出品 | 白泽研究院

在 2020 年至 2021 年期间，加密钱包的数量以每年约 2000 万个的速度增长，现今的数量约为 8000 万个。这意味着仅仅两年时间，参与加密领域的人数就翻了一番。这个数据已经超过了整个地球人口的 1%。曾由 CNBC 发起的一项对投资者的调查中，有超过 10% 的投资者表示参与了加密资产的投资，故加密资产已经成为名列房地产、股票、共同基金及债券之后又一大众参与的投资品种。

接下来，我们从 7 个视角回顾加密行业在 2021 年的发展状况：\

-NFT狂热：从年度词汇到主流采用

-业内专家预测

-大型金融机构转向加密行业

-加密独角兽公司

-加密与体育融合

-传统公司转向加密行业

-比特币期货 ETF 获批上市

NFT 是科林斯词典 2021 年的年度词汇，词典专家认为，这个代表了 Non-Fungible Token 的首字母缩写词比任何最近流行的词汇都更能代表今年的世界主流。

正如 2021 年 NFT 领域的发展，行业参与者预计 2022 年 NFT 会被加速采用。

灰度（Grayscale）的首席执行官 Michael Sonnenshein 认为，未来几年围绕数字艺术之外用例的 NFT 将蓬勃发展：“围绕 NFT 的公众话语和势头证明了数字验证的物质价值。在未来几年，我们将继续看到 NFT 从其当前的有限用例（数字艺术）演变为新的、更复杂的用例。我们希望看到物理世界和数字世界进一步融合，特别是围绕真实性、出处、所有权等主题以及时尚、音乐、游戏、房地产和票务等各个领域。”

谷歌搜索“NFT”热度飙升

NFT“出圈”是 2021 年加密行业最显著的趋势之一。根据 Google Trends 的数据，“加密”（Crypto）一直是 Web3.0 中最受欢迎的搜索词，然而在 2021 年第一季度初，“NFT”首次接近“加密”，12 月短暂超越。

图片：全球范围内“NFT”与“加密”搜索量对比

在一些高度采用加密资产而闻名的地区（非洲、亚洲），NFT 在谷歌趋势上已经超过了比特币。例如，在日本，NFT 在2021年下半年更受欢迎。在乌克兰，11 月初也出现了类似的“翻转”情况。但在尼日利亚，NFT 狂热的推动力仍然滞后：因为加密资产和比特币都在这里更受欢迎。

*图片：*在日本，“NFT”与“加密”搜索量对比

2021年标志性时刻

2021年最具标志性的 NFT 时刻发生在 3 月，当时加密艺术家 Beeple 以 6900 万美元的价格将他的 NFT 艺术品《The First 5000 Days》通过老牌拍卖行佳士得卖给了 Metakovan。根据佳士得的拍卖记录，此次中标使 Beeple 跻身世界最有价值的三位在世艺术家之列。这无疑是加密艺术的重要时刻，并向全世界宣告 NFT 是一股不可忽视的力量。

图片：《The First 5000 Days》展示

在 Beeple 天价出售 NFT 后不久，另一家老牌拍卖行苏富比紧随其后，举办了一场以加密艺术家为主题的拍卖会。

此外，佳士得为加密行业最受欢迎的 NFT 系列 CryptoPunks（加密朋克）举办拍卖专场，而苏富比为Bored Ape Yacht Club (BAYC，无聊猿) 举办了拍卖专场，二者很快在 NFT 领域和主流的新闻媒体上掀起波澜，这也无疑是社区最难忘的时刻之一。

BAYC 不走寻常路

于去年 4 月首次亮相的无聊猿（BAYC）系列无疑是市场上最受欢迎的 NFT 之一，因为它为用户提供了丰富的选择空间和多样化的特征，在该系列中，每只猿猴的特征可以通过算法随机生成，因此每只猿猴都拥有独特的背景风格、服装、耳环、眼睛嘴巴和皮毛。这无疑满足了现在的人们彰显个性的需求，我们所熟知的吉米法伦、NBA 球员斯蒂芬库里和亿万富翁投资者马克库班等名人也都是无聊猿 NFT 的持有者。

在经过半年的历练后，BAYC 正式转型，在 11 月先后与环球音乐集团和传奇嘻哈制作人Timbaland 合作，推出两支元宇宙乐队。而无聊猿系列的创造者 Yuga Labs 已与资深音乐经理 Guy Oseary 签约，以探索各种潜在形式的机会，包括电影、电视、音乐和视频游戏。此外，Yuga Labs 也继续加大在加密世界中的探索，计划在 2022 年第一季度推出基于以太坊的无聊猿加密资产。该代币可用于奖励 NFT 持有者，以及用于 DAO 中的治理，最终帮助无聊猿扩展到 DeFi 领域中。

图片：在环球音乐集团的元宇宙乐队“出道”的 4 只无聊猿

大品牌参与

Adidas

根据 InftNews 的报道，迄今为止最重要的主流跨界合作便是阿迪达斯与 BAYC、Gmoney 和 PUNKS Comics 的合作，为了与新合作伙伴讨论计划，阿迪达斯还推出了一个新的 Twitter 账户「Adidas Originals」，并将购买的 BAYC #8774 作为其个人资料图片。

此举的目的当然是追逐元宇宙热潮。不久后，阿迪达斯便在 Adidas Originals 上宣布探索元宇宙，为了给用户解释其想法，他们还发布了一个视频短片，描绘了阿迪达斯所持有的无聊猿及其合作伙伴无缝穿越天空并进入元宇宙的画面。

Ubisoft\

育碧成为第一家将 NFT 应用到自家 3A 大作的游戏开发商。2021 年 12 月，育碧宣布在 Tezos 区块链上推出名为 Quartz 的数字平台，可供玩家获取游戏中的 NFT。第一个 NFT 是《幽灵行动：断点》中的游戏物品，玩家在限时开放的测试版中满足等级和游戏时长后可免费领取 NFT。

