I guess it comes down to a simple choice: “get busy living or get busy dying.”
為甚麼需要財務策劃?
透過財務策劃，可以更有效地運用有限的經濟、時間及人力資源，實踐人生不同階段的財務目標。誰需要財務策劃？ 旅行、進修、買車、置業、創業、結婚、生兒育女、準備退休……不論年紀、性別、背景和職業，每個人都需要一份周全的財務策劃計劃，一一實現夢想藍圖。什麼時候需要財務策劃？ 任何時候皆需要周全的財務策劃，妥善評估和分配現有資源，以備實現未來目標。而隨著步入人生不同時期，財務需要亦隨之而改變，並需要不同的財務計劃。怎樣開始個人財務策劃計劃？ 財務策劃的重點是定立明確目標，善用現有資源，逐步向目標邁進。以下是財務策劃的六大步驟：建立客戶聯繫收集客戶資料，包括財務目標分析客戶現時的財務狀況制定及陳述理財計劃執行理財計劃檢討及修訂理財計劃
為甚麼需要財務策劃?
透過財務策劃，可以更有效地運用有限的經濟、時間及人力資源，實踐人生不同階段的財務目標。誰需要財務策劃？ 旅行、進修、買車、置業、創業、結婚、生兒育女、準備退休……不論年紀、性別、背景和職業，每個人都需要一份周全的財務策劃計劃，一一實現夢想藍圖。什麼時候需要財務策劃？ 任何時候皆需要周全的財務策劃，妥善評估和分配現有資源，以備實現未來目標。而隨著步入人生不同時期，財務需要亦隨之而改變，並需要不同的財務計劃。怎樣開始個人財務策劃計劃？ 財務策劃的重點是定立明確目標，善用現有資源，逐步向目標邁進。以下是財務策劃的六大步驟：建立客戶聯繫收集客戶資料，包括財務目標分析客戶現時的財務狀況制定及陳述理財計劃執行理財計劃檢討及修訂理財計劃
財務策劃6步驟 助輕鬆退休
所謂「你不理財，財不理你」，不少香港人忙於工作，難有時間為自己做財務管理，很多人會透過財務策劃師來協助。一般而言他們會以六個步驟來為客戶提供建議及策劃財務建議內容，市民亦可以了解這些步驟從而改善自己的財務狀况。這六個步驟是跟隨「註冊理財規劃指標委員會」（Certified Financial Planner Board of Standards）的準則及步驟而定。一)建立目標如果曾經與財務策劃師見面，都知道首先會問你的第一個問題是「為何想做財務策劃，當中有何目標呢？」透過這個問題可以了解客戶需要，亦可以此指導投資目標、決定投資取向。不少人的答案可能是希望40歲達到財務自由或60歲就可以退休，而退休後可以有足夠的被動收入，令自己可以保持退休前生活，同時又可以間中到國外旅行。另外，他們亦會查詢一些開放式問題，以便了解客戶理財方面的知識，例如對股票市場是否熟悉、以前有什麼理財經歷、在過去的經歷之中自己有何優勢及弱點、計劃是否已經構思及預留一筆資金與退休呢？二)組織財務狀况根據之前的問題，財務策劃師已大致了解客戶理財水平，配合一些問題已經可以作出一些基本的策略，及買賣金融產品的建議。這些...
