Починаючи з Bitcoin, який був започаткований в 2009 році, криптовалюти стали глобальним явищем, яке привертає увагу інвесторів по всьому світу. Але з огляду на велику кількість доступних криптовалют, може бути складно вирішити, яку вибрати для інвестування.
Ця стаття має на меті надати вам загальне розуміння найбільш перспективних на мою думку криптовалют 2023 року, їх основних характеристик, переваг і потенційних ризиків. Метою є допомогти вам зробити обґрунтований вибір та розпочати свій шлях в світ інвестицій в криптовалюту. Також, на практиці побачити на чому ґрунтується аналіз проєкту.
Криптовалюта - це тип цифрової або віртуальної валюти, яка використовує криптографію для забезпечення безпеки. На відміну від традиційних валют, криптовалюти є децентралізованими і зазвичай працюють на технології blockchain, що забезпечує їх прозорість і імунітет до змін.
Як криптовалюти працюють: Кожна транзакція з криптовалютою записується в "блок", який потім додається до "ланцюга" транзакцій. Цей процес забезпечує відслідковуваність та безпеку транзакцій. Ми повернемося до цієї теми в майбутньому пості про Блокчейн. Криптовалюти, зазвичай, створюються за допомогою процесу, відомого як "майнінг", хоча деякі криптовалюти використовують інші методи для створення нових монет або "токенів".
Ринкова капіталізація: Велика ринкова капіталізація може свідчити про велику зацікавленість інвесторів і стабільність криптовалюти і також показує наскільки проект може піднятись в ціні.
Ліквідність: Вибирайте криптовалюти з високою ліквідністю, так як це забезпечує можливість швидкої купівлі та продажу.
Ідея за криптовалютою: Важливо розуміти, яку проблему вирішує криптовалюта та яка команда стоїть за проектом.
Законодавство та регулювання: Варто врахувати правову ситуацію у вашій країні щодо криптовалют.
Хайп: Ціна за криптовалюту не буде рости, якщо її ніхто не купує. А щоб її купували потрібно, щоб про проект знали. Значна частина бюджетів проектів виділяється саме на маркетинг.
Переконайтеся, що ви звертаєтеся до надійних джерел. Це можуть бути офіційні веб-сайти криптовалют, поважні новинні портали, а також відомі криптовалютні біржі.
Не вірте сліпо рекомендаціям з соціальних мереж або анонімних джерел.
Дивіться на тренди: Вивчайте динаміку цін криптовалюти протягом часу, та дивіться, що цікаво іншим.
Проводьте порівняльний аналіз різних криптовалют-конкурентів, зосереджуючись на їх ринковій капіталізації, ліквідності, історії та підтримці ком’юніті.
Використовуйте інструменти для порівняння криптовалют, наприклад, портали, що надають статистику і деталі про різні криптовалюти. Пізніше виставлю документ з посиланнями на такі портали з описом кожного.
Після збору і порівняння всієї інформації, зробіть вибір на основі ваших інвестиційних цілей і апетиту до ризику.
Не забудьте, що роззосередити свої інвестиції між кількома криптовалютами може бути хорошою стратегією для зменшення ризику. (Диверсифікація більш економічним терміном)
Поставте конкретні цілі та розробіть плани “якщо … - то …“. Тобто, купили умовну монету по ціні 1$, якщо ціна виросте до 1.5$ - то зафіксуєте половину позиції. Якщо ціна, навпаки, впаде до 0.65$ - то це буде вашим стопом і прийдеться зафіксувати збиток. Потрібно бути готовим до всього - ринок непередбачуваний.
Усі ці елементи допоможуть вам зробити обґрунтований вибір криптовалюти для інвестування, враховуючи ваші особисті фінансові цілі і обмеження. Але це не панацея. Повторюсь - ринок непередбачуваний.
Переходимо до практики. Так як це тільки початок шляху, і статтю будуть читати люди, які тільки починають свій шлях - я вирішив сконцентруватись на більш консервативному підході. Тут я виділю декілька проектів, на які варто звернути увагу, але це не означає, що варто інвестувати у всі.
Ну, і якщо ми говоримо про консерватизм в крипті, то почнемо ми з BTC та ETH.
