Several years later, with the ecosystem's maturation and the arrival of trillions of dollars through traditional investors, major corporations, and the establishment of regulatory frameworks worldwide, legal practice has moved to the forefront of the blockchain environment.

From November 17-22, I was in Buenos Aires following some of the main discussions, debate groups, panels, and events focused on the potential for crypto development and adoption based on guarantees, security, and legal infrastructure.

Entity Onchain Legal Summit: Building the Boundaries Between Law and Code

The Entity Onchain Legal Summit began one day before Devconnect, addressing legal innovation topics in the Web3 space, bringing together founders, legal experts, academics, and governance architects.

Throughout a full day of activities, the event explored uncharted territory: how to build legal architectures for entities that exist primarily on-chain, operate autonomously, and transcend traditional jurisdictional boundaries?

In discussions led by prominent figures and companies in the Web3 ecosystem, conversations about soft landing, the role of smart contracts, AI agents, and translating legal requirements into code and business models took center stage.

Solutions like RegistryChain enable on-chain company formation, building upon legal infrastructure compatible with the decentralization environment and its representative in the real world. With the DAO's growth and the operations across continents and jurisdictions, companies and investors must be conscious about how to express internal decisions, roles, benefits, and token issues to the external environment, considering the impact of taxes, regulations, and liabilities.

In panels such as "Building Sustainable Legal and Financial Structures for Founders", lawyers and legal experts debate about the relationship between jurisdiction, competitive advantages, and business models, highlighting the need for business models to address operational strategy and competitive advantages related to legal structure.

In the closing panel, "Agentic AI Meets Blockchain," Martin Moguillansky explored the requirements for creating on-chain legal proof systems, what architecture and elements are necessary for blockchain-based evidence to achieve legal validity and sovereignty

Sharing the panel, Husam Abboud (RegistryChain) and Han (Otoco) brought up current debates, translating the dystopia of the artificial intelligence revolution, robots, and quantum computing into the legal context. The practical implications are significant: founders can now structure entities that bridge on-chain governance with off-chain legal recognition, solving what was previously considered an intractable problem

Undoubtedly, the event signals the importance of the legal theme, bringing the context and relevance for the disruption in the crypto ecosystem.

Crecimiento Regulation Day: Institutional Recognition and Regional Leadership

Crecimiento Regulation Day highlighted Argentina's emergence as a regional hub for cryptocurrency regulation and demonstrated how public-private collaboration is reshaping the regulatory landscape across Latin America.

The presence of figures like Alejandro Cacace, Deregulation Secretary of Argentina's National Government, as the opening speaker, signaled official recognition of the sector's importance. Indeed, throughout the event, various national government personalities and authorities, such as legislators, presented their ideas and local perspectives on regulation.

In panels such as "VASPs' Role in Policymaking," leaders from relevant projects like Belo, Bitso, Bybit, and the Ethereum Foundation illustrated how virtual asset service providers are no longer passive subjects of regulation, but active participants in defining policy frameworks.

In a sense, the convergence between TradFi, fintechs, and Web3 found a meeting point where legal expertise must encompass traditional corporate structures, digital assets, and decentralized protocols.

Particularly, the panel on "Blockchain and Corporate Law," with Daniel Vítolo from IGJ (Argentina's corporate registry authority) and Ana de Iparraguirre, discussed legal architectures, demonstrating how even fundamental corporate law infrastructure is adapting to blockchain realities.

Among various points, the discussion about the potential emergence of new legal categories and subjects gained prominence in Daniel Vítolo's provocation: if legal persons are artificial subjects, why not speak of artificial intelligences as certain legal subjects, holders of goods, assets, responsibilities, and obligations?

Legal Tech Hub: Regional Regulatory Frameworks

The Floating Legal Hub was an incredible solution, where topics on law, regulation, and legal innovation were developed within various other hubs, bringing intersectional themes.

Regional leaders positioned themselves to map the diverse regulatory landscape in Latin America, debating the challenge of bringing the globally-operating Web3 reality to local regulations and jurisdictions.

As with other themes, Latin America's various fragmented regulatory approaches create challenges and opportunities, especially regarding cross-border transactions and operations involving asset transfers and tax, exchange, and market repercussions. The regional fragmentation means that Web3 companies operating across Latin America must navigate a patchwork of regulations, creating both compliance complexity and opportunities for regulatory arbitrage.

Among varied nuances on topics such as RWA, fintechs, and DeFi, Web3 regulation enriched discussions around how decentralized projects gain traction in the real world, with adoption, effectiveness, and legal foundation for operations, business, and solutions.

I had the opportunity and pride to participate in the panel on Web3 and regulation in Latin America, with high-level leaders and friends such as Teresa Carballo and Yazareth Sanchez, who brought updates on regulation and crypto asset use in Mexico, and Alison Berbetty, with news on the topic in Bolivia. Regarding Brazil, we discussed the Central Bank's recent resolutions on virtual asset services and future expectations for crypto operations in the local ecosystem.

The Ascendance of Legal Infrastructure

Throughout these various moments and others during Devconnect Argentina, a trend became evident that should grow increasingly as regulations on virtual asset use and Web3-built business models advance, as institutional adoption and investment expand.

As Web3 infrastructure becomes embedded in institutional finance, DAOs manage substantial treasuries, tokenized assets represent real-world value, and AI agents begin interacting with blockchain systems, legal infrastructure becomes critical infrastructure.

Specialized law firms, regulatory experts, and legal technologists working in this space are not simply applying traditional frameworks to new technology—they are architects of new systems.

New legal operating systems for autonomous entities; compliance frameworks for cross-border protocols; on-chain dispute resolution mechanisms; and conceptual foundations on how law operates in algorithmic, pseudonymous, and decentralized environments should be the trend.

For founders and builders, sophisticated legal guidance is no longer optional but essential for building sustainable and scalable Web3 companies. Legal due diligence and regulatory clarity are critical investment considerations.

From the regulators' perspective, collaboration with industry experts and specialized legal professionals reduces friction and is necessary to develop effective frameworks. And for the Web3 ecosystem as a whole, it means that legal innovation is not a constraint but rather an enabler of technological innovation.

In this sense, Argentina positions itself as a regional hub for such innovations, bringing together government authorities, legislators, industry leaders, and legal innovators in substantive dialogue, suggesting a model for how jurisdictions can foster innovation.

Devconnect Argentina made it clear: the future of Web3 is not code versus law, but code and law, architected together.

The Collaborative League of Peoples - Liga Colaborativa dos Povos (LCdP), brings together diverse ethnicities, cultures, territories, and biomes, with the mission of addressing socio-environmental conflicts to achieve peace, global prosperity, and the right to life.

Liga Colaborativa dos Povos, or LIGA, is taking shape as a DAO built by partner organizations with the purpose of creating regenerative infrastructure through the building of bridges for mutual support among people and organizations of aligned foundations.

At this moment, we are integrating blockchain technology and crypto economy principles to create systems of crisis management and interoperable systems for tracking environmental risks, a real-time reporting system, and interoperable territorial data management.

The technology-based coalition

The tech-oriented fundamentals of LIGA reside in the knowledge received by local people, ancestors, and traditional communities that have used different tools and technologies across human history to develop new tools, inventions, and solutions to the challenges of their time.

We use digital technology as one of the technologies of our time, addressing the development of new tools, intelligence, research, and operational design infrastructure for human coordination and biodiversity regeneration

Blockchain tech systems can address some of the challenges in live projects where LIGA is operating as climate emergencies (insurance automatization, smart contracts design), right defense (legal registers, digital proof), governance and participation (immutability, DAOs, finance).

Phygital infrastructure can open possibilities to connect real-time local activities secured and improved by digital resilient systems

Core Innovation Development Plan

• Artificial Intelligence

  • trained agents on socio-environmental safeguards

  • automated registers and efficient answering system

• Real-Time Monitoring:

  • IoT sensors connected to blockchain networks for environmental data

  • Satellite integration with community-verified ground truth

  • Mobile reporting systems with cryptographic proof

  • Cross-platform data sharing while maintaining community control

• Blockchain technology for secure data protection and transparency

  • Immutable evidence storage for territorial violations

  • Digital identity protection for environmental defenders

  • Legal document verification through blockchain timestamps

• Research & Intelligence

  • University collaborations on applied blockchain research

  • Publication and documentation of real-world blockchain applications

  • Journalistic expeditions, investigations and news

Projects [Live 🔴]

1. Sof.IA - AI for Rights Defense Status: Operational and actively serving communities

An AI family trained specifically to provide rapid technical assistance for:

• Legal guidance on environmental and indigenous rights

• Risk assessment for territorial threats

• Document analysis and evidence compilation

• Strategic recommendations for community organizing

2. Onde Foi - Conflict Monitoring Platform Status: Deployed with 100+ registered cases

A secure application for registering and tracking socio-environmental conflicts:

• Anonymous reporting with blockchain-secured identity protection

• Geospatial mapping of territorial pressures and violations

• Real-time alerts for emerging threats

• Evidence documentation with cryptographic verification

• 
  

3. Independent Technical Advisory (ATI) network

Data monitoring and project management autonomous system:

• Expert mobilization for communities under pressure

• Technical mediation in corporate-community conflicts

• Impact assessment and mitigation planning

• Legal and environmental expertise on demand

4. Series of investigative journalistic expeditions

Liga coordinates a series of journalistic news about the energetic transition in Brazil and the aspects perceived by the local communities:

• A series of news on the largest Brazilian media journal

• Audiovisual registers of violations, threats, and complaints

• National impact visibility to issues affecting the environment and communities

Proof of Concept After a series of evidence and threats from the Uibai-BAHIA local communities against a major development built by Starkraft, a Norwegian enterprise, to create one of the largest wind farms in Brazil.

