最近看到一些“web3 = web1”，“2000互联网”之类的“叙事”。说实话一年多以前我下决心跳到加密行业也是因为当时体会到了类似的观感——一个尚不成熟又生机勃勃的迷人世界。最近隐约觉得这类故事底层逻辑并不完善，正好今天读了variant关于钱包应用的思考，捋顺了自己的想法，于是分享一下我现在的版本理解。
https://variant.fund/articles/the-unbundling-of-wallets/
一个省事又符合人们直观思维的投资方法，叫时光机法则。说的是在先进市场上发生过一遍的事情，在落后的市场上会再发生一遍。方法本身都是中性的，信的人多了就成为了共识，有共识就可以拉盘，于是牛市的时候我们看到在各种链上抄来抄去的DeFi乐高，很多都只是换个皮，没什么创新，而大家乐此不疲地享受板块轮动上涨的快乐。
现如今回想起来，只能说那个时候是青铜局，闭眼买都能赚钱，不能说明谁的方法论更牛逼——如果真的牛逼，那你在现在的行情应该也赚钱才对——现在到处充斥着撸毛教程，是大家现在不赚钱的体现。
人的思维方式很有趣，喜欢归纳法，喜欢宏大叙事，喜欢跟着消息公告交易，喜欢索罗斯狙击英镑，喜欢逻辑清晰，喜欢时光机法则，喜欢金融教科书上的股票估值——其实都是喜欢“确定性”。然而不管市场涨跌，还是人类文明发展，你站在当下看未来都是充斥着不确定的，不确定才是唯一确定的事。多说一句，统计学是面对不确定性的好工具，找到统计意义上对自己有利的做法是可行的。
说回2000，美好的故事大概有三个被忽视的逻辑，我一个一个说。
第一，我们现在讨论的“互联网”和当时的互联网是两个东西。站在现在这个位置，历史是清晰唯一的，成功路径是确定的，但站在当时，你眼前有无数分叉，有无数可以做的事情，之后的每一次迭代也有非常多的选择。也许加密市场20年之后能够找到什么版本答案，到那个时候，2000与2020才有可比性，因为2000和2020是谜面，2000-2020，2020-2040，这样的发展历程才是答案。
第二，互联网能够发展成现在的样子，有很多前提或者说推动力。一方面是信息技术和芯片技术快速迭代，在技术层面实现人们日益增加的需求；另一方面是长时间的和平、全球化、发展中国家快速城市化，修路架桥铺信号塔，扩张的过程带来了大量的、真实的、刚性的需求。每个人都想要自己的生活过得更好，一方面是物质上更好，吃更多肉，一方面是过得更方便，人人手上有一台移动终端，随时查资料/跟朋友打视频电话/分享日常生活。但这个全球化的故事讲得差不多了，世界正在180度开倒车，这个时候你手里握着web3是看不见多少需求的。
合理的推测是，满足了基本生活需求之后，大家要追求个性，追求酷，想展示自己，这确实会让人联想到NFT，但“酷”是个很容易被资本定义的概念，web2时代的巨头在这方面甚至更有经验和规模的优势。另一种更直白的“酷”则是有钱，这也是我过去常说的，NFT龙头的奢侈品逻辑。
第三，PC和智能手机的操作挺符合人类常识的，而web3操作太“不自然”了。你要注册交易所账号，要买币，把币提到链上去，才算是进入了web3世界。况且加密技术本身对用户就不友好，人和账户的关系是单向的，账户里的资产绑定的不是生物意义上的某个人，而是数学意义上的某一组助记词。假如助记词丢了或者被人看到，钱就丢了。逻辑从“我是我，这些东西是我的”变成了“我知道密码，我可以转账”。也许这很适合强者，但对更广大的普通人来说过于残忍，好的系统是要照顾弱者的。所以说加密货币技术只适合做底层的某种保障，不适合直接接触用户。我们这些直接与公链交互的用户都属于炮灰，大家喜欢管幸运的炮灰叫冒险家，但世界又不能只有冒险家。话又说回来，解决这个操作不自然的问题，应该会获得收益。社会进步也好，商业的逻辑也好，就是发现问题然后解决问题。
基于以上被忽视的逻辑，可以模糊地揣测web3发展方向：
结论一，不一定要复制web2的成功案例，不一定要在链上重写一遍互联网发展史。web2做社交能做成功，不代表做一个更难登录功能更少的web3社交就能成功。web3有它自己擅长的事，很重要的一点是降低了信任成本，以后借助区块链技术签合同之类的，倒是很“正经”的web3应用。
结论二，探索注定是模糊的。面对不确定，去试错、迭代，这也正是融资的意义（而不是拿了钱去买游艇XD）。话说回来，监督融资的资金，也是一个待解决的点。
结论三，很多人想做功能更宽泛的“钱包”，能够展示更多种类的资产，同时满足DeFi用户和NFT玩家的需求，最好还能方便管理DID——以后出了新的需求，比如去中心化社交之类的，也可以加进去——简单推演可知，最后它会变成一个操作系统或者类似于微信的综合app（微信其实就是一个操作系统）。我对此倒不悲观，相反我相信web3需要这种东西，终极形态应该是要把用户和公链操作尽可能隔得远一些，并且做一些web3更适合做的事，只不过不知道这样的东西还能不能叫做“钱包”。