная позже в идее Ripple — упрощение доступа к финансовым инструментам. Вместе с тем, Крис также боролся за защиту данных потребителей, став одним из лоббистов закона о финансовой конфиденциальности в Калифорнии, установившим стандарт этой ниши в США. Изначально Ripple также стремилась обеспечить конфиденциальные платежи для своих пользователей.

Крис Ларсен и Ripple Labs

В сентябре 2012-го, вскоре после ухода из Prosper Крис Ларсен вместе с Джедом Маккалебом и Артуром Бритто основал компанию OpenCoin, которая начала разработку однорангового платежного решения Ripple. Основной этой сети стал протокол XRP Ledger, работающий на базе одноименного токена и консенсусный протокол Ripple Protocol Consensus Algorithm (RPCA). Сам токен XRP также был запущен в 2012-м.

В мае 2013-го компания зарыла второй раунд финансирования от Andreessen Horowitz, Google Ventures и IDG Capital Partners, а уже в сентябре ребренднулась как Ripple Labs с Крисом Ларсеном на должности CEO. На тот момент XRP была второй по капитализации криптовалютой, уступая только биткоину, впрочем, и технически и концептуально Ripple отличалась от Bitcoin. В своем интервью Nielsen Ларсен описал это отличие так:

«Миру не нужна новая валюта, миру нужен более эффективный способ перемещения существующих валют. Маркет-мейкеры захотят использовать цифровой актив или криптовалюту в своей торговли, только если она будет легко конвертируема в другие ценные активы. Биткойн этого не позволяет. Вот почему мы создали Ripple, мы в основном торгуем долларами, евро, иенами и т. д. Мы видим, что Ripple (XRP) становится универсальным мостом для всех активов, и маркет-мейкеры будут использовать его для создания рынков».

Принцип работы Ripple

Исходя из этой концепции Ларсен начал активно развивать партнерскую банковскую сеть, в первую очередь в Африке и юго-восточной Азии — регионах со слабо развитой банковской инфраструктурой, где люди нуждаются в доступных и дешевых платежах. Позже Ripple запустила площадку для запуска CBDC и стейблкоинов, ориентированную на правительства и крупные организации. Впрочем, о самой компании мы подробнее поговорим в отдельной статье.

Важно:* одной из важнейших страниц в истории компании является дело SEC vs. Ripple, которому предшествовал коллективный иск со стороны инвесторов. Основным обвинением является продажа незарегистрированных ценных бумаг (токенов XRP) как самой Ripple, так и Ларсеном. Решение по этому делу может стать ключевым для криптоиндустри США и помочь систематизировать критерии классификации криптовалют. *

Не обошлось и без темной стороны участия Ларсена в Ripple: трое кофаундеров компании, включая Ларсена получили 20 млрд XRP после запуска токена (20% из общего предложения). Также значительную сумму выделили нынешнему CEO компании — Бреду Гарлингхаузу. Из недавно обнародованных в деле SEC vs. Ripple документов следует, что продажи этих токенов принесли:

• Гарлингхаузу $164,26 млн с 2017 по 2020 год.

• Ларсену $453,69 млн за тот же период.

В 2016-м Крис Ларсен покинул пост CEO передав его Гарлингхаузу, однако до сих пор остается исполнительным председателем Ripple Labs. Его роль и реальное влияние на дела компании до конца не ясны, как и сумма удерживаемых XRP и акций Ripple, поэтому многие считают Ларсена фактическим владельцем компании.

В криптокомьюнити сложилось устойчивое мнение, что именно непрозрачное первичное распределение и последующие продажи кофаундеров и Гарлингхауза оказывают ценовое давление на XRP и провоцируют дампы. Впрочем, многие из этих подозрений поможет прояснить решение по иску SEC.