財務策劃6步驟 助輕鬆退休
所謂「你不理財，財不理你」，不少香港人忙於工作，難有時間為自己做財務管理，很多人會透過財務策劃師來協助。一般而言他們會以六個步驟來為客戶提供建議及策劃財務建議內容，市民亦可以了解這些步驟從而改善自己的財務狀况。這六個步驟是跟隨「註冊理財規劃指標委員會」（Certified Financial Planner Board of Standards）的準則及步驟而定。一)建立目標如果曾經與財務策劃師見面，都知道首先會問你的第一個問題是「為何想做財務策劃，當中有何目標呢？」透過這個問題可以了解客戶需要，亦可以此指導投資目標、決定投資取向。不少人的答案可能是希望40歲達到財務自由或60歲就可以退休，而退休後可以有足夠的被動收入，令自己可以保持退休前生活，同時又可以間中到國外旅行。另外，他們亦會查詢一些開放式問題，以便了解客戶理財方面的知識，例如對股票市場是否熟悉、以前有什麼理財經歷、在過去的經歷之中自己有何優勢及弱點、計劃是否已經構思及預留一筆資金與退休呢？二)組織財務狀况根據之前的問題，財務策劃師已大致了解客戶理財水平，配合一些問題已經可以作出一些基本的策略，及買賣金融產品的建議。這些...
財務策劃入門
財務策劃的常見誤解財務策劃是一個常見用詞，但它實際上是什麼意思呢？ 以下是一些有關財務策劃的常見誤解：在接近退休時才需要開始進行財務策劃 財務策劃有助達致人生的各個財務目標；越早展開財務策劃，就可以越早得益。較長的投資期亦有助紓緩投資項目短期波動的風險。財務策劃只是投資的另一種說法 財務策劃並非只包括投資，它綜合處理個人財務的各方面事宜，助你實現人生不同階段的財務目標，例如結婚、置業安居、生兒育女、退休、創業等。財務計劃一旦擬備，便可一勞永逸。 財務策劃並非一次性的工作， 你應該定期審視和檢討你的財務計劃，確保不會偏離目標，特別是當你的生活狀況有變動時。你需要擁有大量財富才需要財務策劃。 財務策劃並非富翁的專利，每個人都需要財務策劃。無論你有多少收入或積蓄，如你有一個明確的財務計劃，你都能從中獲益。 制定和執行財務計劃有助你增值財富和達致財務目標。什麼是財務策劃？財務策劃是一個透過適當的財務管理，訂立、規劃、實行和檢討人生目標的過程。 財務策劃是涉及目前及未來的財富管理。 全面性的財務策劃不僅有關投資創富，亦涉及信貸及稅務責任、日常消費、婚禮策劃、置業、為兒女設立教育基金、退休儲...
財務策劃入門
財務策劃的常見誤解財務策劃是一個常見用詞，但它實際上是什麼意思呢？ 以下是一些有關財務策劃的常見誤解：在接近退休時才需要開始進行財務策劃 財務策劃有助達致人生的各個財務目標；越早展開財務策劃，就可以越早得益。較長的投資期亦有助紓緩投資項目短期波動的風險。財務策劃只是投資的另一種說法 財務策劃並非只包括投資，它綜合處理個人財務的各方面事宜，助你實現人生不同階段的財務目標，例如結婚、置業安居、生兒育女、退休、創業等。財務計劃一旦擬備，便可一勞永逸。 財務策劃並非一次性的工作， 你應該定期審視和檢討你的財務計劃，確保不會偏離目標，特別是當你的生活狀況有變動時。你需要擁有大量財富才需要財務策劃。 財務策劃並非富翁的專利，每個人都需要財務策劃。無論你有多少收入或積蓄，如你有一個明確的財務計劃，你都能從中獲益。 制定和執行財務計劃有助你增值財富和達致財務目標。什麼是財務策劃？財務策劃是一個透過適當的財務管理，訂立、規劃、實行和檢討人生目標的過程。 財務策劃是涉及目前及未來的財富管理。 全面性的財務策劃不僅有關投資創富，亦涉及信貸及稅務責任、日常消費、婚禮策劃、置業、為兒女設立教育基金、退休儲...
I guess it comes down to a simple choice: “get busy living or get busy dying.”
I guess it comes down to a simple choice: “get busy living or get busy dying.”
I guess it comes down to a simple choice: “get busy living or get busy dying.”
I guess it comes down to a simple choice: “get busy living or get busy dying.”
