本周，CoinList 从超 500 多个加密初创项目中选取了 8 个作为最新一期的秋季种子项目，相比此前批次的一个重要趋势是多链，如在 Solana、Terra 和 Polygon 等上，或为 Filecoin 矿工提供软件解决方案。此外，DeFi 和 NFT 仍然占据主导地位，8 个项目中有 5 个属于该类别，还有 3 个为社交代币平台和数据基础设施。

CoinList Seed 由 CoinList 在 2020 年推出，用来帮助早期加密初创公司进行首轮资金筹集并将项目和广大投资者联系起来，因启动相对公平、财富效应、项目质量以及部分项目在此亮相之后获得了加密领域内知名风投青睐，获得极大的关注度。本文将对本期 CoinList 种子项目进行介绍。

Talent Protocol 是一个去中心化人才市场，允许用户发布与自身职业潜力紧密联系的个人代币，支持者或投资者看好该用户的职业发展潜力就可对其进行投资。Talent Protocol 创始人兼首席技术官也为儿童编码院校 SHARKCODERS 的创始人。

相比于传统的职业雇佣网络，Talent Protocol 相对较为公平且更具包容性，允许代币化和赋能用户的未来职业生涯潜力，以及帮助用户创建一个忠诚的支持者社区，不仅能够更好的激励人才，也能将人才和支持者紧密练习到一起，从而为人才和支持者实现双赢。

Talent Protocol 运作模式

也因此，需要资金来加速其职业发展、希望构建支持者社区的用户无需任何技术要求，就可以推出个人代币来满足当前的资金或社区需求，而看好某人职业发展的用户购买相关的个人代币进行投资，也可解锁相关福利，比如加入个人 Discord 服务器，对该用户职业决策进行投票等，想象一下，你是下一位 Vitalik Buterin 的早期投资者？

Talent Protocol 的原生治理代币是 TAL （ERC-20 标准），TAL 会在该协议运作模式中充当购买个人代币的重要角色，除此之外，还有协议治理等作用。Talent Protocol 会将部分代币奖励给积极参与网络的人才和支持者。

而关于个人代币的价格确定计算方式，会按算法形成的如下联合曲线 Token Bonding Curves （TBC）来决定。流通量越多，铸造新代币所需的 TAL 就越多，当然，Talent Protocol 激励早期投资者的力度会更强。具体来说，TBC 是每种人才代币的智能合约（相当于档案袋），充当 AMM，支持者用法定货币或其他加密货币购买人才代币时会自动转换为 TAL，并锁定在该智能合约中换取人才代币，同时提升了该人才代币的价格，在销售时，从智能合约解锁其 TAL，同时销毁人才代币。另外，Talent Protocol 不会从人才代币的销售、购买以及交易中收取平台费用。

人才代币价格曲线

Swash 于 2019 年作为浏览器插件开始，吸引了不少用户，使用户能够通过汇集、安全共享和货币化数据的价值来释放数据的潜在价值。Swash 正在扩展为一个数据民主化、去中心化和非垄断化的数据生态系统。

Swash 核心团队成员和顾问团队包括 Reza Naeeni、DIA 协会的 CSO 首席问题官 CSO、Streamr 创始人兼首席执行官 Henri Pihkala、Ocean Protocol 创始人 Bruce Pon 等。近期 Swash 还完成了 700 万美元私募轮融资，投资方包括 Outlier Ventures、Streamr 和 KuCoin 等。

具体来说，当用户使用 Swash 时，其在上网时的数据就会和其他用户的数据汇集到数据联盟，当有买家从该数据联盟中购买数据时，联盟内成员就可以共享收益，Swash 团队也会收取一小部分。同时，Swash 还允许用户控制并选择分享其数据，由用户来决定对外分享哪些数据。另一方，数据购买者就可根据这些数据制定业务决策和进行研究等目的。Swash 目前使用的支付方式为 Streamr 的 DATA 代币，之后将引入自己的治理代币 SWASH 作为支付和数据交易方式。

Swash 核心堆栈

数据联盟会过滤掉用户敏感数据后，将其他数据一块汇集起来，不过，用户分享出去的数据并不会与用户身份绑定到一起，也就是说，用户的唯一标识是以太坊地址和随机的唯一匿名标识符。

目前，Swash 适用于桌面版 Firefox、Chrome 和所有基于 Chromium 的网络浏览器，如 Chromium、Microsoft Edge Insider、Brave、UC 浏览器和 Opera，目前正在尝试扩展到 Android 和 iOS。

Creaticles 是一个可定制的 NFT 平台，可将想要获得特定艺术品的买家与才华横溢的艺术家相匹配，在今年 8 月份上线了以太坊 Ropsten 测试网，将在本季度部署到主网，之后还计划上线 Polygon。

