持币12年以来的第一次主动套现，以比特币$109，000左右的价格在kraken交易所卖出了10枚比特币，自此开始了百万美金级别的资金流转之路。
虽然Youtube上有关走资的频道众多，但大多数博主一般都是几十刀的流转，资金费率的考虑与汇率损耗与大资金的逻辑完全不同。比如，一笔SWIFT转账$13，在小资金看来绝对是无法接受的转账方式，但对于一笔10万美元的转账，$13的损耗仅仅只有0.013%，完全可以认为是无损。所以对于大资金的流转需要关注几个指标，出入金合规性，流转限额和损耗。
比如能直接和kraken交易所对接的出金通道有IFAST， WISE等，其他银行如果想直接接收交易所资金都是风险很高的一件事，我的汇丰新加坡的客户经理直接就跟我说了不可以交易所出金到汇丰账号，尽管kraken交易所原来是对公账户，现在甚至有了个人欧元，英镑的IBAN，但银行还是可以从转账信息中发现是交易所资金的，而汇丰的一地关户，全球关户也不是说着玩的。
此外，很多常用平台对于资金的额度限制非常严格，无法满足大资金的流转需求。比如最常用的WISE，我最近入金超过几千U就会被要求提供材料，还有加密友好银行dukascopy，每月的流水也就是几千U。几乎每个银行，每个交易所都有自己不同的每日/每月限额要求。这对于资金流转速度的限制是决定性的。在一条串联的资金流转链条里，流转的速度只取决于这条链路中最慢的那个环节。
这几年我看了很多走资的频道，受益匪浅。本着人人为我，我为人人的精神，探索出一些适合大资金走资的方法，为将来有需要，发了财的币圈朋友们出金提供参考，欢迎点赞收藏。
本文适用人群为中国大陆居民，毕竟有海外身份的人出金难度要比大陆居民简单太多。所用到的银行，金融平台都是可以使用全套真实中国资料完成开户的，具体开户流程Youtube上太多了，可自行查找，本文不提供注册教程。
资金的最终目的地
每个人的需求不同，资金的最终目的地也自然不同，大家可以根据自身情况选择最终的资金目的地。
我这一批出金的目的就是打造自己最底层，最稳健的现实资产配置，这些年90%以上的资产在加密货币的日子实在太难熬了。资金全部放在盈透证券（IBKR）用来购买美国国债，目前长债的利率大概在4.8%左右，可以确保在未来相当长的时间里，让我每年都有稳定的现金流作为日常生活的开销。
一/ 前置条件
1.银行账户
IFAST global bank（英国）承接kraken交易所资金，每日英国国内转账限额10000英镑，拥有高达12万英镑的存款保险，必须是币圈核心账户。
OCBC（新加坡）每日新加坡国内转账30000新元
香港银行 一般额度足够大
2.交易所
kraken 每日提款法币合10万美元，每月50万美元，提USDC无限制。
Backpack 没看到有限制。
3.券商
IGM（IFAST global market，同为奕丰集团旗下品牌/新加坡账户）与IFAST银行账户可以做到资金的无限制划转，再关联OCBC新加坡账户，可以将币圈资金无限制转到新加坡银行账户
终极目的地： IBKR盈透证券 （因为分别用到美元，英镑，欧元，新加坡元四种货币不同渠道入金，考虑换汇损耗，必选盈透无疑了，2美元一次，大资金可认为无损 ）
二/ 路径：
排列损耗由低到高，风险还需自己权衡
Kraken USDC(提币2美元)入backpack交易所，无损转换美元转到香港银行（我用的招商香港，转入收4美元手续费），出金美元到IBKR 损耗几乎为零，每一笔10万美元的出金backpack交易所要求我提供入金流水，资产证明，后面走了3笔10万刀都需要提供kraken KYC和转账记录的录屏和3个月银行流水。提供好证明材料很快就能转出去，但香港那边接受银行所显示这笔转账的备注中是写明有exchange withdrew的，所以有一定风险。
这条损耗最低的美元出金路径我其实是冒着香港银行账户关户的风险去操作的，但Kraken USDC出金不占用50万美元的法币出金每月限额，大大加快出金速度，所以我还是硬着头皮干了。出金4笔，共计40万美元。Kraken 换欧元（0.2%手续费）出金 (提币1欧元)到Fiat24，可以避免充值USDC并转换为欧元1.2%的汇损，之后无损出金IBKR。