The complaints highlighted that the company was causing environmental damage to the local lands, violating traditional territories, and inflicting various harms on the community's social life context, particularly affecting women, the elderly, and children.

LIGA has created a report system to collect this information, resulting in a Report produced in partnership with local communities, revealing serious signs of socioenvironmental violations, through methodologies of multiplier agents, real-time data surveys, and a database that results in a robust document that has resulted in a Class Action to protect the rights of the local population.

The report uses geospatial and satellite data systems to demonstrate in real-time the conditions of the Wind Farm park industry, using polygons to indicate the private and public properties that have been violated by the project.

The interviews were registered with a data stamp about origin, profile, data, hour, and localization to prove that they had been received by real residents and at the time of the enterprise operations. Satellite images were used to demonstrate the impacts on properties, local fauna, and flora, caused by illegal deforestation to build the wind farm park.

The result was registered using Blockchain technology, creating a validation of the organizations involved in the project and preserving the record of declarations, histories, complaints and real conditions measured at the time of the report. All of the registers incorporated the legal requisites of data privacy, consents, and agreements.

Next Step

Blockchain can create a new paradigm for legal and institutional processes of reparations, crisis management, and territorial lands protection, sync real-time data with automation and interoperability through smart contracts.

The use of decentralized systems offers more efficient tools for civil society above your rights; foster economic improvement, with efficiency and costs reduction; bring transparency and social control through institutions; improve legal administration for justice, and more.

Smart Contracts can deploy a protagonist role, allowing the development of transparent systems through which investors and business stakeholders can check the adequacies of the operations; the public can access how public resources and judicial compensations are being managed; legal agreements can be improved, like private insurance contracts for automatic payouts; and much more.

Zero-knowledge proof can turn into an extraordinary tool to protect the privacy and the autonomy of local leaders and members of organizations. Brazil, for example, is one of the most dangerous countries for human rights activists, and technology can be used to create independent and safe communications systems. More than this, ZK can represent an efficient embedded tool in legal systems, offering proof about the reality without revealing sensitive data to third parties.

tl;dr O mercado de tokenização de ativos reais já movimenta bilhões e deve alcançar US$30 trilhões até 2034, atraindo gestoras, empresas da Fortune 500 e órgãos reguladores. Diversos estudos apontam para o potencial de liquidez para ativos ilíquidos, redução de custos e transição geracional no setor.

Os chamados tokens RWA (Real World Assets — ativos do mundo real), são ativos digitais que representam direitos sobre bens, garantias, obrigações, investimentos físicos ou digitais. O uso de contratos inteligentes (smart contracts) garantem a representatividade eletrônica de bens físicos e digitais no mundo real.

A infraestrutura construida com tecnologia blockchain oferece condições necessários para criar, distribuir e negociar uma ampla variedade de ativos. Otimizando com escalabilidade, liquidez e segurança, operações que antes dependiam de processos manuais, complexas ou de intermediários.

Recentemente diversas publicações especializadas, demonstram como o mercado de investimento deve se beneficiar do uso de blockchain para redução de custos, no presente artigo você encontra fontes e alguns pontos de destaque.

O Mercado da Tokenização

A rwa.xyz, é uma das principais plataformas que agregam informações sobre o setor, com um mercado estimado atual de U$S24,47 bilhões de dólares alocados on-chain em diversos setores entre crédito privado, commodities, ações, dívidas públicas e outros instrumentos do mercado financeiro.

Recentemente, o grupo publicou um report chamado “State of Asset Tokenization 2024”, que fornece importantes insights sobre o panorama atual da adoção de tokenização para ativos do mundo real e as perspectivas de futuro para o setor.

O documento foi criado pela Tokenized Asset Coalition, coalização composta por diversas empresas tokenizadoras no setor.

Apesar das projeções otimistas para o mercado, o estudo aponta fatores que merecem atenção nos próximos meses, como maior regulação sobre stablecoins e novas regras sobre tokenização de ativos.

O texto reconhece, no entanto, que a regulação em torno de ativos reais tokenizados ainda é exploratória, e vem sendo testada especialmente no setores de biodiversidade e finanças.

É o caso do Brasil, através do uso de sandbox regulatórios, laboratórios de incubação de testes, desenvolvimento de modelos de negócio com acompanhamento da CVM e do Banco Central. Além disso, caminhos são investigados por meio de consultas públicas e propostas legislativas ao setor.

Tokenização no Mercado Financeiro

Dentro desse cenário, a tokenização de instrumentos financeiros tradicionais ganhou fôlego em um setor que enxergou na tokenização uma fonte estratégica para otimização de ganhos, com redução de custos e interoperabilidade.

Por tal motivo, o mercado financeiro é o principal setor na testagem e implementação da tokenização de ativos do mundo real. Segundo estudos da Standard Chartered, a tokenização de ativos financeiros deve alcançar cerca de US$30 trilhões de dólares até 2034.

O fundamento está na presença cada vez maior de mecanismos financeiros digitais na vida cotidiana, e a tendência cada vez maior de interesse pelo uso de tecnologias disruptivas como blockchain.

A inclusão de pessoas que até então estavam fora do mercado financeiro e a própria transição geracional são fatores relevantes que são analisados e visam demonstrar o volume de oportunidades que poderão ser desbloqueadas no futuro.

De acordo com essa perspectiva, quando se trata do mercado de ativos financeiros, a tokenização é percebida do lado de dentro, enquanto solução irresistível para impulsionar a adoção digital eminente:

“Enquanto o setor financeiro luta para encontrar uma definição precisa de ativos digitais, sua presença onipresente em nossas vidas impulsionadas pela tecnologia nos acompanha há muito tempo e é inegável. De documentos digitais ricos em informações que utilizamos diariamente ao conteúdo que consumimos nas redes sociais, eles permeiam todos os cantos da nossa existência moderna.” (tradução livre)

Breve histórico da tokenização de ativos financeiros

Em um breve histórico, desde o surgimento dos ETFs na década de 1990, que facilitaram a transferência centralizada de ativos reais, é a partir da implementação do bitcoin em 2009 que uma nova fronteira se desbloqueia no setor financeiro.

A possibilidade de interagir sem intermediários, leva ao desenvolvimento dos contratos inteligentes na rede Ethereum 2015. Com isso, a escalada dos IPOs tokenizados, denominados pela SEC dos Estados Unidos como Security Token Offering (STO) em 2018, leva à adoção institucional cada vez maior nos anos 2020.

Nesse sentido, a tokenização é compreendida como destino natural de uma busca contínua do mercado global de investimentos pela otimização da alocação de recursos e o acesso em escala e velocidade a negócios do mundo inteiro.

A arquitetura cambial ganha novos arranjos com as finanças descentralizadas para além do sistema financeiro internacional, a interoperabilidade facilita o compartilhamento de dados e a criptografia assegura identidades e transações.

Liquidez para ativos ilíquidos

Conforme apontado, a expectativa sobre o mercado financeiro reside na migração cada vez maior de ativos e mecanismos tradicionais para os benefícios gerados pela tokenização, bem como, pelo desenvolvimento de soluções nativas em blockchain.

Além dos ganhos operacionais imediatos, a tokenização permite que bens até então inviáveis de serem negociados enquanto ativos financeiros sejam desbloqueados.

Os chamados ativos ilíquidos são tradicionalmente uma classe de investimentos que por sua natureza, condição ou questões regulatórias enfrentam limitações na disponibilidade por seu titular ou barreiras na operacionalização de sua negociação, seja por ser muito cara ou complexa demais.

Dentro dessa categoria estão os ativos imobiliários, obras artísticas de alto valor, infraestrutura pública ou capital privado.

Segundo dados do report “Relevance of on-chain asset tokenization in ‘crypto winter”, publicado pelo Boston Consuting Group ainda em 2022, grande parte da riqueza mundial está atualmente alocada em ativos ilíquidos, setor que poderia desbloquear cerca de US$16 trilhões de dólares até 2030 através do uso da tokenização.

