数据科学家，量化工程师，金融科技、AIGC、Web3领域资深专家
中山大学数据科学与计算机学院博士后，华中科技大学金融学博士，中山大学区块链与智能金融研究中心（Inpluslab）博士后研究员
人工智能与数字经济广东省实验室（深圳）产研战略顾问，深圳市股权投资研究会新商业流量IP委员会执行主任，上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心副主任
2017.9～2020.8 中山大学 数据科学与计算机学院 博士后
中山大学区块链与智能金融研究中心 博士后研究员
研究方向：基于智能投顾的家族财富管理系统研发
2013.9～2017.6 华中科技大学 金融学 博士
主修课程：
高级计量经济学 89/100
计量经济学专题研讨 83/100
金融经济学专题研讨 91/100
经济学前沿专题研讨 85/100
宏观经济学专题研讨 86/100
微观经济学专题研讨 78/100
国际经济学专题研讨 85/100
中国经济专题研讨 88/100
2011.9～2014.3 华中科技大学 金融学 硕士
主修课程：
高级宏观经济学 77/100
高级微观经济学 87/100
中级计量经济学 81/100
精算学 78/100
金融风险管理 83/100
国际金融专题 79/100
金融经济学 82/100
数理统计 80/100
公司财务 86/100
金融工程专题 82/100
金融随机分析 92/100
证券投资专题 80/100
2006.9～2010.6 华中科技大学 国际经济与贸易 本科
主修课程：
国际贸易学 83/100
C语言 94/100
数据库技术 86/100
电子商务 85/100
经济调查 92/100
计量经济学 93/100
统计学 80/100
企业管理 85/100
财务管理 80/100
证券投资学 82/100
货币银行学 87/100
国际金融 81/100
国际投资学 91/100
数学分析 81/100
2022.12～2024.10 元象宇宙（深圳）科技有限公司 首席执行官
AI算力业务线：
**• GPU主力供货：**2024年1月，完成对熠智算（深圳）新技术有限公司的战略投资。熠智算依托行业内资深半导体专家团队，成功整合英伟达高端GPU（如H100、RTX 4090等）至算力服务器和云服务中，进一步提升公司在高端算力市场的份额。
**• 研发AI算力调度平台：**与立仁科技合作，于2024年10月共同研发并上线元象云智算服务平台（aisly.lirenkj.cn）。该平台专注为AI训练、推理和深度学习场景提供高效、安全的云计算资源，包括GPU主机、AI训练集群、推理集群等产品，确保计算任务的高效执行。
**• 参与大型算力中心建设：**在AI算力中心建设方面，2024年6月，元象宇宙与江西省抚州市政府合作，成功打造中财元象人工智能产业园项目。项目计划总投资2亿元，一期将建设600P以上的算力中心，服务全国范围的AI算力需求，推动地方产业发展与智能算力资源供给。
AI算法业务线：
**• AI音视频翻译技术：**2023年6月，自研AI音视频翻译技术的研发与应用，专注于音视频分离、语音识别、文本翻译、声纹复刻、音视频合成等核心技术的深度研发，致力于打造全球领先的AI音视频翻译技术解决方案。
**• AI法律大模型：**2023年9月，为律动指尖（深圳）科技有限公司研发律动法律大模型，这是一个专注于智能律师推荐和法律大数据分析的创新平台，具备全面律师数据、智能匹配、律师雷达图多维评估系统、关键数据上链、语音交互等核心功能。该模型经过海量律师数据、法律文献与裁判文书的训练，旨在通过人工智能技术为用户提供高效、精准的法律服务。
• AI工具应用平台：2024年3月，正式推出AI工具应用平台（https://software.metayoung.io/），集成四大核心功能板块并投入运营，支持按Key激活码授权和定制工作流及OEM服务。平台包含Agent智能体平台，汇聚200+智能体，覆盖编程、数据分析、内容生成等多场景需求；Tools工具集平台，提供语音合成、视频生成、文生图、数字人实时交互等10+多模态工具；Plugins插件平台，通过丰富的插件生态扩展文档检索、数据分析、第三方平台数据获取等功能；以及Workflow工作流平台，支持企业与组织的定制化流程设计与自动化执行。平台运营以个人、专业用户和企业客户为核心，满足从基础使用到企业模型开发的差异化需求，助力AI技术赋能各类场景实现高效升级。