在 Creaticles 上，买家提交 NFT 艺术品需求并设置奖励金额、奖励人数和时间截止日期，艺术家在探索请求列表后对感兴趣的需求提交作品，Creaticles 会从中收取 10% 的佣金。在申请成为 Creaticles 认证艺术家之后，可以参加该平台上所有的 NFT 竞赛。

CRTL 是 Creaticles 的原生代币，有支付、奖励、质押、治理等作用。

Pawnfi 是一个针对非标资产的多链抵押借贷、租赁和交易市场，除主流资产外，支持包括 NFT、LP 代币、流动性较小的山寨币、代币化的实物资产，以及代币化的保险、债券、票据和衍生品等非标资产。资产持有者能够在发起抵押借贷（Pawn）、租赁（Lease）以及转售（Resale）等活动，来最大化资本效率。

相对于其他大多数交易协议和借贷协议而言，Pawnfi 将资产所有权、使用权以及收益权剥离开来，这意味着资产持有者可以在不失去资产所有权的情况下同时获得贷款资金、租借收入、挖矿奖励等收益。

Pawnfi 于 2020 年 12 月份推出首个内测版本，并在今年 9 月份完成 Pawnfi EVM 版本的最终测试，Pawnfi EVM 版本优先支持 ETH、BSC、Polygon、Arbitrum 和 Moonbeam。另外，Pawnfi 将在近期上线公测版。

Burnt Finance 是基于 Solana 的去中心化拍卖协议，允许用户铸造、交易和拍卖各类资产，可拍卖的资产类型包括合成资产、NFT、数字资产等。用户可以举办英式拍卖、荷兰拍卖、联合曲线拍卖等多种形式的拍卖活动，不仅艺术家可以出售自己的作品，新项目也可以利用 Burnt 的平台进行筹款。

Burnt Finance 由此前烧毁著名街头艺术家班克西 (Banksy) 的作品铸造成 NFT 的 Burnt Banksy 发起，并由 Injective Protocol 孵化，还在今年五月份来完成了 300 万美元融资，投资方为 Injective Protocol、Multicoin Capital、Mechanism Capital、Alameda Research、DeFiance Capital、Spartan Group、HashKey Capital 等。

Burnt Finance 的治理代币为 BURNT，除治理外，还可以将 BURNT 作为抵押品铸造针对股票、商品以及指数等的合成资产 bAssets，另外，使用 BURNT 购买 NFT 时可享受手续费折扣等。

Tiiik 是稳定币项目 Terra 推出的一站式数字钱包，有储蓄、消费以及赚取收益等功能，会先提供给澳大利亚地区用户使用。今年 8 月份，Tiiik 宣布成为澳大利亚金融业务许可证（AFSL）持有者的公司授权代表，并开放给澳大利亚批发投资者（wholesale investors），之后会提供给散户。

关于 tiiik 的平台运作模式，当用户将资金存入 tiiik 时，tiiik 会与受监管金融合作伙伴合作，来将这些资金转为为稳定币，并转至第三方托管合作伙伴。tiiik 会从用户收益中收取一小部分资金。另外，今年四月份，Terraform Labs 联合创始人 Do Kwon 在推特上表示，该服务将能提供 20% 可编程的收益率。

CID gravity 主要为 Filecoin 挖矿业务提供软件解决方案，即，可供矿工量身定制定价以及客户管理服务。矿工可以在几十分钟之内部署该解决方案，为其客户创建有针对性的定价模型，还可将特定的例外情况和定价模型链接到一个或一组客户。

Masa 是一个去中心化信用协议和无抵押贷款协议，已于 8 月份开始向部分用户推出封闭测试版，此前表示会在 10 月份公开发布。V1 版本会启用包括 CeF 和 DeFi 账户的个人财务资金管理仪表板、去中心化信用评分以及无抵押贷款功能。其中，信用评分系统会将用户的财务数据与其传统信用报告连接起来，并通过自动贷款池（ALP）实现无抵押 USDC 贷款。

另一方面，投资者或者机构可在自动贷款池（ALP）抵押用于无抵押借贷的 USDC 资产，来充当流动性提供者，并赚取 USDC 利息和获得 CORN （Masa 协议代币）代币形式的挖矿奖励。Mase 平台中还有两个角色为 Backstop Liquidity Providers （BLP）和验证节点运营者，其中 BLP 会从自动贷款池中购买拖欠或违约的债务，然后再通过 Masa 的 Collections API 来通过传统的链下收款流程来向借款人催收债务；验证节点运营者（需抵押 CORN 代币）会向 ALP 提供实时金融数据输送，来帮助实现无抵押贷款。