Segundo o estudo, a infraestrutura tokenizada permite ganhos imediatos ao permitir que a representação digital de bens e direitos alcance uma gama maior de investidores, normalmente fora de operações financeiras que requerem qualificação, como patrimônio mínimo, por exemplo.

Além disso, permitem maior escalabilidade de negócios, já que, a partir da fragmentação a oferta pode ser impulsionada por estratégias diversas na alocação de risco pelo mercado.

Tradicionalmente, para que um ativo seja tokenizado são necessárias determinadas etapas que devem ser alinhadas com a regulação local dos empreendimentos tokenizados, devendo serem observadas regras locais sobre sua classificação, procedimentos e acompanhamento dos respectivos órgãos reguladores.

O relatório aponta como esse mercado vem ganhando força, especialmente, a partir da adoção institucional tanto de empresas como de entidades regulatórias nacionais como é o caso da Autoridade Monetária de Singapura (MAS) e seu projeto Guardian realizado em parceria com a JP Morgan.

“A tokenização de ativos onchain ajuda a reimaginar o processo de ponta a ponta de encontrar e combinar investidores com oportunidades de investimento e as oportunidades subsequentes do mercado secundário, uma vez que um investimento tenha sido feito.” (tradução livre)

O interesse do mercado executivo

Para embasar a expectativa do comércio global em torno da tokenização, a Coinbase realizou pesquisas com executivos das empresas listadas na Fortune 500, maiores corporações em receita total dos Estados Unidos, sobre suas perspectivas.

Segundo dados apresentados, 56% dos executivos entrevistados disseram que suas companhias estão trabalhando no desenvolvimento de projetos on-chain, em uma crescente de 39% de aumento em comparação com o ano anterior.

Nesse cenário, o uso de *stablecoins, *tokens baseados em moedas fiduciárias (dólar, euro, real, etc), abrem um novo horizonte de atuação, trazendo oportunidades típicas da tokenização, mas, em um ambiente menos volátil, criando benefícios imediatos para o setor de pagamentos, que, viu um volume anual de US$10 trilhões de volume de transações no ano de 2023.

Um olhar para o futuro

Em entrevista à Alex Tapscott, um dos principais nomes na análise de blockchain no comércio global, John Wu presidente da Avalanche ressalta a característica da web3 enquanto uma “internet do valor”.

Segundo o executivo, a tokenização poderia ser um “killer app” permitindo que usuários acessem de forma direta e sem intermediários diversos tipos de investimentos até então inacessíveis se beneficiando do baixo custo operacional.

Além disso, comemora a adoção institucional e a regulação em torno de stablecoins, que, segundo notícias foram responsáveis por um volume de transações em blockchain (onchain) maior do que o volume de transações em redes tradicionais como Visa e Mastercard.

Para acompanhar mais de perto, segue o link para o excelente documentário lançado pela Centrifuge, uma das maiores empresas de tokenização de securities, realizado a partir de diversos eventos do setor rwa em 2024

Conclusão

O mercado de tokenização de ativos reais não é apenas uma promessa do setor cripto, mas uma evolução natural das estruturas de mercado, traduzindo o potencial disruptivo dos contratos inteligentes para além do mundo digital.

O interesse já chegou no mercado de investimento, com gestores, investidores e alocadores de capital cada vez mais interessados pelas vantagens competitivas trazidas pela tokenização.

No entanto, o setor ainda carece de novas ideias, soluções e projetos que encontrem na tecnologia novas fronteiras para inovação econômica, por meio das vantagens nativas de um ambiente descentralizado.

Enquanto isso, a adequação a critérios legais e a observância de aspectos regulatórios segue como fator de atenção, já que, além de intereferir na viabilidade econômica ou competitiva, pode influenciar ainda mais na adoção institucional dessa nova classe de ativos, a ver as próximas cenas.

Temas que haviam se organizado a partir de debates sobre o ciberespaço, controle, poder e tecnologia digital impulsionaram a criação de normas jurídicas para acompanhar as novas relações digitais que impactaram o mundo físico, assim como vemos em soluções blockchain.

Diante disso, surgiu a ideia de construir algo para popularizar o tema, especialmente com foco em profissionais do direito, o curso Blockchain Legal, que encontrou na Comissão de Educação Digital da OAB/MG um ambiente fértil para fomentar o debate sobre blockchain e direito fortalecendo, especialmente, mas, não só, a advocacia mineira.

Assim, construímos um curso básico sobre o tema de forma aberta, virtual e gratuita, que teve sua inauguração em evento realizado no dia 25 de setembro de 2024 no plenário da OAB/MG. As aulas serão realizadas em 03 encontros a serem realizados nos dias 01, 08 e 15 de outubro. Essa série é um registro aberto, em tempo real, do conhecimento compartilhado nesse dias.

Cibercultura e Direito

O conceito de cibercultura refere-se à integração das tecnologias digitais no cotidiano da sociedade e suas implicações nas estruturas sociais, políticas e jurídicas. No contexto jurídico, a cibercultura inaugura um debate sobre como as novas tecnologias, como a internet e as redes digitais, impõem transformações no direito, criando a necessidade de novas regulações, proteções e garantias.

Na primeira aula, foi enfatizado como, a partir dos anos 80 e 90, a internet começou a moldar novas demandas legais, especialmente no que tange à liberdade no ciberespaço, à segurança de dados, e à oportunidade de inovação. A Declaração de Independência do Ciberespaço e o Movimento Cypherpunk são exemplos claros de como as demandas por liberdade digital e segurança se tornaram centrais, introduzindo novas formas de pensar a cidadania digital e a privacidade de dados.

A adoção de protocolos blockchain vem se popularizando em um importante passo para maior adoção e surgimento de soluções inovadoras. Nesse sentido, desenvolvimentos, principalmente na rede Ethereum foram apresentados, além de casos na rede CELO dentro da qual projetos adaptados a interações mobile e com foco em regeneração encontram espaço.

Apresentação Completa, clique aqui

O que é Blockchain

Blockchain é uma tecnologia que consiste em um sistema de registro distribuído (Distributed Ledger Technology - DLT) que permite a criação de um "livro-razão" digital, seguro, transparente e resistente a fraudes. Esse sistema é baseado em uma rede descentralizada, sem autoridade central, onde todos os participantes possuem uma versão do livro de registros, tornando as transações transparentes e auditáveis.

Em termos práticos, a tecnologia blockchain pode ser utilizada para o registro de contratos, transações financeiras, e até mesmo documentos legais, permitindo que as partes envolvidas em um processo tenham acesso simultâneo e seguro aos dados. O potencial de aplicação é vasto e cria possibilidades disruptivas sobre criação, propriedade e uso de ativos digitais.

Blockchain Legal

A interseção entre o direito e a tecnologia blockchain cria uma nova área de atuação para os profissionais jurídicos: o Blockchain Legal. Essa área envolve o desenvolvimento de soluções jurídicas para regular e utilizar a blockchain de maneira eficaz. Entre os campos de atuação estão a regulamentação de contratos inteligentes, criptoativos, a governança descentralizada, além de questões relacionadas à privacidade e à proteção de dados.

Advogados que atuam no Blockchain Legal estão na linha de frente da criação de novas formas de interpretar e aplicar a lei em um ambiente altamente tecnológico e disruptivo. Essa nova área oferece desafios significativos, mas também oportunidades de inovação legal, à medida que surgem novos modelos de negócios baseados em organizações descentralizadas e tokens.

Bitcoin e Bens Digitais

Essa parte da aula foi conduzida pelo Dr. Victor Valente, advogado e Presidente da Comissão de Blockchain e Criptoativos da OAB/Niterói. A possibilidade de interação com alguém que está há tanto tempo no contexto de negócios e protocolos em blockchain, permitiu antes de tudo o depoimento e experiência de alguém que conhece temas sobre blockchain por dentro.

Aliás, como compartilhado em aula, segue o link para o projeto por ele liderado, o Open Source Law, talvez uma das mais disruptivas iniciativas de contribuição para o mundo jurídico brasileiro sobre blockchain e regulação nacional, de forma livre, aberta e gratuita.

O Bitcoin, criado em 2008, foi apresentado como a primeira e mais conhecida criptomoeda, funcionando de maneira descentralizada, a partir do uso de tecnologia digital para construir a mais resiliente estrutura de ativo financeiro descentralizado até então construído. Assim, debateu-se sobre o motivo de valor de mercado do ativo e qual o seu papel na história.

A explicação sobre a diferença com o sistema financeiro tradicional deu o tom sobre o papel de protagonismo que estruturas descentralizadas podem potencializar. Afinal, o debate envolve diretamente um questionamento direto sobre relações de poder, legitimidade e interesses. Após uma retomada histórica sobre a regulação de criptoativos no Brasil, destacou-se o Bitcoin como exemplo de uma inovação disruptiva que trouxe novas questões jurídicas relacionadas à validação de transações e à regulamentação de criptoativos.