不过，尽管育碧的进入将 NFT 带入主流世界，况且也是免费获得，但他们的努力并没有受到欢迎。事实上，他们的 YouTube 视频在第一个小时内就收到了 20,000 多个“不喜欢”，该公司在其社交媒体上遭到了用户以“NFT耗能”的抗议，迫使其将视频下架。目前，育碧是否会继续其计划还有待观察。

这也反映出 NFT 仍需大量教育才能被更广泛的主流受众接受和采用。

当然，育碧的努力并不止于此。育碧的区块链技术总监曾透露，该数字平台只是第一步，想看看玩家们如何与 NFT 进行互动。2021 年大火的“Play-to-Earn”和区块链游戏也在他们的考虑范围中。

为何要进入 NFT 领域呢？总监意味深长：转向去中心化意味着育碧将赋予玩家更多的控制权，当游戏开发商将玩家置于中心时，区块链才会真正改变游戏。只有这样，玩家才能对游戏世界产生无穷无尽的可能性。例如游戏物品将不再绑定在单个游戏世界中，从技术层面上可以实现游戏世界之间的真正互联，而这也将为真正的“元宇宙”打开大门，这才是育碧的最终目的。

除上述列举以外，必胜客、麦当劳、可口可乐等公司都推出了自己的 NFT。

NFT 仍是一项处于早期阶段的新技术，但我们在 2021 年已经看到了其对主流公司和大品牌的吸引力， NFT 被主流更广泛采用是不可避免地，无论是缓慢还是快速。

通过传统视角来看待加密行业的发展，你可以看到当前的发展状况以及未来的趋势走向。

Zebedee 的首席执行官 André Neves 认为：“大规模采用肯定在增加，尤其是比特币在投资者、银行、企业和一些国家的眼中达到了合法性水平。这样的关注势必会引起公众的兴趣。我认为解锁「主流化」下一阶段的关键在于比特币，它为希望首次使用加密资产的用户提供了一个简单的用例和体验。”

Fantom 基金会的首席执行官 Michael Kong 认为：“大规模采用已经持续了几年。随着时间的推移，我们看到加密资产变得越来越主流。例如，美国和澳大利亚的一些大型养老金和退休基金已经开始在该市场进行投资，这是以前从未发生过的事情。随着越来越多的主流公司和政府参与其中，我们将继续看到更多采用加密资产的例子。”

IoTeX 的业务开发主管 Larry Pang 表示:“在技术应用的生命周期中，区块链和加密领域已经度过了‘创新者’阶段，目前处于‘早期采用者’阶段。在 2021 年，我们已经看到 Visa、Facebook 和软银等家喻户晓的公司建立、采用和投资加密领域，这使该技术合法化，更重要的是，给了投资者探索这个萌芽行业的信心。”

Roman DBDR 的首席执行官 Don Basile 指出，“特斯拉、Square 和 MicroStrategy 都将比特币纳入了资产负债表。没有比这更主流的了。”

虽说当前的加密行业仍是小众参与，但可以采取一些深思熟虑的措施来推动这种趋势的发展，其中最重要的就是美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)明确的监管规定。其他国家在这方面走在了美国的前面，为行业提供了发展避风港。众所周知，瑞士和新加坡的监管相当严格，但他们很清楚，这正是这个新兴行业所需要的。

2021年，机构对加密资产和数字资产的兴趣呈指数级增长，而传统银行也加入了这一迹象之中。

花旗银行

大型跨国银行-花旗银行是对加密资产越来越感兴趣的金融机构之一。5 月，该银行表示，在收到客户的大量请求后，它正在考虑推出支持加密资产的服务。8 月下旬，该银行还透露，它正在考虑为一些机构客户提供比特币期货。

花旗银行在 2021 全年多次提出自己的观点，例如它认为无论加密资产是否会破坏当前的支付系统，但它除了作为一种价值储存手段越来越多地被采用之外，还在支付基础设施、处理和会计方面引发了新的思考。而如今，大型公司和其他机构需要考虑他们投资组合的多样性了。

美国银行

仅次于摩根大通、全美第二大商业银行-美国银行在 2021 年 7 月成立了加密研究团队，认为加密资产已经大到不可忽视，而它们正在构成不断发展的生态系统，从 DeFi 到 NFT 再到 GameFi。越来越多的主要银行对将加密资产纳入其商业模式的想法变得更加开放。

值得注意的是，美国银行曾在研究报告中提到，NFT 是当前加密市场的主要驱动因素之一：“尽管有很多声音认为 NFT 只是另一个泡沫，但 NFT 已经是一个庞大的生态系统。NFT 的颠覆性潜力将蔓延到其他行业，并远远超出当前的牛市。”

星展银行

总部位于新加坡的星展银行——东南亚最大的银行，已成为该地区首批推出数字交易所的传统银行之一。目前，该银行的加密交易服务现已上线，提供了四种法定货币（新币、美元、港币和日元）和四种加密资产——比特币（BTC）、以太坊（ETH）、比特币现金（BCH）和瑞波币（XRP）之间的现货交易。

随着星展银行在 2021 年托管的加密资产越来越多，该银行将继续扩大其规模。

富达、摩根大通、摩根士丹利、渣打银行在 2021 年也多多少少与加密世界相交，这里就不一一介绍了。

美国顶级银行吸引加密人才

研究公司 Revelio Labs 在专业社交网站 LinkedIn 上分析了来自高盛、富国银行、富达和摩根大通的 287 份与加密相关的招聘信息，发现这四家公司是加密人才的最大雇主。此外，Revelio 还得出结论是—加密人才的工资平均比银行职员高 9%。

此外，LinkedIn 的报告称，自 2020 年 8 月以来，与加密和区块链相关的招聘职位列表已跃升 615%。

加密正在被传统资产体系接纳

以加密交易所 Coinbase 公司的上市为里程碑，传统金融体系正在逐渐接纳加密金融的融入。网红券商 Robinhood 也将加密交易作为公司新的增长点。

越来越多的传统金融专业人士加盟加密公司，例如前 SEC 主席 Jay Clayton 以顾问身份加入加密托管公司 Fireblocks；高盛前政府事务主管 Faryar Shirzad 加入 Coinbase；桥水前财务总监 John Dalby 加入加密投资公司 NYDIG。

