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Games Apocalypse背景考丨宙之眼的决裂——四年战争（上）
四年战争发生在决裂时代的末期，（宙烁47年-宙烁51年），宙之眼们在经历了漫长的论战和言语交锋之后，彼此之间的矛盾已经越来越深，终于走到了不可调和的地步，变成了武力相向。到底是哪一方先动的手如今已不可考证，只知道在又一次定期召开的全体宙之眼“至高圣会”上双方爆发了第一次的武力冲突。 宙之眼们彼此都拥有强大的魔法和一定的神力，鉴于此，它们在一开始只是简单的肉搏，目的也不是为了打败对手，而更多的是想让彼此都冷静下来。但很快局面便失去了控制，想要冷静阻止其他成员的宙之眼纷纷被打伤，双方开始了以魔法和神力为主的战斗。在这次会议结束后，有数名宙之眼因为受伤太重而阵亡，这也标志着双方的矛盾已达顶点。 在各自安葬和祭祀了阵亡的成员同时，双方内部也都有几派不同的声音出现，不过观点倒是大同小异——温和派认为双方阵营都应当冷静下来，而极端派认为已经无法靠对话解决问题了，它们要先发制人抢占先机，即使是极端派内部也分裂出好几个想法，有认为只要将对方控制起来，让己方的思想得以作为指导便算是达成目的的；也有认为要将对方全部消灭，不然的话必然影响己方的理念的。 总而言之，阵营双方在那次冲突之后就乱成了一团，说...
Games Apocalypse牛牛动态 | IGO盲盒开盒教程
等急了吧？本期，牛牛志愿者将带你开启IGO盲盒~ №1 如何开启IGO盲盒 第一步： 进入BovineVerse官网： http://www.bovine-verse.games/， 或点击 https://www.bovine-verse.games/cardPackage， 确保自己Metamask钱包或其他加密钱包已链接并位于BSC链。链接成功后，请点击右上方牛牛头像，如下图所示。第二步： 进入账户后，可以看到自己账户所有的信息，接下来你需要点击【盲盒】，跳转到盲盒页面，你将会看到你所持有的盲盒。第三步： 点击你账户中的盲盒，将会呈现出这个盲盒的相关信息。并且会显示出【开启】按键。第四步： 在点击开启之前，需点击【授权】，此操作需要支付GAS费，请确保您的钱包内有足够的BNB。注：此盲盒开启后，该盲盒将不能继续参与NFT质押活动产生收益。点击之后，则会跳出弹框，请点击【确认】。第五步： 授权确认之后，点击【开启】，注：此盲盒开启后，该盲盒将不能继续参与NFT质押活动产生收益。点击【确认】点击确认之后，则会跳出一个小弹窗，请点击【确认】，此操作需要支付GAS费，请确保您的钱包...
Games Apocalypse继STEPN爆火后，深度解读 Fi+理念领头羊「BovineVerse」的新玩法
2022年初GameFi概念火热【出圈】，呈爆发式增长的态势，周交易量一度突破两亿美金。它就像一颗隐藏的瑰宝，其卓越价值被发掘，生态不断被扩展，尽管目前GameFi领域遭遇低估值期，行业洗牌加速，但GameFi的活跃用户却始终在稳步上升，更有多匹“黑马”崭露头角。值得一提的是，币安首发的Launchpad链游项目STEPN引爆市场！ STEPN 是安装在移动设备上 Move to Earn 的一款 NFT 游戏，玩家需穿着「NFT 运动鞋」在户外运动来赚取奖励。Magic Eden数据显示，STEPN里NFT 运动鞋的地板价涨幅高达5倍，日活跃用户（DAU）超过3万人，被市场誉为下一个《Axie Infinity》。“ 大行情低迷，STEPN如何能脱颖而出？其闪光点在哪？ 与GameFi1.0时代的P2E游戏不同，也汲取Web2.0应用「趣步」沦落为一场拉人头接力赛的经验，STEPN通过一双双“NFT运动鞋”成功将链上和现实世界紧密地衔接在一起，设计了更为完善的双代币经济模型，增设了多重应用场景，以唤醒用户回归运动的初心。另外，入门门槛低，玩法简单易懂，吸引了众多传统玩家，这也是...
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本文来源：consensys
译者 | Ruki
出品 | BovineVerse 中文社区
BovineVerse（牛宇宙）是由Singularity Studio （奇点工作室）打造的Web3.0下新的Fi+元宇宙平台。在BovineVerse的多个平行宇宙中，将陆续首发3款具备创意和可玩性的链游，并由DAO社区经营全新的跨游戏、高自由的社交网络，同时玩家可以化身为牛类生物展开社交、冒险和创造，把牛宇宙建设的丰富多彩。此外，还鼓励玩家成立自己的公会，边玩边赚。
欢迎各位玩家加入BovineVerse中文社区~ BovineVerse中文tg：
https://t.me/Bovine_Verse_Chinese
正文内容
01
Web3 经济
本季度，我们通过介绍 Web3 的主要趋势（而不仅仅是 DeFi）来做一些不同的事情。
正如我们在之前的报告中所写，DeFi 的主要创新是程序是集体所有和去中心化的。
部署智能合约后，它们无需中介即可按书面执行。
这开启了去中心化金融应用的整个世界，从稳定币到借贷、去中心化交易所等等。
加密货币和代币不仅改变了金融和货币，而且还改变了创造者组建互联网原生组织以创造和分享价值的方式。
Web3 已成为有关如何构建互联网以及个人应如何分享这一价值创造的新经济理念的代表。
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Web 1
70 和 80 年代的开源互联网协议，包括 TCP、IP、SMTP 和 HTTP。本着开放和包容的精神设计，任何人都可以在没有任何人许可的情况下在它们之上构建。
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Web 2
开源很难赚钱。
Web2 的商业模式依赖于在 Internet 的开放协议之上构建专有的、封闭的协议。
其中几家公司现在是历史上最有价值的公司，虽然我们免费使用它们，但我们必须信任出售
用户数据和不透明代码的模型。
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Web 3
像 Web1 一样，开源协议，但通过密码经济学集体拥有。
独立于传统组织，代码按书面执行。
重视开源软件、用户对数据的所有权和无许可访问。
创造一种共同的认同感和协作感。
本报告涵盖了可验证的去中心化网络实现的经济模式。
从稳定币开始，到抵押借贷协议，再到 NFT 和游戏，Web3 生态系统现在代表了一个广阔的生态系统，它为创作者和社区提供货币化的新方式，以及为互联网原生社区提供协作的新模式。
Web3 仍处于初期阶段，这就是为什么我们介绍新型第 2 层网络，这些网络旨在从以太坊基础层卸载可编程智能合约的执行，以提高速度并降低交易成本。
智能合约本身是一种新型编程，需要仔细的勤奋和审查，以确保安全、高效的智能合约，从而降低漏洞风险，我们将在智能合约安全部分中介绍。
最后，世界各地的政府和监管机构开始决定如何执行现有法规、保护投资者以及对这些新型资产进行分类。
02
DeFi 经济
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稳定币
以太坊上稳定币供应的增长继续多样化，USDC和 BUSD 以牺牲 USDT 为代价增加了市场份额。在以太坊（仍是稳定币的主要智能合约协议）上，USDC 今年迄今的市场份额一直在增长。
BUSD 的市场份额在同一时间范围内扩大，而 DAI 的市场份额保持稳定。USDC 正在迅速接近 USDT 的市场份额。
下面的稳定币挂钩表现图显示，大多数以美元计价的稳定币都能够保持与美元的挂钩接近平价，只有适度的波动。
DAI 相对于其他数字资产表现出更大的波动性，但 DAI 由 ETH、BAT 或 USDC 等其他数字资产抵押，而 USDC 的锚定难度更大，因为每个加密货币美元都由储备的美元支持。所有稳定币的最小值都低于和高于面值。
虽然稳定币能够在平价附近保持一定波动性，但支持稳定币的储备资产在信用质量和风险方面存在差异。
例如，相对于 PAX 和 USDC，USDT 对商业票据和公司债券的敞口很大，这是信用风险的来源。
DAI 是一种 DeFi 稳定币，由 ETH、WBTC 和 USDC 等加密货币而非法定货币进行超额抵押。
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借贷
DeFi 的借贷在第三季度的未偿贷款方面出现了显着增长，在 9 月 6 日达到历史新高，未偿债务价值约为 247 亿美元。
在第二季度末活动急剧下降之后，第三季度出现了戏剧性的反弹，未偿债务总额约为143 亿美元。
Aave 领导 DeFi 借贷协议，协议的未偿债务为 74 亿美元. 有趣的是，市场预计 Aave 将成为领先的借贷协议，因为 AAVE 代币的表现明显优于主要竞争对手 Compound 的 COMP 代币。
此外，Aave 的完全摊薄市值约为 46 亿美元，而 Compound 的完全摊薄市值约为 31 亿美元。
大约68.2% 的未偿贷款存在于 DAI 中，而USDC 为 21.9%，这表明人们对去中心化稳定币的信任度不断提高。
对SEC 正在进行的 Circle 调查的担忧可能推动了对 DAI 的信任度不断提高。领先的借贷协议 Aave 和 Compound 的用户。