Blockchain e o Processo Legal

A aula sobre o uso da blockchain em processos judiciais foi conduzida pelo Dr. Marcelo Aquino, advogado e professor com expertise em estudos jurídicos avançados, trazendo um giro que colocou o debate sobre tecnologia no cerne de um debate sobre processos judiciais.

Assim como refletiu no evento de lançamento do qual fez parte, a atuação do advogado enquanto construtor de jurisprudencias e pleitos sociais, sejam individuais ou coletivos, tem interesse direto no potencial de uso da tecnologia blockchain.

Com uma forma de compartilhar experiências pessoais de forma aberta e fácil de entender, soluções processuais complexas foram apresentadas como frentes de atuação possível para o uso de blockchain, como para a validação descentralizada de informações, registros de propriedade, autenticação de provas e documentos.

Foi enfatizado como a blockchain pode ser aplicada em processos judiciais para aumentar a transparência, reduzir o tempo de resolução de disputas e melhorar a auditabilidade dos registros. Outro ponto relevante foi a explicação sobre a tokenização de ativos e sua utilização em transações legais, proporcionando um novo paradigma para a administração de bens e direitos.

Conclusão

Em nosso primeiro encontro, o curso Blockchain Legal apresentou uma visão abrangente da revolução digital no campo jurídico. Desde a evolução da internet e suas implicações legais até a chegada da tecnologia blockchain, os participantes foram imersos em debates essenciais sobre o futuro da advocacia.

A abordagem prática, com estudos de caso e a participação de especialistas renomados, destacou a importância de os advogados se capacitarem para lidar com as inovações tecnológicas que estão moldando o futuro do direito.

Em nossa próxima aula trataremos efetivamente sobre o processo de tokenização.

Having been involved for some years in some of the country's largest environmental crimes, I have dealt directly with the suffering of the affected people on one side and the inefficiency of institutional powers on the other. In light of this, there arose an interest in investigating whether the use of blockchain technology can be a resilient tool to prevent new disasters or even how it could be used to manage crisis processes.

Risk Society, Crisis, and Disasters

When he published his book "Risk Society" in 1986, the author Ulrick Beck warned how globalization and the process of irresponsible economic development would throw modern societies into a cycle of producing crises, collapses, and permanent destruction.

Today, more than 30 years later, we no longer even dare to speak of sustainability, given the clear perception that maintaining production and environmental degradation standards no longer makes sense; it is necessary to regenerate and reshape patterns of coexistence, consumption, and production.

In 2015, one of the world's largest mining companies, Vale S/A, caused the largest environmental crime in Brazil's history, after allowing a tailings dam to rupture, releasing over 40 million cubic meters of mud, destroying entire communities, affecting 41 cities and 3 indigenous reserves, impacting 240 hectares of Atlantic Forest, and killing the Doce River, in a sea of destruction.

It is said here that the mining company, formerly a state-owned enterprise Vale do Rio Doce, removed the Rio Doce from both the name and the map after privatization.

Investigations showed that the company was aware of the risk, the upstream dam construction method was the most dangerous in the world, and analyses conducted days before the disaster indicated the risk of rupture. There was no warning to the communities, the siren did not sound, people died, ecosystems were destroyed, and mining operations at the rupture site continued at full steam.

In 2019, four years later, Vale committed the same crime again, another dam ruptured, this time in Brumadinho, other ecosystems were destroyed, hundreds of people died, and thousands had their lives impacted.

Technological Disaster and Technology as an Ally

One of the greatest references on the subject, Andrea Zhouri, defines this type of crisis as a "technological disaster," when the "catastrophe results in part or in whole from human intention, error, negligence, or involving a failure of a human system, resulting in significant damage (or injuries) or deaths."

Unfortunately, we have almost daily encounters with this type of confrontation; the risk is created, the productive and financial market prices the disaster, the damages occur, and institutional powers are incapable of creating decent structures for containment or reparation.

In this scenario, technology can be an ally, both from the perspective of containment and prevention, to avoid the occurrence of the disaster, which can be done through real-time monitoring, secure forms of control, and independent analysis mechanisms. But also, unfortunately, in a post-crisis scenario, in identifying damages, causes and effects, from the initial moment to the process of repair, regeneration, and reconstruction of the destruction caused.

Can Blockchain be Useful in Crisis Scenarios?

As a decentralized recording technology, Blockchain can be an important tool for storing information and data, ensuring that companies carry out their economic activities, but in an environment where the government and oversight agents can identify potential risks and make necessary interventions.

The use of public and private keys can allow data to be analyzed in real-time, without necessarily impacting productive autonomy or trade/commercial secrets. The use of smart sensors, automations, and applications through oracles can be useful in identifying potential risks and allowing early action by responsible authorities, through smart contracts.

The identification and registration of the material and immaterial heritage of communities in risk areas can be both a safeguard in case of disasters and a valuable asset to prevent productive activities that endanger the rights and guarantees of peoples and traditional and local communities.

The use of smart contracts can be an important alternative in the development of repair processes, allowing the transfer of resources and investments in a more transparent, direct, and effective manner, reducing the risks of diversion and enrichment by State agents, economic agents, and other local interests. In addition to assisting legislative, judicial, and executive powers themselves in carrying out recovery projects.

These and many other applications deserve further exploration and may indicate a potential for the use of decentralized tools for crisis management, also increasing social resilience in the face of activities that endanger ecosystems, local communities, and the planet itself.

It is important to have a practical investigation that allows us to identify the potential uses of these technologies for the immediate challenges we face.

O mundo dos criptoativos, especialmente os NFTs (Non-Fungible Tokens), tem experimentado um crescimento exponencial nos últimos anos, tornando-se um ponto de destaque na economia digital global. No Brasil, esse cenário não é diferente, e a Receita Federal publicou, recentemente, duas novas orientações em Soluções de Consulta sobre a taxação e declarações ao fisco sobre NFTs e utility tokens.

Regulamentação e Principais Instrumentos Legais:

No Brasil, a principal legislação que orienta a tributação de criptoativos é a Instrução Normativa 1.888/2019. Essa normativa, emitida pela Receita Federal, estabelece a obrigatoriedade de prestação de informações sobre operações realizadas com criptoativos, incluindo NFTs. A instrução define criptoativos como a representação digital de valor transacionada eletronicamente, usando criptografia e tecnologias de registros distribuídos.

A obrigatoriedade de declaração se aplica quando o total alienado no mês for superior a R$ 35.000,00. Essa regra engloba todos os criptoativos, como Bitcoin, altcoins, stablecoins e, de forma específica, os NFTs. O NFT deve ser informado na declaração de pessoas físicas com o código 10, com detalhes sobre tipo, quantidade e local de custódia.

Declaração de Transações e Emissões de NFTs:

Em análise à Solução de Consulta nº218/2023, a Receita Federal se manifestou sobre a responsabilidade fiscal de pessoas jurídicas que fazem a emissão ou disponibilizam plataforma digital que permite a realização de transações com utility tokens de forma direta entre seus usuários(peer to peer).

Uma das formas mais comuns de criação dos tokens de utilidade é através da criação de NFTs que atrelam o uso do ativo digital a algum benefício ou tipo de recompensa, como por exemplo o acesso a eventos, produtos exclusivos ou serviços. Nesse caso, mais do que um ativo digital ou um bem único, a NFT é atrelada a alguma utilidade

Segundo a Receita Federal:

“Utility tokens são “tokens de utilidade”, utilizados para acesso a serviços específicos, como jogos online, por exemplo, caracterizando-se como uma espécie de criptoativos, conforme dispõe a resposta à questão nº 457 do “Perguntas e Respostas IRPF 2023”, disponível no site da RFB”

As NFTs são consideradas criptoativos nos termos do art. 5º, incisos I e II da IN 1.888/2019, por serem classificados como a representação digital de valor transacionado eletronicamente e pode ser utilizado como forma de investimento ou instrumento de transferência de valores ou acesso a serviços.

Obrigações da plataforma de transações e dos emissores:

Para fins de tributação, segundo a referida Solução de Consulta, o conceito de exchange inclui a pessoa jurídica, mesmo que não financeira, que atue como intermediadora das transações com criptoativos. Nesse sentido, administradoras de plataformas digitais que permite a troca desse ativos são obrigadas a prestar informações das transações, inclusive de seus usuários, nos termos da cláusula 06ª, I, da Instrução Normativa.

Art. 6º Fica obrigada à prestação das informações a que se refere o art. 1ºI - a exchange de criptoativos domiciliada para fins tributários no Brasil;

Art. 7º Deverão ser informados para cada operação:a) data da operação; b) tipo da operação; c) os titulares da operação;d) os criptoativos usados na operação; e) a quantidade de criptoativos negociados;f) o valor da operação; g) o valor das taxas de serviços

Nesse caso, devem ser informadas todos os tipos de transações, bem como dados dos usuários (KYC), além de dados sobre as operações. Nesse caso, a prestação deve ser realizada até último dia do mês subsequente e na declaração anual, sob pena do pagamento de multa de até R$1.500,00 (mil e quinhentos reais) para a não declaração e de até 3% sobre o valor da operação em caso de inadequação.