Состояние Криса Ларсена

По данным Forbes, состояние Криса Ларсена в 2023-м оценивается в $2.3 млрд, что вдвое меньше по сравнению с пиковым значением в 2018-м ($4.6 млрд) и 2022-м ($4.3 млрд):

Состояние Криса Ларсена

Со своим состоянием Крис занимает 380-ю позицию в рейтинге Forbes 400 и 1368 место в общем рейтинге миллиардеров Forbes.

Согласно информации Crunchbase, с 2018-го по 2021-й Крис Ларсен инвестировал в несколько стартапов на ранней стадии. Правда суммы инвестиций остаются неизвестными:

Проекты в которые инвестировал Крис Ларсен

Заключение

Крис Ларсен — предприниматель, использовавший технологии своего времени, чтобы сделать финансовые инструменты и возможности более доступными. Его философия «денег без границ» начала формироваться еще при основании E-loan и Prosper и достигла своего пика во время работы над Ripple, который позволил использовать блокчейн для дешевых и быстрых банковских платежей.

Крис остается важной фигурой в мире криптовалют именно из-за Ripple. Как соучредитель Ripple Labs и бывший генеральный директор компании, Ларсен играл ключевую роль в разработке и продвижении технологии Ripple, а также привлечении внимания к применению блокчейна для демократизации финансовых инструментов. Впрочем, на данный момент его реальная роль в Ripple остается туманной, как и доходы от продажи XRP.

В этой статье мы разберем что такое AML, по какому принципу биржи блокируют транзакции и расскажем как проверить AML-рейтинг своего кошелька.

TL;DR

• AML — это правила мониторинга транзакций и аккаунтов, нацеленные на борьбу с отмыванием средств, полученных от незаконной деятельности.

• Эти правила предусматривают ряд мер, среди которых KYC, заморозка активов пользователя, отслеживание транзакций и взаимодействие с правоохранителями.

• В большинстве юрисдикций AML является обязательным условием для криптобирж, желающих работать легально.

• Вы можете попасть под AML-ограничения даже если неосознанно взаимодействовали с «грязными» кошельками. Проверяйте свой AML-рейтинг!

Что такое AML и зачем она нужна

AML (anti money laundering) — набор мер и процедур для борьбы с отмыванием незаконных средств. Политика AML на криптобиржах помогает предотвратить использование площадки для незаконных целей, поддерживать законность и противодействовать финансовыми преступлениям. Основные меры AML включают:

• проверку личности клиентов (KYC);

• мониторинг финансовых операций;

• обнаружение и отчетность о подозрительных транзакциях;

• хранение записей об операциях и персональных данных;

• обучение персонала для выявления незаконных транзакций;

• сотрудничество и предоставление информации регуляторам;

• ограничение сделок (лимиты, заморозки средств) для более тщательного контроля.

Конкретные меры и ограничения AML зависят от  юрисдикции, в которой работает криптобиржа. Именно поэтому страна регистрации является одним из ключевых параметров при выборе площадки и влияет на правила проверки транзакций и лимиты.

AML, CFT и KYC

В контексте AML часто используются понятия — CFT и KYC. Важно четко различать их, чтобы понимать, какие меры могут приниматься биржей в отношении активов и пользователей:

AMLCFTKYCЗачем нужна:Для предотвращения отмывания средств связанных с незаконной деятельностью.Для предотвращения финансирования терроризма при помощи криптовалюты. Для верификации личности и/или места нахождения пользователя. Является частью как AML, так и CFT. Что предусматривает:Мониторинг истории транзакций, скоринг кошельков, определение источника происхождения средств. Мониторинг истории транзакций, скоринг кошельков. Проверка связи кошельков с экстремистскими или террористическими организациями. Проверку удостоверения личности, банковской выписки, уставных и других документов. Верификация внешности.Как пройти:Отсутствие подозрительной активности. Установленные источники депозита. Проверенные стороны транзакций. Отсутствие взаимодействий с миксерами.Отсутствие взаимодействий с кошельками, связанными с террористическими организациями или внесенными в санкционные списки. Отсутствие взаимодействий с миксерами.Предоставление затребованных документов. Актуальные фото. При необходимости дополнительные собеседования/другие методы проверки.В случае нарушения:Заморозка средств. Блокировка аккаунта. Внутреннее расследование. В некоторых случаях обращение в правоохранительные органы.Заморозка средств. Блокировка аккаунта. Внутреннее расследование и обращение в правоохранительные органы. Отказ в обслуживании. Установка лимитов для торговых операций, депозитов и выводов. В случае подделки документов возможно обращение в правоохранительные органы.

