VASP 라이선스 하나를 신청하려면 2천만 홍콩 달러에서 5천만 홍콩 달러가 필요한다. 이것은 홍콩에서 암호화폐 거래소가 주식 거래소, 펀드 회사, 대출 회사와 마찬가지로 금융업종에 속한다는 것을 의미한다.

기자: Zhou Zhou, Foresight News

최근에는 홍콩의 암호화폐 세계에서많은 암호화폐 거래소 CEO들로 등장한 중요 인물들이 나타났다. 이들은 홍콩의 새로운 암호화폐 정책에 대한 대응으로 탄생하였다. 그들은 홍콩의 새로운 시스템에서 홍콩의 암호화폐 라이선스를 신청하는 데에도 최선을 다하고 있다.

Foresight News에 따르면, 현재 Colin Zhong (HashKey Pro), Lennix Lai (OKX), Patrick Pan (BitgetX), Hugh Madden (OSL), Kevin (Gate) 등 많은 홍콩 암호화폐 거래소 CEO 및 책임자들이 임명되어 활발히 홍콩 내의 다양한 암호화폐 관련 행사에 참여하고 있다고 독점 보도하였습니다. 다른 한 편으로 Huobi,Bybit,BitMEX,BitMart등 거래소의 홍콩 CEO로는 아직 확정되 지 않았으며, 일부는 내부 선발을 진행하고 있고, 일부는 외부 채용을 진행하고 있다이 거래소는 최대한 이번 해말까지 홍콩 지점 화사 CEO를 확정할 계획이다.

Foresight News는 여러 홍콩 암호화폐 거래소 CEO 및 현재 책임자들을 인터뷰한 후, 그들이 대규모 금융 기관 또는 인터넷 회사의 경영 경험, 높은 금융 기본교육, 그리고 암호화폐 투자 경험을 모두 갖고 있다는 것을 발견했다. 예를 들면 Gate 홍콩 CEO인 Kevin과 OKX 글로벌 최고 상무 책임자인 Lennix Lai는 모두 전통적인 금융 기관에서 10년 이상의 경력과 암호화폐 거래소 관리 경험을 가지고 있으며, BitgetX CEO인 Patrick Pan은 이전에 한 큰 규모의 암호화폐 거래소 COO였으며, 그 이전에도 홍콩 상장 회사인 Babytree의 CEO였으며, 베이징 부동산 업체인 Ke Holdings의 부사장, 알리바바 그룹의 고급 이사, 360 그룹의 부사장 등을 역임했다.

6월 1일 홍콩의 새로운 발행 라이선스 제도로 인해 그들은 홍콩 및 중국에서 최초로 규제 환경에서 암호화폐 거래소를 주도하는 인물들이 되었다. 전 세계적으로 암호화폐의 중심이 점차 홍콩으로 이동하면서, 일부 홍콩 암호화폐 거래소의 새로운 CEO들은 이를 통해 암호화폐 세계의 중심 무대로 나아갈 것이다.

OKX 글로벌 최고 상무 책임자인 Lennix Lai를 만난 것은 4월 OKX가 개최한 파티에서였다. 그는 홍콩어로 손님들을 인사하며, Causeway Bay Denglong 거리에서 열린 이 파티에 많은 대형 암호화폐 기관들이 이곳에서 행사를 개최하고자 한다. 이 거리에는 약 3미터 길이의 비트코인 대형 광고판이 걸려 있으며, 거리 모퉁이에는 몇 개의 암호화폐 거래소 카운터가 놓여져 있어, 사람들은 거기서 비트코인을 홍콩 달러로 자유롭게 교환할 수 있다.

Patrick Pan을 만난 것은 6월 20일 오후 홍콩 대학의 디지털 하버 캠퍼스였다. 그는 BitgetX의 CEO로 학생들을 대상으로 강연을 했으며, 함께 온 인물로는 홍콩 디지털 하버 이사 Jack Kong과 Meitu의 창업자 Mike Cai(蔡文胜) 있었다. 홍콩 대학을 비롯한 많은 대학에서는 Web3 분야의 일부 대형 기업의 고위관리자와 대화를 나눌 수 있는 기회를 제공하고 있다. Patrick은 학생들의 질문에 대해 "컴퓨터와 스마트폰이 보급된 시점에 인터넷이 대중화되었듯, 블록체인과 암호화폐는 아직 초기 단계에 있으며, 우리는 그들의 스마트폰 시대를 기다리고 있습니다"라고 말했다.

