一支专注于解决币圈、矿圈、新型经济犯罪及相关联法律案件的律师团队，团队成员皆是国内最懂数字货币、区块链以及相关经济活动的律师，不仅熟练数字货币的各种交易流程，而且围绕数字货币交易涉及的各种经济犯罪活动，如电信诈骗、洗钱犯罪、非法经营等模式、手段及证据提取是本律师团队极为擅长的领域
银行卡司法冻结应遵循法治程序
来源：巴比特资讯 作者：邓建鹏，（中央财经大法学院教授、金融科技法治研究中心联席主任） 近年，一些电信诈骗、境内外赌博的犯罪嫌疑人利用银行卡转移巨额资金、实施犯罪行为，引起了公安部门高度重视。据《人民日报》报道，2020年以来，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，成功止付冻结涉案资金1000余亿元。与此同时，《南方都市报》记者了解到广东省惠州市成功打掉一个跨境网络赌博和利用USDT（一种以区块链为底层技术、声称可与美元1：1兑换的稳定币）非法经营的违法犯罪团伙。同年，公安部通过了《公安部<关于修改公安机关办理刑事案件程序规定>的决定》，其中对原十六条的修改，扩大了针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪中公安机关的管辖权。 在违法犯罪行为得到严厉打击，被害人的权益受到保护的同时，一些善意的银行卡持卡人正当行使财产权利受到了限制或影响。具有而言，有的商户在网络上出售商品，收取购买方的法定货币时，由于银行卡收到的法币来源合法性存在问题，导致银行卡被公安部门冻结，有短则三四天，长则达到半年以上，对其交易乃至正常生活都产生了影响。遗憾的是，学界对此问题关注较少，相应的研究有所欠缺。本文将...
银行卡司法冻结应遵循法治程序
来源：巴比特资讯 作者：邓建鹏，（中央财经大法学院教授、金融科技法治研究中心联席主任） 近年，一些电信诈骗、境内外赌博的犯罪嫌疑人利用银行卡转移巨额资金、实施犯罪行为，引起了公安部门高度重视。据《人民日报》报道，2020年以来，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，成功止付冻结涉案资金1000余亿元。与此同时，《南方都市报》记者了解到广东省惠州市成功打掉一个跨境网络赌博和利用USDT（一种以区块链为底层技术、声称可与美元1：1兑换的稳定币）非法经营的违法犯罪团伙。同年，公安部通过了《公安部<关于修改公安机关办理刑事案件程序规定>的决定》，其中对原十六条的修改，扩大了针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪中公安机关的管辖权。 在违法犯罪行为得到严厉打击，被害人的权益受到保护的同时，一些善意的银行卡持卡人正当行使财产权利受到了限制或影响。具有而言，有的商户在网络上出售商品，收取购买方的法定货币时，由于银行卡收到的法币来源合法性存在问题，导致银行卡被公安部门冻结，有短则三四天，长则达到半年以上，对其交易乃至正常生活都产生了影响。遗憾的是，学界对此问题关注较少，相应的研究有所欠缺。本文将...
交易所成黑钱胜地：“冻卡潮”背后的秘密
6 月 4 日起，一场涉及 4000 余张银行卡和大量 OTC 商家的“冻卡潮”引发了场外交易者的关注和恐慌。随着“冻卡潮”席卷币圈，场外交易者人人自危，不少 OTC 商家更是直接撤单关机以求自保。 据了解，“冻卡潮”的直接原因是相关部门严查电信诈骗和资金盘，而数字货币交易所的 OTC 交易区恰好是电信诈骗和资金盘用以洗钱的重灾区。 据区块链安全团队 PeckShield 旗下数字货币资产追踪平台 CoinHolmes 数据显示，仅 2020 年上半年，包括黑客攻击、资金盘、暗网、赌博等在内的加密货币地址，共计流入数字资产交易所 13927 笔高风险资产，合计 14.7 万个 BTC（时价折合近 14 亿美元，98 亿元）。CoinHolmes 的数据还追踪到，赃款主要流入到火币、币安、OKEx、中币 和 Gate.io 这五家数字货币交易所。 在复杂、不确定的政策环境下，加密资产交易所拥抱监管、合规经营是减少法律风险的必要条件，也是交易所长久发展的根基。而在交易所合规的过程中，KYC（了解你的客户）和 AML（反洗钱）又是最通用和基础的要求。 2019 年 6 月，FATF（世...