То есть CTF и AML предусматривают похожие действия, но с разной целью, и соответственно, разными юридическими последствиями для пользователя. Механизм KYC же является частью обеих политик и используется как один из инструментов идентификации транзакций на ряду с он-чейн мониторингом.

Важно*: не всегда наличие KYC говорит о соблюдении биржей AML/CTF и наоборот — в некоторых случаях блокировки могут применяться даже если у биржи нет обязательного KYC. Ознакомьтесь с политикой AML|CFT|KYC до начала работы на площадке.*

Какие транзакции подпадают под блокировку?

В случае нарушения правил AML криптобиржа может заблокировать как входящие (депозиты), так и исходящие (выводы) транзакции. При их оценке рассматриваются 3 основных параметра:

• Стороны: максимальная верификация сторон транзакции с учетом он-чейн данных, банковских данных и другой информации, которую можно установить исходя из использованных методов оплаты/вывода.

• История взаимодействий: проверка на предмет взаимодействия получателя/отправителя активов с кошельками из санкционных списков, мошенническими адресами, кошельками хакеров и миксерами. При взаимодействии с высокорисковым адресом в прошлом, рейтинг опасности кошелька повышается.

• Аномальность активности: может выражаться в беспричинном росте количества транзакций и/или их размере. Аномальность определяется на основе предыдущих действий пользователя и оценивается в совокупности с другими признаками незаконности транзакции.

На основе этих параметров транзакции присваивается рейтинг риска. В некоторых случаях и транзакция и аккаунт пользователя могут быть заблокированы сразу, в других средства замораживаются временно, для выяснения всех обстоятельств.

Зачем криптобиржам AML?

• Для соблюдения регуляторных требований: наличие эффективных механизмов KYC/AML — обязательно для лицензирования и легальной работы в большинстве юрисдикций, включая США, ЕС, ОАЭ и Гонконг. За нарушение этого требования на площадку могут наложить штраф или запретить ее деятельность на территории страны.

• Для расследования преступлений: софт для мониторинга транзакций и собираемые биржи личные данные позволяют эффективно расследовать преступления с использованием цифровых активов и связывать транзакции с реальными людьми. Как правило, площадки предоставляют данные о транзакциях пользователей по запросу правоохранительных и налоговых органов.

• Для защиты пользователей: регулируемым криптобиржам, как например Coinbase или Binance важно создать безопасную среду для своих пользователей и защитить их от взаимодействия с мошенниками и запрещенными площадками, например, миксерами.

• Для повышения доверия: отлаженная архитектура AML/CFT и KYC повышают репутацию биржи как в глазах пользователей, ориентированных на легальность и безопасность, так и среди регуляторов и правоохранительных органов. А это значит меньше проверок и FUD и больше потенциальных клиентов.

Разбираем политику AML на примере

Чтобы лучше понять как работает AML, рассмотрим в качестве примера криптобиржу WhiteBIT. AML-политика этой площадки регулируется правилами ЕС 5AMLD и законодательством в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов в конкретной юрисдикции. Основные элементы AML-механизма площадки следующие:

• Compliance officer: должностное лицо, отвечающее за проверку пользователей, мониторинг транзакций, проведение расследований, формирование отчетов и взаимодействие с государственными структурами.