虽然 Aave 的用户群在第二季度增长了42%，从总用户数 46,588 人增加到总用户数 66,083 人，但在第三季度仅增长了 16%，总用户数约为 76,909 人。
同样，虽然 Compound 的用户群在第二季度增长了约 4%，但总用户数从 311,581 增加到 323,759，他们的用户群在第三季度仅增长了 1.9%，总用户群为 323,759。
虽然总体未偿还贷款大幅增加，但用户增长并未经历同样的指数增长，这意味着第三季度每位用户的平均未偿还债务急剧增加。
这一事实可能是由我们从第三季度开始经历的市场反弹推动的。
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DeFi 协议收入
随着越来越多的参与者进入市场并构建了更复杂的金融工具，DeFi 生态系统在 2021 年经历了前所未有的交易量激增。
Uniswap、PancakeSwap 和 SushiSwap 等流行协议现在产生了超过 1 亿美元的年收入。
dYdX 是一个支持永续合约、保证金交易和现货交易的去中心化交易所，在 9 月份实现了超过 4500 万美元的收入。
03
Q3关键的DeFi治理
目前，治理推动了大多数主要 DeFi 协议的变化。代币持有者对提案进行投票，范围从关于协议应如何分配其国库资金的提案到更具体的细节，例如更改 Compound Finance 上资产的抵押因子。
通过关注治理更新，用户可以清楚地看到 DeFi 协议即将发生的重大变化。
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Synthetix （https://synthetix.io/）
在所有协议中，Synthetix 拥有迄今为止最积极的治理。每周总会有多次更新，根据已发布的抵押品更改与铸造合成资产相关的各种参数。
此外，Synthetix 经常改变与在协议上发行合成资产相关的费用。本季度，Synthetix 推出了一项动态费用，旨在中和抢先交易，将 L2 的目标抵押率从 900% 降低到 750%，启用新的交易功能，允许用户通过对 synths 定价来自动交换资产而无需费用回收。
将 Chainlink 等预言机与 Uniswap V3 等 DEX 相结合，将 L2 通胀奖励增加到 50K，并引入两个新的去中心化治理机构。
以下是本季度的主要变化：
链上提案 SIP-155：弃用 synthetixDAO（批准财政部）
链上提案 SCCP-136：将 L2 通胀奖励增加到 50k
链上提案 SIP-120：原子交换功能
链上提案 SCCP-137：将 L2 目标 C-Ratio 降低到 750%
链上提案 SIP-184：动态交易费用
链上提案 SIP-133：将批量合作伙伴奖励增加到 10K SNX p/月
链上提案 SIP-170：L2 激励的通胀转移
链上提案 SIP-168：治理参与计划
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AAVE
虽然 Synthetix 提供了所有 DeFi 中最活跃的治理系统之一，但 Aave 的治理通常处理更大的提案。这包括更改他们支持的资产的清算奖金，增加对算法稳定币 FEI 的支持，使 Gauntlet 能够分析受支持资产的风险价值 (VAR)，增加对 DeFi 脉冲指数 (DPI) 的支持，以及扩展流动性Aave v2 的激励措施。
以下是本季度的主要变化：
AIP #38：11 个 Aave V2 资产的清算奖金更新
链上提案 AIP 33：将 FEI 添加到 Aave V2
链上提案 AIP 35：调整利率以考虑 APY 过度逼近
链上提案 AIP 37：流动性挖矿分配更新
链上提案 AIP 36：LTV 和清算阈值更新至中等水平
链上提案 AIP 31：在 Aave V2 上添加 DPI
链上提案 AIP 32：扩展 Aave v2 的流动性激励
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Airswap (https://www.airswap.io/#/)
AirSwap 代币持有者因创建改进提案和投票而获得补偿。投票后，参与者可以从收集的协议费用池中索取，与他们的投票权重成正比。
第三季度，社区通过协议费用分配和标准化贡献者圈子资助。
以下是本季度的主要变化：
快照提案 AIP 46：协议费用分配
快照提案：贡献者圈子资助
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Uniswap
与 Aave类似，Uniswap 也没有非常活跃的治理流程。缺乏强有力的治理可能源于这样一个事实，即投票需要 4000 万个 UNI 支持才能通过，并且用户必须有 250 万个 UNI 才能提交提案。本季度通过的唯一一项重要的治理提案是将他们的治理合同升级为 Compound 的州长 Bravo 合同。
以下是本季度的主要变化：
将治理合约升级为 Compound 的州长 Bravo
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Compound(https://compound.finance/)
Compound 和 Synthetix 一样，也有非常活跃的治理流程。
主要更新包括暂时禁用 COMP 奖励，为无需保持 65K COMP 阈值而始终可以提出建议的地址创建白名单，以及在 2020 年 11 月将 DAI 分发给受 DAI 事件影响的用户。
以下是本季度的主要变化：
链上提案 59：将 DAI 分发给 DAI 中受影响的用户
链上提案 60：提交提案的地址白名单
链上提案 62：拆分 COMP 奖励分配和 Bug
链上提案 63：暂时禁用 COMP 奖励修复
04
以太坊 DeFi 主导地位
在锁定在去中心化金融中的所有加密资产中，与其他前 5 大智能合约区块链相比，以太坊占锁定总价值 (TVL) 的 77%，每个区块链占 10% 或更少。
继以太坊之后，就锁定在 DeFi 中的总价值而言，领先的竞争者是 Binance 和 Solana。
结果，其他区块链已经注意到并启动了激励计划。
这使得以太坊在较新的第 1 层协议（如 Hedera、Avalanche、Fantom、Terra 和 Celo）的市场份额缩水，截至 9 月底的总估值为 470 亿美元。
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第 2 层 DeFi
Web3 需要以太坊来扩展，但扩展环境可能会让初次使用的用户感到困惑。
许多扩展解决方案仍处于研究和开发阶段，技术正在不断发展，每月都会推出新的解决方案。
最安全的扩展解决方案是第 2 层。
解决方案的设计使得以太坊可以在发生争议时充当裁判。
Rollups — — Layer 2 的一个子集 — — 鉴于其可扩展性能力和通过以太坊继承的安全性，是非常有前途的解决方案。
但是，Rollups会因开发团队的设计和实现选择而有所不同。
在下一节中，我们试图对第三季度最常用的五个Rollups进行分析。
这种分析的结果是当前状态的快照 — — 更少的是这些解决方案的未来功能。
我们确定了与 DeFi 用户扩展需求相关的三个维度：Layer 2 上有多少钱（也称为锁定总价值或 TVL）、在 2021 年第三季度发生了多少交易、有多少唯一地址，最后，在 L2 上进行交易的成本。
请记住，这里提供的大多数解决方案都处于测试阶段，而不是像他们计划在未来那样去中心化、经济、快速和安全。
此外，只有 Optimistic Rollups、Arbitrum 和 Optimism 具有区块浏览器，这意味着一对一比较数据可能很困难。
对于交易成本，我们只能使用各种数据源对当前成本进行快照。
更多地使用第 2 层意味着对 DeFi 用户来说价格更高、滑点更少并且通常流动性更高。
Arbitrum 作为通用的 Optimistic Rollup 在第三季度末在所有类别中的使用率最高。
然而，紧随其后的是 Optimism，它在设计方面具有非常相似的方法。
对于为去中心化交易所构建的单一用途Rollups，dYdX 的使用量是迄今为止最多的，每日交易量为 48 万次。
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费用
所有第 2 层都能够显着降低成本。Zero Knowledge (zk) rollups显示出降低交易成本的更大潜力。
但是，在这些情况下，dYdX、Loopring 和 zkSwap v2 将交易量的固定百分比作为交易费用，这只是由解决方案的 gas 费用间接引起的。
然而，在转移 ETH 时，可以看到路印协议作为一种基于Zero Knowledge (zk) rollups是最便宜的。
ConsenSys 让开发人员和最终用户更容易开始使用第 2 层解决方案。如果你想开始探索第 2 层 DeFi，请务必查看我们的关于将自定义网络添加到你的钱包的指南。如果你正在像 Arbitrum 或 Optimism 这样的第 2 层上开发 dapp，我们的 Infura 和 Truffle 开发人员工具现在支持两者。
05
非同质化代币
2021 年无疑是非同质化代币的一年。
从将歌曲转化为金融资产的新机制（如Royal ）的出现，到自称是著名的 NFT 收藏家Cozomo de’ Medici的 Snoop Dogg ，你将很难逃脱炒作。