대학 강의실, 파티, 회의실, 디지털 하버에서 등과 같이 대부분의 중국계 Web3 창업자들과 마찬가지로, 새로운 CEO들은 활기차게 홍콩에서 이루고 있는 새로운 암호화폐 중심지에 활동하고 있다.

2022년 10월부터 현재까지 Foresight News는 여러 차례 홍콩을 방문했다. 이 8개월 동안 홍콩의 암호화폐 열풍은 계속해서 직업인들에게 밀려왔으며, 멈추지 않았다.

새로운 암호화폐 거래소의 탄생과 그들의 지도자들의 등장은 이번 변화의 매우 중요한 결과와 시작이다. 이 새로운 CEO들은 암호화폐 세계와 전통 금융 세계를 연결하는 중요한 역할을 하며, 그들이 속한 기관은 정부가 감독한는 새로운 업종을 구성하고 있다.

Foresight News의 통계에 따르면 현재 최소 10개 기관이 홍콩 VASP 라이선스를 신청했다. 이런 라이선스는 현재 홍콩에서 가장 유의미하고 종합적인 암호화폐 라이선스이다. 그들 중에는 HashKey, OKX, Huobi, Bitget, BitMart, Bybit, BitMEX, OSL 및 Gate와 같은 암호화폐 기관가 있고, VSFG 같은 전통 금융 기관도 있다. 한 관계자는 Tiger Brokers와 같은 인터넷 증권사와 Greenland Group도 홍콩의 암호화폐 라이선스에 큰 관심을 가지고 있다고 말했다. 알려진 바에 따르면, Tiger Brokers와 Futu Securities는 이미 미국과 싱가폴 등지에서 해당 국가의 암호화폐 관련 라이선스를 신청했다고 한다.

이 10개 기관 중에서는 현재 홍콩 암호화폐 무대에서 활발하게 활동하는 5명의 CEO와 책임자가 등장했다. 그들은 HashKey Pro CEO Colin Zhong, OKX 글로벌 최고 상무 책임자인 Lennix Lai, BitgetX CEO Patrick Pan, OSL CEO Hugh Madden 및 Gate Hong Kong CEO Kevin이다. 그들 대부분은 홍콩 출신이며, 10년 이상의 전통 금융 기관 관리 경력을 가지고 있으며 RO(라이선스 책임자 및 운영자)이다.

새로운 라이선스 제도에 따르면, 이러한 암호화폐 거래소들은 모두 RO 두 명을 찾아야 한다. 한 홍콩 암호화폐 플랫폼 직원은 "모든 금융 라이선스 유형은 자격을 갖춘 RO 한 명을 매칭해야만 윤영할 수 있다고  말한다. 현재 홍콩 암호화폐 거래소의 CEO들도 RO 소지자이다.

"RO는 해결하기 어려운 문제이다. 이것은 자본으로 해결할 수 있는 것이 아니며 RO는 거래 경험과 금융 분야의 관리 경험이 필요하며, SFC의 요구 사항을 충족해야 한다. 또한 경력 요구 사항도 있다." BitMart Hong Kong 책임자 Darin은 Foresight News에게 이렇게 말한다.지난 6년간 가상자산 거래 플랫폼 운영의 직접적인 경험 또는 1호 또는 7호 RO 라이선스를 소지한 가상 자산 관련 경험을 갖춘 RO가 필요합니다." 이러한 요구 사항을 충족하는 RO는 매우 드문 것이다.”

RO의 부족은 많은 홍콩 라이선스 취득 기관들이 골머리를 앓게 한다. 이로 인해 RO 및 홍콩 거래소 CEO의 연봉이 급상승하고 있다. 이름을 밝히지 않은 암호화폐 거래소 관계자는 현재 RO의 연봉은 약 2백만 홍콩 달러이며, 다른 암호화폐 거래소 관계자는 3백만 홍콩 달러 이상이라고 말한다.

Foresight News는 현재 각 거래소의 RO(Responsible Officer) 진행 상황이 다르다는 것을 파악했다. 예를 들어, OSL은 5명의 RO를 보유하고 있으며, OKX는 2명 이상의 RO를 보유하고 있으며, BitgetX는 현재 2명의 RO를 보유하고 있다. 더 많은 암호화폐 거래소는 RO가 없거나 1명의 RO만 보유하고 있으며, 그들은 요구 사항을 충족하는 RO를 고용하기 위해 더 많은 비용을 지불해야 한다. 현재 합격한 RO는 100명 이상이다.

