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一文读懂 Hope.money

Hope.money 是连接 DeFi, CeFi 和 TradFi 与 HOPE 生态系统的桥梁，以分布式稳定币 $HOPE 为特色，旨在为每个人提供无障碍、透明的下一代金融基础设施和服务。 这个一体化的生态系统为 $HOPE 提供了一套全面的用例，包括交易、借贷、托管、清算和结算，同时激励用户通过治理代币 $LT 参与生态系统和社区治理。

官网：https://hope.money/
推特：https://twitter.com/Hope_money_
linktree：https://linktr.ee/hope.money

https://linktr.ee/hope.money

分布式稳定币 $HOPE 的机制

$HOPE 如何获得

用户获取 $HOPE 目前有两种可选择的方案：

  1. 直接在 HopeSwap 中进行交易：https://app.hope.money/#/swap/exchange

  2. 通过 Hope.money 合作的分布式发行商使用 BTC 及 ETH 进行 Mint/Burn。
    用户将 BTC/ETH 发送至发行商提供的托管地址，发行商将进行 $HOPE 的 Mint 操作，Mint 完成后将 $HOPE 发送至用户提供的接收钱包内。Burn 同理，即用户将 $HOPE 发送至发行商提供的地址，Burn 完成后发行商将按照储备的比例将 BTC/ETH 发送至用户钱包内。团队预计将在 2023 年 Q4 实现链上用户自动的 Mint/Burn 操作。

    关于发行商的信息或成为发行商可以联系 Hope.money 的工作人员，进行 Mint/Burn 操作。

Mint/Burn 机制
Mint/Burn 机制

储备机制

$HOPE 是由 BTC 和 ETH 作为底层储备资产支持的分布式稳定币，目前初步尝试了BTC+stETH 作为储备资产的方案，旨在提升原生收益，加强底层建设。

其中，BTC/ETH 等储备资产完全透明的托管至第三方可信任的托管方进行托管，链上可查，并在 Hope.money 官网进行了公示 (https://hope.money/gomboc.html)，托管方目前包括Coinbase, Cobo 等机构。

用户铸币所用的资产并不会被任何机构及个人使用，而是完全透明的公示链上储备。

分布式储备即多个托管方进行底层资产的储备，避免极端事件的发生来保证用户资产的安全。

随着市场和项目阶段的发展，储备将被逐渐转为其他稳定币或稳定资产以维持一个健康的超额储备比率。

$HOPE 储备机制
$HOPE 储备机制

定价机制

$HOPE 最初以 $0.5 发行，随着 $HOPE 储备资产中的 BTC 和 ETH 升值，其市值将逐渐达到 $1.0。$HOPE 以储备为 1:10 的比例，参照了多个交易所在 2023/03/13 - 2023/04/14 时间窗口内的 BTC 及 ETH 价格进行观测，最终得出定价结果为:

10k $HOPE = 0.10801805 BTC + 1.08018050 ETH.

$HOPE 价格发现
$HOPE 价格发现

挂钩机制

$HOPE 在没有达到$1.0之前与 BTC/ETH 挂钩，牛市到来时，$HOPE 将实现超额储备，实现与美金挂钩。BTC/ETH 涨则 $HOPE 涨，涨幅最高为 200%。其中超过 $1.0 的超额储备价值将累积到生态治理代币 $LT 的价值上。

治理代币 $LT 的机制

$LT 的经济模型

$LT 的总供应量无限接近 1 万亿个代币（1,000,000,000,000 $LT），初始供应量为 4000 亿个代币（400,000,000,000 $LT），占总供应量的 40%。

其中 40%（400,000,000,000 $LT）初始供应给国库储备、HOPE 基金会和利益相关者。

  • 5% (50,000,000,000 $LT) 至生态财政储备 (Treasury)

  • 5% (50,000,000,000 $LT) 给 HOPE 基金会 (Grants)

  • 30% (300,000,000,000 $LT) 给利益相关者（团队和投资者），分为 4 年释放，团队部分释放即锁仓 4 年

其中 60% (600,000,000,000 $LT) 给社区和生态系统参与者和贡献者，用户可以通过参与HOPE 生态获得这部分代币。

$LT 的释放通过 Gauges 进行分配，每一种被激励的行为都会对应一个 Gauge，用来计算相应的激励金额，Gauge 比例可通过 veLT 投票进行调整。

$LT 的分配机制 - Gauges
$LT 的分配机制 - Gauges

$LT 的用途

$LT采用了 ve 模型，用户将 $LT 按需求进行锁仓后，可得到 veLT 代币参与生态治理，享受收益加成：

  1. 生态治理

    • Gauges 投票

    • Proposal 发起及投票

  2. 收益加成

    • Boost Gauge Rewards

    • 生态收入分红

      • 持有 veLT 者按比例分享"生态收入分红"的50%

      • 为 Gauge 投票者根据投票行为分享"生态收入分红"的另外50%

$LT 如何获得

  1. 直接在 HopeSwap 中进行交易：https://app.hope.money/#/swap/exchange

  2. 质押 $HOPE 获取 $LT - 即持有 stHOPE

  3. 流动性提供者通过流动性挖矿来获取 $LT

  4. 在 HopeLend 中存借资产获取 $LT

Earn - HOPE 生态收益

HOPE 生态的收益除自身的原生收益外，还包括了 $LT 的奖励。 用户可以通过以下几种方式在 HOPE 生态中获取高额收益：

  1. Stake $HOPE，即持有 stHOPE

  2. 做 Swap 流动池的提供者，组成 HOPE/USDT, HOPE/stHOPE, LT/USDT 等的 LP，质押LP Token 后可以获取高额的收益

  3. 在 HopeLend 中存借代币：https://app.hope.money/#/lend/dashboard

  4. 持有 veLT，获取协议手续费收入

$HOPE Earn Flow
$HOPE Earn Flow
$LT Earn Flow
$LT Earn Flow

HOPE 生态 APR 一览（2023/08/15）

（HOPE 生态的APR与其治理代币 $LT 价格紧密相关）
（HOPE 生态的APR与其治理代币 $LT 价格紧密相关）

总结

本文简略介绍了 Hope.money 的基础机制及玩法，关于更多 Hope.money 的细节请参考：https://docs.hope.money/

总体来说，Hope.money 目前的收益率及市场增长是可观的，在机制上采用分布式的方法做到了储备物分布，发行商分布，以及未来的多链分布。其中比较有特点的是 Hope.money 为 BTC 及 stETH 找到了新的生息场景，从 Hope.money 的路线图来看，已经完成了 Swap 和 Lend 的基础建设，后续的清洁算协议将会带来更多的场景及应用。

从某种意义上说，HOPE 生态系统集合了 MakerDAO, Uniswap/Curve, Aave/Compound, dYdX 和 Synthetix 的长处于一身，市场也正需要一站式 dApp 来降低用户操作门槛。HOPE 生态的缺点也很明显，用户可以随时赎回铸币所用资产，因此在 $HOPE 挂钩 $1.0 时，可能会造成 $HOPE 发行量的下降。随着行情回暖，当原生收益与 HOPE 生态收益大于只持有 BTC/ETH 的收益时，越来越多的玩家会加入到 HOPE 生态中。Hope.money 采取了用时间换空间的做法来保证自己稳定币生态的运行，长期来看将会是稳定币赛道强有力的项目。

Hope.money 路线图
Hope.money 路线图

如需任何帮助请联系：Kafka@hope.money (https://twitter.com/KafkaCoo)

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