总损耗0.2%，此方法出金欧元最为直接，速度最快。Kraken美元出金IFAST（13U），无限额转到IGM，自定义换汇挂单，汇损可以低至0.4%以内换成SGD，无损转到OCBC，每日限额30000SGD转到IBKR，最后转为美元（近无损）总损耗0.4%左右，速度瓶颈——30000SGD合23000美元每天。
Kraken美元出金IFAST（13U），汇损0.54%换成SGD，无限额到IGM，无损转到OCBC，每日限额30000SGD转到IBKR，最后转为美元（近无损）总损耗0.55%，速度瓶颈与方法2相同。
注意点：我连续在IGM换汇并频繁转入转出半个多月后，引起了新加坡IGM券商的注意，通过IFAST中国区的经理给我打了电话询问资金用途，我解释为因为担忧CRS从而把资金由IGM转到IBKR，算是搪塞了过去。所以即便是券商账户，风控同样很严，尽可能资金留存久一些再转出。
Kraken换英镑（0.2%手续费）出金IFAST（无手续费），每天限额10000英镑直接入金IBKR，接近无损，但速度瓶颈更大，合13100美元每天。
Kraken USDC(提币2美元)入straitsx，USDC——XSGD（汇损0.54%），无损转到OCBC，每日限额30000SGD转到IBKR，最后转为美元（近无损）总损耗0.55%。
三/ 其他路径：
其实除了上述路径，还有一些更直接的走资路径。但我自己由于种种原因没有使用，留给其他小伙伴探索使用。
胜利证券直接转入ETH，BTC，卖出提法币转入香港银行账户，损耗传说大概在1%左右。听说最近在封中国大陆IP，现在香港的券商我是一点也不敢走了。
XAPO BANK银行账户存入BTC直接卖出提出法币，但大陆用户无法使用美元ACH通道，走SWIFT是按照金额的0.5%收费，对于大额并不友好，况且还有1000刀的年费，显得有一点鸡肋了。
大陆用户注册美区Kraken账户，拥有美元ACH通道，可以直接转进IBKR。个人认为最佳出金通道。但需要一个前提，拥有美国ITIN税号，为了申请这个，需要买一张美国电话卡，租用一个美国私人地址，通过美国地址1583公证，这一套下来还真挺麻烦。
美国ITIN税号我刚刚申请下来，总共用了3个月时间。由于美国政府停摆了很久，我也没来得及赶上用来走资，所以只能去探索上面的6种方案了。
四/我的做法：
最终我使用的是上面6种方案中的1，2，3，5组合完成了百万美元级别的走资，把原本串联的走资通道做成了4种通道的并联线路，因此大大加快了走资的速度，1个半月内安全出金并走到IBKR，通过购入美国国债构筑自己坚实的现实资产被动收入现金流。
五/风险
虽然已经安全出金到IBKR，但那次接到IGM的问询还是给我敲响了警钟，也许没有什么能逃的过金融系统的法眼，只是看他们想不想找你的麻烦。
我最大的担忧是通过backpack交易所直接出金香港银行账户的操作。虽然很多人都这么走，目前也没有问题，但难保后面没有人找你的麻烦，一个香港银行账户被封倒是没有什么，但如果CRS税务交换，这个从交易所直接出金的操作肯定不好解释。
所以大家还是自行分析各种走资路径的风险，个人建议申请美国ITIN税号，注册美区Kraken账户是走资的正道，完全绕开被CRS的可能，直接，快速，无损的进入IBKR。
还有一个风险就是拖长时间段后可能承担的汇率风险，这一两个月，我一直关注着欧元，英镑，新加坡元相对美元的汇率变化，他们的相对波动也直接影响着我的出金金额的波动。这让我不得不想一个问题，究竟应该以哪种货币作为价格锚点。
通过与GPT对话探访每种货币的历史走势与大事件，深深感受到命运变换的无常，持有单一货币资产的风险有多么大，更遑论身边的大部分人都是全仓人民币这种可以随意印发的货币。
六/后记
走资完成后我又沉淀了一个月，并没有着急发出来，一是需要一定的时间确认走资路径的安全性，二是在思考不同法币资产的配置比例，因为你想要出金的币种会直接印象到你出金的渠道。后面如果大家有兴趣，我可以分享一下这批资金在国债上的资产配置以及我的思考。
走来走去，还是链上流转最为方便，7*24小时，1分钟以内全球到账，无拘无束，我的就是我的，天王老子也别来审查，KYC我。天才法案已经扫清了稳定币的法律障碍，未来一定是链上链下资产水乳交融的时代，区块链技术是人类通向自由的大门，一切封闭，强管制的系统最终会埋葬在历史的尘埃中。
祝你们终有一天也能用到这篇文章！