• Верификация пользователей: включают KYC, due diligence и дополнительные проверки для юридических лиц, политиков и пользователей из высокорисковых юрисдикций.

• Автоматический мониторинг транзакций: проводится в режиме реального времени с использованием специального софта. Поставщик софта, как и особенности мониторинга не раскрываются.

• Оценка риска активностей и адресов: каждый адрес и транзакция получают рейтинг опасности. Рейтинг присваивается исходя из взаимодействий кошелька и его «нормальной» активности. Чем больше транзакция отличается от типичной, тем более рисковой она считается.Сразу блокируются транзакции взаимодействующие с: DarkNet-ресурсами, вредоносным ПО, площадками азартных игр, мошенническими кошельками, другими нелегальными сервисами.

• Установка источника происхождения средств: при необходимости compliance officer может провести расследование с использованием открытой информации и базы данных биржи, чтобы установить первоначальный источник средств.

• Хранение данных: WhiteBIT хранит записи о пользователях и транзакциях, а также связанные с их активностью отчеты на протяжении всего времени использования площадки+5 лет с момента завершения сотрудничества с клиентом. Это необходимо, чтобы обеспечить информационную поддержку при проведении расследований и объективный скоринг.

• Взаимодействие с правоохранительными органами: compliance officer WhiteBIT может обращаться к правоохранителям в случае обнаружения подозрительных транзакций или признаков правонарушений. Госучреждения в свою очередь подают запрос на получение данных в случае, если они необходимы для расследования.

В соответствии с правилами AML-политики, для разморозки заблокированных средств от пользователя могут потребовать документы для установления происхождения активов и подлинности личности, а также объяснения причины взаимодействия с высокорисковыми адресами/сервисами. Больше о проверке пользователей на WhiteBIT можно узнать тут.

Как проверить AML-рейтинг кошелька

В некоторых случаях транзакцию или адрес пользователя могут заблокировать даже если он целенаправленно не нарушал правила AML, а просто взаимодействовал с высокорисковым адресом в прошлом. Чтобы избежать подобных ситуаций, достаточно проверить AML-рейтинг своего кошелька или кошелька контрагента. Для этого можно использовать:

• AMLbot: телеграм-бот для проверки кошелька, монеты или транзакции. Одна проверка доступна бесплатно. На платной основе может генерировать развернутые pdf-отчеты.

• AMLsafe: мобильный кошелек со встроенным AML-модулем. Приложение позволяет как проверить импортированный кошелек, так и вручную вставить адрес или транзакцию. Новым пользователям доступно 3 бесплатных проверки.

• WhiteBIT AML: нативный сервис проверки криптобиржи WhiteBIT. Проверить безопасность адреса или токена тут можно за $1. Холдерам WBT доступны ежедневные бесплатные проверки.

При этом каждый чекер использует свою систему скоринга и алгоритм проверки, которые могут отличаться от биржевого софта. Для более объективной оценки лучше проверить кошелек сразу через несколько сервисов.

Заключение

Правила AML используются криптовалютными площадками для предотвращения незаконной деятельности связанной с криптовалютой. Часто пользователи воспринимают их как давление регулятора, подрывающее конфиденциальность транзакций, однако AML позволяет создать безопасную и легальную среду, необходимую для массадопшна.

Мы разобрали какие меры может предусматривать AML и увидели из каких элементов состоит архитектура безопасности криптобиржи на конкретном примере. Не забывайте, что вы можете неосознанно взаимодействовать с опасными кошельками, и как следствие подвергнуться ограничениям со стороны CEX. Важно проверять как свой адрес, так и адреса контрагентов на AML-рейтинг.

Дисклеймер:* мем-токены — это высокорисковый класс активов с высокой волатильностью и низкой капитализацией. Материал не является инвестиционной рекомендацией. Incrypted не несет ответственности за инвестиционные решения читателей.*

После недавних слушаний об НЛО в Конгрессе США криптовалютный рынок наводнили «шиткоины» соответствующей тематики. Не успели разговоры вокруг этих активов сойти на нет, как внимание сообщества переключилось на сеть Base.