除了人员流入外，加密市场也正在逐步走向机构化。9 月份的一项数据显示机构交易已经占到了加密总交易的 63%，而在 2017 年，比例还不到 10%。传统金融机构热切进入加密领域的动力源于客户的推动，花旗银行的外汇业务主管 Itay Tuckerman 在采访中表示，2020 年，他很少收到大客户想要交易加密资产的订单，但在 2021 年，每周都收到几笔订单。

根据调查，目前共有 8,785 家 Web3.0 公司，其中有 60 家成为了独角兽企业。根据历史数据（可能无法准确捕捉 Web3.0 公司的快照），作为创办 Web3.0 公司的企业家，您有 0.7% 的机会成为独角兽企业创始人。这些 Web3.0 公司包括：交易/经纪商、加密基础设施、加密金融服务、数据分析和 NFT/游戏。

作为如今最炙手可热的 NBA 球星之一，斯蒂芬·库里（Stephen Curry）在全球拥有着海量的球迷。2021 年 9 月 8 日，继以 55 枚以太坊买入无聊猿 NFT 作为社交媒体的头像之后，他又与加密交易所 FTX 达成合作，成为 FTX 的全球大使和股东。

阿根廷足球巨星莱昂内尔·梅西（Lionel Messi）离开效力了 20 多年的巴塞罗那足球俱乐部，转会巴黎圣日耳曼俱乐部。而实际上梅西在接受巴黎圣日耳曼俱乐部的新合约中，梅西的年薪为 4100 万美元，当中部分薪酬将使用 PSG Fan Tokens（巴黎圣日耳曼俱乐部官方推出的代币）支付。NFT 发行平台 Ethernity Chain 也与梅西合作发行了以梅西为主题的 NFT 系列作品《The Messiverse》。该系列作品于 8 月 20 日开始发售。在这个系列作品中，现年 34 岁的梅西被描绘成国王、超级英雄和希腊巨人，其作品分别名为《来自未来的人》、《值得的重量》和《王者》，这些作品代表了他的职业生涯亮点。

图片：《The Messiverse》系列 NFT 展示

说到 FTX，其在品牌推广方面一直出手阔绰，屡屡搞出大动作。2021 年 4 月以一份为期 19 年、价值 1.35 亿美元的合同获得了 NBA 迈阿密热火队主场球馆的冠名权，这是有史以来最昂贵的冠名权合同之一。6 月，FTX 与美国职业棒球大联盟（MLB）建立“长期伙伴关系”。MLB 会在所有裁判的制服上绣上 FTX.US 的 Logo，裁判会穿上这些制服，吹罚所有赛事。FTX 也与电子竞技俱乐部 TSM （Team SoloMid）达成为期 10 年、价值 2.1 亿美元的独家冠名权合作。FTX 与《英雄联盟》开发商达成了为期 7 年的合作，获得英雄联盟冠军系列赛（LCS）的赞助曝光。

图片：迈阿密热火队球馆更名为 FTX Arena

由此来看，FTX 正大力布局体育界，使其拥有着极高的曝光度。

此外，Coinbase、Cryptocom、Bitpay 等知名的加密交易所/支付服务提供商纷纷赞助和冠名。加密企业的赞助对于体坛来说也是一个巨大的诱惑。如今很多人普遍对于加密资产没有好印象，认为其投机性非常强且诈骗案例满天飞。这些加密企业也在积极建立形象，而赞助或是冠名体坛有利于其品牌形象的建设。

接受加密付款

整个2021年，有非常多的名人、团体、组织和公司宣布接受加密资产付款。

例如：美国佛罗里达州迈阿密市长弗朗西斯·苏亚雷斯、佛罗里达州坦帕市市长简·卡斯特、纽约市市长艾瑞克·亚当斯、田纳西州杰克逊市市长斯科特·康格、密苏里州酷谷市市长杰森·斯图尔特已承诺使用比特币接受薪水；美国职业橄榄球大联盟（NFL）洛杉矶公羊队的小奥德尔·贝克汉姆、堪萨斯城的肖恩·卡尔金、传奇球星亚伦·罗杰斯已使用比特币接受薪水。

图片：迈阿密市长弗朗西斯·苏亚雷斯在<比特币：2021大会>上发言

最有影响力的公司是电车制造商特斯拉，其在 2021 年的短时间内接受了比特币付款；其次是电影院巨头 AMC，在 2021 年 11 月正式接受 BTC、ETH、BCH、LTC 和 Doge 作为付款方式。目前该公司正在探索将 SHIB 添加至支付行列。

Paypal 与 Visa

2020 年底，全球支付巨头 Paypal 开始让用户交易比特币和以太坊等加密资产，然后将其扩展到子公司 Venmo，并为商家创建了“使用加密结账”功能。2021 年，它还扩展到了英国市场，宣布为英国客户推出加密交易服务，客户可以交易主要的加密资产，包括 BTC、ETH、LTC 和 BCH。

图片：Paypal-英国的加密交易服务，来源于 CNBC

鉴于 PayPal 在全球拥有 3.77 亿用户，这对加密行业来说是一个有价值的补充。这家支付公司一直在大力推动进入加密行业。有趣的是，2022 年它的根源正在多样化。

PayPal 已确认将推出自己的稳定币，暂定名为 PayPal Coin。开发人员 Steve Moser 在 Paypal 的 iPhone 应用程序的源代码中首次发现了这个稳定币的内部开发。

PayPal 加密和数字货币高级副总裁 Jose Fernandez da Ponte 在接受采访时证实：

“我们正在探索一种稳定币；如果我们寻求向前发展，我们当然会与相关监管机构密切合作。”