交易所成黑钱胜地：“冻卡潮”背后的秘密
6 月 4 日起，一场涉及 4000 余张银行卡和大量 OTC 商家的“冻卡潮”引发了场外交易者的关注和恐慌。随着“冻卡潮”席卷币圈，场外交易者人人自危，不少 OTC 商家更是直接撤单关机以求自保。 据了解，“冻卡潮”的直接原因是相关部门严查电信诈骗和资金盘，而数字货币交易所的 OTC 交易区恰好是电信诈骗和资金盘用以洗钱的重灾区。 据区块链安全团队 PeckShield 旗下数字货币资产追踪平台 CoinHolmes 数据显示，仅 2020 年上半年，包括黑客攻击、资金盘、暗网、赌博等在内的加密货币地址，共计流入数字资产交易所 13927 笔高风险资产，合计 14.7 万个 BTC（时价折合近 14 亿美元，98 亿元）。CoinHolmes 的数据还追踪到，赃款主要流入到火币、币安、OKEx、中币 和 Gate.io 这五家数字货币交易所。 在复杂、不确定的政策环境下，加密资产交易所拥抱监管、合规经营是减少法律风险的必要条件，也是交易所长久发展的根基。而在交易所合规的过程中，KYC（了解你的客户）和 AML（反洗钱）又是最通用和基础的要求。 2019 年 6 月，FATF（世...
OTC交易被冻卡，要么交钱，要么拘留？
最近币圈极不太平，国内外各种大小事件持续发酵，前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币，后有福布斯揭露币安躲避美国监管，还没缓过神，又传出火币COO被喊去接受调查。三大交易所接连传出负面消息，市场也被搅动的人心惶惶，好在最近几天市场行情还能带来些许安慰。 币圈大佬们忙着被调查、互撕、澄清谣言时，圈内的很多OTC商家和投资者们因“冻卡”缠身也没能闲住。最近很多币圈从业者和投资者们来咨询委托我们，问题大多是做OTC商家／场外搬砖／个人买卖币投资等交易过程中收到了涉案赃款导致银行卡被冻结，并由此引发了一系列的问题，概括下来多是“人被上门带走刑拘”、“警方要求退还涉案资金给受害人”、“卡内资金被强制划扣”等。 有币友对目前现状赋诗一首： 《币圈赋》 一入币圈深似海，从此不是正常人； 亏完钱后警察找，妻离子散无人晓。 ——尼古拉斯·冻友 在国内严打电信诈骗、网络赌博、网络传销资金盘、杀猪盘、洗钱等新型网络经济类犯罪的大背景下，加之10月10号全国统一实施的“断卡”行动。目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈（详见：“外贸圈”、“币圈”大量银行卡被冻结原因及如何应对？） 公安机关在处理“...
OTC交易被冻卡，要么交钱，要么拘留？
最近币圈极不太平，国内外各种大小事件持续发酵，前有OK创始人徐明星被抓导致平台无法提币，后有福布斯揭露币安躲避美国监管，还没缓过神，又传出火币COO被喊去接受调查。三大交易所接连传出负面消息，市场也被搅动的人心惶惶，好在最近几天市场行情还能带来些许安慰。 币圈大佬们忙着被调查、互撕、澄清谣言时，圈内的很多OTC商家和投资者们因“冻卡”缠身也没能闲住。最近很多币圈从业者和投资者们来咨询委托我们，问题大多是做OTC商家／场外搬砖／个人买卖币投资等交易过程中收到了涉案赃款导致银行卡被冻结，并由此引发了一系列的问题，概括下来多是“人被上门带走刑拘”、“警方要求退还涉案资金给受害人”、“卡内资金被强制划扣”等。 有币友对目前现状赋诗一首： 《币圈赋》 一入币圈深似海，从此不是正常人； 亏完钱后警察找，妻离子散无人晓。 ——尼古拉斯·冻友 在国内严打电信诈骗、网络赌博、网络传销资金盘、杀猪盘、洗钱等新型网络经济类犯罪的大背景下，加之10月10号全国统一实施的“断卡”行动。目前“币圈”和“外贸圈”的冻卡情况愈演愈烈（详见：“外贸圈”、“币圈”大量银行卡被冻结原因及如何应对？） 公安机关在处理“...
法律研究丨公安、司法机关等“冻结”银行卡的法律依据（下）
法律·研究近年来，“币圈”、外贸圈等大量的银行卡被“冻结”，形成了“冻友圈”，“冻友们”很疑惑怎么莫名其妙的银行卡就被冻结了呢？继上一篇文章《法律研究丨公安、司法机关等“冻结”银行卡的法律依据（上）》分析了民商事领域、行政管理领域的“冻结”规定，本篇文章继续分析关于刑事领域的“冻结”规定，这也是“冻友”最关心的话题！！！ - 3 - 刑事领域的冻结 - 01 - 法律✦依据 相对于民事、行政案件的透明、直接，刑事案件本身具有复杂性、不公开性，同时基于侦查秘密原则，在侦查过程中公安机关并不会将相关信息给当事人透露。这就导致刑事诉讼过程中，对于如何“解冻”并没有一个明确可衡量的标准。 刑事领域冻结可以分为两类**：第一类是已经成为犯罪嫌疑人，公安机关基于犯罪侦查的需要对涉案财物进行查封、冻结**；第二类是因为自己的银行账户与他人的违法行为产生了某些关联，例如出借的银行卡被用来收取网络赌博的赌资、非法买卖外汇等，也就是我们常说的收到了“赃款”。 对此，涉及刑事案件的冻结，主要指是公安机关、国家安全机关、检察院、法院等采取的强制措施，法律依据包括《刑事诉讼法》《最高人民法院关于适用<中华...