No caso de quem emite as NFTs, essas não são consideradas exchanges já que não administram, necessariamente, o ambiente de transações, porém, se obrigam nos mesmos termos e responsabilidades.

No ambiente de Perguntas & Respostas do Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF) de 2023 esclarece que, mesmo não sendo considerados moeda de curso legal, os NFTs são equiparados a ativos sujeitos a ganho de capital. A Receita Federal determina que os ganhos obtidos com a alienação de NFTs são tributados como ganho de capital, com alíquotas progressivas estabelecidas em função do lucro.

Caminho alternativo

Em análise anterior, na Solução de Consulta nº217/2023 a Receita Federal adotou uma interpretação que pode ser útil do ponto de vista do operador, emissor e usuário de NFTs.

Isso porque, ao analisar um caso de uma plataforma que fazia a intermediação entre imóveis através da disponibilização de ativo digital, no caso uma unidade de um token não fungível representativo do imóvel, a Receita Federal entendeu que a natureza do ativo impede seu enquadramento enquanto criptoativo e consequentemente afasta a obrigação de declarar.

“o ativo virtual a que ela se refere, representativo de um imóvel físico determinado, tem um caráter unitário e infungível. Trata-se de um non fungible token (NFT) representativo de um imóvel único. A consulente, pelas informações por ela prestadas, intermedeia as operações de compra e venda desse NFT e confirma, nas operações de locação do imóvel que o NFT representa, aquilo que chamou de “propriedade digital” (

Nesse sentido, é possível concluir que tratando-se de um ativo meramente representativo de uma propriedade digital, sem vinculação expressa a determinado de tipo de valor, serviço ou produto, não haveria a obrigação de declaração nos termos da Instrução Normativa nº1.888/2019 da Receita Federal.

Conclusão

O desafio da tributação de criptoativos no Brasil, especialmente no contexto dos NFTs, é um reflexo da rápida evolução do cenário digital. A Receita Federal, como órgão regulador, enfrenta a tarefa complexa de adaptar-se a essas mudanças e desenvolver abordagens tributárias que se alinhem com a natureza única desses ativos.

No entanto, a expansão do conceito dos enquandramentos preocupam especialistas que veem na medida uma forma de a Receita Federal adotar assumir o papel típico do legislador, além de criar barreiros para o desenvolvimento de soluções e inovações na área.

O uso de NFTs pode permitir diversas soluções econômicas, que, no entanto, podem se ver comprometidas ante a burocracia e eventual risco de taxação e pagamento de multas por usuários e empreendedores. No caso específico das NFTs de utilidade, uma das recomendações é de que a tributação se limite ao objeto do token. Por exemplo, no caso de uma NFT que da acesso a um evento, que sejam aplicados os tributos convencionais à venda de ingressos, não gerando uma bitributação ou inadequação fiscal.A busca por segurança jurídica e clareza nas regulamentações continua a ser uma prioridade, e a discussão sobre a tributação de NFTs no Brasil está longe de ser concluída.

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Fontes consultadas:

Valor Econômico* - Receita equipara venda de utility tokens a atividade de exchange, mas exclui NFTs de imóveisMachado Meyer - Como Tributar os NFTsDeclarando Bitcoin - Receita Federal esclarece solução de consulta sobre criptomoedas e NFTs na IN 1888*

Atuando há alguns anos com alguns dos maiores crimes ambientais do país, venho lidando diretamente com as dores das pessoas atingidas de um lado e com a ineficiência dos poderes institucionais de outro, diante disso surgiu o interesse por investigar se o uso da tecnologia blockchain pode ser uma ferramenta resiliente para evitar novos desastres ou mesmo como poderia ser usada para gerir processos de crise.

Sociedade de risco, crise e desastres

Quando lançou seu livro “Sociedade de Risco” em 1986, o autor Ulrick Beck alertava como a globalização e o processo de desenvolvimento econômico irresponsável lançaria as sociedades modernas em um ciclo de produções de crises, colapsos e destruição permanentes.

Hoje, mais de 30 anos depois, já nem ousamos mais falar em sustentabilidade, ante a nítida percepção de que manter os padrões produtivos e de degradação ambiental não faz mais sentido, é preciso regenerar, remodelar os padrões de convívio, consumo e produção.

Em 2015, uma das maiores empresas minerados do mundo, a Vale S/A causou o maior crime ambiental da história do Brasil, após permitir que uma barragem de rejeitos rompesse liberando mais de 40 milhões de metros cúbicos de lama, destruindo comunidades inteiras, afetando 41 cidades e 3 reservas indígenas, impactando 240 hectares de Mata Atlântica, matando o Rio Doce, num mar de destruição.

Diz-se por aqui, que a mineradora, antiga empresa pública Vale do Rio Doce, após a privatização tirou o Rio Doce do nome e também do mapa.

Investigações mostraram que a empresa tinha ciência do risco, o método de construção de barragem a montante era o mais perigoso do mundo e análises realizados dias antes do desastre indicavam o risco de rompimento. Não houve aviso para as comunidades, a sirene não tocou, pessoas morreram, ecossistemas foram destruídos, e atualmente as operações de extração de minério no local do rompimento continuam a todo vapor.

Em 2019, 04 anos depois a Vale cometeu o mesmo crime, outra barragem se rompeu, agora em Brumadinho, outros ecossistemas foram destruídos, centenas de pessoas morreram e milhares tiveram suas vidas impactadas.

O desastre tecnológico e a tecnologia como aliada

Uma das maiores referências no tema, Andrea Zhouri define esse tipo de crise como “desastre tecnológico”, quando a “catástrofe decorre em parte ou no todo a uma intenção humana, erro, negligência, ou envolvendo uma falha de um sistema humano, resultando em danos (ou ferimentos) significativos ou mortes”.

Infelizmente, passamos a conviver quase que cotidianamente com esse tipo de enfrentamento, o risco é criado, o mercado produtivo e financeiro precifica o desastre, os danos acontecem e os poderes institucionais são incapazes de criarem estruturas decentes de contenção ou reparação.

Diante desse cenário, a tecnologia pode ser uma aliada, tanto da perspectiva da contenção e do impedimento, a fim de evitar a ocorrência do desastre, o que pode ser feito a partir de monitoramentos em tempo real, formas seguras de controle e mecanismos independentes de análise. Mas, também, infelizmente, em um cenário pós crise, na identificação de danos, das causas e efeitos, desde o momento inicial, até o processo de reparação, regeneração e reconstrução das destruições provocadas.

Blockchain pode ser util em cenários de crise?

Enquanto uma tecnologia de registro descentralizada, a Blockchain pode ser uma ferramenta importante de armazenamento de informações e dados, que assegure que empresas desenvolvam suas atividades econômicas, mas, em um ambiente no qual o poder público e agentes de fiscalização consigam identificar riscos potenciais e fazer intervenções necessárias.

O uso de chaves públicas e privadas pode permitir que dados sejam analisados em tempo real, sem necessariamente impactarem a autonomia produtiva ou os segredos comerciais/empresariais. O uso de sensores inteligentes, automações e aplicações através de oráculos pode ser util na identificação de potenciais riscos e permitir uma atuação antecipada de autoridades responsáveis, por meio de contratos inteligentes.

A identificação e registro do patrimônio material e imaterial de comunidades em áreas de risco pode ser tanto uma salvaguarda em caso de desastres, como um valioso ativo para impedir atividades produtivas que coloquem em risco direitos e garantias de povos e comunidades tradicionais e locais.

O uso de contratos inteligentes pode ser uma importante alternativa no desenvolvimento de processos de reparação, permitindo o repasse de recursos e investimentos de uma forma mais transparente, direta e eficaz, diminuindo os riscos de desvios e locupletamento por agentes do Estado, agentes econômicos e outros interesses locais. Além de auxiliarem os próprios poderes legislativos, judiciário e executivo na execução de projetos de recuperação.

Essas e outras diversas aplicações merecem aprofundamento e podem indicar um potencial de uso de ferramentas descentralizadas para gestão de crises, aumentando também a resiliência social diante de atividades que coloquem em risco ecossistemas, comunidades locais e o próprio planeta.

É importante uma investigação prática, que nos permita identificar os potenciais uso dessas tecnologias para os desafios imediatos que vivemos.

é um termo que descreve o período geológico atual, no qual as atividades humanas têm um impacto significativo e dominante sobre os sistemas terrestres e ecológicos do planeta como a perda de biodiversidade, a degradação dos ecossistemas e as mudanças climáticas, a queima de combustíveis fósseis, a agricultura intensiva e a urbanização.