另外，Masa 还将在本季度正式推出时支持 NFT 抵押贷款，目前正在与一些创作者合作，将允许用户将 NFT 作为抵押品来借款。

本周，CoinList 从超 500 多个加密初创项目中选取了 8 个作为最新一期的秋季种子项目，相比此前批次的一个重要趋势是多链，如在 Solana、Terra 和 Polygon 等上，或为 Filecoin 矿工提供软件解决方案。此外，DeFi 和 NFT 仍然占据主导地位，8 个项目中有 5 个属于该类别，还有 3 个为社交代币平台和数据基础设施。

CoinList Seed 由 CoinList 在 2020 年推出，用来帮助早期加密初创公司进行首轮资金筹集并将项目和广大投资者联系起来，因启动相对公平、财富效应、项目质量以及部分项目在此亮相之后获得了加密领域内知名风投青睐，获得极大的关注度。本文将对本期 CoinList 种子项目进行介绍。

Talent Protocol 是一个去中心化人才市场，允许用户发布与自身职业潜力紧密联系的个人代币，支持者或投资者看好该用户的职业发展潜力就可对其进行投资。Talent Protocol 创始人兼首席技术官也为儿童编码院校 SHARKCODERS 的创始人。

相比于传统的职业雇佣网络，Talent Protocol 相对较为公平且更具包容性，允许代币化和赋能用户的未来职业生涯潜力，以及帮助用户创建一个忠诚的支持者社区，不仅能够更好的激励人才，也能将人才和支持者紧密练习到一起，从而为人才和支持者实现双赢。

Talent Protocol 运作模式

也因此，需要资金来加速其职业发展、希望构建支持者社区的用户无需任何技术要求，就可以推出个人代币来满足当前的资金或社区需求，而看好某人职业发展的用户购买相关的个人代币进行投资，也可解锁相关福利，比如加入个人 Discord 服务器，对该用户职业决策进行投票等，想象一下，你是下一位 Vitalik Buterin 的早期投资者？

Talent Protocol 的原生治理代币是 TAL （ERC-20 标准），TAL 会在该协议运作模式中充当购买个人代币的重要角色，除此之外，还有协议治理等作用。Talent Protocol 会将部分代币奖励给积极参与网络的人才和支持者。

而关于个人代币的价格确定计算方式，会按算法形成的如下联合曲线 Token Bonding Curves （TBC）来决定。流通量越多，铸造新代币所需的 TAL 就越多，当然，Talent Protocol 激励早期投资者的力度会更强。具体来说，TBC 是每种人才代币的智能合约（相当于档案袋），充当 AMM，支持者用法定货币或其他加密货币购买人才代币时会自动转换为 TAL，并锁定在该智能合约中换取人才代币，同时提升了该人才代币的价格，在销售时，从智能合约解锁其 TAL，同时销毁人才代币。另外，Talent Protocol 不会从人才代币的销售、购买以及交易中收取平台费用。

人才代币价格曲线

Swash 于 2019 年作为浏览器插件开始，吸引了不少用户，使用户能够通过汇集、安全共享和货币化数据的价值来释放数据的潜在价值。Swash 正在扩展为一个数据民主化、去中心化和非垄断化的数据生态系统。

Swash 核心团队成员和顾问团队包括 Reza Naeeni、DIA 协会的 CSO 首席问题官 CSO、Streamr 创始人兼首席执行官 Henri Pihkala、Ocean Protocol 创始人 Bruce Pon 等。近期 Swash 还完成了 700 万美元私募轮融资，投资方包括 Outlier Ventures、Streamr 和 KuCoin 等。

具体来说，当用户使用 Swash 时，其在上网时的数据就会和其他用户的数据汇集到数据联盟，当有买家从该数据联盟中购买数据时，联盟内成员就可以共享收益，Swash 团队也会收取一小部分。同时，Swash 还允许用户控制并选择分享其数据，由用户来决定对外分享哪些数据。另一方，数据购买者就可根据这些数据制定业务决策和进行研究等目的。Swash 目前使用的支付方式为 Streamr 的 DATA 代币，之后将引入自己的治理代币 SWASH 作为支付和数据交易方式。

Swash 核心堆栈

数据联盟会过滤掉用户敏感数据后，将其他数据一块汇集起来，不过，用户分享出去的数据并不会与用户身份绑定到一起，也就是说，用户的唯一标识是以太坊地址和随机的唯一匿名标识符。

目前，Swash 适用于桌面版 Firefox、Chrome 和所有基于 Chromium 的网络浏览器，如 Chromium、Microsoft Edge Insider、Brave、UC 浏览器和 Opera，目前正在尝试扩展到 Android 和 iOS。

Creaticles 是一个可定制的 NFT 平台，可将想要获得特定艺术品的买家与才华横溢的艺术家相匹配，在今年 8 月份上线了以太坊 Ropsten 测试网，将在本季度部署到主网，之后还计划上线 Polygon。