证据就在布丁中，2021 年第三季度的销售额总计 107 亿美元，比上一季度增长了 8 倍，销售额为 $33,985,609。
随着生态系统的成熟，我们开始看到整个季度的二级销售额现在超过了一级销售额（1,750 万美元/ 1,640 万美元），这说明尽管人们将目光放在了新项目，但旧项目依旧受到关注。
并且，一级销售额仍然强劲，第三季度的一级销售额超过 160 亿美元。
很大程度上促进了这场革命的平台是 OpenSea，这是一个 NFT 市场，用户可以在其中购买和出售几乎所有 NFT 收藏品中的作品。
通过 OpenSea 进行的交易量很大：在创纪录的 8 月份，该平台在 NFT 总销售额 32.5 亿美元中占 31.6 亿美元。
有趣的是，在今年 4 月之前，Nifty Gateway 一直是占主导地位的 NFT 市场，OpenSea 在 2021 年第二季度和第三季度巩固了其作为首选平台的地位。
SuperRare、Foundation 和 Hic et Nunc 是 NFT 市场领域的其他领导者，但在过去的一个季度中，OpenSea 占市场交易量的 97%，但它们的份额相对较小。
另一个需要注意的竞争者是佳士得，这一次来自传统世界，它在 2021 年 9 月的 NFT 销售额超过了 1 亿美元，最近在 9 月 28 日在亚洲进行的 NFT 拍卖以 1560 万美元的价格成交。
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个人资料图片 NFT (PFP)「Profile for Picture」
加密社区已经成为一个富有表现力的地方，用户通过他们的个人资料图片在各种头像中描绘自己。很有可能，你已经在 Twitterverse 中看到了这些像素化的朋克、无聊的猿和可爱的猫科动物，这些很快就会得到验证。
这不再是加密原住民的时尚。PFP 正在成为主流，Jay-Z 和 Snoop Dogg 等名人在 Twitter 上购买并选择 Cryptopunks 作为他们的个人资料图片，支付公司 Visa 将朋克添加到他们的收藏中，社会继续接受这个文化牛市。
最初是一个古怪的艺术项目，现已发展成为一场完整的加密艺术运动。CryptoPunks 是一种互联网神器，它激发了当今为数字艺术和收藏品提供动力的 ERC-721 标准。
有 10,000 个独特的 CryptoPunks，每个都拥有随机生成的属性。
这些像素化角色混合了男孩和女孩、稀有的僵尸、猿和外星人。
自推出以来，Bored Apes 的人气爆炸式增长，像斯蒂芬库里这样的 NBA 球星现在在 Twitter 上穿上了 Bored Ape 的头像。有了 Bored Ape Yacht Club (BAYC)，你的 Bored Ape NFT 就翻倍了，你的 Yacht Club 会员资格也将翻倍，并获得独家特权，如突变猿、3D 模型和涂鸦板合作。
这个封闭的社会展示了创建私人俱乐部的成功尝试，其中 NFT 授予可验证的访问权限
CryptoPunks 背后的灵感来自于这个 3D 体素角色项目，其化身可用于游戏和元界。使用 Meebit，你可以访问额外的资产包，让你的 NFT 动画化以获得更有趣的体验。
无论你是想在 Decentraland 中跳舞、在你的游戏世界中表演特技，还是想 3D 打印你的头像以获得有形的装饰，Meebits 的定制和灵活性让你可以根据自己的喜好来指导你的元界之旅。
PFP NFT 的激增也表明了更广泛的文化运动。JPEG 交易似乎受到这些创造性互动所固有的文化和象征价值的引导，而不是受纯粹实用性支配的交易。PFP NFT 允许人们表明身份、建立社区并鼓励艺术表达。
Larva Labs 和 Yuga Labs 的好莱坞交易表明 CryptoPunks、BAYC 和 Meebits 等项目将通过电影和电视获得更多媒体曝光。拥有其中一个 NFT 可以作为你进入互联网原生社交俱乐部的门票，这些俱乐部的规模每天都在增长。
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NFT 的金融化
由于 NFT 本质上可以与其他以太坊智能合约和协议组合，因此它们适用于金融化。我们着眼于三种主要类型：集体投标、分权化和使用 NFT 作为贷款抵押品。
首先是PartyBid，该产品可让你与朋友合作共同竞标 NFT。通过汇集资金，消费者可以获得原本不可能获得的更高价值的作品（如 CryptoPunks）。
这不仅是一种很酷的方式来购买超出你的能力和与朋友建立 NFT 集合，而且它使用户可以访问市场上一些最令人兴奋的项目，并可能获得更高的回报。
这种创新只有通过 NFT 的数字特性才成为可能，世界各地的人们可以享受相同的数字商品的所有权，而无需在物理上分享艺术品之类的东西。在一个特殊情况下，这甚至意味着一个 CryptoPunks 的部分所有者被免费空投了另一个稀有 CryptoPunks 的一部分。
这种情况的一个变体是 NFT 的碎片化，其中像Fractional这样的公司允许你竞标和购买 NFT 的一部分。
所有用户的总出价等于总售价，NFT 的一部分取决于你投资的金额。除了让陌生人参与以提高购买力外，分数播放与 PartyBid 的前提相同。
这不仅使所有权在更大、更全球化的范围内民主化，而且提高了艺术家和内容创作者以资本高效的方式将其作品货币化的机会。
最后，我们有NFTfi之类的平台提供 NFT 抵押贷款。通过设置任何 ERC-721 代币进行抵押，其他用户可以开始向你提供贷款。
一旦被接受，ETH 就会支付给你，并且 NFT 被锁定在 NFTfi 智能合约中，只有在你还清贷款后才会退还。如果你无法偿还贷款，则 NFT 将转移给贷方。NFTfi 已经提供了近 40 亿美元的贷款。
虽然这在理论上很简单，但在实践中需要注意一些风险。首先，智能合约风险在行业中普遍存在，黑客通过识别代码中的缺陷并能够窃取锁定在合约中的资金或 NFT。最近的一个例子是 Poly Network，该公司因智能合约缺陷而被盗价值 6 亿美元的资产。
另一个风险是贷款价值比率，其中 NFT 的价值可能会大幅波动，可能会使用作抵押品的 NFT 价值远低于贷款。
对于长期贷款而言，这种风险尤其高，尤其是考虑到该行业的新兴状态。最后，很多 NFT 项目的流动性较低，这可能会给它们带来人为的高底价，因为卖家不想低价出售，但买家并不活跃。
这可能导致贷方对用作抵押品的 NFT 进行错误定价；如果贷款违约，他们可能会收到价值低于他们讨价还价的 NFT。
总而言之，像 NFTfi 这样的项目还没有进行智能合约开发，但这并不是说它们将来不会，如果你想借钱，请始终警惕用作抵押品的 NFT。
06
加密机构的 DeFi
组织对 DeFi 的兴趣在本季度也继续呈上升趋势。
虽然 DeFi 应用程序自 2017 年以来一直存在，但组织在 2020 年开始采用数字资产类别。
这种兴趣可以归因于 DeFi 提供的非凡投资回报以及加密货币托管人的兴起以促进参与。
以下是组织在参与 DeFi 之前需要考虑的五个因素。
① 访问
DeFi 可以通过两种方法获得：间接通过集中式加密交换和直接通过 DeFi 钱包。后一种选择提供对大量 DeFi 代币和协议的访问，而中心化交易所提供的 DeFi 代币选择通常有限。例如，MetaMask 与几乎所有 DeFi 协议集成，提供对超过 17,000 个交易、质押、借贷、衍生品等场所的访问权限。
② Custody
Access 与风险管理密切相关。组织必须以符合安全、安保和运营要求的方式访问 DeFi。这需要存储私钥的制度要求，通常由硬件安全模块 (HSM) 或多方计算 (MPC) 托管技术和合格的托管人持有。
③ 监控
当加密交易在中心化交易所执行时，更容易跟踪所有交易。通过直接访问路径访问 DeFi 代币和协议，很难在一个地方跟踪资产、收益和风险。但是，许多 DeFi 钱包通过直接在钱包中显示这些指标来帮助解决这个问题。
④ 报告
当基金管理人代表客户投资时，他们需要报告总回报表现和资本收益等指标。由于 DeFi 是一个新兴的投资领域，基金管理者可能还没有完全理解所有的术语、惯例、技术细节和报告。这可能会使向客户报告绩效变得困难。
⑤ 监管与合规
对于任何新的和创新的投资产品，金融监管机构都需要时间来了解其范围并制定机制来保护投资者的利益。DeFi 的架构本身就是分布式和去中心化的，不能在单一司法管辖区进行监管。因此，根据安永的一份报告，它给监管机构带来了进一步的挑战，因为“它的活动并不局限于可以单独监管的个别机构、中介机构或司法管辖区”。
对于任何新的和创新的投资产品，金融监管机构都需要时间来了解其范围并制定保护投资者利益的机制。DeFi 的架构本身就是分布式和去中心化的，不能在单一司法管辖区进行监管。因此，根据安永的一份报告，它给监管机构带来了进一步的挑战，因为“它的活动并不局限于可以单独监管的个别机构、中介机构或司法管辖区”。
在上述考虑中，特别是托管在机构加密世界中是不可或缺的。对于加密货币基金、做市商和交易台访问 DeFi，他们需要满足几个安全、保障和操作要求。这就是托管人介入的地方。
托管人是代表客户持有和转移加密货币的组织。将保管人视为确保您的代币和私钥安全的看门人。除了持有代币外，托管人还代表基金经理批准和促进加密交易。大多数情况下，加密基金要求将私钥保存在硬件安全模块 (HSM) 或多方计算 (MPC) 托管技术和合格托管人上。
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托管人