Hoje em dia, vivemos em um momento em que não basta falar em sustentabilidade, inúmeros danos ambientais causados são até mesmo irreversíveis, por isso, para pensarmos em gerações futuras e condições mínimas de habitalidade do planeta são necessárias a adoção de práticas regenerativas

Regeneração Financeira

Sabemos que existem algumas saídas como a consciência coletiva sobre o impacto ambiental e principalmente a necessidade de criação de políticas de proteção ecossistêmica e alternativas econômicas ao modelo capitalista de produção atual.

Uma outra alternativa é a utilização do excedente monetário e da produção mundial como forma de compensar as mudanças climáticas que já nos impactam e prejudicam. Recentemente o surgimento de diversas tecnologias vêm criando soluções e alternativas para sustentação, financiamento e fortalecimento de organizações com foco ambiental.

A tecnologia Blockchain por exemplo nos permite registrar e proteger territórios públicos, as finanças descentralizadas (sigla DeFi) permite a criação de economias independentes e a web3 possibilita o desenvolvimento de relações e trocas de forma autônoma.

Do que estamos falando?

Diferentemente do chamado capitalismo verde, as finanças regenerativas propõe um modelo de financiamento e autonomização de organizações de impacto, para isso são criadas inúmeras soluções econômicas, como a venda de créditos de certificação ambiental, editais públicos e privados, investimentos externos, financiamento coletivo que criam tais condições

Com a tokenização (criação de ativos digitais) esses recursos econômicos são utilizados para fomentar diversas iniciativas. A blockchain por exemplo tem sido utilizada pelo IEF (MG) para garantir o rastreio dos cultivo de carvão vegetal, a Moss criou uma coleção de NFT’s para negociar créditos de carbono e proteger a Amazônia, a Muda criou um ecossistema onde você troca serviços por produtos orgânicos e recompensas em dinheiro.

como acontece na prática?

Para que tudo isso seja possível é fundamental entendermos o que é a tecnologia Blockchain, basicamente é um sistema de registro online independente que permite a criação de ativos digitais. Por exemplo, eu posso vincular o registro de um imóvel à blockchain e distribuir créditos sobre esse bem (em forma de NFTs), assim eu transformo um bem físico em um ativo digital. Dúvida? Rs, clique aqui.

Mas gostaria de trazer um exemplo prático de um projeto incrível, a AgroforestDAO, uma organização criada para reproduzir práticas de cultivo sustentáveis através da Agrofloresta e com isso não somente incentivar a regeneração ambiental de solos, águas e fontes de alimento, como construir uma economia de financiamento, distribuição, educação e fundo de aposentadoria.

A AgroforestDAO é uma organização autônoma descentralizada (sigla de DAO), as DAO’s são modelos de gestão compartilhada onde cada pessoa que se torne membro pode compartilhar das decisões, do futuro, dos recursos e potenciais do bem comum.

Criada em Minas Gerais, o projeto utiliza a experiência já conhecida pelas CSAs, mas, agora para criar uma comunidade através da distribuição de benefícios com a venda de NFT’s que geram recursos para investimento coletivo em regeneração.

“Somos uma comunidade de pessoas que acreditam que é possível administrar áreas de produção perene com um modelo híbrido entre o local e o global. Usando a tecnologia blockchain estamos construindo modelos gamificados de engajamento em governança, educação, treinamento, construção de reputação e aposentadoria.”

Recentemente o projeto lançou o NFT “Feijão Amigo”, você pode adquirir e ganhar benefícios, como vivenciar experiências locais de turismo ou uma cesta de produtos, enquanto financia o plantio da primeira safra de feijão. Após a safra, novos cultivos serão exercidos nos locais com outros produtos. Saiba mais

e você, quer saber mais?

Esse é um ambiente em permanente expansão, existem hoje inúmeros projetos com bolsas de pesquisa, financiamento, investimentos entre outras oportunidades que podem transformar em realidade o desejo de construir modelos econômicos sustentáveis, não apenas através do dinheiro mas pelo poder da cooperação humana

A maior vantagem desse ambiente é a possibilidade de que cada pessoa, coletivo ou organização pode construir seu ecossistema comum, graças ao uso da Blockchain que valida e registra as criações e produções, além de permitir sistemas descentralizados de participação e gestão, assim podemos garantir que os fundos comuns estarão seguros e que os ativos poderão assumir múltiplos usos e formas.

Eu sei, é tudo muito novo, mas, aqui tem um ótimo artigo de Marcelo Silva sobre “O que são as Finanças Regenerativas (ReFi)?”. Além disso vamos colocar abaixo alguns projetos que vale a pena conhecer. Se depois disso surgir alguma dúvida ou interesse em construir sua própria iniciativa fale com a gente.

A Ekonavi rede colaborativa de Impacto para o Desenvolvimento da Agricultura, da Ecologia e da Bioconstrução, com mais de 600 projetos nos 5 continentes, lá você encontra projetos de impacto ambiental em todo mundo, tem a oportunidade de saber mais, fazer conexões e também ganhar pontos que podem render benefícios. Em breve, o projeto planeja o lançamento de seu token de certificação inovando ainda mais e alcançando um outro patamar no debate sobre ReFi

O Studio Krya merece um capítulo à parte, o “estudio criativo macetado” promove educação, arte, cultura e tecnologia nas quebradas do Rio de Janeiro e ocupa um lugar singular quando o tema é transformação social. O projeto também possui iniciativas de utilização de NFT’s para criação de ecossistemas de financiamento social.

A Cambiatus hospeda projetos de impacto social, criando tokens sociais, ativos que podem ser distribuídos para viabilizar diversas iniciativas de inovação, dentre as comunidades está o proejto Play4Change que utiliza os games para produzir educação e conhecimento, fomentando o acesso e a equidade social

a law project that receives support from the ruralist bench and environmental protection institutes

On June 1, 2023, a public hearing was hosted in the Chamber of Deputies during Environmental Week. Congressman Gabriel Mota (Republicans) requested the hearing to discuss the regulation and implementation of the National Policy on Payment for Environmental Services, which was established by Law 14,119/21.

Were invited Ministers of the Environment and Climate Change, Indigenous Peoples, Agriculture, and Livestock, and representatives from environmental protection agencies, namely IBAMA and ICMBIO. On the agenda was a rare topic that interests agribusiness and environmental protection institutes: establishing a national payment program for environmental preservation.

Farmers, ranchers, and other economic agents see in the payment system the possibility of creating a form of social incentive that indirectly increases the availability of land for agribusiness, as per Deputy Gabriel Mota's interview with TV Câmara.

Environmental preservation institutes are hoping to use the creation of this system to compensate indigenous peoples and traditional communities for their historical efforts in preserving the environment in their territories. This compensation would align with their way of life and provide a positive social and economic impact alternative.

But what are Payments for Environmental Services (PES)?

Payments for Environmental Services (PES) is a mechanism aimed at financially compensating individuals or communities that engage in actions geared towards environmental preservation and restoration. For instance, a farmer who conserves the riverbanks, preventing deforestation and ensuring water quality, could receive payment for the service provided to society.

According to a published article by the World Association for Soil and Water Conservation [(WASWAC)], since the 2000s, Brazil has become one of the countries with the largest number of environmental payment programs in the world. Over the last 20 years, states and municipalities have built several environmental compensation mechanisms, long before the national program.

While 34 programs were registered across the continent in Europe, only in Brazil 51 had been implemented, with more than 70% of these located in the southeast region. In addition to the necessary territorial decentralization, efficient monitoring and inspection practices, ensuring popular participation, reducing bureaucracy, financing and stability are among the main challenges of the programs.

The environmental and economic regeneration

The proposal seeks to benefit both the environment and businesses that prioritize environmental preservation and restoration efforts worldwide. Through economic incentives, PES encourages producers to adopt sustainable practices like reforestation, water conservation, reduced pesticide use, and more to reduce the negative impacts on biodiversity, water resources, and the climate.

In addition, PES initiatives aim to generate economic value for the country, rural producers, and businesses while also preserving the environment. This helps to maintain important ecosystem services, including climate regulation, rainfall formation, water purification, and crop pollination.

Furthermore, its supporters maintain that a national program can promote the generation of economic values for the country, such as, for example, the creation of environmental credits, such as the carbon market. According to estimates by the Ministry of Agriculture and Livestock, by 2030 the country can generate “1 billion tons of CO² equivalent to be delivered by the set of sustainable technologies.”

More than that, traditional peoples and communities are identified as the true recipients of the program, since, in addition to the traditional way of life itself being guided by the perspective of care and preservation of their territories, they can create several other parameters, products, and ecological services.