而另一家支付巨头 Visa 却与 Paypal 的发展方向不同。为了与加密行业接轨，Visa 制定了强有力的战略，希望搭建连接传统业务与加密资产的桥梁。

Visa 在全球多个洲发行了加密信用卡，使比特币和以太坊在购买商品和服务方面变得更加容易。作为加密信用卡计划的一部分，在过去的一年多中，Visa 已与 FTX、BlockFi、Coinbase 和 Binance 等加密交易平台达成了大约 60 个合作伙伴关系。

图片：Visa 与 Binance 合作推出的专属加密信用卡

此外，Visa 还被 NFT 所吸引。在 2021 年 8 月，Visa 以大约 150,000 美元的价格购买了 CryptoPunk #7610。 Visa 的加密业务负责人 Cuy Sheffield 表示，仅在 2021 年 8 月，OpenSea 上的 NFT 交易量就达到了约10 亿美元，但它在 2020 年全年的交易量却低于 1 亿美元，由此来看，NFT 在文化和商业的各个领域正在快速发展，潜力十足。

转型

Square（Block）

Square 最初是一家传统的支付处理商，但该公司的业务已越来越多地转向区块链和比特币。2021 年 12 月，由前 Twitter 首席执行官 Jack Dorsey 领导的 Square 宣布将公司的法定名称更改为 Block，顾名思义，区块链是更名的原因之一。

目前 Block 涵盖多个业务，包括其支付应用程序 Cash App、加密研究部门、Tidal 音乐服务及其去中心化比特币交易所 TBD。

值得一提的是，该公司还对比特币进行了大量投资，拥有超过 8000 枚比特币。

Gamestop

GameStop 是一家美国视频游戏、电子产品和游戏商品零售商。2021 年初，Reddit 上的散户交易员联合策划了一次空头对抗后，其股价从 20 美元飙升至 400 多美元，因此成为世界瞩目的焦点。

自 GameStop 对执行团队和董事会彻底改革后，公司扭亏为盈，在 2021 年末的财报会议上，首席执行官表示，正在大力探索涉及区块链和 NFT 技术的商机。目前，GameStop 已雇佣 20 多名员工专注开发 NFT 市场，并计划与其他游戏开发商合作，在其平台上上架从游戏服装到武器的各种 NFT。

图片：GameStop 构建 NFT 平台

Phosus

Phosus 是图像娱乐领域的 AI 专家。其开发的由 AI 驱动的图像增强工具获得了广泛的使用。目前该公司已正式进入加密行业，专注于 NFT 和区块链游戏领域。

在 Twitter 上备受关注的 Samurai Doge 便是该公司的作品。得益于在图像上的技术优势，Samurai Doge 发行了 5,000 张独一无二的 3D NFT。每张 NFT 均配有优美的背景、制作精美的盔甲、酷炫的武器和旗帜；一些甚至还有可爱的配饰、装饰品。这些 3D NFT 最终可以在一个增强现实（AR）应用程序中使用。其次，用户也可以尝试改编元数据（即这些 NFT 的特征），只要兼容就可以。

该公司正在制作一款类似于 Axie Infinity 的“Play-to-Earn”游戏，将有 PvP、PvE、PvNFT 等多种模式，而 NFT 将作为玩家在其中操控的角色。根据该公司的邮件回访，此游戏并不需要稀有的 3D NFT，玩家只需要一张普通的 2D NFT 即可参与。而该公司的最终目的是逐渐建立起一个围绕 Samurai Doge NFT 的游戏生态系统，有望在 NFT 社区中占据一席之地。

合作

在2021年也有很多家传统公司与加密公司合作。例如，土耳其的电动汽车 (EV) 制造商 Togg 宣布与 Ava Labs 建立战略合作伙伴关系，用以设计和构建基于智能合约的服务，旨在改善自动驾驶移动性。

许多人希望 2021 年成为比特币交易所交易基金 (ETF) 的元年，在某些方面确实做到了。尽管加密行业在 2021 年未能通过 SEC 成功推进现货比特币 ETF，但却通过了几个基于期货产品的 ETF。

时间回到 8 月，在一次活动中，SEC 主席 Gary Gensler 对比特币 ETF 发表了评论：鉴于《投资公司法》、《联邦证券法》等这些重要的保护措施，我非常期待工作人员对比特币期货 ETF 的申请进行审查，特别是如果这些申请是仅限于在 CME（芝加哥商品交易所）交易的比特币期货。

从这一刻起，比赛开始了，许多公司开始申请基于期货的比特币 ETF。

ProShares 的比特币期货 ETF 于 10 月 18 日在纽约证券交易所上市，当日交易量超过 10 亿美元，在历史上首日交易量最高的 ETF 中位居第二名，远超过预期。紧随其后的是 Valkyrie 和 VanEck 的比特币期货 ETF。

图片：ProShares 比特币期货 ETF 是首日交易量历史第二高

不过，随着 VanEck 和 Kryptoin 的比特币现货 ETF 被拒绝，2021年结束。虽然这一年并没有出现让许多人希望的比特币现货 ETF，但它确实为围绕比特币 ETF 在 2022 年的对话创造了巨大的动力。

我们可以用“产品创新”来准确描述加密市场发展的开端，在这一阶段中催生了一些夺人眼球的应用程序，比如 DeFi、NFT 和区块链游戏。同时区块链也能为更广泛的行业带来创新，从跟踪集装箱运输路径到改善医疗病历的完整性。而区块链应用和加密资产的“主流化”则标志着该技术进入下一阶段。

主流到底意味着什么？引用英文词典 Vocabulary 的一句话，那便是：“它描述了社会上大多数人眼中的‘正常’。主流也就是普遍。”

