近年来，一些不法分子利用“区块链”“虚拟货币”等新概念非法敛财，实施诈骗。投资者需谨防打着这些旗号的骗局，不要盲目相信高额回报的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，提高风险意识。

无论是陌生人、熟人，甚至是自己，都可能成为受害者。为帮助大家防范此类骗局，本文将通过实例分析常见诈骗手段，并提供应对方法。

1. 保护已有资产：在币圈，只有控制在自己手里的才是你的财富。

2. 信息来源选择：尽量避免使用百度等不可靠的搜索引擎。获取信息时需多加验证。

根据资料整理，诈骗行为可分为以下几类，每类包含多个子类型。

手法：通过微信、支付宝或银行卡进行私下交易，收到款项后拒绝转币，或收到币后拒绝付款。

应对方法：

• 不接受陌生人以便宜价格为诱饵的线下交易。

• 仅在熟人之间或有可信中间人担保的情况下进行线下交易。

手法：伪造知名交易所页面或私募网站，诱导用户输入账户信息、验证码等，窃取数字资产。

实例：

• 下载假钱包导致资产被盗。

• 使用百度搜索误入钓鱼软件，账号被盗用。

应对方法：

• 仅通过官方渠道下载常用钱包，以下为部分常用钱包的官网地址：

  • imToken：https://token.im/

  • TokenPocket：https://www.tokenpocket.pro/

  • Metamask：https://metamask.io/

手法：冒充客服或公检法人员，以账户存在风险为由，要求用户点击链接登录账户并提供敏感信息。

实例：

• 假冒币安、火币等交易所客服，通过电话或信息实施诈骗。

应对方法：

• 正规交易所不会主动电话联系用户。

• 接到类似电话直接挂断并拉黑。

手法：不法分子利用“区块链”“虚拟货币”等概念，设计高收益模式吸引投资者，实为传销骗局。

实例：

• 某受害者被拉入群，群内托儿每天展示高额收益，最终被骗数十万元。

骗局特征：

• 编造复杂故事吸引眼球。

• 以“去中心化”“开放源代码”等技术术语包装。

• 交易平台服务器放置境外，方便跑路。

应对方法：

• 提醒家中长辈，避免因缺乏技术知识而上当。

手法：通过网络恋爱、交友或冒充投资导师等身份接近受害者，诱导其充值或转账。

骗局特征：

• 以高额回报为诱饵，宣传“快速实现财富自由”。

• 群内大多数人可能是托，只有受害者是真实的。

应对方法：

• 警惕“天上掉馅饼”的高收益项目。

• 不轻信陌生人推荐的投资机会。

• 保护资产：控制在自己手中的资产才是安全的。

• 信息验证：下载软件或进行投资前，多方确认信息真实性。

• 警惕骗局：避免轻信高收益承诺，保持理性。