MetaMask 机构最近与三个领先的托管机构合作：BitGo、Qredo 和 Cactus Custody，以确保投资者可以完全访问 DeFi 和 Web3，同时满足最严格的机构要求。这些合作伙伴关系响应了组织的不同需求，从小型加密初创公司和 DAO 到数十亿美元的加密基金。
AUM BitGo：$40B
BitGo是最古老的加密公司之一，也是今年早些时候加密行业首笔十亿美元交易的一部分。
Galaxy Digital 以 1.2B 美元的价格收购了托管人。也有传言称，BitGo 受到 PayPal 的青睐，但这笔交易失败了。
BitGo 成立于 2013 年，目前托管资产超过 40B 美元。
托管人开创了多重签名钱包，是第一家专注于服务机构客户的数字资产公司。
AUM Cactus Custody：$10B
Cactus Custody™是一家总部位于香港的信托公司，托管资产超过 100 亿美元。
是亚洲发展最快的数字资产金融服务平台Matrixport提供的第三方机构托管服务。
Cactus Custody™ 为矿工、企业、基金和项目提供冷热存储、企业加密管理功能和 DeFi 连接。
Qredo Qredo
与其他同类产品的区别之一是它使用多方计算 (MPC)，它允许 Qredo 无需私钥即可启用交易。此功能使 Qredo 上的交易更加安全，因为私钥被泄露的风险被消除。
Qredo 支持从小型加密货币基金到全球资产管理公司的机构，这些机构在 DeFi 收益农业中非常活跃。
其第 2 层区块链还可以无缝、低成本地访问不断增长的跨链交易生态系统和流动性机会。
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Aave Arc：许可借贷池的案例研究
在第三季度，加密货币托管人 Fireblocks 为 Aave 治理社区创建了一项提案，以批准 Fireblocks LLC 的任命、采用和授权，作为一个或多个 Aave Arc 部署的“白名单”。
白名单是白名单者对 Aave Arc 用户执行的把关功能，是指对用户进行 KYC/KYB 检查、以适当的披露、条款和条件引导用户并授予特定权限（例如，借用、供应，清算）到用户提供的以太坊钱包地址。
如果提案获得通过，Aave 将为机构投资者提供使用 DeFi 协议的严格监管要求。
许可的解决方案将提供私人资金池，只有通过 KYC/KYB 的参与者才能在借贷双方进入池。
机构投资者在投资 DeFi 时必须考虑基于风险的合规流程。
为了将托管人列入 Aave Arc 的白名单，它需要满足某些条件：
(a) 在其运营管辖范围内的许可/注册实体；
(b) 根据 FATF 指南遵守 KYC/KYB 原则；
© 被要求采用并已采用稳健的 AML/CFT 合规计划。
潜在问题之一是无许可和许可池之间的收益率差异。
由于参与受到限制，私人矿池最终可能会获得与公共矿池不同的收益。
但是，可以同时使用私人和公共资金池的参与者可以套利差价和市场效率低下，这有助于确保私人资金池保持相似的利率。
07
Metaverse元宇宙
在第三季度，游戏赚钱行业大幅增长。杰出的游戏和经济体是Axie Infinity、ZED Run、Sandbox 和 Yield Guild Games。
Sky Mavis，Axie Infinity的创造者，以近 30 亿美元的估值筹集了 1.52 亿美元。 Axie Infinity是一款玩家收集 Axie 的游戏，这些 Axie 可以战斗、执行任务和繁殖，以创造更多不同价值和稀有度的 Axie。
然而，游戏的最终目标是获得可以出售的 SLP（顺滑的爱情药水）代币。Axie 生物本身也可以作为 ERC-721 NFT 进行交易。仅在 2021 年第三季度，Axie Infinity 通过 NFT 交易就创造了超过 7.2 亿美元的收入。
Axie Infinity 目前拥有超过 300,000 的每日活跃用户 (DAU)，自年初以来增长了 30 倍以上。此外，其 Discord 的增长呈抛物线式增长，使其成为全球最大的 Discord 服务器之一。
Axie Infinity 7 月份的月收入超过 2300 万美元，是 6 月份收入数字的两倍。Axie Infinity 1 月份的收入仅为 100,000 美元。这个非正式市场已经发展成为赚取金融服务的正式游戏。菲律宾的用户正在辞掉工作，并通过玩 Axie 赚取 10 倍的收入。
另一个创建这个金融服务生态系统的最大和最著名的公司是一个名为 Yield Guild Games 的项目，该项目最近宣布筹集 460 万美元，由 a16z 领导。自 2020 年以来，他们一直在积累产生 NFT 的收益，并在伟大的游戏协议和项目中持有股份。
YGG 最近发布了财资报告，其中列出了新的合作伙伴关系、收购、奖学金更新以及他们投资的游戏示例。
Yield Guild Games (YGG) 自豪地宣布由风险投资 (VC) 公司 Andreessen Horowitz（也称为 a16z）领投的 460 万美元融资。本轮融资在 7 月 27 日 YGG 代币销售之前完成，Kingsway Capital、Infinity Ventures Crypto、Atelier Ventures 和游戏企业家 Gabriel Leydon 也加入了该轮融资。
这笔资金将用于继续YGG 在游戏和虚拟世界中的数字资产投资，同时扩大其超过 45,000 名游戏玩家的全球社区。
a16z 等入职合作伙伴将协助 YGG 扩大其使命和影响力，同时将“玩赚”作为游戏和行业内主导商业模式的下一个重大创新。合作伙伴关系的长期性质反映在 a16z 购买 YGG 代币的四年交易条款（两年锁定期，另外两年归属）中。
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边玩边赚的合作伙伴
在最近的一次 CNBC 采访中，a16z 的普通合伙人 Arianna Simpson 谈到了 a16z 正在投资的一些不太明显的领域。就未来五年来自加密货币的最大增长而言，Arianna 说她最兴奋的是玩赚钱游戏的用例，因为它们允许玩家：
对他们玩的游戏拥有所有权；
从他们在这些游戏中花费的时间和精力中获得收入；
并最终为自己打造更美好的生活。
对于 Arianna 来说，这与支撑加密精神的许多核心原则和价值观相一致。出于这个原因，她相信 NFT 游戏已经准备好吸引数十亿新的加密用户。
A16z 认识到新兴市场存在大量尚未开发的经济机会，以及在虚拟世界中提供就业机会的巨大潜力。加密和游戏的交叉点已经重新定义了数字经济中“工作”的样子，世界各地的许多人被认为能够从玩 NFT 游戏中获得合法收入。
作为奖学金的提供者，YGG 正在为玩家提供途径，让他们获得改变生活的机会，这些机会由玩赚钱的游戏带来，而 NFT 的高成本以前是一个障碍。凭借 4,700 名学者和超过 4300 万 SLP（860 万美元）的收入，Arianna 将 YGG 奖学金作为加密货币如何对世界产生积极影响的一个例子。
所有这些游戏都主要关注 NFT — — 可以运营、借贷、交易和出售的资产。这部简短的纪录片展示了赚取经济的游戏如何发展并改变参与其中的人们的生活。
YGG 的创始人也感受到了这种连锁反应。与菲律宾联合创始人 Gabby Dizon 和 Beryl Li 一起，这是 a16z 第一次投资菲律宾领导的初创公司（第三位联合创始人 Owl of Moistness 是匿名的）。
通过与 a16z 和其他强大的 VC 投资者的合作，YGG 拥有世界上最好的资源，可以提供早期、高潜力的初创公司。并且团队能够在不离开菲律宾的家的情况下完成交易。
COVID-19 的影响很大程度上要归功于这一点。现在，世界对使用远程通信技术更加开放，以便与他人建立有意义的联系、建立关系和开展业务。尤其是在加密领域，有一种强大的虚拟协作文化，许多朋友、合作者和同事除了 NFT 化身之外从未见过其他人的真实面孔，更不用说见过 IRL。
这种对在线互动新模式的开放性使来自世界各地的创始人能够在全球舞台上展示他们的才华和远见，无论他们来自哪里。
这代表了长期以来关于谁获得机会以及如何获得机会的信念的巨大转变。在过去的几十年里，人们普遍认为，如果创始人想要获得合适的资本、最佳合作伙伴、顶尖人才等，就必须搬到硅谷。即使是在东南亚，如果企业家真的想发展自己的业务，前往新加坡、香港和日本等商业中心也是必不可少的。
作为一家由菲律宾人领导的初创公司，其最初在菲律宾站稳脚跟的全球相关解决方案，现在得到了世界上最强大的风险投资公司的支持 — — 这是第一次。
元宇宙中最发达的虚拟世界之一是 Decentraland — — 一个由用户创建和拥有的世界。在这里，用户可以创建头像、与朋友和陌生人互动、在您自己的数字土地（称为 LAND）上建造房屋，或者只是观看艺术展。
要开始建设，人们可以从 Decentraland 购买一块土地（如果未售出），或者以他们确定的价格从其他人那里购买。就像现实世界的房地产一样，越是令人垂涎的地方，价值就越高，有些地块的价格高达 900,000 美元。
世界本身是由 NFT 推动的，它构成了世界上大部分物品，从土地到化身穿的衣服。实际上，世界充当了未来虚拟世界的基石，允许用户构建他们创建的服务并从中获利。
目前，Decentraland NFT 的中位价格接近 5,000 美元，第三季度的平均每周销售额总计 772,000 美元，平均销售额为 300 次。