However, experts point out the need to build solid monitoring and inspection mechanisms, which are essential to combat “greenwashing” practices - environmental marketing to hide unsustainable activities - as shown in a study by the FGV Bioeconomy Observatory, “conceptualizing green requires rigorous, applied and certified metrics and methodologies.”

the challenges and a commitment to the use of Blockchain

Despite the potential of a National Payment Program for Environmental Services, the national secretary of Bioeconomy of the Ministry of the Environment, Carina Pimenta warned about the risks and the need for monitoring and inspection of the initiative:

          “(…) based on regulation, there is an issue that concerns us and on which we are           putting energy. All of this must be in a record because this data needs integrity. It           is good that it is transparent that we are enabling registration (…) monitoring and           it will bring us concrete data about this recognition”

In turn, the General Coordination of Climate Change, linked to the Ministry of Agriculture and Livestock, initiatives are already being studied and one of the applications is the use of Blockchain technology, which through its decentralized, secure, and transparent registration system could allow both the process of registration, monitoring and execution of programs.

In a statement during the public hearing in the Chamber of Deputies, it was pointed out that “there are securities like these, the CPR Verde on the Stock Exchange, provides backing, with all blockchain technology. There is an important financial backing behind it.” The Green Rural Product Certificate (CDP) is a certification for environmental services registered on blockchain and registered on the Stock Exchange, which can be traded and generate gains for its holders.

The possibility of using Blockchain technology to operationalize a National Program may indicate an interest in innovation in the way of recording data, managing the application criteria and parameters for access to benefits, or even the tokenization of environmental assets in a decentralized ecosystem.

Conclusion

The promise of a national payment system for the adoption of regenerative environmental practices can become an important asset for the national economy, in addition to guaranteeing the preservation of our ecosystem wealth and the sustainability of regions and communities with low social development.

However, in addition to the legislative and executive effort to adopt the measure, it will be necessary to create an efficient, transparent, and safe structure that facilitates access for small rural producers and traditional communities and ensures intelligent and effective operationalization.

The use of blockchain technology can result in significant improvements in efficiency and record management. Additionally, using smart contracts, digital tokens, and other assets can lead to diverse derivative applications and even promote the development of a secondary market.

The program's membership and operations will follow the Union's authority to create agreements with States, the Federal District, Municipalities, and public entities, as well as partnerships with civil organizations. Tokenization of real assets and digital certification may play a significant role in making the program more effective.

o projeto de lei que recebe apoio da bancada ruralista e de orgãos de proteção ambiental como o ICMBio

No ultimo dia 01.06.2023, foi realizada uma audiência pública na Câmara dos Deputados, durante a Semana do Meio Ambiente. O tema foi a regulamentação e implementação da Política Nacional de Pagamento por Serviços Ambientais, instituída pela Lei 14.119/21, conforme requerimento do Deputado Gabriel Mota (Republicanos).

Foram convidados ministros do Meio Ambiente e Mudança do Clima, Povos Indígenas e Agricultura e Pecuário, além de representantes de órgão de proteção ambiental, no caso, o IBAMA e o ICMBIO. Na pauta, um tema raro, que gera o interesse tanto do agronegócio, quanto de institutos de proteção ambiental e dos povos tradicionais: a criação de um sistema de pagamento pela preservação ambiental.

Fazendeiros, agricultores, pecuaristas e outros agentes econômicos, veem no sistema de pagamento a possibilidade de criar uma forma de incentivo social que aumente indiretamente a maior disponibilidade de terras para o agronegócio, conforme entrevista do Dep. Gabriel Mota para a TV Câmara.

Por sua vez, institutos de preservação ambiental apostam na criação do sistema como uma forma de remunerar principalmente povos e comunidades tradicionais, pela preservação ambiental histórica de seus territórios, segundo seus modos de vida, uma alternativa de impacto social e econômico positivo.

Mas afinal, o que são Pagamentos por Serviços Ambientais?

Pagamentos por Serviços Ambientais (PSA) é um mecanismo que visa compensar financeiramente os indivíduos ou comunidades que desempenham ações voltadas para a preservação e recuperação ambiental. Por exemplo, um agricultor que conserva as margens de um rio, evitando o desmatamento e garantindo a qualidade da água, poderia receber um pagamento pelo serviço prestado à sociedade.

Em artigo publicado pela Associação Mundial de Conservação do Solo e da Água (WASWAC), desde os anos 2000, o Brasil vem se tornando um dos países com o maior número programas de pagamento ambiental no mundo. Ao longo dos últimos 20 anos, estados e municípios construíram diversos mecanismos de compensação ambiental, muito antes do programa nacional.

Enquanto na Europa em todo o continente foram registrados 34 programas, somente no Brasil 51 haviam sido implementados, sendo mais de 70% destes localizados na região sudeste. Além da necessária descentralização territorial, práticas eficientes de monitoramento, fiscalização, garantia de participação popular, desburocratização, financiamento e estabilidade estão entre os principais desafios dos programas

a regeneração ambiental e econômica

A proposta busca criar uma relação de beneficio para práticas que visem a preservação do Meio Ambiente e a regeneração do impacto ecológico em todo o país.

Através de incentivos econômicos, os produtores são estimulados a adotar práticas sustentáveis, como o reflorestamento, a conservação de nascentes, a redução do uso de agrotóxicos e a adoção de técnicas de manejo mais eficientes. Podendo causar uma redução significativa dos impactos negativos sobre a biodiversidade, os recursos hídricos e o clima.

Além disso, seus apoiadores sustentam que um programa nacional pode promover a geração de valores econômicos para o país, como, por exemplo, na criação de créditos ambientais, como o mercado de carbono. Segundo estimativas do Ministério da Agricultura e Pecuária, até 2030 o país pode gerar “1 bilhão de toneladas de CO² equivalente a serem entregues pelo conjunto das tecnologias sustentáveis.”

Mais do que isso, povos e comunidades tradicionais são apontados como os verdadeiros destinatários do programa, já que, além de o próprio modo de vida tradicional se orientar na perspectiva do cuidado e preservação de seus territórios, podem criar diversos outros parâmetros, produtos e serviços ecológicos.

No entanto, especialistas apontam a necessidade de construção de mecanismos sólidos de monitoramento e fiscalização são imprescindíveis para o combate à práticas de “greenwashing” - o marketing ambiental para esconder atividades não sustentáveis - conforme aponta estudo do Observatório de Bioeconomia da FGV, “conceituar o verde exige métricas e metodologias rigorosas, aplicadas e certificadas”.

os desafios e uma aposta pelo uso de Blockchain

Apesar do potencial de um Programa Nacional de Pagamentos por Serviços Ambientais, a secretária nacional de Bioeconomia do Ministério do Meio Ambiente, Carina Pimenta alertou sobre os riscos e a necessidade de acompanhamento e fiscalização da iniciativa:

               “(…)na base da regulamentação, há uma questão que nos preocupa e sobre a                qual nós estamos colocando energia. Tudo isso precisa estar num registro,                porque precisam ter integridade esses dados. É bom que seja transparente                que nós estamos viabilizando o cadastro (…) o monitoramento e nos vai trazer                dados concretos sobre esse reconhecimento”

Por sua vez, a Coordenação-Geral de Mudança do Clima, vinculada ao Ministério da Agricultura e Pecuária, iniciativas já estão sendo estudadas e uma das aplicações é o uso da tecnologia Blockchain, que através de seu sistema de registro descentralizado, seguro e transparente poderia permitir tanto o processo de registro, monitoramento e execução dos programas.

Em manifestação durante a audiência pública na Câmara dos Deputados, foi apontado que “há títulos desses, a CPR Verde em Bolsa, dá lastro, com toda a tecnologia blockchain. Há um lastro importante e financeiro por trás”. A Cédula de Produto Rural (CDP) Verde, é uma certificação por serviços ambientais registrada em Blockchain e registrada na Bolsa de Valores, podendo ser negociada e gerar ganhos a seus titulares.

A possibilidade de utilização da tecnologia Blockchain para operacionalização de um Programa Nacional pode indicar um interesse por inovação na forma de registrar dados, de gerenciar a aplicação critérios e parâmetros de acesso aos benefícios, ou ainda, ou até mesmo a tokenização de ativos ambientais em um ecossistema descentralizado.

Conclusão

A promessa de um sistema nacional de pagamento pela adoção de práticas ambientais regenerativas podem se tornar um importante ativo para a economia nacional, além de garantir a preservação da riqueza ecossistêmica e a sustentabilidade de regiões e comunidades com baixo desenvolvimento socioeconômico.

Porém, será necessário, além do esforço legislativo e executivo, a criação de uma estrutura eficiente, transparente e segura, que facilite o acesso, especialmente, de pequenos produtores rurais e comunidades tradicionais, além da garantia de uma operacionalização inteligente e eficaz.

A tecnologia blockchain pode ser uma ferramenta importante, ao garantir o ganho de eficiência e gestão dos registros, mas, também na diversidade de aplicações derivadas que podem ser garantidas através do uso de Smart Contracts, tokens digitais e outros ativos que podem fomentar até mesmo o mercado secundário.

Os critérios para adesão e o funcionamento do programa serão definidos conforme competência atribuída à União através de convênios com Estados, Distrito Federal e Municípios e entidades de direito público, e termos de parcerias com organizações civis. De toda forma, a tokenização de ativos reais e a certificação digital podem representar um papel importante para eficácia do programa.