Я думаю не потрібно нічого говорити про Біткоїн, якщо ви тут - ви вже все знаєте. Цифрове золото, децентралізація, свобода грошей, інфляція, і так далі - все це про Біткоїн, адже саме він був першою криптовалютою. Найбільша по капіталізації криптовалюта, яка в 2.5 раза перебільшує Ефір, який другий в списку. В моєму інвест-портфелі Біткоїн займає чи не 40%.
Друге місце - звичайно ж ‘король альткоїнів‘. Новий блокчейн, нові технології. Саме тому він став королем альткоїнів. Смарт-контракт, dApps, видалення третіх сторон не тільки в фінансовому плані - Ефір одним словом. Біткоїн - золото, Ефір - технології. Це два локомотиви криптовалютного ринку, та ігнорувати їх я не рекомендую.
В таблиці вище третє поле каже “Large Caps“, що означає велика капіталізація. Матік займає 11 місце в топ 100 криптовалют по капіталізації, і що важливо - пов’язаний з Ефіром.
Коротка характеристика:
Polygon (раніше відомий як Matic Network) - це масштабований та гнучкий фреймворк для побудови Ethereum-сумісних блокчейнів.
Призначення: Створений для вирішення проблем масштабування і високих комісій Ethereum, надаючи рішення для створення та підключення Layer-2 сіток та інших блокчейнів.
Вирішувані проблеми: Зменшує час та вартість транзакцій, поліпшує швидкість мережі і робить роботу з додатками на Ethereum більш ефективною, зокрема для DeFi, ігор та інших додатків.
Переваги над конкурентами: Polygon відрізняється гнучкістю, дозволяючи розробникам вибирати структуру безпеки і консенсусу, що найкраще підходить для їхнього проекту. Він також забезпечує високу сумісність з Ethereum, що полегшує перехід для існуючих Ethereum додатків і розробників.
Старенький учасник ринку. Я хотів виділити одного з “мамонтів“ в світі крипти для диверсифікації. Лайткоїн створювався як альтернатива Біткоїну, своєрідне срібло в світі криптовалют. В рейтингу топ 100 по капіталізації йде одразу за Матіком, тобто 12 місце. Звертаю увагу на цю пару в рамках диверсифікації. Скоріш за все вони не будуть коштувати так, як колись(особливо Лайткоїн), але, тихі та спокійні х2-3 можуть дати.
Коротка характеристика:
Litecoin (LTC) - це криптовалюта, що базується на форку (оновленні) блокчейна Bitcoin.
Призначення: Створена як "срібло" на противагу "золоту" Bitcoin, Litecoin мав на меті надати альтернативний варіант для швидких і ефективних платежів на глобальному рівні.
Вирішувані проблеми: Litecoin був розроблений для забезпечення швидших часів підтвердження транзакцій та зменшення комісій у порівнянні з Bitcoin. Це досягається завдяки коротшому часу генерації блоків і використанню алгоритму Scrypt як функції Proof-of-Work.
Переваги над конкурентами: У порівнянні з Bitcoin, Litecoin пропонує швидші транзакції і нижчі комісії. Втім, він має менше визнання та прийняття на ринку, ніж Bitcoin. Враховуючи інші альтернативи, Litecoin служить одним з найбільш стабільних та впізнаваних рішень для електронних платежів, але стикається з конкуренцією від новіших криптовалют, які також пропонують швидкі транзакції та низькі комісії.
В продовження минулого речення одразу наведу нову криптовалюту. Здешевлення та прискорення транзакцій - основні задачі Арбітруму, і в нього чудесно виходить це робити. Особисто мені проект дуже симпатизує, тому як би я не старався провести об’єктивний аналіз - є маленький шанс, що можу пропустити якусь маленьку деталь, тому рекомендую зробити власний ресерч саме цього проєкту.
Коротка характеристика:
Arbitrum є Layer 2 масштабуванням рішення для Ethereum.
Призначення: Arbitrum створений для підвищення пропускної здатності мережі Ethereum і зменшення комісій за транзакції, дозволяючи користувачам і розробникам ефективніше взаємодіяти з децентралізованими додатками (dApps).
Вирішувані проблеми: Arbitrum вирішує проблеми масштабування Ethereum, зокрема високі комісії і повільну швидкість транзакцій, за допомогою технології Rollup. Він групує кілька транзакцій в один батч, який потім опрацьовується як єдина транзакція, що суттєво знижує вартість і прискорює процес.
