区块链的去中心化特性，使得加密货币的去监管化与跨国结算成为可能，也因此提升了加密货币在非法活动中的采用度。在加密圈内，**「合法个人主体因不慎收取黑U，遭交易所冻结账户」**类事件已屡见不鲜，轻辄账户被风控资金受限制，重辄沦为洗钱路径一环招致法律制裁。

因此，如何建立起基本的个人资金风控机制以规避灰黑资金污染，并在不慎收取黑U后降低资产损失与法律风险，是所有加密货币投资者必须了解的课题。

基于币追Bitrace团队的地址标签库数据，我们将市场上的黑U进一步分为两类：以黑客攻击为主的链上安全事故关联资金以及各类黑灰产（包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等）地址的链上流转资金。这类资金活动往往隐秘小众，链上资金流转情况也鲜少为主流数据分析平台所挖掘，但依然会对正常用户的资金安全造成影响。

当下，加密资金交易及支付平台已经越发重视来自各国监管部门的审查，并主动建立业务合规团队与资金风控体系以履行反洗钱义务，加密金融机构往往能够快速对来自受制裁名单地址、金融犯罪地址的加密资金做出反应。这也使得普通用户的交易所账户被冻变得愈发常见。

中心化的交易平台对其用户采取限制措施的原因，往往是多种多样的，这里以某头部交易所的官方说明为例，不难看出限制类型大致可以分为三类：账户使用情况异常，资金来源非法，以及政府部门依法申请冻结。

抛开账户异常不谈，这里仅对因收取非法资金以及政府部门申请导致冻结的两个类型进行讨论。

因收取非法资金导致冻结

交易所通过搭建内部合规团队与外部安全合作的形式建立起资金风控机制，具备基本的资金识别能力，因此能够对来自安全事件关联、受限制地区、被制裁清单等地址的资金迅速作出反应。

例如早前 Harmony One 被攻击事件中，黑客曾试图将部分非法所得汇入中心化交易所进行销赃清洗，但这一举动被两个主要的交易所识别，后者通过主动冻结的形式，帮助受害者挽回了124枚比特币的损失。

同样的，如果普通用户账户不慎与黑客地址产生资金关联，也有可能因交易所风控规则而惨遭限制。

政府部门申请导致冻结

配合当地执法部门针对加密犯罪进行打击，是每一个加密交易平台的责任与义务。当涉币案件受害人成功立案后，执法人员在确定涉案加密资金流入交易所的前提下，根据不同交易所的要求提供各项材料，将能够依法对涉案资金关联账户提起限制。

以去年9月，网赌用户将链上网赌资金转入某交易所，导致大量关联账户被资金风控的事件为例，部分用户的资金被冻结长达半年，对其中一部分机构的业务正常开展亦造成了负面损害。该案例便属于用户收取非法资金导致的冻结，不仅用户的正常交互受到影响，该所本身也因为不当的处置方式而被推上舆论的风口浪尖。

当您发现自己的账户地址资金遭到限制，您应当及时联系平台客服了解冻结原因，并根据要求提供必要的证明信息以逐步解除账户风控，包括但不限于补充KYC信息、解释某笔资金来源等，通常这一类冻结不会持续太久。

而对于已经明确收取涉案资金，账户遭执法单位申请冻结的案例，解冻流程则会更长。

• 用户首先需要联系客服，以了解冻结原因以及申请单位；

• 接着主动联系该执法单位，并委托律师前往当地交涉；

• 最后通过提供链上资金报告与法律意见以说明情况，争取部分或完全解除账户限制与个人法律风险。

其重点在于，执法单位往往会冻结主要关联账户的所有资产，即使这笔赃款仅占您账户余额的一小部分。因此您需要一份翔实的链上资金报告，用于说明您账户所在层级以及灰黑资金比例，理论上账户中涉案资金以外的部分都应当予以解除限制。

黑U的泛滥导致执法单位侦查受阻、个人用户不慎成为洗钱路径一环、平台机构无法履行反洗钱义务，不仅向加密行业的合规发展提出了挑战，也对个人用户的资金风控提出了要求。

基于此，币追Bitrace团队推出链上地址风险预警工具DeTrust谛听，能够对区块链地址出现的部分高危风险（例如涉案资金关联、高危授权、黑灰地址交互等）行为进行及时识别，并以预警邮件的形式，帮助用户快速定位地址风险，减少资产损失。