Alguns dados mais recentes do Banco Mundial apontam por um risco de recessão global da economia, o que isso significa na prática é que o atual modelo econômico e financeiro mostra não conseguir mais trazer respostas e soluções efetivas para além de crise, guerras, acumulação e desigualdade.

Na data em que escrevo o mercado financeiro encontra-se em crise com o anúncio da quebra de mais um banco estadunidense, dessa vez o chamado banco da Startups (SBV), e o Estado novamente socorre as instituições financeiras às custas da economia mundial.

Principalmente para comunidades periferizadas ou economias de países que foram colonizados, a conta fica cada dia mais cara e a tentativa de manutenção de uma lucratividade irreal com a manutenção de privilégios estruturais, acentuam a concentração de riqueza a desigualdade social.

Nesse contexto, as finanças descentralizadas surgem com uma outra proposta de compreendermos as relações sociais, econômicas, produtivas, os modelos financeiros, suas aplicações e riscos e principalmente o ganho de autonomia coletiva. Temas como o do acesso ao microcrédito, fortalecimento da economia circular, lucratividade e participação surgem de modo efetivo, como alternativa.

O presente artigo pede licença e abre uma série introdutora sobre o que são as finanças descentralizadas, conceitos básicos, experiências e alguns protocolos funcionais, para trazer o debate sobre novos modelos econômicos em uma ótica, especialmente, voltada para comunidades negras e periféricas, já que, são grupos tradicionalmente mais afetados pelo modelo econômico vigente.

O que são as finanças descentralizadas

As finanças descentralizadas são identificadas pela sigla DeFi, do inglês Decentralized Finance, e, numa linguagem prática, podem ser compreendidas como uma tecnologia que permite a criação de um ambiente financeiro e econômico de modo totalmente independente, sem a necessidade de participação de Governos ou de empresas financeiras como os Bancos.

As finanças descentralizadas são operadas dentro de sites, aplicativos e outras interfaces conectadas à uma blockchain, uma tecnologia que basicamente, funciona como um cartório digital, onde todas as negociações são registradas e abertas ao público, sendo que ninguem consegue alterar, falsificar ou modificar uma informação válida e devidamente registrada.

A blockchain resolve um dos maiores problemas da associação humana: a confiança. Como não podemos garantir que as pessoas agirão de forma ética e responsável, criamos o Estados, as leis, a burocracia para controlar o comportamento humano. Agora, graças ao poder da matemática e da tecnologia vemos surgir um ambiente totalmente novo para a experiência social.

Esse ambiente global de confiança mútua entre as pessoas pode permitir trocas, serviços, produção, comunitarismo, distribuição de recursos e promoção de uma abundância social e produtiva.

Com isso, não é mais necessário que agentes financeiros e/ou reguladores façam o controle sobre a emissão de dinheiro, controlem a validade de transações financeiras ou até mesmo interfiram, segundo interesses que podem ser corrompidos, na política econômica.

De modo simples, são uma alternativa de permitir que as próprias pessoas passem a ter o controle de seu próprio dinheiro, o valor de suas produções, em uma outra lógica de distribuição de ativos, recursos e benefícios, para além da forma como hoje pensamos a economia.

Mas, antes de entrarmos numa explicação sobre quais problemas DeFi pretende intervir, vale compreendermos algumas estruturas básicas do sistema financeiro atual.

Uma economia de dívida

A economia mundial esta baseada em dívida. Por trás da estrutura financeira internacional, governos e bancos privados emitem títulos de dívida (promessas de pagamento) para atrair investidores ou fazerem a emissão de dinheiro, criando um endividamento cada vez mais constante.

Além disso, as decisões financeiras e econômicas geram impactos reais e diretos sobre cada um de nós, levando-nos à conclusão de que o dinheiro é um instrumento político! Ao controlar o fluxo de dinheiro, o preço dos produtos, a remuneração do trabalho, o custo de vida e outras coisas, governos e empresas influenciam comportamentos, impactam no consumo e interferem até mesmo na garantia de direitos básicos essenciais como alimentação e moradia.

Em nosso dia a dia, a sensação é de que, quanto mais se trabalha, menor é nosso poder de compra. Lembra daquela conversa, de que: “antigamente eu ia no supermercado com R$50 conto comprava um tanto de coisa, agora não da pra nada”?! Pois é, essa sensação está essencialmente atrelada a esse debate.

Menos que uma crítica marxista, a dominação dos meios de produção, bens e capital econômico,  fiquemos na crítica do Grupo As Meninas e o sucesso Xibom Bombom, "o rico cada vez fica mais rico e o pobre cada vez fica mais pobre”

Atualmente a dívida mundial é a maior dos ultimos 50 anos e o modelo econômico começa a se esgotar de forma nítida. Um de seus efeitos imediatos é a concentração de riqueza, e a formação de capital parasitário, somente baseado em lucro especulativo.

A crise econômica foi agravada pela pandemia mundial, onde os ricos ficaram ainda mais ricos, demonstrando como o capital se alimenta de crise para produzir lucro, uma forma de visualizar isso é o fato de que só no Brasil, cerca de 3 mil pessoas têm mais renda do que 180 milhões de brasileiros.

Finanças Centralizadas x Descentralizadas

O ponto central de diferença é que, ao invés de governos ou empresas, dentro das finanças descentralizadas,, sem qualquer participação de um ente central e o que faz a economia girar é a própria comunidade que possui agora um instrumento próprio para gerir seus interesses econômicos.

Instituições financeiras como os bancos centrais são trocados por protocolos de emissão de tokens (como as criptomoedas), os bancos e as corretoras são substituídas pelas corretoras descentralizadas, a liquidez do mercado é financiada pelas próprias pessoas, ao invés dos altos custos para envio de dinheiro e pagamentos os aplicativos descentralizados permitem operações em segundos com taxas muito baixas.

Para pessoas que nunca tiveram o protagonismo da estrutura atual, para àqueles a quem são negados até mesmo abrir uma conta no banco por causa do lugar onde moram, ou que não conseguem um empréstimo porque não tem o perfil do banco, abre-se uma porta inédita onde pouco importa quem você é e mais significa o que você faz e pretende construir.

Por determinado período, dentro de organizações do movimento negro, olhar para o dinheiro enquanto uma saída de proteção ou de qualidade de vida, pode ter parecido uma contradição, algo como se pessoas negras ganharem dinheiro fosse como uma espécie de venda da alma para o próprio algoz.

Hoje em dia expoentes, lideranças, movimentos negros organizados superaram o trauma e pautam a luta por educação financeira, acesso a crédito, financiamento de negócios, melhores salários, valorização de produtos e serviços, o tema se tornou uma realidade, uma pauta necessária.

Lideranças com Nina Silva do movimento Black Money, a maravilhosa Nath Finanças, Mano Brown, Emicida, o projeto No Front, são referencias de como esse debate importa. No especial “Grana Preta” do jornal Metrópoles vemos exemplos de como o empoderamento econômico cumpre um papel determinante quando se pensa em autonomia e construção de futuro, especialmente para mulheres negras.

Essa não é uma preocupação propriamente do mercado financeiro tradicional. A educação financeira ou o fortalecimento do afroempreendedorismo não estão no foco, haja vista a principal pesquisa realizada pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA), “Raio X do investidor brasileiro” na qual o dado RAÇA sequer é cogitado.

Conclusão

A descentralização financeira está para além de estratégias sobre como investir de forma lucrativa e se aproveitar de protocolos tecnológicos para criação de lucro, trata-se de uma oportunidade de construirmos relações econômicas saudáveis, equilibradas e mais justas.

O projeto Blcktopia é uma alternativa para a criação de alternativas econômicas dentro de comunidades periféricas, o Blockchain na Escola leva o debtate para dentro do ensino público, para, através do uso da tecnologia e das ferramentas descentralizadas, em uma tentativa de se pensar um ecossistema econômico entre quebradas e seus negócios.

Obviamente, que, como qualquer tecnologia, o uso e aplicação das tecnologias descentralizadas podem ser utilizadas para os mais diversos interesses, no entanto, quando se pensa o bem comum essas ferramentas abrem a possibilidade de criação de um ecossistema de certa forma inédito em termos de escala e alcance.

Compreender suas ferramentas, tecnologias e aplicações pode ser um ato de vanguarda, um movimento estratégico que, principalmente quando se observa populações mais vulnerabilizadas, mas, que, verdadeiramente produzem, criam, inovam e experimentam abre uma chance de oportunidade bastante relevante.

Esse é o primeiro texto de uma série, nos próximos artigos iremos explorar mais a fundo como funcionam os protocolos e aplicativos e quais as principais formas de utilização e aplicação prática dessa tecnologia. Tamo junto.

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*Verber Alves é advogado em conflitos humanitários, pesquisador em blockchain, membro dos projetos educacionais Blockchain na Escola e Blcktopia.