Loot 是上个季度另一个突出的 NFT 项目。
Loot 的核心是包含您希望在游戏中找到的独特物品列表。
问题在于 NFT 就是这样：只不过是一个单词列表，没有项目规格、外观或特征，除了你的想象力可以组合在一起的东西。
这个概念背后的天才在于社区对战利品袋的反应，因为它们的价格开始飙升。社区成员蜂拥而至，为物品和衍生项目（如 Loot Realms）创作艺术品，冒险者可以在其中装备 Loot 装备进行探索。
它实际上是 NFT 即兴创作，社区共同构建了一个虚拟世界，仅受其编码能力和想象力的限制。这之所以具有革命性意义，是因为它为未来的元界建设者奠定了基础。 通过集体贡献，我们可以将基于最小起点的世界构建成可以想象的最多样化和最精细的世界。
08 智能合约审计
智能合约持有大量数字资产。与任何有价值的东西一样，在每个发展阶段都必须减轻内在风险。除了不断保护自己的智能合约外，与其他智能合约（外部调用）交互的智能合约也必须是安全的。
一旦部署了智能合约的第一次迭代，开发周期就不会停止。持续的安全策略可确保智能合约持续受到良好保护，免受漏洞影响。
" Rekt 未经审计的协议清单
Q3 见证了区块链历史上最大的两次黑客攻击。在状态变化后，这两个网络都未经审计。 8 月 10 日，Poly Network 发生了有史以来规模最大的加密黑客攻击，黑客攻击了超过 6.11 亿美元。有趣的是，黑客归还了大部分资金（5.78 亿美元），并被任命为 Poly Network 的首席安全顾问。
Compound在 9 月 29 日损失了 1.47 亿美元，因为他们未能对更新后的 Compound 控制器进行安全检查。当然，这可以通过不断的努力和安全检查来避免。
ConsenSys Diligence 具有多层智能合约安全性，可促进对智能合约的持续安全检查。
原文来源： https://consensys.net/reports/web3-report-q3-2021/#overview
本文来源：consensys
译者 | Ruki
出品 | BovineVerse 中文社区
BovineVerse（牛宇宙）是由Singularity Studio （奇点工作室）打造的Web3.0下新的Fi+元宇宙平台。在BovineVerse的多个平行宇宙中，将陆续首发3款具备创意和可玩性的链游，并由DAO社区经营全新的跨游戏、高自由的社交网络，同时玩家可以化身为牛类生物展开社交、冒险和创造，把牛宇宙建设的丰富多彩。此外，还鼓励玩家成立自己的公会，边玩边赚。
欢迎各位玩家加入BovineVerse中文社区~ BovineVerse中文tg：
https://t.me/Bovine_Verse_Chinese
正文内容
01
Web3 经济
本季度，我们通过介绍 Web3 的主要趋势（而不仅仅是 DeFi）来做一些不同的事情。
正如我们在之前的报告中所写，DeFi 的主要创新是程序是集体所有和去中心化的。
部署智能合约后，它们无需中介即可按书面执行。
这开启了去中心化金融应用的整个世界，从稳定币到借贷、去中心化交易所等等。
加密货币和代币不仅改变了金融和货币，而且还改变了创造者组建互联网原生组织以创造和分享价值的方式。
Web3 已成为有关如何构建互联网以及个人应如何分享这一价值创造的新经济理念的代表。
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Web 1
70 和 80 年代的开源互联网协议，包括 TCP、IP、SMTP 和 HTTP。本着开放和包容的精神设计，任何人都可以在没有任何人许可的情况下在它们之上构建。
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Web 2
开源很难赚钱。
Web2 的商业模式依赖于在 Internet 的开放协议之上构建专有的、封闭的协议。
其中几家公司现在是历史上最有价值的公司，虽然我们免费使用它们，但我们必须信任出售
用户数据和不透明代码的模型。
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Web 3
像 Web1 一样，开源协议，但通过密码经济学集体拥有。
独立于传统组织，代码按书面执行。
重视开源软件、用户对数据的所有权和无许可访问。
创造一种共同的认同感和协作感。
本报告涵盖了可验证的去中心化网络实现的经济模式。
从稳定币开始，到抵押借贷协议，再到 NFT 和游戏，Web3 生态系统现在代表了一个广阔的生态系统，它为创作者和社区提供货币化的新方式，以及为互联网原生社区提供协作的新模式。
Web3 仍处于初期阶段，这就是为什么我们介绍新型第 2 层网络，这些网络旨在从以太坊基础层卸载可编程智能合约的执行，以提高速度并降低交易成本。
智能合约本身是一种新型编程，需要仔细的勤奋和审查，以确保安全、高效的智能合约，从而降低漏洞风险，我们将在智能合约安全部分中介绍。
最后，世界各地的政府和监管机构开始决定如何执行现有法规、保护投资者以及对这些新型资产进行分类。
02
DeFi 经济
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稳定币
以太坊上稳定币供应的增长继续多样化，USDC和 BUSD 以牺牲 USDT 为代价增加了市场份额。在以太坊（仍是稳定币的主要智能合约协议）上，USDC 今年迄今的市场份额一直在增长。
BUSD 的市场份额在同一时间范围内扩大，而 DAI 的市场份额保持稳定。USDC 正在迅速接近 USDT 的市场份额。
下面的稳定币挂钩表现图显示，大多数以美元计价的稳定币都能够保持与美元的挂钩接近平价，只有适度的波动。
DAI 相对于其他数字资产表现出更大的波动性，但 DAI 由 ETH、BAT 或 USDC 等其他数字资产抵押，而 USDC 的锚定难度更大，因为每个加密货币美元都由储备的美元支持。所有稳定币的最小值都低于和高于面值。
虽然稳定币能够在平价附近保持一定波动性，但支持稳定币的储备资产在信用质量和风险方面存在差异。
例如，相对于 PAX 和 USDC，USDT 对商业票据和公司债券的敞口很大，这是信用风险的来源。
DAI 是一种 DeFi 稳定币，由 ETH、WBTC 和 USDC 等加密货币而非法定货币进行超额抵押。
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借贷
DeFi 的借贷在第三季度的未偿贷款方面出现了显着增长，在 9 月 6 日达到历史新高，未偿债务价值约为 247 亿美元。
在第二季度末活动急剧下降之后，第三季度出现了戏剧性的反弹，未偿债务总额约为143 亿美元。
Aave 领导 DeFi 借贷协议，协议的未偿债务为 74 亿美元. 有趣的是，市场预计 Aave 将成为领先的借贷协议，因为 AAVE 代币的表现明显优于主要竞争对手 Compound 的 COMP 代币。
此外，Aave 的完全摊薄市值约为 46 亿美元，而 Compound 的完全摊薄市值约为 31 亿美元。
大约68.2% 的未偿贷款存在于 DAI 中，而USDC 为 21.9%，这表明人们对去中心化稳定币的信任度不断提高。
对SEC 正在进行的 Circle 调查的担忧可能推动了对 DAI 的信任度不断提高。领先的借贷协议 Aave 和 Compound 的用户。
虽然 Aave 的用户群在第二季度增长了42%，从总用户数 46,588 人增加到总用户数 66,083 人，但在第三季度仅增长了 16%，总用户数约为 76,909 人。
同样，虽然 Compound 的用户群在第二季度增长了约 4%，但总用户数从 311,581 增加到 323,759，他们的用户群在第三季度仅增长了 1.9%，总用户群为 323,759。
虽然总体未偿还贷款大幅增加，但用户增长并未经历同样的指数增长，这意味着第三季度每位用户的平均未偿还债务急剧增加。
这一事实可能是由我们从第三季度开始经历的市场反弹推动的。
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DeFi 协议收入
随着越来越多的参与者进入市场并构建了更复杂的金融工具，DeFi 生态系统在 2021 年经历了前所未有的交易量激增。
Uniswap、PancakeSwap 和 SushiSwap 等流行协议现在产生了超过 1 亿美元的年收入。
dYdX 是一个支持永续合约、保证金交易和现货交易的去中心化交易所，在 9 月份实现了超过 4500 万美元的收入。
03
Q3关键的DeFi治理
目前，治理推动了大多数主要 DeFi 协议的变化。代币持有者对提案进行投票，范围从关于协议应如何分配其国库资金的提案到更具体的细节，例如更改 Compound Finance 上资产的抵押因子。
通过关注治理更新，用户可以清楚地看到 DeFi 协议即将发生的重大变化。
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Synthetix （https://synthetix.io/）
在所有协议中，Synthetix 拥有迄今为止最积极的治理。每周总会有多次更新，根据已发布的抵押品更改与铸造合成资产相关的各种参数。
此外，Synthetix 经常改变与在协议上发行合成资产相关的费用。本季度，Synthetix 推出了一项动态费用，旨在中和抢先交易，将 L2 的目标抵押率从 900% 降低到 750%，启用新的交易功能，允许用户通过对 synths 定价来自动交换资产而无需费用回收。