AI硬件业务线：
**• AI通用硬件管理平台：**2023年12月，自研AI通用硬件管理平台“元象Dynamics”（http://hardware.metayoung.io/），以元象芯片与物联网平台为核心，通过GPT等大模型技术，为硬件厂商提供数字化升级与AI赋能服务。平台具备强大的后台管理能力，每个硬件设备均拥有唯一HDID标识并与主板绑定，支持Token管理、会话管理与看板配置。此外，还可为ToB厂商定制独立后台，实现数据透明化管理，同时为ToC用户提供轻量级小程序方案，便捷升级设备功能。该平台结合通用型主板IC架构，支持多硬件项目管理。目前，元象Dynamics已对接四家硬件厂商，并持续拓展硬件生态，是通过智能化AI工具链打造完整的元象AI硬件生态圈。
**• AI投影仪：**2024年1月，元象宇宙通过赋能江西星驰电子科技有限公司，结合自身在AI音视频解析技术领域的深厚积累，打造全新一代AI投影仪，彻底颠覆传统遥控器控制模式，实现全语音交互。该产品将通过AI技术对视听内容进行深度解析与理解，支持特定片段的精准定位与调用，为用户带来前所未有的沉浸式体验。
**• AI智能戒指：**2024年4月，推出AI智能戒指，可实时监测血压、血氧、心率、睡眠质量等多项身体指标，支持情绪识别和健康风险预测。借助透射式PPG、温度传感器和心电图技术，结合AI独立算法库，提供精准健康报告与个性化建议。用户通过APP即可查看实时数据及历史记录，获取科学指导。
2022.7～2022.11 深研信息科技（深圳）有限公司 首席执行官
**• RPA研发：**主导研发基于AI智能客服机器人“小深”，为B端客户提供全渠道智能化客服解决方案。其底层采用多模态处理框架，支持多个大模型服务商的接入，与小深具备更强大的自然语言理解与生成能力。此外，通过结合自研的RAG技术，小深将文档检索增强生成与行业大模型微调深度融合，不仅实现了企业后端数据系统的高效对接，还能根据上下文动态调用知识库和外部数据源，构建行业专属AI Agent，为用户提供精准、实时的智能交互。
在多场景覆盖上，小深智能客服可快速接入微信、QQ、小程序、网页及APP等平台，满足不同企业需求。平台支持智能回复、主动推送、数据查询、精准搜索和多群直播等功能模块，并提供基于云端的高度定制化管理后台，让用户能够自由配置知识库、积分系统和渠道分发系统，从而快速定制符合业务需求的智能化解决方案。为企业显著降低客服成本的同时，提升了用户体验和营销效率。这一创新型RPA解决方案，通过RPA技术与行业AI的深度融合，是下一代智能客服解决方案的典范。
2022.4～2022.6 环球数科集团有限公司 副总裁兼首席产品官
• 战略规划与产品诊断
全面主导公司产品线的战略规划与优化，通过深入分析系统内部缺陷、公司战略目标、团队建设、工作流程与部门协作等多维度输出高质量的产品线诊断报告。制定公司产品集群的战略规划方案，覆盖智慧文旅、智慧生态、智慧城市和通用能力四大核心集群，包括20条产品线47款产品的全景设计与矩阵化规划，从总体架构（技术、组织、产品流程与规范）到单个产品的详细设计，全面提升产品竞争力。利用七步法（Why/Who/What/When/Resource/Risk/Howmuch）确保方案的可实施性，实现产品线的系统落地。
• 团队建设与能力培养
构建并领导公司产品管理（PM）团队与UI团队，通过高效的团队管理机制培养一线PM的独立思考与产品规划能力。亲自指导PM在跨部门协作中优化产出，强化与开发线的技术对接，确保项目按期高质量交付，为公司产品运营与技术转化打下坚实基础。
• 区块链商业化探索：NFT数创平台
基于公司自主研发的Fabric联盟链智旅链，主导规划并实施公司首个区块链商业化落地应用——NFT数创平台。从产品架构、设计、技术实现到运营策略，全面推进项目开发，成功完成NFT平台的产品落地与市场推广，为公司在区块链领域开辟新的业务模式。