Переваги над конкурентами: Arbitrum використовує оптимізовані роллапи, що дозволяє досягти вищої пропускної здатності і нижчих комісій в порівнянні з традиційним Ethereum. Крім того, його дизайн забезпечує зворотну сумісність з Ethereum smart contracts без необхідності в модифікації коду, що полегшує перехід для розробників. Втім, у нього є конкуренти, такі як Optimism, які також пропонують схожі Layer 2 рішення.
Чому Арбітрум, а не Оптимізм? Тому, що мені більше подобаються метрики та технологія Арбітрума. Також, Арбітрум користується більшою популярністю на ринку. Більше хайпу - більше шанс, що вистрелить.
А тепер підходимо до China Narrative. Станом на сьогоднішній день Американський SEC давить крипту, так само, як і США, але, в цей самий час Гонконг відкривається. 1-го червня всі чекали, що це якось вплине на ціну Китайських криптовалют та ринок в цілому, але ніяких особливо важливих змін не було. Я до сих пір вважаю, що нас тільки чекає перформ Китайських проєктів, тому в рамках диверсифікації обрав два проекта, пов’язані з цією нішею.
Перший, як ви встигли побачити - Філкоїн. Фундаментальний проект для криптовалюти для збереження інформації, який вже давав про себе знати.
Filecoin (FIL) - це децентралізована мережа зберігання файлів, заснована на блокчейні.
Призначення: Filecoin створений з метою створення ефективної та децентралізованої альтернативи традиційним хмарним сервісам зберігання. Він дозволяє користувачам здавати в оренду вільний простір на своїх жорстких дисках і отримувати винагороду в Filecoin токенах.
Вирішувані проблеми: Filecoin вирішує проблему централізації хмарних сховищ даних, забезпечуючи децентралізовану мережу зберігання, яка є більш приватною та відмовостійкою. Також він спрямований на створення економічних стимулів для надання простору зберігання.
Переваги над конкурентами: Filecoin має високий рівень децентралізації і безпеки, а також здатний забезпечувати великі обсяги даних. Його економічна модель стимулює вклад у мережу, а технологія доказу простору (Proof-of-Space) робить його енергоефективнішим в порівнянні з Proof-of-Work. Однак, Filecoin конкурує з іншими проектами, такими як Storj та Siacoin, які також пропонують децентралізовані рішення зберігання даних.
Отже, якщо чомусь не подобається Філкоїн - можете подивитись в сторону Siacoin та Storj.
Надзвичайно хайповий токен. Працює на Китайському блокчейні. Минулого разу хайпу China Narrative дав ~ 15х.
Conflux (CFX) - це блокчейн платформа нового покоління.
Призначення: Conflux створений з метою розробки високопродуктивної, безпечної та масштабованої блокчейн мережі, яка може підтримувати велику кількість транзакцій і додатків без втрати децентралізації.
Вирішувані проблеми: Conflux розроблений для вирішення проблеми трілеми блокчейна (безпека, масштабованість та децентралізація) завдяки унікальному алгоритму консенсусу, який дозволяє обробляти транзакції паралельно, забезпечуючи високу швидкість і низькі комісії.
Переваги над конкурентами: Conflux відрізняється своїм алгоритмом консенсусу на основі дерева блоків, який дозволяє паралельно обробляти транзакції, тим самим досягаючи високої пропускної здатності та масштабованості без втрати безпеки. Він також підтримує сумісність з Ethereum, що полегшує міграцію для розробників і допомагає у створенні перехідних додатків. Однак, Conflux також конкурує з іншими високопродуктивними блокчейн платформами, такими як Solana та Avalanche.
Найбільш безпечно купувати BTC та ETH, скоріш за все це і найвигідніший шлях
Я взяв 2 основні криптовалюти, 2 старі, 2 пов’язані з хайпом, та 1 новий проєкт. Це наочний приклад не пакувати яйця в одну корзину.
Це коротка збірка загальнодоступних фактів. Завжди потрібно проводити більш детальний аналіз, та приймати рішення під свою торгову стратегію.
Ні в якому разі не потрібно купувати одразу на всю виділену суму, краще купуйте частинами на проливах.
Дана стаття не є фінансовою порадою та закликом купувати, це короткий аналіз, та рекомендація на які проєкти варто звернути увагу за суб’єктивною думкою автора.
А для тих, хто дочитав до кінця є подарунок - скоріш за все, через декілька днів/тижнів після випуску токена LayerZero, я буду його відкупати з перспективою оновити найбільшу ціну лістинга.
