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如何安全出金?

如何安全出金?

核心就一句话:不要收黑钱!

对于黑钱的态度,全球各个国家都是一样的。不管你是大陆、还是香港、美国,只要是黑钱,警方就一定会追查,严厉打击。

所以只要你收到的不是黑钱,你就不用担心冻卡,都有解决方案。

但在这里,有个事情需要明确下:

  • 银行冻卡,可能会因为你多笔进一笔出、一笔进多笔出、夜间时间交易、快速转进转出、交易对手混杂等行为触发银行风控,不一定就是收到黑钱被冻了。

  • 警方冻卡,是因为你现在或者曾经肯定收到过黑钱,受害人报案了,公安顺着资金流向开始冻卡。而且不只是你的卡,只要是黑钱流过的这条线,上面所有人的卡都会被冻。

但是万一收到黑钱,被Police叫去喝茶,一定要如实回答。因为警方有各种手段鉴别你说话的真假。欺骗基本是没有用的,而且你撒一次谎,后面需要更多谎言去圆谎,越解释破绽越多。

即便被处罚或拘留,警方也会根据是几手黑,涉案金额大小去判定。而且有时候,你遇到的是那种自己也玩加密货币的年轻警察,还是那种古板的老警察,以及不同的地区,对案件本身的判定也会有影响。

1、如何避免收到黑钱?

首先,无论你是在币安,还是在欧易,都是和上面的商家进行交易,而不是平台方。所以一定要找那些注册时间长(至少1年)、交易笔数多(至少几千笔),并且经过平台各种认证的商家(比如币安的神盾Pro)。双方用各自实名银行卡交易。

其次,不要贪心。有些明显很离谱的交易行为需要注意。比如盘口买卖价格倒挂,这种坚决不出。

最后,不要帮别人代买,因为你不知道他的钱是否干净,到时候出事了警方只会先找你。

2、如何安全出金?

  • 有一点需要明确:入金不会冻卡,只有出金才有可能冻卡。因为你只有出金收钱了,才有可能收到黑钱被冻。

  • 夜里不出金,周末尽量不出金,减少交易对手,否则容易触发银行风控。出金放在工作日正常时间段内。

  • 出金不要太频繁。这样只会增加你收到黑钱的概率。规划好一段时间内的资金需求,选择安全的市商,一笔出完,减少出金频率。

  • 只用银行卡出金。微信、支付宝虽然也可以出,但是它们的风控比银行卡更严格,建议不要用。

  • 出金不要使用自己的房贷卡、工资卡、社保卡,万一后面出问题,这些卡就会很麻烦。

3、出金以后的注意事项有哪些?

  • 不要快进快出。当天出金后,小金额放上三五天,大金额放上十天半个月,没问题了再正常使用。

    因为在这个沉淀时间内如果没有被冻,基本就没事了,可以放心使用。但是也有那种被杀猪盘坑了半年一年后才反应过来的人,这个时候他们去报警,即便你的资金已经过去了半年或者一年,也会有被冻的可能。只是说这种可能性一般比较小。

  • 不要立即购买理财产品、或者炒股、还贷款。这是心虚的表现,而且即便你做了这些,该冻还是会被冻。对警方而言,虽然不能一键冻卡,但也只是多了一步手续而已。

4、被冻了怎么办?

  • 被冻3天,等待即可。

    满3天了,不放心的话可以电话询问。如果没有续冻,一般最晚第4天就会解冻了,因为各个银行的系统可能会有些许差别。

  • 系统未显示时间,既没有被告知3天,也没有告知6个月。

    一般3天内就能解冻。但是如果超过1周还没有解冻,那大概率就是从3天变成了6个月。

  • 被冻6个月,配合调查。

    一般情况下就是过去配合做个正常的笔录。毕竟冻卡的案件太多,你也可能只是被牵连的。但是笔录签字时一定要看完笔录内容,确认没问题再签。

    另外,如果可以快递材料过去,就先把材料交过去,人先别去。有些时候,警方是不会给你透露任何消息的,自己先保护好自己,别轻信任何人。

  • 冻过的卡建议注销掉。

    虽然解冻后这张卡理论上还能继续使用,但是为了避免后期麻烦,如果解冻了,还是注销掉为好,不要怕麻烦。因为解冻后如果再被冻,起步就是6个月。而且被冻过的卡更容易触发银行风控系统。

所以,还是要从源头处理好,不要贪心收黑钱。

毕竟,再多的解冻方式都不如一直不冻。

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