如果免费功能无法满足您的需求，您也可以随时联系我们，获取更多定制化服务。

Twitter:

https://twitter.com/Bitrace_team

Website:

https://bitrace.cn/

区块链的去中心化特性，使得加密货币的去监管化与跨国结算成为可能，也因此提升了加密货币在非法活动中的采用度。在加密圈内，**「合法个人主体因不慎收取黑U，遭交易所冻结账户」**类事件已屡见不鲜，轻辄账户被风控资金受限制，重辄沦为洗钱路径一环招致法律制裁。

因此，如何建立起基本的个人资金风控机制以规避灰黑资金污染，并在不慎收取黑U后降低资产损失与法律风险，是所有加密货币投资者必须了解的课题。

基于币追Bitrace团队的地址标签库数据，我们将市场上的黑U进一步分为两类：以黑客攻击为主的链上安全事故关联资金以及各类黑灰产（包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等）地址的链上流转资金。这类资金活动往往隐秘小众，链上资金流转情况也鲜少为主流数据分析平台所挖掘，但依然会对正常用户的资金安全造成影响。

当下，加密资金交易及支付平台已经越发重视来自各国监管部门的审查，并主动建立业务合规团队与资金风控体系以履行反洗钱义务，加密金融机构往往能够快速对来自受制裁名单地址、金融犯罪地址的加密资金做出反应。这也使得普通用户的交易所账户被冻变得愈发常见。

中心化的交易平台对其用户采取限制措施的原因，往往是多种多样的，这里以某头部交易所的官方说明为例，不难看出限制类型大致可以分为三类：账户使用情况异常，资金来源非法，以及政府部门依法申请冻结。

抛开账户异常不谈，这里仅对因收取非法资金以及政府部门申请导致冻结的两个类型进行讨论。

因收取非法资金导致冻结

交易所通过搭建内部合规团队与外部安全合作的形式建立起资金风控机制，具备基本的资金识别能力，因此能够对来自安全事件关联、受限制地区、被制裁清单等地址的资金迅速作出反应。

例如早前 Harmony One 被攻击事件中，黑客曾试图将部分非法所得汇入中心化交易所进行销赃清洗，但这一举动被两个主要的交易所识别，后者通过主动冻结的形式，帮助受害者挽回了124枚比特币的损失。

同样的，如果普通用户账户不慎与黑客地址产生资金关联，也有可能因交易所风控规则而惨遭限制。

政府部门申请导致冻结

配合当地执法部门针对加密犯罪进行打击，是每一个加密交易平台的责任与义务。当涉币案件受害人成功立案后，执法人员在确定涉案加密资金流入交易所的前提下，根据不同交易所的要求提供各项材料，将能够依法对涉案资金关联账户提起限制。

以去年9月，网赌用户将链上网赌资金转入某交易所，导致大量关联账户被资金风控的事件为例，部分用户的资金被冻结长达半年，对其中一部分机构的业务正常开展亦造成了负面损害。该案例便属于用户收取非法资金导致的冻结，不仅用户的正常交互受到影响，该所本身也因为不当的处置方式而被推上舆论的风口浪尖。

当您发现自己的账户地址资金遭到限制，您应当及时联系平台客服了解冻结原因，并根据要求提供必要的证明信息以逐步解除账户风控，包括但不限于补充KYC信息、解释某笔资金来源等，通常这一类冻结不会持续太久。

而对于已经明确收取涉案资金，账户遭执法单位申请冻结的案例，解冻流程则会更长。

• 用户首先需要联系客服，以了解冻结原因以及申请单位；

• 接着主动联系该执法单位，并委托律师前往当地交涉；

• 最后通过提供链上资金报告与法律意见以说明情况，争取部分或完全解除账户限制与个人法律风险。

其重点在于，执法单位往往会冻结主要关联账户的所有资产，即使这笔赃款仅占您账户余额的一小部分。因此您需要一份翔实的链上资金报告，用于说明您账户所在层级以及灰黑资金比例，理论上账户中涉案资金以外的部分都应当予以解除限制。

黑U的泛滥导致执法单位侦查受阻、个人用户不慎成为洗钱路径一环、平台机构无法履行反洗钱义务，不仅向加密行业的合规发展提出了挑战，也对个人用户的资金风控提出了要求。

基于此，币追Bitrace团队推出链上地址风险预警工具DeTrust谛听，能够对区块链地址出现的部分高危风险（例如涉案资金关联、高危授权、黑灰地址交互等）行为进行及时识别，并以预警邮件的形式，帮助用户快速定位地址风险，减少资产损失。

如果免费功能无法满足您的需求，您也可以随时联系我们，获取更多定制化服务。

Twitter:

https://twitter.com/Bitrace_team

Website:

https://bitrace.cn/