KYC به معنای «مشتری خود را بشناسید». این به تعهد یک مؤسسه مالی برای انجام بررسی هویت و پیشینه خاص مشتریانش قبل از اجازه دادن به آنها برای استفاده از محصول یا پلتفرم آن اشاره دارد. این بخشی از مجموعه گسترده‌تری از اقداماتی است که تنظیم‌کننده‌ها در سراسر جهان برای مبارزه با پولشویی از آن استفاده می‌کنند. به عبارت دیگر، بازیگران وحشتناک را از پنهان کردن منبع غیرقانونی پول خود در پشت فعالیت مالی مشروع باز می دارد.

چرا کریپتو به KYC نیاز دارد؟ اجرای انطباق با KYC می‌تواند به مقابله با فعالیت‌های مخرب مجاور فضای کریپتو کمک کند، مانند حملات باج‌افزاری که دسترسی کاربر به رایانه یا شبکه را تا زمان پرداخت مسدود می‌کند. در سال 2020، قربانیان نزدیک به 350 میلیون دلار رمزنگاری به مهاجمان پرداخت کردند که از ناشناس بودن ارائه شده توسط ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز برای فرار از شناسایی استفاده کردند.

گزارش سال 2021 توسط Ransomware Task Force، یک گروه بین‌المللی متشکل از کارشناسان دولتی و خصوصی، بخش کریپتو را به عنوان عاملی برای این حمله توصیف کرد و از جمله اقدامات دیگر، اجرای قوی‌تر قوانین KYC موجود را پیشنهاد کرد.

KYC همچنین ممکن است تصویر عمومی کریپتو را در سراسر اقتصاد بهبود بخشد. انطباق بیشتر، از طریق رویه‌های شناسایی قوی‌تر، می‌تواند به کریپتو کمک کند تا ارتباط خود را با پولشویی و سایر شرکت‌های مجرمانه کاهش دهد. به نوبه خود، می تواند پذیرش و سرمایه گذاری گسترده تر را تشویق کند

https://medium.com/zkpass/know-your-customer-kyc-in-a-broad-sense-2db0ffbb29f6