RO가 부족하지만, 첫 번째 홍콩 암호화폐 시장의 RO와 CEO들은 준비가 되어 있으며, 그들은 암호화폐 세계와 전통 금융 세계를 연결하는 중요한 인물이 되고 있다. 홍콩은 이미 행동을 취했으며, SFC(홍콩증권금융위원회)가 암호화폐 산업을 공식적으로 규제하고 있으며, 라이선스를 발행하고 있다. BitMart의 홍콩 책임자 Darin은 Foresight News에 "이것은 홍콩에서 암호화폐 거래소가 주식 거래소, 펀드 회사, 신용 회사와 같이 금융 분야에 속한다는 것을 의미합니다."라고 언급했다. BitMart는 종합적인 암호화폐 거래소이며, 현재 6~7명이 홍콩에 상주하고 있으며, 앞으로 인력을 더 채용할 예정이다.

대형 암호화폐 거래소 Gate의 홍콩 책임자인 Kevin은 홍콩 라이선싱으로 인해 제공되는 잠재적인 금융 기회를 강조한다, “홍콩의 암호화폐 거래소는 홍콩의 사용자에게만 초점을 맞추는 것이 아니라 국제 금융 센터 지위에 의존하여 규정 준수 자본을 유치할 수 있다." Kevin은 Foresight News에 설명했다.

홍콩의 암호화폐 규제는 자본시장과 금융시장에 중요한 신호를 보내다.정부의 규제로 인해 암호화폐 시장에 진입하지 못했던 자본은 홍콩을 통해 암호화폐 시장에 진입할 수 있게 되었으며, 전통 금융 기관은 암호화폐 기관과 협업할 수 있게 되었다. 현재 BOCI Global (중국은행) 태평양 보험(CPIC), 중국 국유 배경의 홍콩 자회사들은 암호화폐 분야를 탐구하고 있으며, 이러한 추세는 전 세계적으로 일어나고 있다.

일부 국가의 규정 준수 암호화폐 기관과 전통 금융 기관은 협력 사례가 있다. 예를 들어 Visa 암호화폐 직불 카드, 비트코인 펀드, 주식 토큰화, 암호화폐 기반 금융 상품등..

Lennix Lai, Kevin, Colin Zhong 등 국제적인 전통 금융 기관과 암호화폐 경험을 가진 홍콩 암호화폐 거래소 CEO들은 홍콩에서 더욱 적극적인 역할을 수행할 것이다.

새 라이센스 제도에 따라 홍콩 암호화폐 거래소 CEO을은 VASP 라이센스를 획득하는 것이 현재 가장 중요한 일이다.

한 업계 관계자는 일부 자산 관리 회사와 은행들은 홍콩 VASP 라이센스를 신청하기 위해 1억 홍콩 달러에서 2억 홍콩 달러를 준비했다고 말했다.전통적인 금융 기관이 이전에 해당 분야에 대한 준비가 없었기 때문에 제품, 팀 등 모든 측면에서 0에서 1까지 개발해야 하므로 비용이 매우 높게 측정된다. 그러나 경험이 풍부한 암호화폐 기관이라도 라이선스 획득 비용은 저렴하지 않다.

홍콩 정부는 우수한 암호화폐 거래소를 선별하기 위해 많은 장벽을 설정했다. 예를 들어 홍콩에 사무실을 설립해야 하며, 최소 2명 이상의 전통적인 금융 기관 경영 경험 및 가상 화폐 거래 경험이 있는 RO(라이센스 보유 암호화폐 기관 책임자)가 필요하며, 6월 1일 이전에 일정한 암호화폐 사용자 수와 거래량이 필요하며, TCSP 라이센스 및 1 호와 7 호 라이센스를 획득해야 하며, 1년 이상의 공식 영업하고 감독 기관의 승인을 받아야만 공식 라이센스를 획득할 수 있다.

현재 VASP 라이센스를 신청하려는 암호화폐 기관들은 일정한 사용자 수와 암호화폐 거래량을 보유하고 있지만 대부분의 기관은 구체적인 데이터를 공개하지 않았다. 홍콩에서 가장 일찍 진출한 암호화폐 거래소 중 하나인 OKX는 최신 데이터를 Foresight News에 아래로 제공했다, 2023년 6월 27일까지 OKX 홍콩은 등록 사용자가 8,800명 이상이며 총 암호화폐 거래량은 1.5억 달러에 이른다.

