[转&翻] Patrick Hansen: 比特币闪电网络面临的监管与政策风险

整理翻译+补充说明：@RexHuang15

言论转载自Patrick Hansen（@paddi_hansen），Presight Capital 的风险投资顾问

希望能让大家更好的了解比特币以及Lightning Network（闪电网络）。翻译不易，如果有误还望指出！

1/ 鉴于最近 Tornado Cash 的情况（美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 上周发布了针对 Tornado Cash 的制裁措施），我认为比特币的闪电网络的监管风险（特别是在反洗钱领域的风险）普遍没有被充分地讨论。

2/ 托管的闪电服务（如 Strike、Cash应用等）将必须遵守 the FATF travel rule（FATF的旅行规则）以及其实施（比如欧盟）。这对许多专业的闪电服务提供者/节点来说，这样的措施实施起来会很困难和棘手。

3/ 此外，专业闪电节点可被视为受监管的支付服务（例如，在欧盟 PSD2 的监管下进行支付发起），这将会需要很多监管要求，比如需要给潜在的客户进行身份验证等。

4/ 更为普遍的是，通过或者使用过闪电网络的资产（有可能从事犯罪活动的节点）可能被视为或被标记反洗钱框架下的高风险资产，并且很难脱离交易所等受监管的参与者（像通过混合器的资产）。

5/ 由于政策制定者和监督者几乎没有再这个复杂的技术话题发表意见，所以这里提出的担忧和顾虑目前还不是很明确。但这些问题应该在闪电网络发展的早期就得到解决。

6/ 这不适用于纯粹的P2P照明支付，但说实话，照明对于纯粹的P2P使用有一个扩展限制，而且高流动性和良好的连接节点能让网络大大收益/提升。

7/ 我会继续仔细研究这个主题。关于该主题的任何其他意见或阅读建议？

关于拓展性能：

@renepickhardt：因为我正在研究改进和保证闪电网络点对点的特性，如果你能给我指出解释闪电节点根据其行为的扩展限制的资料，我会非常高兴。高流动性的节点不是可以证明其扩展能力吗？

@Tigerix: 据我所知，这是关于使用p2p的话，闪电网络不能扩展到70亿人的事实是因为区块大小的限制。

@paddi_hansen: 没错，如果你想把目前形式的闪电扩展到数十亿用户，据我所知，你需要流动性非常强、连接非常好的"托管"节点。可以查看一下 @LynAldenContact 的文章。

关于欧盟监管讨论：

@YaelOss：1/ 我敢打赌，任何 layer2 都超出了旅行规则的限制。作为受监管服务的 ramp 的大型 LN 节点可能会成为目标，但它们不是 VASP。大多数路由节点不涉及法币。另一方面，欧盟傲慢的 FATF 实施可能意味着 Cash/Strike 永远不会为欧盟客户服务。

@YaelOss：2/ 闪电只是比特币在链上的一个抽象概念--路由节点建立具有流动性的通道，价值被来回上下交易。这只对那些建立/接收通道的人有影响。route hint 远远不是一种金融服务。

@paddi_hansen: 您不必触碰法定货币即可遵守旅行规则，并可以被视为 VASP（或欧盟法规下的 CASP）。

（针对 2/ ，以下可以参考阅读Patrick Hansen 4月份对欧洲反洗钱以及 FATF 旅行规则的看法）

整理不易，希望看到这里的小伙伴们能够有所收获。以上内容仅代表发言者的个人观点。

当整个crypto市场下行的时候，不妨一起把注意力放回到我们最初的地方。比特币生态的建立和发展还有很多空间，同时作为加密货币的老大，它将面对的“监管”和“限制”也会更多。希望这个整理能够给你一些启发。

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