将 Chainlink 等预言机与 Uniswap V3 等 DEX 相结合，将 L2 通胀奖励增加到 50K，并引入两个新的去中心化治理机构。
以下是本季度的主要变化：
链上提案 SIP-155：弃用 synthetixDAO（批准财政部）
链上提案 SCCP-136：将 L2 通胀奖励增加到 50k
链上提案 SIP-120：原子交换功能
链上提案 SCCP-137：将 L2 目标 C-Ratio 降低到 750%
链上提案 SIP-184：动态交易费用
链上提案 SIP-133：将批量合作伙伴奖励增加到 10K SNX p/月
链上提案 SIP-170：L2 激励的通胀转移
链上提案 SIP-168：治理参与计划
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AAVE
虽然 Synthetix 提供了所有 DeFi 中最活跃的治理系统之一，但 Aave 的治理通常处理更大的提案。这包括更改他们支持的资产的清算奖金，增加对算法稳定币 FEI 的支持，使 Gauntlet 能够分析受支持资产的风险价值 (VAR)，增加对 DeFi 脉冲指数 (DPI) 的支持，以及扩展流动性Aave v2 的激励措施。
以下是本季度的主要变化：
AIP #38：11 个 Aave V2 资产的清算奖金更新
链上提案 AIP 33：将 FEI 添加到 Aave V2
链上提案 AIP 35：调整利率以考虑 APY 过度逼近
链上提案 AIP 37：流动性挖矿分配更新
链上提案 AIP 36：LTV 和清算阈值更新至中等水平
链上提案 AIP 31：在 Aave V2 上添加 DPI
链上提案 AIP 32：扩展 Aave v2 的流动性激励
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Airswap (https://www.airswap.io/#/)
AirSwap 代币持有者因创建改进提案和投票而获得补偿。投票后，参与者可以从收集的协议费用池中索取，与他们的投票权重成正比。
第三季度，社区通过协议费用分配和标准化贡献者圈子资助。
以下是本季度的主要变化：
快照提案 AIP 46：协议费用分配
快照提案：贡献者圈子资助
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Uniswap
与 Aave类似，Uniswap 也没有非常活跃的治理流程。缺乏强有力的治理可能源于这样一个事实，即投票需要 4000 万个 UNI 支持才能通过，并且用户必须有 250 万个 UNI 才能提交提案。本季度通过的唯一一项重要的治理提案是将他们的治理合同升级为 Compound 的州长 Bravo 合同。
以下是本季度的主要变化：
将治理合约升级为 Compound 的州长 Bravo
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Compound(https://compound.finance/)
Compound 和 Synthetix 一样，也有非常活跃的治理流程。
主要更新包括暂时禁用 COMP 奖励，为无需保持 65K COMP 阈值而始终可以提出建议的地址创建白名单，以及在 2020 年 11 月将 DAI 分发给受 DAI 事件影响的用户。
以下是本季度的主要变化：
链上提案 59：将 DAI 分发给 DAI 中受影响的用户
链上提案 60：提交提案的地址白名单
链上提案 62：拆分 COMP 奖励分配和 Bug
链上提案 63：暂时禁用 COMP 奖励修复
04
以太坊 DeFi 主导地位
在锁定在去中心化金融中的所有加密资产中，与其他前 5 大智能合约区块链相比，以太坊占锁定总价值 (TVL) 的 77%，每个区块链占 10% 或更少。
继以太坊之后，就锁定在 DeFi 中的总价值而言，领先的竞争者是 Binance 和 Solana。
结果，其他区块链已经注意到并启动了激励计划。
这使得以太坊在较新的第 1 层协议（如 Hedera、Avalanche、Fantom、Terra 和 Celo）的市场份额缩水，截至 9 月底的总估值为 470 亿美元。
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第 2 层 DeFi
Web3 需要以太坊来扩展，但扩展环境可能会让初次使用的用户感到困惑。
许多扩展解决方案仍处于研究和开发阶段，技术正在不断发展，每月都会推出新的解决方案。
最安全的扩展解决方案是第 2 层。
解决方案的设计使得以太坊可以在发生争议时充当裁判。
Rollups — — Layer 2 的一个子集 — — 鉴于其可扩展性能力和通过以太坊继承的安全性，是非常有前途的解决方案。
但是，Rollups会因开发团队的设计和实现选择而有所不同。
在下一节中，我们试图对第三季度最常用的五个Rollups进行分析。
这种分析的结果是当前状态的快照 — — 更少的是这些解决方案的未来功能。
我们确定了与 DeFi 用户扩展需求相关的三个维度：Layer 2 上有多少钱（也称为锁定总价值或 TVL）、在 2021 年第三季度发生了多少交易、有多少唯一地址，最后，在 L2 上进行交易的成本。
请记住，这里提供的大多数解决方案都处于测试阶段，而不是像他们计划在未来那样去中心化、经济、快速和安全。
此外，只有 Optimistic Rollups、Arbitrum 和 Optimism 具有区块浏览器，这意味着一对一比较数据可能很困难。
对于交易成本，我们只能使用各种数据源对当前成本进行快照。
更多地使用第 2 层意味着对 DeFi 用户来说价格更高、滑点更少并且通常流动性更高。
Arbitrum 作为通用的 Optimistic Rollup 在第三季度末在所有类别中的使用率最高。
然而，紧随其后的是 Optimism，它在设计方面具有非常相似的方法。
对于为去中心化交易所构建的单一用途Rollups，dYdX 的使用量是迄今为止最多的，每日交易量为 48 万次。
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费用
所有第 2 层都能够显着降低成本。Zero Knowledge (zk) rollups显示出降低交易成本的更大潜力。
但是，在这些情况下，dYdX、Loopring 和 zkSwap v2 将交易量的固定百分比作为交易费用，这只是由解决方案的 gas 费用间接引起的。
然而，在转移 ETH 时，可以看到路印协议作为一种基于Zero Knowledge (zk) rollups是最便宜的。
ConsenSys 让开发人员和最终用户更容易开始使用第 2 层解决方案。如果你想开始探索第 2 层 DeFi，请务必查看我们的关于将自定义网络添加到你的钱包的指南。如果你正在像 Arbitrum 或 Optimism 这样的第 2 层上开发 dapp，我们的 Infura 和 Truffle 开发人员工具现在支持两者。
05
非同质化代币
2021 年无疑是非同质化代币的一年。
从将歌曲转化为金融资产的新机制（如Royal ）的出现，到自称是著名的 NFT 收藏家Cozomo de’ Medici的 Snoop Dogg ，你将很难逃脱炒作。
证据就在布丁中，2021 年第三季度的销售额总计 107 亿美元，比上一季度增长了 8 倍，销售额为 $33,985,609。
随着生态系统的成熟，我们开始看到整个季度的二级销售额现在超过了一级销售额（1,750 万美元/ 1,640 万美元），这说明尽管人们将目光放在了新项目，但旧项目依旧受到关注。
并且，一级销售额仍然强劲，第三季度的一级销售额超过 160 亿美元。
很大程度上促进了这场革命的平台是 OpenSea，这是一个 NFT 市场，用户可以在其中购买和出售几乎所有 NFT 收藏品中的作品。
通过 OpenSea 进行的交易量很大：在创纪录的 8 月份，该平台在 NFT 总销售额 32.5 亿美元中占 31.6 亿美元。
有趣的是，在今年 4 月之前，Nifty Gateway 一直是占主导地位的 NFT 市场，OpenSea 在 2021 年第二季度和第三季度巩固了其作为首选平台的地位。
SuperRare、Foundation 和 Hic et Nunc 是 NFT 市场领域的其他领导者，但在过去的一个季度中，OpenSea 占市场交易量的 97%，但它们的份额相对较小。
另一个需要注意的竞争者是佳士得，这一次来自传统世界，它在 2021 年 9 月的 NFT 销售额超过了 1 亿美元，最近在 9 月 28 日在亚洲进行的 NFT 拍卖以 1560 万美元的价格成交。
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个人资料图片 NFT (PFP)「Profile for Picture」
加密社区已经成为一个富有表现力的地方，用户通过他们的个人资料图片在各种头像中描绘自己。很有可能，你已经在 Twitterverse 中看到了这些像素化的朋克、无聊的猿和可爱的猫科动物，这些很快就会得到验证。
这不再是加密原住民的时尚。PFP 正在成为主流，Jay-Z 和 Snoop Dogg 等名人在 Twitter 上购买并选择 Cryptopunks 作为他们的个人资料图片，支付公司 Visa 将朋克添加到他们的收藏中，社会继续接受这个文化牛市。