在加密行业通向主流化的道路上，仍存在一个重要挑战，那便是一个可信的、全球化的监管框架，一旦这些挑战被克服，加密行业的光辉时代就会到来。

随着我们正式跨入新的一年，你认为加密的大规模采用会加速吗？

风险提示：

根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。

出品 | 白泽研究院

在 2020 年至 2021 年期间，加密钱包的数量以每年约 2000 万个的速度增长，现今的数量约为 8000 万个。这意味着仅仅两年时间，参与加密领域的人数就翻了一番。这个数据已经超过了整个地球人口的 1%。曾由 CNBC 发起的一项对投资者的调查中，有超过 10% 的投资者表示参与了加密资产的投资，故加密资产已经成为名列房地产、股票、共同基金及债券之后又一大众参与的投资品种。

接下来，我们从 7 个视角回顾加密行业在 2021 年的发展状况：\

-NFT狂热：从年度词汇到主流采用

-业内专家预测

-大型金融机构转向加密行业

-加密独角兽公司

-加密与体育融合

-传统公司转向加密行业

-比特币期货 ETF 获批上市

NFT 是科林斯词典 2021 年的年度词汇，词典专家认为，这个代表了 Non-Fungible Token 的首字母缩写词比任何最近流行的词汇都更能代表今年的世界主流。

正如 2021 年 NFT 领域的发展，行业参与者预计 2022 年 NFT 会被加速采用。

灰度（Grayscale）的首席执行官 Michael Sonnenshein 认为，未来几年围绕数字艺术之外用例的 NFT 将蓬勃发展：“围绕 NFT 的公众话语和势头证明了数字验证的物质价值。在未来几年，我们将继续看到 NFT 从其当前的有限用例（数字艺术）演变为新的、更复杂的用例。我们希望看到物理世界和数字世界进一步融合，特别是围绕真实性、出处、所有权等主题以及时尚、音乐、游戏、房地产和票务等各个领域。”

谷歌搜索“NFT”热度飙升

NFT“出圈”是 2021 年加密行业最显著的趋势之一。根据 Google Trends 的数据，“加密”（Crypto）一直是 Web3.0 中最受欢迎的搜索词，然而在 2021 年第一季度初，“NFT”首次接近“加密”，12 月短暂超越。

图片：全球范围内“NFT”与“加密”搜索量对比

在一些高度采用加密资产而闻名的地区（非洲、亚洲），NFT 在谷歌趋势上已经超过了比特币。例如，在日本，NFT 在2021年下半年更受欢迎。在乌克兰，11 月初也出现了类似的“翻转”情况。但在尼日利亚，NFT 狂热的推动力仍然滞后：因为加密资产和比特币都在这里更受欢迎。

*图片：*在日本，“NFT”与“加密”搜索量对比

2021年标志性时刻

2021年最具标志性的 NFT 时刻发生在 3 月，当时加密艺术家 Beeple 以 6900 万美元的价格将他的 NFT 艺术品《The First 5000 Days》通过老牌拍卖行佳士得卖给了 Metakovan。根据佳士得的拍卖记录，此次中标使 Beeple 跻身世界最有价值的三位在世艺术家之列。这无疑是加密艺术的重要时刻，并向全世界宣告 NFT 是一股不可忽视的力量。

图片：《The First 5000 Days》展示

在 Beeple 天价出售 NFT 后不久，另一家老牌拍卖行苏富比紧随其后，举办了一场以加密艺术家为主题的拍卖会。

此外，佳士得为加密行业最受欢迎的 NFT 系列 CryptoPunks（加密朋克）举办拍卖专场，而苏富比为Bored Ape Yacht Club (BAYC，无聊猿) 举办了拍卖专场，二者很快在 NFT 领域和主流的新闻媒体上掀起波澜，这也无疑是社区最难忘的时刻之一。

BAYC 不走寻常路

于去年 4 月首次亮相的无聊猿（BAYC）系列无疑是市场上最受欢迎的 NFT 之一，因为它为用户提供了丰富的选择空间和多样化的特征，在该系列中，每只猿猴的特征可以通过算法随机生成，因此每只猿猴都拥有独特的背景风格、服装、耳环、眼睛嘴巴和皮毛。这无疑满足了现在的人们彰显个性的需求，我们所熟知的吉米法伦、NBA 球员斯蒂芬库里和亿万富翁投资者马克库班等名人也都是无聊猿 NFT 的持有者。

在经过半年的历练后，BAYC 正式转型，在 11 月先后与环球音乐集团和传奇嘻哈制作人Timbaland 合作，推出两支元宇宙乐队。而无聊猿系列的创造者 Yuga Labs 已与资深音乐经理 Guy Oseary 签约，以探索各种潜在形式的机会，包括电影、电视、音乐和视频游戏。此外，Yuga Labs 也继续加大在加密世界中的探索，计划在 2022 年第一季度推出基于以太坊的无聊猿加密资产。该代币可用于奖励 NFT 持有者，以及用于 DAO 中的治理，最终帮助无聊猿扩展到 DeFi 领域中。

图片：在环球音乐集团的元宇宙乐队“出道”的 4 只无聊猿

大品牌参与

Adidas

根据 InftNews 的报道，迄今为止最重要的主流跨界合作便是阿迪达斯与 BAYC、Gmoney 和 PUNKS Comics 的合作，为了与新合作伙伴讨论计划，阿迪达斯还推出了一个新的 Twitter 账户「Adidas Originals」，并将购买的 BAYC #8774 作为其个人资料图片。

此举的目的当然是追逐元宇宙热潮。不久后，阿迪达斯便在 Adidas Originals 上宣布探索元宇宙，为了给用户解释其想法，他们还发布了一个视频短片，描绘了阿迪达斯所持有的无聊猿及其合作伙伴无缝穿越天空并进入元宇宙的画面。

Ubisoft\

育碧成为第一家将 NFT 应用到自家 3A 大作的游戏开发商。2021 年 12 月，育碧宣布在 Tezos 区块链上推出名为 Quartz 的数字平台，可供玩家获取游戏中的 NFT。第一个 NFT 是《幽灵行动：断点》中的游戏物品，玩家在限时开放的测试版中满足等级和游戏时长后可免费领取 NFT。