29 июля в L2-решении от Coinbase появилось несколько мем-токенов, которые смогли повторить успех Pepe (PEPE).

Сложилась ситуация, схожая с ажиотажем вокруг мем-токенов Arbitrum и стандарта BRC-20, от которых у участников сообщества все еще остается привкус упущенной выгоды.

В этой статье мы разберем, как начался мем-тренд на Base и почему опасно торговать спекулятивными активами на волне хайпа.

Что такое Base

Base — это решение второго уровня (L2) от криптобиржи Coinbase, построенное на OP Stack. Разработчики получили доступ к мейннету 13 июля 2023 года. Публичную версию обещают запустить в начале августа.

Среди ключевых особенностей проекта:

• часть экосистемы Optimism Superchain. Решение совместимо со всеми приложениями, построенными в рамках данной этой концепции;

• по состоянию на 30 июля сеть обработала 3,1 млн транзакций, при этом 20% этого объема пришлись на один день.

Несмотря на отсутствие токена, не исключено, что в будущем разработчики захотят вознаградить ранних пользователей каким-либо другим способом. Поэтому рекомендуем просмотреть гайд по тестнету Base, а также другие активности для этой сети в разделе Airdrods.

Хронология мем-тренда Base

Целый ряд запущенных в новой сети мем-токенов продемонстрировал значительный рост котировок, а затем — обвал цен. Все это произошло в течение нескольких дней и, вероятно, являлось частью масштабной мошеннической схемы. Разберем хронологию событий.

Взрыв Base

Тестент Base запустили еще в конце февраля 2023 года, но из-за отсутствия токена и слабо развитой экосистемы Optimism Superchain проект не привлек особого внимания.

Почти незамеченной осталась и новость о мейннете для разработчиков. Все это время Base обслуживала скромные 50 000 операций в сутки и была интересна только хардкорным дропхантерам, уверенным, что отказ от запуска собственного токена — способ отсеять «абьюзеров».

Однако 29-30 июля L2-решение продемонстрировало десятикратный рост суточного числа транзакций и такой же приток новых адресов.

Суточный объем транзакций в Base. Данные: BaseScan.

Суточное число новых адресов в Base. Данные: BaseScan.

В это же время объем средств, заблокированных в смарт-контрактах сети (TVL), вырос c $400 000 до $41,2 млн. Однако затем, после внезапного окончания «лихорадки», показатель опустился ниже $12 млн.

TVL сети Base. Данные: DeFi Llama.

Причиной взрывного роста стал запуск токена Bald (BALD). Название актива, вероятно, является отсылкой к основателю Coinbase Брайану Армстронгу. Всего за сутки цена BALD выросла на 289 000%. Впрочем, затем котировки продемонстрировали столь же стремительное падение.

15-минутный график BALD/WETH биржи LeetSwap. Данные: DEXTools.

Другими «ракетами», последовавшими за BALD, стали BaseTools (BASE) и Optism (OPTISM):

15-минутный график BASE/WETH биржи LeetSwap. Данные: DEXTools.

15-минутный график OPTISM/WETH биржи LeetSwap. Данные: DEXTools.

Затем блокчейн захлестнула волна самых разнообразных мем-токенов, как это было с сетью биткоина во время запуска BRC-20. Новые активы и пулы ликвидности появлялись каждый час — от Base Dog (BASEDOG) и X (X) до уже знакомых Milady (LADYS) и Wojak (WOJAK). Начался ажиотаж.

Скам BALD и изъятие ликвидности

На фоне растущей активности вокруг мем-токенов создатель BALD, анонимный обеспечивший изначальную ликвидность токена, начал выводить средства из пула BALD/WETH на LeetSwap (крупнейшая торговая площадка экосистемы Base).