在 Creaticles 上，买家提交 NFT 艺术品需求并设置奖励金额、奖励人数和时间截止日期，艺术家在探索请求列表后对感兴趣的需求提交作品，Creaticles 会从中收取 10% 的佣金。在申请成为 Creaticles 认证艺术家之后，可以参加该平台上所有的 NFT 竞赛。

CRTL 是 Creaticles 的原生代币，有支付、奖励、质押、治理等作用。

Pawnfi 是一个针对非标资产的多链抵押借贷、租赁和交易市场，除主流资产外，支持包括 NFT、LP 代币、流动性较小的山寨币、代币化的实物资产，以及代币化的保险、债券、票据和衍生品等非标资产。资产持有者能够在发起抵押借贷（Pawn）、租赁（Lease）以及转售（Resale）等活动，来最大化资本效率。

相对于其他大多数交易协议和借贷协议而言，Pawnfi 将资产所有权、使用权以及收益权剥离开来，这意味着资产持有者可以在不失去资产所有权的情况下同时获得贷款资金、租借收入、挖矿奖励等收益。

Pawnfi 于 2020 年 12 月份推出首个内测版本，并在今年 9 月份完成 Pawnfi EVM 版本的最终测试，Pawnfi EVM 版本优先支持 ETH、BSC、Polygon、Arbitrum 和 Moonbeam。另外，Pawnfi 将在近期上线公测版。

Burnt Finance 是基于 Solana 的去中心化拍卖协议，允许用户铸造、交易和拍卖各类资产，可拍卖的资产类型包括合成资产、NFT、数字资产等。用户可以举办英式拍卖、荷兰拍卖、联合曲线拍卖等多种形式的拍卖活动，不仅艺术家可以出售自己的作品，新项目也可以利用 Burnt 的平台进行筹款。

Burnt Finance 由此前烧毁著名街头艺术家班克西 (Banksy) 的作品铸造成 NFT 的 Burnt Banksy 发起，并由 Injective Protocol 孵化，还在今年五月份来完成了 300 万美元融资，投资方为 Injective Protocol、Multicoin Capital、Mechanism Capital、Alameda Research、DeFiance Capital、Spartan Group、HashKey Capital 等。

Burnt Finance 的治理代币为 BURNT，除治理外，还可以将 BURNT 作为抵押品铸造针对股票、商品以及指数等的合成资产 bAssets，另外，使用 BURNT 购买 NFT 时可享受手续费折扣等。

Tiiik 是稳定币项目 Terra 推出的一站式数字钱包，有储蓄、消费以及赚取收益等功能，会先提供给澳大利亚地区用户使用。今年 8 月份，Tiiik 宣布成为澳大利亚金融业务许可证（AFSL）持有者的公司授权代表，并开放给澳大利亚批发投资者（wholesale investors），之后会提供给散户。

关于 tiiik 的平台运作模式，当用户将资金存入 tiiik 时，tiiik 会与受监管金融合作伙伴合作，来将这些资金转为为稳定币，并转至第三方托管合作伙伴。tiiik 会从用户收益中收取一小部分资金。另外，今年四月份，Terraform Labs 联合创始人 Do Kwon 在推特上表示，该服务将能提供 20% 可编程的收益率。

CID gravity 主要为 Filecoin 挖矿业务提供软件解决方案，即，可供矿工量身定制定价以及客户管理服务。矿工可以在几十分钟之内部署该解决方案，为其客户创建有针对性的定价模型，还可将特定的例外情况和定价模型链接到一个或一组客户。

Masa 是一个去中心化信用协议和无抵押贷款协议，已于 8 月份开始向部分用户推出封闭测试版，此前表示会在 10 月份公开发布。V1 版本会启用包括 CeF 和 DeFi 账户的个人财务资金管理仪表板、去中心化信用评分以及无抵押贷款功能。其中，信用评分系统会将用户的财务数据与其传统信用报告连接起来，并通过自动贷款池（ALP）实现无抵押 USDC 贷款。

另一方面，投资者或者机构可在自动贷款池（ALP）抵押用于无抵押借贷的 USDC 资产，来充当流动性提供者，并赚取 USDC 利息和获得 CORN （Masa 协议代币）代币形式的挖矿奖励。Mase 平台中还有两个角色为 Backstop Liquidity Providers （BLP）和验证节点运营者，其中 BLP 会从自动贷款池中购买拖欠或违约的债务，然后再通过 Masa 的 Collections API 来通过传统的链下收款流程来向借款人催收债务；验证节点运营者（需抵押 CORN 代币）会向 ALP 提供实时金融数据输送，来帮助实现无抵押贷款。

另外，Masa 还将在本季度正式推出时支持 NFT 抵押贷款，目前正在与一些创作者合作，将允许用户将 NFT 作为抵押品来借款。