不过，尽管育碧的进入将 NFT 带入主流世界，况且也是免费获得，但他们的努力并没有受到欢迎。事实上，他们的 YouTube 视频在第一个小时内就收到了 20,000 多个“不喜欢”，该公司在其社交媒体上遭到了用户以“NFT耗能”的抗议，迫使其将视频下架。目前，育碧是否会继续其计划还有待观察。

这也反映出 NFT 仍需大量教育才能被更广泛的主流受众接受和采用。

当然，育碧的努力并不止于此。育碧的区块链技术总监曾透露，该数字平台只是第一步，想看看玩家们如何与 NFT 进行互动。2021 年大火的“Play-to-Earn”和区块链游戏也在他们的考虑范围中。

为何要进入 NFT 领域呢？总监意味深长：转向去中心化意味着育碧将赋予玩家更多的控制权，当游戏开发商将玩家置于中心时，区块链才会真正改变游戏。只有这样，玩家才能对游戏世界产生无穷无尽的可能性。例如游戏物品将不再绑定在单个游戏世界中，从技术层面上可以实现游戏世界之间的真正互联，而这也将为真正的“元宇宙”打开大门，这才是育碧的最终目的。

除上述列举以外，必胜客、麦当劳、可口可乐等公司都推出了自己的 NFT。

NFT 仍是一项处于早期阶段的新技术，但我们在 2021 年已经看到了其对主流公司和大品牌的吸引力， NFT 被主流更广泛采用是不可避免地，无论是缓慢还是快速。

通过传统视角来看待加密行业的发展，你可以看到当前的发展状况以及未来的趋势走向。

Zebedee 的首席执行官 André Neves 认为：“大规模采用肯定在增加，尤其是比特币在投资者、银行、企业和一些国家的眼中达到了合法性水平。这样的关注势必会引起公众的兴趣。我认为解锁「主流化」下一阶段的关键在于比特币，它为希望首次使用加密资产的用户提供了一个简单的用例和体验。”

Fantom 基金会的首席执行官 Michael Kong 认为：“大规模采用已经持续了几年。随着时间的推移，我们看到加密资产变得越来越主流。例如，美国和澳大利亚的一些大型养老金和退休基金已经开始在该市场进行投资，这是以前从未发生过的事情。随着越来越多的主流公司和政府参与其中，我们将继续看到更多采用加密资产的例子。”

IoTeX 的业务开发主管 Larry Pang 表示:“在技术应用的生命周期中，区块链和加密领域已经度过了‘创新者’阶段，目前处于‘早期采用者’阶段。在 2021 年，我们已经看到 Visa、Facebook 和软银等家喻户晓的公司建立、采用和投资加密领域，这使该技术合法化，更重要的是，给了投资者探索这个萌芽行业的信心。”

Roman DBDR 的首席执行官 Don Basile 指出，“特斯拉、Square 和 MicroStrategy 都将比特币纳入了资产负债表。没有比这更主流的了。”

虽说当前的加密行业仍是小众参与，但可以采取一些深思熟虑的措施来推动这种趋势的发展，其中最重要的就是美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)明确的监管规定。其他国家在这方面走在了美国的前面，为行业提供了发展避风港。众所周知，瑞士和新加坡的监管相当严格，但他们很清楚，这正是这个新兴行业所需要的。

2021年，机构对加密资产和数字资产的兴趣呈指数级增长，而传统银行也加入了这一迹象之中。

花旗银行

大型跨国银行-花旗银行是对加密资产越来越感兴趣的金融机构之一。5 月，该银行表示，在收到客户的大量请求后，它正在考虑推出支持加密资产的服务。8 月下旬，该银行还透露，它正在考虑为一些机构客户提供比特币期货。

花旗银行在 2021 全年多次提出自己的观点，例如它认为无论加密资产是否会破坏当前的支付系统，但它除了作为一种价值储存手段越来越多地被采用之外，还在支付基础设施、处理和会计方面引发了新的思考。而如今，大型公司和其他机构需要考虑他们投资组合的多样性了。

美国银行

仅次于摩根大通、全美第二大商业银行-美国银行在 2021 年 7 月成立了加密研究团队，认为加密资产已经大到不可忽视，而它们正在构成不断发展的生态系统，从 DeFi 到 NFT 再到 GameFi。越来越多的主要银行对将加密资产纳入其商业模式的想法变得更加开放。

值得注意的是，美国银行曾在研究报告中提到，NFT 是当前加密市场的主要驱动因素之一：“尽管有很多声音认为 NFT 只是另一个泡沫，但 NFT 已经是一个庞大的生态系统。NFT 的颠覆性潜力将蔓延到其他行业，并远远超出当前的牛市。”

星展银行

总部位于新加坡的星展银行——东南亚最大的银行，已成为该地区首批推出数字交易所的传统银行之一。目前，该银行的加密交易服务现已上线，提供了四种法定货币（新币、美元、港币和日元）和四种加密资产——比特币（BTC）、以太坊（ETH）、比特币现金（BCH）和瑞波币（XRP）之间的现货交易。

随着星展银行在 2021 年托管的加密资产越来越多，该银行将继续扩大其规模。

富达、摩根大通、摩根士丹利、渣打银行在 2021 年也多多少少与加密世界相交，这里就不一一介绍了。

美国顶级银行吸引加密人才

研究公司 Revelio Labs 在专业社交网站 LinkedIn 上分析了来自高盛、富国银行、富达和摩根大通的 287 份与加密相关的招聘信息，发现这四家公司是加密人才的最大雇主。此外，Revelio 还得出结论是—加密人才的工资平均比银行职员高 9%。

此外，LinkedIn 的报告称，自 2020 年 8 月以来，与加密和区块链相关的招聘职位列表已跃升 615%。

加密正在被传统资产体系接纳

以加密交易所 Coinbase 公司的上市为里程碑，传统金融体系正在逐渐接纳加密金融的融入。网红券商 Robinhood 也将加密交易作为公司新的增长点。

越来越多的传统金融专业人士加盟加密公司，例如前 SEC 主席 Jay Clayton 以顾问身份加入加密托管公司 Fireblocks；高盛前政府事务主管 Faryar Shirzad 加入 Coinbase；桥水前财务总监 John Dalby 加入加密投资公司 NYDIG。