BitMart는 홍콩의 최신 사용자 수가 약 300명이라고 밝혔으며 현재 이 기관은 전 세계적으로 11,000 명의 홍콩 사용자가 있는데 아직 홍콩 플랫폼으로 이전하지는 않았다. Darin은 홍콩의 새로운 사용자는 새 플랫폼에서만 신청할 수 있다고 말했다.

OKX와 Gate와 같은 대규모 암호화폐 거래소들은  홍콩 시장에서 매우 큰 장점을 보유하고 있다.OKEx의 글로벌 최고 상무인 Lennix Lai는 OKX가 홍콩에 있는 팀은 500명이며, 라이선스 담당 팀은 약 60명이며,제품, 리스크 관리 및 기술은 모두 플랫폼에서 공통으로 사용되기 때문에 이 500명의 대부분이 실제로는 OKX 글로벌 직원이다"라고 말했다. OKX 제품은 홍콩, 싱가포르 등 다른 규정 당국에 자동으로 적합한다.Foresight News가 알고 있는 바에 따르면, 현재 Gate, BitMart 등의 플랫폼도 마찬가지이며, 이는 그들의 비용을 크게 낮출 것이다.

그러나 암호화폐 거래소들이 VASP 라이센스를 신청하려면 상당한 비용을 지불해야 한다. BitMart의 홍콩 책임자인 Darin은 대략적으로 계산한 것에 따라 BitMart 글로벌 사이트가 있는 상황에서 VASP 라이센스를 신청하려면 2000만 홍콩 달러에서 5000만 홍콩 달러가 필요한다고 했다. Cobo COO인 Lily에 따르면 "운영 비용은 연간 2000만 홍콩 달러 정도이며 초기 비용은 3000만 홍콩 달러에서 4000만 홍콩 달러가 될 수 있다." 그리고 이전에 암호화폐 관련 사업이 없었던 기관에게 1억 홍콩 달러의 기본 투자도 과도하지 않다.

2023년 6월 1일부터 2024년 6월 1일까지가 핵심적인 1년이다. 이 기간 동안 홍콩 증권선물위원회는 암호화폐 거래소들이 그 요구 사항을 충족하는지 검토할 것이다. 예상되는 바에 따르면 5-10개의 회사가 VASP 라이선스를 받아 홍콩 증권위원회의 감독을 받는 최초의 암호화폐 거래소가 될 것이다.

OKX, Gate, BitMart 등 암호화폐 거래소의 홍콩 책임자들은 Foresight News에 2024년 초에 최초의 회사가 VASP 라이선스를 받아 홍콩에서 합법적인 암호화폐 거래소가 될 것으로 예상된다고 밝혔다. 그리고 Lennix Lai는 "홍콩 증권선물위원회의 요구 사항을 충족시킬 수 있는 회사는 10개 이내일 것으로 예상된다"고 말했다.

암호화폐 거래소 외에도 스테이블 코인 회사, NFT 창업 회사, 암호화폐 전문 투자 기관, 금융 기관의 암호화폐 부문 등 다양한 구성원이 이 새로운 산업 생태계에서 등장할 것이다. 홍콩은 2024년 하반기에 스테이블코인을 감독할 것임을 이미 밝혔다

홍콩에서 암호화폐 생태계를 구축하는 데 있어서 가장 중요한 것은 홍콩이 암호화폐 거래소를 선택하고 규제하는 방식이다. 어떤 지역에서도 FTX와 같은 사건이 발생하면, 해당 지역의 전체 암호화폐 생태계가 매우 큰 타격을 입게 된다. 이는 미국 뿐만 아니라 싱가폴과 같은 지역에서도 마찬가지이다.

그래서 홍콩은 암호화폐 거래소들에게 다양한 시기와 문턱을 설정했다. Darin은 VASP 라이선스를 신청하는 방법을 세 단계로 나눈다.

첫 번째 단계는 2023년 6월 1일 이전에 홍콩에서 라이선스를 신청하려는 거래소가 실질적인  암호화폐 거래 플랫폼 운영을 진행해야 한다. 이 시점에서 홍콩의 암호화폐 거래소들은 안정적인 컨설팅 법률사무소를 찾아야 하며, 플랫폼을 구축하고 일정 수의 사용자와 암호화폐 거래액을 보유해야 한다. Darin은 "4월 중순에 BitMart가 KYC와 AML 테스트를 시작했스며 5월 하순부터는 사용자가 플랫폼을 사용할 수 있다"라고 말했다. 또한 컨설팅 법률사무소를 찾는 경우, SFC 관련 배경이 있는 법률사무소를 찾는 것이 좋다고 했다.