最初是一个古怪的艺术项目，现已发展成为一场完整的加密艺术运动。CryptoPunks 是一种互联网神器，它激发了当今为数字艺术和收藏品提供动力的 ERC-721 标准。
有 10,000 个独特的 CryptoPunks，每个都拥有随机生成的属性。
这些像素化角色混合了男孩和女孩、稀有的僵尸、猿和外星人。
自推出以来，Bored Apes 的人气爆炸式增长，像斯蒂芬库里这样的 NBA 球星现在在 Twitter 上穿上了 Bored Ape 的头像。有了 Bored Ape Yacht Club (BAYC)，你的 Bored Ape NFT 就翻倍了，你的 Yacht Club 会员资格也将翻倍，并获得独家特权，如突变猿、3D 模型和涂鸦板合作。
这个封闭的社会展示了创建私人俱乐部的成功尝试，其中 NFT 授予可验证的访问权限
CryptoPunks 背后的灵感来自于这个 3D 体素角色项目，其化身可用于游戏和元界。使用 Meebit，你可以访问额外的资产包，让你的 NFT 动画化以获得更有趣的体验。
无论你是想在 Decentraland 中跳舞、在你的游戏世界中表演特技，还是想 3D 打印你的头像以获得有形的装饰，Meebits 的定制和灵活性让你可以根据自己的喜好来指导你的元界之旅。
PFP NFT 的激增也表明了更广泛的文化运动。JPEG 交易似乎受到这些创造性互动所固有的文化和象征价值的引导，而不是受纯粹实用性支配的交易。PFP NFT 允许人们表明身份、建立社区并鼓励艺术表达。
Larva Labs 和 Yuga Labs 的好莱坞交易表明 CryptoPunks、BAYC 和 Meebits 等项目将通过电影和电视获得更多媒体曝光。拥有其中一个 NFT 可以作为你进入互联网原生社交俱乐部的门票，这些俱乐部的规模每天都在增长。
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NFT 的金融化
由于 NFT 本质上可以与其他以太坊智能合约和协议组合，因此它们适用于金融化。我们着眼于三种主要类型：集体投标、分权化和使用 NFT 作为贷款抵押品。
首先是PartyBid，该产品可让你与朋友合作共同竞标 NFT。通过汇集资金，消费者可以获得原本不可能获得的更高价值的作品（如 CryptoPunks）。
这不仅是一种很酷的方式来购买超出你的能力和与朋友建立 NFT 集合，而且它使用户可以访问市场上一些最令人兴奋的项目，并可能获得更高的回报。
这种创新只有通过 NFT 的数字特性才成为可能，世界各地的人们可以享受相同的数字商品的所有权，而无需在物理上分享艺术品之类的东西。在一个特殊情况下，这甚至意味着一个 CryptoPunks 的部分所有者被免费空投了另一个稀有 CryptoPunks 的一部分。
这种情况的一个变体是 NFT 的碎片化，其中像Fractional这样的公司允许你竞标和购买 NFT 的一部分。
所有用户的总出价等于总售价，NFT 的一部分取决于你投资的金额。除了让陌生人参与以提高购买力外，分数播放与 PartyBid 的前提相同。
这不仅使所有权在更大、更全球化的范围内民主化，而且提高了艺术家和内容创作者以资本高效的方式将其作品货币化的机会。
最后，我们有NFTfi之类的平台提供 NFT 抵押贷款。通过设置任何 ERC-721 代币进行抵押，其他用户可以开始向你提供贷款。
一旦被接受，ETH 就会支付给你，并且 NFT 被锁定在 NFTfi 智能合约中，只有在你还清贷款后才会退还。如果你无法偿还贷款，则 NFT 将转移给贷方。NFTfi 已经提供了近 40 亿美元的贷款。
虽然这在理论上很简单，但在实践中需要注意一些风险。首先，智能合约风险在行业中普遍存在，黑客通过识别代码中的缺陷并能够窃取锁定在合约中的资金或 NFT。最近的一个例子是 Poly Network，该公司因智能合约缺陷而被盗价值 6 亿美元的资产。
另一个风险是贷款价值比率，其中 NFT 的价值可能会大幅波动，可能会使用作抵押品的 NFT 价值远低于贷款。
对于长期贷款而言，这种风险尤其高，尤其是考虑到该行业的新兴状态。最后，很多 NFT 项目的流动性较低，这可能会给它们带来人为的高底价，因为卖家不想低价出售，但买家并不活跃。
这可能导致贷方对用作抵押品的 NFT 进行错误定价；如果贷款违约，他们可能会收到价值低于他们讨价还价的 NFT。
总而言之，像 NFTfi 这样的项目还没有进行智能合约开发，但这并不是说它们将来不会，如果你想借钱，请始终警惕用作抵押品的 NFT。
06
加密机构的 DeFi
组织对 DeFi 的兴趣在本季度也继续呈上升趋势。
虽然 DeFi 应用程序自 2017 年以来一直存在，但组织在 2020 年开始采用数字资产类别。
这种兴趣可以归因于 DeFi 提供的非凡投资回报以及加密货币托管人的兴起以促进参与。
以下是组织在参与 DeFi 之前需要考虑的五个因素。
① 访问
DeFi 可以通过两种方法获得：间接通过集中式加密交换和直接通过 DeFi 钱包。后一种选择提供对大量 DeFi 代币和协议的访问，而中心化交易所提供的 DeFi 代币选择通常有限。例如，MetaMask 与几乎所有 DeFi 协议集成，提供对超过 17,000 个交易、质押、借贷、衍生品等场所的访问权限。
② Custody
Access 与风险管理密切相关。组织必须以符合安全、安保和运营要求的方式访问 DeFi。这需要存储私钥的制度要求，通常由硬件安全模块 (HSM) 或多方计算 (MPC) 托管技术和合格的托管人持有。
③ 监控
当加密交易在中心化交易所执行时，更容易跟踪所有交易。通过直接访问路径访问 DeFi 代币和协议，很难在一个地方跟踪资产、收益和风险。但是，许多 DeFi 钱包通过直接在钱包中显示这些指标来帮助解决这个问题。
④ 报告
当基金管理人代表客户投资时，他们需要报告总回报表现和资本收益等指标。由于 DeFi 是一个新兴的投资领域，基金管理者可能还没有完全理解所有的术语、惯例、技术细节和报告。这可能会使向客户报告绩效变得困难。
⑤ 监管与合规
对于任何新的和创新的投资产品，金融监管机构都需要时间来了解其范围并制定机制来保护投资者的利益。DeFi 的架构本身就是分布式和去中心化的，不能在单一司法管辖区进行监管。因此，根据安永的一份报告，它给监管机构带来了进一步的挑战，因为“它的活动并不局限于可以单独监管的个别机构、中介机构或司法管辖区”。
对于任何新的和创新的投资产品，金融监管机构都需要时间来了解其范围并制定保护投资者利益的机制。DeFi 的架构本身就是分布式和去中心化的，不能在单一司法管辖区进行监管。因此，根据安永的一份报告，它给监管机构带来了进一步的挑战，因为“它的活动并不局限于可以单独监管的个别机构、中介机构或司法管辖区”。
在上述考虑中，特别是托管在机构加密世界中是不可或缺的。对于加密货币基金、做市商和交易台访问 DeFi，他们需要满足几个安全、保障和操作要求。这就是托管人介入的地方。
托管人是代表客户持有和转移加密货币的组织。将保管人视为确保您的代币和私钥安全的看门人。除了持有代币外，托管人还代表基金经理批准和促进加密交易。大多数情况下，加密基金要求将私钥保存在硬件安全模块 (HSM) 或多方计算 (MPC) 托管技术和合格托管人上。
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托管人
MetaMask 机构最近与三个领先的托管机构合作：BitGo、Qredo 和 Cactus Custody，以确保投资者可以完全访问 DeFi 和 Web3，同时满足最严格的机构要求。这些合作伙伴关系响应了组织的不同需求，从小型加密初创公司和 DAO 到数十亿美元的加密基金。
AUM BitGo：$40B
BitGo是最古老的加密公司之一，也是今年早些时候加密行业首笔十亿美元交易的一部分。
Galaxy Digital 以 1.2B 美元的价格收购了托管人。也有传言称，BitGo 受到 PayPal 的青睐，但这笔交易失败了。
BitGo 成立于 2013 年，目前托管资产超过 40B 美元。
托管人开创了多重签名钱包，是第一家专注于服务机构客户的数字资产公司。
AUM Cactus Custody：$10B
Cactus Custody™是一家总部位于香港的信托公司，托管资产超过 100 亿美元。
是亚洲发展最快的数字资产金融服务平台Matrixport提供的第三方机构托管服务。
Cactus Custody™ 为矿工、企业、基金和项目提供冷热存储、企业加密管理功能和 DeFi 连接。
Qredo Qredo
与其他同类产品的区别之一是它使用多方计算 (MPC)，它允许 Qredo 无需私钥即可启用交易。此功能使 Qredo 上的交易更加安全，因为私钥被泄露的风险被消除。
Qredo 支持从小型加密货币基金到全球资产管理公司的机构，这些机构在 DeFi 收益农业中非常活跃。
其第 2 层区块链还可以无缝、低成本地访问不断增长的跨链交易生态系统和流动性机会。
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Aave Arc：许可借贷池的案例研究
在第三季度，加密货币托管人 Fireblocks 为 Aave 治理社区创建了一项提案，以批准 Fireblocks LLC 的任命、采用和授权，作为一个或多个 Aave Arc 部署的“白名单”。