除了人员流入外，加密市场也正在逐步走向机构化。9 月份的一项数据显示机构交易已经占到了加密总交易的 63%，而在 2017 年，比例还不到 10%。传统金融机构热切进入加密领域的动力源于客户的推动，花旗银行的外汇业务主管 Itay Tuckerman 在采访中表示，2020 年，他很少收到大客户想要交易加密资产的订单，但在 2021 年，每周都收到几笔订单。

根据调查，目前共有 8,785 家 Web3.0 公司，其中有 60 家成为了独角兽企业。根据历史数据（可能无法准确捕捉 Web3.0 公司的快照），作为创办 Web3.0 公司的企业家，您有 0.7% 的机会成为独角兽企业创始人。这些 Web3.0 公司包括：交易/经纪商、加密基础设施、加密金融服务、数据分析和 NFT/游戏。

作为如今最炙手可热的 NBA 球星之一，斯蒂芬·库里（Stephen Curry）在全球拥有着海量的球迷。2021 年 9 月 8 日，继以 55 枚以太坊买入无聊猿 NFT 作为社交媒体的头像之后，他又与加密交易所 FTX 达成合作，成为 FTX 的全球大使和股东。

阿根廷足球巨星莱昂内尔·梅西（Lionel Messi）离开效力了 20 多年的巴塞罗那足球俱乐部，转会巴黎圣日耳曼俱乐部。而实际上梅西在接受巴黎圣日耳曼俱乐部的新合约中，梅西的年薪为 4100 万美元，当中部分薪酬将使用 PSG Fan Tokens（巴黎圣日耳曼俱乐部官方推出的代币）支付。NFT 发行平台 Ethernity Chain 也与梅西合作发行了以梅西为主题的 NFT 系列作品《The Messiverse》。该系列作品于 8 月 20 日开始发售。在这个系列作品中，现年 34 岁的梅西被描绘成国王、超级英雄和希腊巨人，其作品分别名为《来自未来的人》、《值得的重量》和《王者》，这些作品代表了他的职业生涯亮点。

图片：《The Messiverse》系列 NFT 展示

说到 FTX，其在品牌推广方面一直出手阔绰，屡屡搞出大动作。2021 年 4 月以一份为期 19 年、价值 1.35 亿美元的合同获得了 NBA 迈阿密热火队主场球馆的冠名权，这是有史以来最昂贵的冠名权合同之一。6 月，FTX 与美国职业棒球大联盟（MLB）建立“长期伙伴关系”。MLB 会在所有裁判的制服上绣上 FTX.US 的 Logo，裁判会穿上这些制服，吹罚所有赛事。FTX 也与电子竞技俱乐部 TSM （Team SoloMid）达成为期 10 年、价值 2.1 亿美元的独家冠名权合作。FTX 与《英雄联盟》开发商达成了为期 7 年的合作，获得英雄联盟冠军系列赛（LCS）的赞助曝光。

图片：迈阿密热火队球馆更名为 FTX Arena

由此来看，FTX 正大力布局体育界，使其拥有着极高的曝光度。

此外，Coinbase、Cryptocom、Bitpay 等知名的加密交易所/支付服务提供商纷纷赞助和冠名。加密企业的赞助对于体坛来说也是一个巨大的诱惑。如今很多人普遍对于加密资产没有好印象，认为其投机性非常强且诈骗案例满天飞。这些加密企业也在积极建立形象，而赞助或是冠名体坛有利于其品牌形象的建设。

接受加密付款

整个2021年，有非常多的名人、团体、组织和公司宣布接受加密资产付款。

例如：美国佛罗里达州迈阿密市长弗朗西斯·苏亚雷斯、佛罗里达州坦帕市市长简·卡斯特、纽约市市长艾瑞克·亚当斯、田纳西州杰克逊市市长斯科特·康格、密苏里州酷谷市市长杰森·斯图尔特已承诺使用比特币接受薪水；美国职业橄榄球大联盟（NFL）洛杉矶公羊队的小奥德尔·贝克汉姆、堪萨斯城的肖恩·卡尔金、传奇球星亚伦·罗杰斯已使用比特币接受薪水。

图片：迈阿密市长弗朗西斯·苏亚雷斯在<比特币：2021大会>上发言

最有影响力的公司是电车制造商特斯拉，其在 2021 年的短时间内接受了比特币付款；其次是电影院巨头 AMC，在 2021 年 11 月正式接受 BTC、ETH、BCH、LTC 和 Doge 作为付款方式。目前该公司正在探索将 SHIB 添加至支付行列。

Paypal 与 Visa

2020 年底，全球支付巨头 Paypal 开始让用户交易比特币和以太坊等加密资产，然后将其扩展到子公司 Venmo，并为商家创建了“使用加密结账”功能。2021 年，它还扩展到了英国市场，宣布为英国客户推出加密交易服务，客户可以交易主要的加密资产，包括 BTC、ETH、LTC 和 BCH。

图片：Paypal-英国的加密交易服务，来源于 CNBC

鉴于 PayPal 在全球拥有 3.77 亿用户，这对加密行业来说是一个有价值的补充。这家支付公司一直在大力推动进入加密行业。有趣的是，2022 年它的根源正在多样化。

PayPal 已确认将推出自己的稳定币，暂定名为 PayPal Coin。开发人员 Steve Moser 在 Paypal 的 iPhone 应用程序的源代码中首次发现了这个稳定币的内部开发。

PayPal 加密和数字货币高级副总裁 Jose Fernandez da Ponte 在接受采访时证实：

“我们正在探索一种稳定币；如果我们寻求向前发展，我们当然会与相关监管机构密切合作。”