• 元宇宙前瞻探索
以前瞻性视角探索元宇宙业务，规划虚拟人产品线，推动公司品牌IP虚拟形象“途途”的设计与落地。结合AI驱动技术，为虚拟人赋予智能对话与手势交互能力，显著增强公司在智慧文旅解决方案中的竞争力，为公司创新业务增长提供强有力支撑。
2020.9～2022.3 深圳市前海链科信息技术有限公司 首席技术官
• BMax量化交易机器人：打造数字货币量化交易核心产品
主导开发BMax量化交易机器人，构建高效的量化交易基础架构，成功打通主流数字货币交易所欧易、币安等（包括现货和合约市场）的API接口，实现多标的同时量化交易的支持。平台支持用户自主设定参数，同时集成AI驱动的自动化调参功能，优化交易策略与执行效率，为数字货币交易领域奠定了技术基础与实践标杆。在此基础上，面向日本市场交付AISS量化交易机器人，完成特定交易所的API深度对接，系统覆盖该交易所全部交易对的自动化量化交易能力，通过精准数据处理和智能化策略优化，显著提高交易效率与执行准确性，进一步扩展了量化交易技术的国际应用场景。
• 文艺复兴财富管理平台：从Crypto到大类资产量化生态的全面拓展
全面规划并自主构建全球大类资产全自动量化系统，实现从数据采集、清洗到策略设计与执行的全流程自动化。系统涵盖行情处理、回测模拟、实盘交易、风控模块及资产管理可视化平台，支持多资产类型的量化交易，包括数字货币（Crypto）、国内商品期货（CTP）及资产管理系统（AMS）。这一平台的上线，标志着公司从单一数字货币量化向全球大类资产量化的全面布局，为客户提供多元化、精细化的资产配置解决方案。
• 与青石证券合作：连接传统金融与Web3生态
与青石证券（香港）有限公司（BLUESTONE SECURITIES (HK)）资管部合作，推动传统Web2金融服务与Web3数字资产生态的融合，开发“币股通”一站式投资平台。平台支持用户通过一个APP完成港股、美股与加密货币的跨市场交易，极大简化了开户与投资流程，为客户提供了无缝连接传统金融与Web3资产的新体验，助力客户探索多元化投资机会。
2017.9～2020.8 前海金融控股有限公司/中山大学区块链与智能金融研究中心 博士后研究员（联合培养）
公司事务：
• 参与前海金融科技实验室筹建及国家超级计算广州中心深圳前海分中心规划设计。
• 定期撰写金融行业动态报告、信息专报及宏观研判季报，为公司决策提供支持。
课题研究：
• 主导《粤港澳大湾区金融融合发展研究》课题，构建DSGE模型并完成数据实证分析。
• 博士后研究专项课题，研究智能投顾在家族财富管理领域的应用，开发多目标优化的家族财富管理模型及平台，出版专著《新一代智能投顾家族财富管理实务及平台实践》。
• 深入研究区块链技术，覆盖车联网、家族信托、黑名单共享与征信联盟、疫情防控等多场景应用，完成基于双链架构的区块链应用设计专利。
成果转化：
• 构建私募基金风险评估模型，基于Logit、KNN和XGBoost等机器学习算法进行风险预测。
• 开展粤港澳大湾区数据可视化项目，使用PowerBI实现金融大数据可视化。
• 多次主讲区块链与数字货币讲座，包括在东莞科技馆、友邦保险、CED视频图书馆等场合。
项目开发：
• 主导“政策云”平台，从数据爬取、清洗到构建分层政策指数和ECharts前端展示，实现政策动态可视化。
• 开发“金融一点通”智能客服项目，集成金融数据与服务，通过统一接口赋能多场景金融应用，为用户提供一站式投资与金融生活支持。
前海金融监管局借调：
• 协助辖区交易场所分类监管及现场检查，参与风险研判与信访处置工作。
• **主导金融犯罪侦查科技监管项目，编写递归算法分析用户网络上下线关系，为监管机构和司法机构提供证据支持。**在一宗涉案金额数亿元涉案人数8万人的某特大金融传销案中，市经侦委托的第三方鉴定机构未能完成关键数据分析与证据固定。受前海金管局派遣，本人凭借专业的AI技术与数据分析能力，通过Python编写无限递归算法，成功构建涉案用户上下线树状网络，精准识别并还原了资金流转及人员层级关系，将全部证据整理至数据库中，提供给司法机构进行固定并审查。