法律研究丨公安、司法机关等“冻结”银行卡的法律依据（下）
法律·研究近年来，“币圈”、外贸圈等大量的银行卡被“冻结”，形成了“冻友圈”，“冻友们”很疑惑怎么莫名其妙的银行卡就被冻结了呢？继上一篇文章《法律研究丨公安、司法机关等“冻结”银行卡的法律依据（上）》分析了民商事领域、行政管理领域的“冻结”规定，本篇文章继续分析关于刑事领域的“冻结”规定，这也是“冻友”最关心的话题！！！ - 3 - 刑事领域的冻结 - 01 - 法律✦依据 相对于民事、行政案件的透明、直接，刑事案件本身具有复杂性、不公开性，同时基于侦查秘密原则，在侦查过程中公安机关并不会将相关信息给当事人透露。这就导致刑事诉讼过程中，对于如何“解冻”并没有一个明确可衡量的标准。 刑事领域冻结可以分为两类**：第一类是已经成为犯罪嫌疑人，公安机关基于犯罪侦查的需要对涉案财物进行查封、冻结**；第二类是因为自己的银行账户与他人的违法行为产生了某些关联，例如出借的银行卡被用来收取网络赌博的赌资、非法买卖外汇等，也就是我们常说的收到了“赃款”。 对此，涉及刑事案件的冻结，主要指是公安机关、国家安全机关、检察院、法院等采取的强制措施，法律依据包括《刑事诉讼法》《最高人民法院关于适用<中华...
法律研究丨公安、司法机关等“冻结”银行卡的法律依据（上）
近年来，“币圈”、外贸圈等大量的银行卡被“冻结”，形成了“冻友圈”，“冻友们”很疑惑怎么莫名其妙的银行卡就被冻结了呢？公安、司法机关等实施冻结的法律依据究竟有哪些？今天团队小伙伴就给你们唠唠什么是“冻结”？那些机关依法有冻结权限？冻结的法律依据有哪些？以及解除冻结的法律规定？ 冻结，是有权机关根据法律规定, 要求金融机构在一定时期内禁止单位或个人提取存款、汇款账户内的全部和部分资金的行为。诉讼活动中，司法机关为了保障诉讼活动的正常进行，防止财产所有人转移资金、处分财产以逃脱制裁，对涉案人员的财物就地封存、限制资金流动扣押、保管的强制性措施。在刑事、民事及行政领域的法律法规中，都有关于冻结的相关规定。接下来，我们就从三个领域的法律出发，对于冻结措施的法律依据一探究竟。- 1 - 行政管理领域的冻结 法律✦依据 在行政管理相关法律规定中，冻结是一种行政强制措施，在税收征收和行政管理领域较为常见，即当事人逾期拒不履行纳税/管理义务，或者行政机关做出行政处罚决定后，拒不缴纳罚款。行政机关实施冻结的依据是**《行政强制法》**；冻结机关是法律授权的机关，包括公安机关、税务机关等。 法律名称...
法律研究丨公安、司法机关等“冻结”银行卡的法律依据（上）
近年来，“币圈”、外贸圈等大量的银行卡被“冻结”，形成了“冻友圈”，“冻友们”很疑惑怎么莫名其妙的银行卡就被冻结了呢？公安、司法机关等实施冻结的法律依据究竟有哪些？今天团队小伙伴就给你们唠唠什么是“冻结”？那些机关依法有冻结权限？冻结的法律依据有哪些？以及解除冻结的法律规定？ 冻结，是有权机关根据法律规定, 要求金融机构在一定时期内禁止单位或个人提取存款、汇款账户内的全部和部分资金的行为。诉讼活动中，司法机关为了保障诉讼活动的正常进行，防止财产所有人转移资金、处分财产以逃脱制裁，对涉案人员的财物就地封存、限制资金流动扣押、保管的强制性措施。在刑事、民事及行政领域的法律法规中，都有关于冻结的相关规定。接下来，我们就从三个领域的法律出发，对于冻结措施的法律依据一探究竟。- 1 - 行政管理领域的冻结 法律✦依据 在行政管理相关法律规定中，冻结是一种行政强制措施，在税收征收和行政管理领域较为常见，即当事人逾期拒不履行纳税/管理义务，或者行政机关做出行政处罚决定后，拒不缴纳罚款。行政机关实施冻结的依据是**《行政强制法》**；冻结机关是法律授权的机关，包括公安机关、税务机关等。 法律名称...
