![На текущий момент объем преступных средств в криптовалютах составляет свыше $15 млрд, по данным Chainalysis. Это менее 1% от общего числа связанных с незаконной деятельностью активов. Отслеживать перемещение таких монет помогают AML-сервисы. Благодаря им получивший множественные транзакции из подозрительных источников адрес может быть заблокирован, чтобы остановить дальнейшее движение средств. 

Чтобы запутать следы и снизить степень риска криптовалюты, злоумышленники прибегают ко множеству способов. 

ForkLog вместе с командой децентрализованного протокола безопасности HAPI Labs разобрался, как «грязная» криптовалюта становится «белой» и каким образом AML-сервисы должны маркировать ее в дальнейшем.

Какая криптовалюта считается «грязной»?

Термин «грязная» криптовалюта используется для описания монет или токенов, которые связаны с различными видами незаконной деятельности, включая отмывание денег, финансирование терроризма, торговлю наркотиками, мошенничество и другие.

Идентификацией подобных активов, отслеживанием путей их перемещения и взаимосвязей между различными кошельками занимаются сервисы блокчейн-аналитики. К таковым, например, относятся HAPI Explorer и HAPI LABS.

Исходя из соотношения монет из разных источников на адресах, они также рассчитывают уровень риска последних. Чем выше этот показатель, тем с большей долей вероятности администрация торговой платформы заморозит средства, потребовав доказательства их происхождения.

Инструменты для отслеживания незаконно полученных активов

Первый метод, применяемый AML-сервисами, — это анализ блокчейна с помощью специального программного обеспечения. Он позволяет исследователям установить связи между различными адресами кошельков, а также выявить неправомерные действия.

Для обработки большого объема информации и выявления необычных или подозрительных транзакций компании используют алгоритмы машинного обучения и анализа данных.

Известные «грязные» криптокошельки входят в отдельные базы данных. Исследователи могут прибегать к этому реестру для проверки.

Помимо прочего блокчейн-эксперты обмениваются информацией о подозрительных транзакциях с правительственными и правоохранительными органами и участвуют в расследованиях преступлений, связанных с криптовалютами.

Методы отмывания криптовалют

Наиболее популярные способы, чтобы усложнить отслеживание грязных монет:

микширование — смешивание криптовалют с активами других пользователей для разрыва связи между отправляющим и принимающим адресами; обмен криптовалют — выход в другие цифровые активы или фиат; майнинг — транзакции на кошельки майнеров через частные каналы под видом вознаграждения за добытый блок; переводы через несколько кошельков, в частности, с использованием кроссчейн-мостов.

Объектами отмывочных схем потенциально могут являться NFT, особенно если они связаны с редкими или историческими предметами и обладают высокой ценностью. Тем не менее эксперты пока не фиксировали рост подобных прецедентов с учетом низкой ликвидности этого рынка.](https://images.mirror-media.xyz/publication-images/h-64DcXcQ9BesVj8O-mxF.png?height=960&width=1200)

Помимо этого существует еще два способа легализации средств, не связанных напрямую с их отмыванием. Во-первых, это государственные аукционы, через которые власти различных стран реализуют криптовалюты, изъятые у преступников. Для таких активов применяют механизм амнистии, после чего будущий владелец не столкнется с проблемами при AML-проверках.