Это отразилось и на показателях LeetSwap. TVL платформы, в моменте достигавший $41,2 млн, обвалился до $1,84 млн.

Объем заблокированных средств в смарт-контрактах LeetSwap. Данные: DeFi Llama.

Один из пользователей Twitter заявил, что создатель BALD потратил 6,870 ETH на предоставление ликвидности, 1,360 ETH для покупки токена по рынку, а после роста цены актива вывел из пула 11,078 ETH, получив 3,163 ETH (~$5.9 млн) прибыли.

Примечание:* по одной из версий ончейн-аналитиков создателем BALD является Сэм Трабукко — бывший со-директор обанкротившейся компании Alameda Research Сэма Бэнкмана-Фрида.*

Изъятие ликвидности привело к снижению цен BALD и других топовых мем-токенов на Base, что отражено на приведенных выше скриншотах.

Количество транзакций на Base и темпы привлечения новых пользователей также начали стремительно падать.

Ежедневный объем транзакций в Base. Данные: BaseScan.

Ежедневное количество новых адресов в Base. Данные: BaseScan.

Что теперь?

Вопреки ожиданиям, схема rug pull с BALD не привел к полному завершению мем-тренда на Base. В сети продолжили появляться новые токены, в том числе и вариации BALD. На момент написания мем-токены остаются в топе торговых пар на наиболее ликвидных децентрализованных биржах (DEX) — LeetSwap, RocketSwap и OasisSwap:

Самые востребованные торговые пары на LeetSwap, RocketSwap и OasisSwap. Данные: DexTools.

Общий объем заблокированных в Base средств упал с пиковых $41,2 млн до $12,32 млн, но экосистема продолжает жить и развиваться. Об этом свидетельствует и количество протоколов, развернутых в сети, — если 31 июля 99% TVL приходилось на LeetSwap, то 2 августа в Base насчитывается уже 14 площадок с более равномерным распределением ликвидности.

Топ-5 протоколов сети Base. Данные: DeFi Llama.

Вероятно, основными причинами доминирования мем-токенов на Base остаются слабая экосистема и отсутствие поддержки со стороны крупных протоколов. Разработчики еще не успели развернуть базовую инфраструктуру, необходимую для продуктов вроде стейблкоинов, а мем-токены в ней не нуждаются.

Как начать торговать мем-токенами Base?

Для тех, кто несмотря на высокие риски хочет попытать удачу со спекулятивными активами на Base, приведем несколько подсказок, которые помогут начать торговать в сети.

Где искать токены

В периоды высокой активности вокруг тренда новые монеты появляются непрерывно, как и пулы ликвидности для них. Отслеживать самые популярные токены и новые торговые пары можно через сервисы вроде DEXTools и DEX Screener:

• Dextools отображает новые пулы в режиме реального времени, а также статистику популярных пар на отдельно взятой площадке;

• Dexscreener имеет по сути тот же функционал, но информация сгруппирована удобнее, данных больше, а новые пары отслеживать проще.

Также можно использовать традиционные агрегаторы вроде Coingecko. Но данные там появляются с опозданием, а в список попадают далеко не все новые токены, так что для «деген-трейдера» — не лучшее решение.

Следите за обновлениями платформ вроде Dune Analytics и активностью в X (бывший Twitter). Вероятно, уже в ближайшие дни появятся статистические дашборды и подборки крупных адресов, успевших приобрести активы раньше остальных. А пока можно проверить топ-кошельки прошлого мем-сезона.

Как начать торговать

Чтобы попытаться заработать (или потерять все деньги) на мем-токенах в Base, потребуется перевести ETH в эту сеть. Однако в мейннете для разработчиков мост еще не работает, так что нужно депонировать активы напрямую на адрес прокси-контракта.