而另一家支付巨头 Visa 却与 Paypal 的发展方向不同。为了与加密行业接轨，Visa 制定了强有力的战略，希望搭建连接传统业务与加密资产的桥梁。

Visa 在全球多个洲发行了加密信用卡，使比特币和以太坊在购买商品和服务方面变得更加容易。作为加密信用卡计划的一部分，在过去的一年多中，Visa 已与 FTX、BlockFi、Coinbase 和 Binance 等加密交易平台达成了大约 60 个合作伙伴关系。

图片：Visa 与 Binance 合作推出的专属加密信用卡

此外，Visa 还被 NFT 所吸引。在 2021 年 8 月，Visa 以大约 150,000 美元的价格购买了 CryptoPunk #7610。 Visa 的加密业务负责人 Cuy Sheffield 表示，仅在 2021 年 8 月，OpenSea 上的 NFT 交易量就达到了约10 亿美元，但它在 2020 年全年的交易量却低于 1 亿美元，由此来看，NFT 在文化和商业的各个领域正在快速发展，潜力十足。

转型

Square（Block）

Square 最初是一家传统的支付处理商，但该公司的业务已越来越多地转向区块链和比特币。2021 年 12 月，由前 Twitter 首席执行官 Jack Dorsey 领导的 Square 宣布将公司的法定名称更改为 Block，顾名思义，区块链是更名的原因之一。

目前 Block 涵盖多个业务，包括其支付应用程序 Cash App、加密研究部门、Tidal 音乐服务及其去中心化比特币交易所 TBD。

值得一提的是，该公司还对比特币进行了大量投资，拥有超过 8000 枚比特币。

Gamestop

GameStop 是一家美国视频游戏、电子产品和游戏商品零售商。2021 年初，Reddit 上的散户交易员联合策划了一次空头对抗后，其股价从 20 美元飙升至 400 多美元，因此成为世界瞩目的焦点。

自 GameStop 对执行团队和董事会彻底改革后，公司扭亏为盈，在 2021 年末的财报会议上，首席执行官表示，正在大力探索涉及区块链和 NFT 技术的商机。目前，GameStop 已雇佣 20 多名员工专注开发 NFT 市场，并计划与其他游戏开发商合作，在其平台上上架从游戏服装到武器的各种 NFT。

图片：GameStop 构建 NFT 平台

Phosus

Phosus 是图像娱乐领域的 AI 专家。其开发的由 AI 驱动的图像增强工具获得了广泛的使用。目前该公司已正式进入加密行业，专注于 NFT 和区块链游戏领域。

在 Twitter 上备受关注的 Samurai Doge 便是该公司的作品。得益于在图像上的技术优势，Samurai Doge 发行了 5,000 张独一无二的 3D NFT。每张 NFT 均配有优美的背景、制作精美的盔甲、酷炫的武器和旗帜；一些甚至还有可爱的配饰、装饰品。这些 3D NFT 最终可以在一个增强现实（AR）应用程序中使用。其次，用户也可以尝试改编元数据（即这些 NFT 的特征），只要兼容就可以。

该公司正在制作一款类似于 Axie Infinity 的“Play-to-Earn”游戏，将有 PvP、PvE、PvNFT 等多种模式，而 NFT 将作为玩家在其中操控的角色。根据该公司的邮件回访，此游戏并不需要稀有的 3D NFT，玩家只需要一张普通的 2D NFT 即可参与。而该公司的最终目的是逐渐建立起一个围绕 Samurai Doge NFT 的游戏生态系统，有望在 NFT 社区中占据一席之地。

合作

在2021年也有很多家传统公司与加密公司合作。例如，土耳其的电动汽车 (EV) 制造商 Togg 宣布与 Ava Labs 建立战略合作伙伴关系，用以设计和构建基于智能合约的服务，旨在改善自动驾驶移动性。

许多人希望 2021 年成为比特币交易所交易基金 (ETF) 的元年，在某些方面确实做到了。尽管加密行业在 2021 年未能通过 SEC 成功推进现货比特币 ETF，但却通过了几个基于期货产品的 ETF。

时间回到 8 月，在一次活动中，SEC 主席 Gary Gensler 对比特币 ETF 发表了评论：鉴于《投资公司法》、《联邦证券法》等这些重要的保护措施，我非常期待工作人员对比特币期货 ETF 的申请进行审查，特别是如果这些申请是仅限于在 CME（芝加哥商品交易所）交易的比特币期货。

从这一刻起，比赛开始了，许多公司开始申请基于期货的比特币 ETF。

ProShares 的比特币期货 ETF 于 10 月 18 日在纽约证券交易所上市，当日交易量超过 10 亿美元，在历史上首日交易量最高的 ETF 中位居第二名，远超过预期。紧随其后的是 Valkyrie 和 VanEck 的比特币期货 ETF。

图片：ProShares 比特币期货 ETF 是首日交易量历史第二高

不过，随着 VanEck 和 Kryptoin 的比特币现货 ETF 被拒绝，2021年结束。虽然这一年并没有出现让许多人希望的比特币现货 ETF，但它确实为围绕比特币 ETF 在 2022 年的对话创造了巨大的动力。

我们可以用“产品创新”来准确描述加密市场发展的开端，在这一阶段中催生了一些夺人眼球的应用程序，比如 DeFi、NFT 和区块链游戏。同时区块链也能为更广泛的行业带来创新，从跟踪集装箱运输路径到改善医疗病历的完整性。而区块链应用和加密资产的“主流化”则标志着该技术进入下一阶段。

主流到底意味着什么？引用英文词典 Vocabulary 的一句话，那便是：“它描述了社会上大多数人眼中的‘正常’。主流也就是普遍。”

在加密行业通向主流化的道路上，仍存在一个重要挑战，那便是一个可信的、全球化的监管框架，一旦这些挑战被克服，加密行业的光辉时代就会到来。

随着我们正式跨入新的一年，你认为加密的大规模采用会加速吗？

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