이 단계에서 홍콩의 암호화폐 거래소들은 거의 모든 사무실을 찾았다. 예를 들어, BitMart는 Tsuen Wan, Cyberport와 K11에 각각 사무실을 둡니다. 다른 위치에 사무실을 설치하는 것이 목적이 다르다. 예를 들어, Cyberport에 사무실을 설치하는 것은 시내에서 상대적으로 먼 위치에 있기 때문에, 주로 정부와 산업 자원을 연결하기 위한 것이다.

두 번째 단계는 2023년 6월 1일부터 2024년 3월 1일까지이며, VASP 라이선스를 획득하는 핵심 시기이다. 이 기간 동안 회사의 2명의 RO 및 CEO 또는 책임자도 결정되어야 한다.

이 기간 동안, 암호화폐 거래소는 이미 홍콩 TCSP 라이선스를 획득하고 신뢰회사를 설립하여 1호와 7호 라이선스를 획득했다.

New Huo Tech의 신탁회사는 2022년 1월에 홍콩 TCSP 라이선스를 획득했으며, Gate는 2022년 2월에 TCSP 라이선스를 획득했다. TCSP 라이선스를 보유하고 100% 지분을 보유한 신탁 자회사를 설립하면, 사용자의 암호화폐 자산을 신뢰회사에 보관할 수 있다. 그리고 감독 기관이 자금 검토를 수행하기 쉽게하고, 어느 정도 고객 자금을 돌려쓴 것을 방지할 수 있다.

이전에는 세계에서 두 번째로 큰 암호화폐 거래소인 FTX가 고객 자금을 돌려쓰다가 파산하여 미국이 암호화폐 시장에 대한 엄격한 타격을 가했다. 또한 FTX 사건으로 인해 싱가포르도 암호화폐를 적극적으로 받아들이는 과정을 늦추었다.

다른 한편으로, 암호화폐 회사는 제3자 감사 회사와 연락하여 자사의 사용자 데이터 및 재무 데이터를 감사를 수행하고 이 결과를 감독 기관 SFC에 제출해야 한다. Foresight News에 따르면 현재 OKX가 관련 재무 데이터가 딜로이트(Deloitte)에 의해 감사 중이라고 전한다.

세 번째 단계 단계는 2024년 3월부터 2024년 6월까지이며, 최초의  홍콩 암호화폐 거래소가 탄생할 것으로 예상된다.

Darin에 따르며, 2024년 3월 이전에 감사 회사들은 SFC 기준과 요구사항에 따라 관련 데이터를 감사해야 하며, 거래소는 사무실 설립 일자, 홍콩 지점 운영 상황, 직원 상황, 내부 규정등을 포함한 지원서를 제출해야 한다. 또한 투자자 자금 안전 보호와 같은 몇 가지 보안 조치도 포함된다. 제출 후 SFC는 평가 및 검토한 후, 2024년 5월 말에 라이선스를 획득할 수 있는 거래소를 발표할 것입니다.”

이 과정에서 암호화폐 거래소들은 SFC의 요구사항에 따라 조정하며, 첫 번째 신청가 실패하면 다음 라이선스 획득 기회는 몇 년 후가 될 수 있다.

Darin은 deemed license를 획득한 다음, 공식적인 formal license를 획득해야 한다고 했다..

이번 라이선스 획득에는 법률 사무소, 제3자 재무 감사 기관, 기술 검토 회사, RO 채용 기관 및 SFC 등 다양한 기관과의 협력이 필요한다.

홍콩 금융업계는 드디어 VASP 라이선스를 보유한 암호화폐 거래소와 그들의 새로운 CEO를 맞이한다.

VASP 라이선스를 보유한 거래소는  홍콩 내 주민을 대상으로 암호화폐 거래 서비스를 합법적으로 제공할 수 있을 뿐 아니라, 다른 SFC가 감독한 금융기관과 마찬가지로 공식적으로 홍콩 금융업계의 일원이 된다.

암호화폐는 여전히 매우 높은 위험성을 지닌 산업이다. Mt. Gox, LUNA, FTX, Three Arrows Capital 등의 사건은 어제 같이 느껴지며, 예측 가능한 미래에 이러한 파괴적인 사건이 반드시 계속 발생할 것이다. 그러나 기술적인 추세나 금융적인 추세가 한 번 형성되면 막을 수 없다.

이번에는 전 세계가 다시 한번 홍콩을 주시하며, 홍콩 암호화폐 산업이 전 세계 금융 시장에서 참조할 중요한 사례가 될 것이다.