Важно: переводите только ETH и только из основной сети Ethereum. Транзакцию нужно проводить с некастодиального кошелька, так как при переводе с биржи есть риск потери средств. Проверить адрес контракта и получить больше информации можно по ссылке.

Также есть отдельный мост для перевода ETH между Arbitrum и Base, но его ликвидность и безопасность под вопросом, поэтому изучите сервис подробнее.

Чтобы отправленный ETH отображался в кошельке нужно добавить Base в список подключенных сетей. Для этого используйте ChainList или в настройках вручную введите следующие параметры:

• RPC: https://developer-access-mainnet.base.org

• Chain ID: 8453

• Currency symbol: ETH

• Block explorer: https://basescan.org

После перевода ETH в нужную сеть ищем торговую площадку. Первой DEX на Base стала LeetSwap, запущенная еще до начала мем-тренда. До инцидента с BALD на этот сервис приходилось 99% TVL сети.

На момент написания статьи LeetSwap остается самой ликвидной платформой экосистемы.

Топ-3 DEX в сети Base. Данные: DeFi Llamma.

По умолчанию на LeetSwap доступны крупнейшие мем-токены сети (со сравнительно большими объемом торгов и ликвидностью).

Данные: LeetSwap.

Если ни один из них вам не подходит, нажмите на Manage Token Lists и импортируйте нужный токен через адрес контракта.

Данные: LeetSwap.

Если на площадке существует пул ликвидности для импортированного токена, можно будет совершить обмен, если пула нет — придется найти альтернативную платформу, например SushiSwap или RocketSwap.

Важно: обращайте внимание на допустимое проскальзывание и ликвидность. Часто у мем-токенов очень небольшие пулы, что повышает шанс «уйти в минус» во время свопа.

Риски

Торговля мем-токенами — это лотерея. Но тренд на подобные активы в Base связан с дополнительными рисками, особенно для новичков. Основные из них:

• низкая ликвидность. У многих активов рыночная капитализация больше доступной ликвидности. Это значит, что даже с проскальзыванием продать токены смогут не все;

Ликвидность и рыночная капитализация OPTISM. Данные: DEX tools.

• отсутствие моста. Мост для депозита и вывода средств на Base появится после запуска публичного мейннета. И если депонировать средства вручную достаточно просто, то с выводом могут возникнуть проблемы. Base предлагает решение в официальной документации, но оно определенно не подойдет новичкам, так что до запуска моста ваши активы фактически заблокированы в сети;

• скамы. Вокруг мем-токенов всегда много мошеннических пулов и платформ для обмена. В случае с активами на Base этот риск особенно высок из-за небольшого количества источников ликвидности — если цена будет падать, инвесторы начнут искать способы выйти из позиций и в панике могут не проверить смарт-контракты и адреса.

Многие новички видели мем-тренд на Arbitrum и BRC-20, некоторым даже удалось поймать удачу, но с Base все иначе. Сеть пока работает в ограниченном режиме. Каждое действие требует понимания и проверки: не для всех операций есть удобный интерфейс, не все площадки прошли аудит, нет развитого комьюнити разработчиков, которые сразу сообщают о мошеннических адресах.

Заключение

Мейннет Base для разработчиков открыл возможность разворачивать смарт-контракты и запускать токены. Благодаря этому 29 июля в сети появился токен BALD с пулом ликвидности на LeetSwap

За день актив вырос на 290 000% и стал одним из крупнейших скамов последнего времени, позволив разработчику получить более $5 млн при помощи схемы rug-pull. Впрочем, новые токены и торговые площадки продолжают появляться в сети, хотя и медленнее, чем раньше.

Желающим заработать на мем-токенах в Base стоит учитывать как общее снижение ликвидности, так и угасание внимание со стороны пользователей. Кроме того, мейннет Base еще публично не запущен, экосистема находится в зачаточном состоянии, а доступного инструмента для вывода средств пока нет. Это создает дополнительные трудности, особенно для новичков.