白名单是白名单者对 Aave Arc 用户执行的把关功能，是指对用户进行 KYC/KYB 检查、以适当的披露、条款和条件引导用户并授予特定权限（例如，借用、供应，清算）到用户提供的以太坊钱包地址。
如果提案获得通过，Aave 将为机构投资者提供使用 DeFi 协议的严格监管要求。
许可的解决方案将提供私人资金池，只有通过 KYC/KYB 的参与者才能在借贷双方进入池。
机构投资者在投资 DeFi 时必须考虑基于风险的合规流程。
为了将托管人列入 Aave Arc 的白名单，它需要满足某些条件：
(a) 在其运营管辖范围内的许可/注册实体；
(b) 根据 FATF 指南遵守 KYC/KYB 原则；
© 被要求采用并已采用稳健的 AML/CFT 合规计划。
潜在问题之一是无许可和许可池之间的收益率差异。
由于参与受到限制，私人矿池最终可能会获得与公共矿池不同的收益。
但是，可以同时使用私人和公共资金池的参与者可以套利差价和市场效率低下，这有助于确保私人资金池保持相似的利率。
07
Metaverse元宇宙
在第三季度，游戏赚钱行业大幅增长。杰出的游戏和经济体是Axie Infinity、ZED Run、Sandbox 和 Yield Guild Games。
Sky Mavis，Axie Infinity的创造者，以近 30 亿美元的估值筹集了 1.52 亿美元。 Axie Infinity是一款玩家收集 Axie 的游戏，这些 Axie 可以战斗、执行任务和繁殖，以创造更多不同价值和稀有度的 Axie。
然而，游戏的最终目标是获得可以出售的 SLP（顺滑的爱情药水）代币。Axie 生物本身也可以作为 ERC-721 NFT 进行交易。仅在 2021 年第三季度，Axie Infinity 通过 NFT 交易就创造了超过 7.2 亿美元的收入。
Axie Infinity 目前拥有超过 300,000 的每日活跃用户 (DAU)，自年初以来增长了 30 倍以上。此外，其 Discord 的增长呈抛物线式增长，使其成为全球最大的 Discord 服务器之一。
Axie Infinity 7 月份的月收入超过 2300 万美元，是 6 月份收入数字的两倍。Axie Infinity 1 月份的收入仅为 100,000 美元。这个非正式市场已经发展成为赚取金融服务的正式游戏。菲律宾的用户正在辞掉工作，并通过玩 Axie 赚取 10 倍的收入。
另一个创建这个金融服务生态系统的最大和最著名的公司是一个名为 Yield Guild Games 的项目，该项目最近宣布筹集 460 万美元，由 a16z 领导。自 2020 年以来，他们一直在积累产生 NFT 的收益，并在伟大的游戏协议和项目中持有股份。
YGG 最近发布了财资报告，其中列出了新的合作伙伴关系、收购、奖学金更新以及他们投资的游戏示例。
Yield Guild Games (YGG) 自豪地宣布由风险投资 (VC) 公司 Andreessen Horowitz（也称为 a16z）领投的 460 万美元融资。本轮融资在 7 月 27 日 YGG 代币销售之前完成，Kingsway Capital、Infinity Ventures Crypto、Atelier Ventures 和游戏企业家 Gabriel Leydon 也加入了该轮融资。
这笔资金将用于继续YGG 在游戏和虚拟世界中的数字资产投资，同时扩大其超过 45,000 名游戏玩家的全球社区。
a16z 等入职合作伙伴将协助 YGG 扩大其使命和影响力，同时将“玩赚”作为游戏和行业内主导商业模式的下一个重大创新。合作伙伴关系的长期性质反映在 a16z 购买 YGG 代币的四年交易条款（两年锁定期，另外两年归属）中。
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边玩边赚的合作伙伴
在最近的一次 CNBC 采访中，a16z 的普通合伙人 Arianna Simpson 谈到了 a16z 正在投资的一些不太明显的领域。就未来五年来自加密货币的最大增长而言，Arianna 说她最兴奋的是玩赚钱游戏的用例，因为它们允许玩家：
对他们玩的游戏拥有所有权；
从他们在这些游戏中花费的时间和精力中获得收入；
并最终为自己打造更美好的生活。
对于 Arianna 来说，这与支撑加密精神的许多核心原则和价值观相一致。出于这个原因，她相信 NFT 游戏已经准备好吸引数十亿新的加密用户。
A16z 认识到新兴市场存在大量尚未开发的经济机会，以及在虚拟世界中提供就业机会的巨大潜力。加密和游戏的交叉点已经重新定义了数字经济中“工作”的样子，世界各地的许多人被认为能够从玩 NFT 游戏中获得合法收入。
作为奖学金的提供者，YGG 正在为玩家提供途径，让他们获得改变生活的机会，这些机会由玩赚钱的游戏带来，而 NFT 的高成本以前是一个障碍。凭借 4,700 名学者和超过 4300 万 SLP（860 万美元）的收入，Arianna 将 YGG 奖学金作为加密货币如何对世界产生积极影响的一个例子。
所有这些游戏都主要关注 NFT — — 可以运营、借贷、交易和出售的资产。这部简短的纪录片展示了赚取经济的游戏如何发展并改变参与其中的人们的生活。
YGG 的创始人也感受到了这种连锁反应。与菲律宾联合创始人 Gabby Dizon 和 Beryl Li 一起，这是 a16z 第一次投资菲律宾领导的初创公司（第三位联合创始人 Owl of Moistness 是匿名的）。
通过与 a16z 和其他强大的 VC 投资者的合作，YGG 拥有世界上最好的资源，可以提供早期、高潜力的初创公司。并且团队能够在不离开菲律宾的家的情况下完成交易。
COVID-19 的影响很大程度上要归功于这一点。现在，世界对使用远程通信技术更加开放，以便与他人建立有意义的联系、建立关系和开展业务。尤其是在加密领域，有一种强大的虚拟协作文化，许多朋友、合作者和同事除了 NFT 化身之外从未见过其他人的真实面孔，更不用说见过 IRL。
这种对在线互动新模式的开放性使来自世界各地的创始人能够在全球舞台上展示他们的才华和远见，无论他们来自哪里。
这代表了长期以来关于谁获得机会以及如何获得机会的信念的巨大转变。在过去的几十年里，人们普遍认为，如果创始人想要获得合适的资本、最佳合作伙伴、顶尖人才等，就必须搬到硅谷。即使是在东南亚，如果企业家真的想发展自己的业务，前往新加坡、香港和日本等商业中心也是必不可少的。
作为一家由菲律宾人领导的初创公司，其最初在菲律宾站稳脚跟的全球相关解决方案，现在得到了世界上最强大的风险投资公司的支持 — — 这是第一次。
元宇宙中最发达的虚拟世界之一是 Decentraland — — 一个由用户创建和拥有的世界。在这里，用户可以创建头像、与朋友和陌生人互动、在您自己的数字土地（称为 LAND）上建造房屋，或者只是观看艺术展。
要开始建设，人们可以从 Decentraland 购买一块土地（如果未售出），或者以他们确定的价格从其他人那里购买。就像现实世界的房地产一样，越是令人垂涎的地方，价值就越高，有些地块的价格高达 900,000 美元。
世界本身是由 NFT 推动的，它构成了世界上大部分物品，从土地到化身穿的衣服。实际上，世界充当了未来虚拟世界的基石，允许用户构建他们创建的服务并从中获利。
目前，Decentraland NFT 的中位价格接近 5,000 美元，第三季度的平均每周销售额总计 772,000 美元，平均销售额为 300 次。
Loot 是上个季度另一个突出的 NFT 项目。
Loot 的核心是包含您希望在游戏中找到的独特物品列表。
问题在于 NFT 就是这样：只不过是一个单词列表，没有项目规格、外观或特征，除了你的想象力可以组合在一起的东西。
这个概念背后的天才在于社区对战利品袋的反应，因为它们的价格开始飙升。社区成员蜂拥而至，为物品和衍生项目（如 Loot Realms）创作艺术品，冒险者可以在其中装备 Loot 装备进行探索。
它实际上是 NFT 即兴创作，社区共同构建了一个虚拟世界，仅受其编码能力和想象力的限制。这之所以具有革命性意义，是因为它为未来的元界建设者奠定了基础。 通过集体贡献，我们可以将基于最小起点的世界构建成可以想象的最多样化和最精细的世界。
08 智能合约审计
智能合约持有大量数字资产。与任何有价值的东西一样，在每个发展阶段都必须减轻内在风险。除了不断保护自己的智能合约外，与其他智能合约（外部调用）交互的智能合约也必须是安全的。
一旦部署了智能合约的第一次迭代，开发周期就不会停止。持续的安全策略可确保智能合约持续受到良好保护，免受漏洞影响。
" Rekt 未经审计的协议清单
Q3 见证了区块链历史上最大的两次黑客攻击。在状态变化后，这两个网络都未经审计。 8 月 10 日，Poly Network 发生了有史以来规模最大的加密黑客攻击，黑客攻击了超过 6.11 亿美元。有趣的是，黑客归还了大部分资金（5.78 亿美元），并被任命为 Poly Network 的首席安全顾问。
Compound在 9 月 29 日损失了 1.47 亿美元，因为他们未能对更新后的 Compound 控制器进行安全检查。当然，这可以通过不断的努力和安全检查来避免。
ConsenSys Diligence 具有多层智能合约安全性，可促进对智能合约的持续安全检查。
原文来源： https://consensys.net/reports/web3-report-q3-2021/#overview
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