• 把「金融服務」搬到「區塊鏈」上自動運行，並且「沒有中間機構的介入」。

有什麼特色？

• 沒有信用問題：沒有監管機構、不需要 KYC

• 利率較高：沒有第三方機構從中賺取價差

• 公開透明：所有交易數據，都透明公開於在鏈上可查詢

• 常見的 Defi 項目 借貸 ：AAVE, Compound, Maker 交易所：Uniswap, Curve （參考：https://www.defipulse.com/）

👉🏻 進入 Defi 項目前，還有很多關於區塊鏈/加密貨幣的先備知識需要了解，像是：以太坊、智能合約、穩定幣、滑點、流動性挖礦、質押挖礦、無償損失、Wrapped token、DAO ... 靠邀真的太多惹 😵，總之還不理解的人得花點時間慢慢了解啦～！

一些 Defi 協議介紹

• Curve - 穩定幣兌換池協議

  Curve 是目前鎖倉量最大的去中心化交易所，以自動作市商協定進行運作，極低的滑點與手續費，專注穩定幣交易為其最大特色。

  核心業務：

  兌幣交易：可進行穩定幣、打包代幣，如 eETH 的交易。 流動性挖礦：提供穩定幣礦池、其他Defi協議礦池，如： Compound, yearn 等。

  經濟模型：

  流動性提供者可獲得 CRV 治理代幣獎勵，而 CRV 可再進一步鎖倉至 Curve 協議獲取 veCRV。veCRV 則可用來提高流動性挖礦收益、參與Curve協議的社區治理與分成。

• Convex - 基於 Curve 的理財協議

  如同標題，我們先回頭看看 Curve 的經濟治理模型：透過鎖倉 CRV 獲取 veCRV → 這… 最終還是得犧牲當前的流動性，甚至長達4年的鎖倉，那麼還有沒有什麼更好的收益方式呢？ → Convex 協議便為此而生。Convex 是致力於簡化 Curve 的一站式挖礦平台，並更進一步優化 Curve 的收益。

  核心業務：

  CRV 質押：永久鎖倉獲取 cvxCRV，並可再進一步的質押並獲得同等 veCRV 的價值權益、CVX獎勵…等。

  Curve LP 質押：獲得 CVX、其他流動性挖礦、加速等獎勵。

  CVX 質押： 獲得 cvxCRV 等平台費用分成獎勵。

  經濟模型：

  Convex 協議的原生代幣為 CVX ，其 50% 用於分配給在 Convex 平台的流動性提供者，並可進一步做質押、加速收益、治理投票等利用。

• Compound - 加密貨幣借出及借款協定

  Compound 為 Defi 生態中重要的借貸協議。其借貸資金池基於加密貨幣的供需狀況，以算法計算出浮動借貸利率，為一可於任何時間取款、借款的活期借貸服務。

  核心業務：

  放貸：存入加密貨幣放貸獲得 cToken 換取浮動利息。

  借貸：使用 cTokens 作為抵押，借出加密貨幣。

  經濟模型：

  透過 Compound 協議操作借還款就有機會獲得 COMP 治理代幣獎勵，持有人在可以在治理決策中，對系統協議提出變更提案、進行投票。

• MakerDAO — 多擔保穩定幣借貸協議

  MakerDAO 為去中心自治協議，主要為發行穩定幣 DAI 並提供借貸服務，素有「去中心化的央行」之稱。用戶可以使用其社區批准的加密貨幣作為擔保物來鑄造 DAI。DAI 為目前市值最大的去中心化穩定幣。

  核心業務：

  資產抵押借出 DAI：透過抵押以太坊…等資產，來借取 DAI。

  經濟模型：

  MKR 為其協議治理代幣，在債務清算的過程中被鑄造。組織成員依持有比例擁有投票權，能針對協議推出的治理方案進行投票，如：調整 DAI 儲備率、增加可抵押的加密貨幣、調整風險參數…等。

以上是菜雞如我，在探索區塊鏈領域知識的同時，將survey結果隨手筆記 如有錯誤請再不吝告知，並會立馬更正！QQ