此核心技术手段不仅破解了复杂的金融犯罪网络，还为项目方成功定罪提供了核心证据支持。该案件也因此成为市金融监管与执法系统学习与表扬的经典案例，进一步彰显了科技赋能金融监管的价值。此项目凸显了本人在金融科技监管领域的技术领先性与实战能力，展示了AI在金融犯罪侦查中的创新性应用和突破性成就。
2010.9～2010.11 海南航空股份有限公司 国际财务中心员工
在海南航空国际财务中心期间，主要负责对航空公司销售票务及财务结算系统进行严格审核与对账工作，确保财务数据的准确性和合规性。具体职责包括：
• 审核海航BSP（Billing and Settlement Plan）系统中的客票、票务和电子客票，并及时开账；处理换开票、退票及MCO单等特殊票据，确保票务管理与市场部最新政策的及时对接与落实。
• 下载并整理全球BSP账单，编制销售收入汇总表，确保与花旗银行的财务报表及银行收据之间的准确三方核对，保障财务数据的一致性和透明度。
• 核对境外BSP销售票款回笼情况，处理境内外销售收入汇总表，确保资金的及时回收及账务的清晰准确。
• 提供系统化的民航财务与业务知识培训，提升财务团队的业务能力与专业技能，确保团队在财务管理和票务审核方面的高效运作。
2011.9～2015.10 华中大在线视野网 网站站长
在华中大在线视野网担任网站站长期间，全面负责网站运营与管理，领导美工组、程序组和策划组的协作，确保项目的顺利实施和网站内容的持续创新。具体职责包括：
• 领导团队完成站内各类事务，策划并主办视野讲堂，通过定期的讲座加强团队成员之间的沟通和知识共享。
• 负责网站专题架构的规划与执行，主导完成多个专题页面设计和制作，如阅读点亮心灵、春晚Discovery、军训征文、华公益事、视野小站等，提高了网站的用户粘性和内容吸引力。
• 负责网站电子杂志《广角镜》的设计、制作与发布，独立管理并优化网站后台影音系统，提升了平台的技术稳定性和用户体验。
2013.1～2013.5 长江证券 研究部 金融工程研究员
作为金融工程研究员，在长江证券研究部负责金融数据分析和建模工作，特别是在基金与大类资产配置方面，完成了多项量化分析研究，具体职责包括：
• 利用Wind、Bloomberg、iFind、天软等数据库提取和处理金融数据，进行数据分析和报告编制。
• 独立完成《重要股东增减持对股市的影响》专题研究并撰写研究报告，展示了良好的独立分析和研究能力。
• 辅助完成多项报告的撰写，包括《海外量化投资策略》《封闭式基金与股指期货的对冲》以及《基本面400指数投资价值分析》，并进行相关的建模分析。
• 使用Matlab进行金融建模，解决了相对胜率、历史波动率测算、分级基金量化研究等实际问题，提升了金融模型的应用能力。
2009.7～2009.8 中国工商银行湖南省岳阳分行 国际业务部 国际结算助理
在中国工商银行湖南省岳阳分行的国际业务部担任国际结算助理期间，主要负责各类国际结算业务的处理，具体职责包括：
• 负责进出口单据的翻译、校对及归档工作，确保单据的准确性和合规性。
• 参与汇款、进口代收、出口托收、信用证、贸易融资和外汇业务的初审，确保单据准确无误并符合国际惯例。
• 为国内外客户提供个性化的理财方案，依照外汇政策和国际惯例进行专业的财务规划。
• 在一个月内成功完成了8笔国际业务，并撰写了商业银行国际业务的实习报告，成绩优异（89/100）。
2020.9 学术专著：《新一代智能投顾家族财富管理实务及平台实践》，（汉斯出版社，ISBN:978-1-61896-968-2）
• 从理论基础、技术储备、行业分析、公司案例、风险政策、实证建模、项目开发七个研究模块入手，形成多方位的智能投顾和家族财富管理研究体系，最终转化为一个可实际运行的智能化、系统化的家族财富管理产品并落地。
• 家族财富管理是一个多目标过程，项目要将除家族金融资产以外的优化目标全部都纳入到系统中来，完整的去刻画家族客户需求，然后去提供一个数字化、专业化、智能化的家族财富管理工具箱，为家族客户提供涉及家族理财、家族信托、产业规划、税务筹划、家族教育、家族慈善、家族治理等方面的综合性的财富管理服务。
• 本项目通过整合开源的或采购的软件、数据库和API，设计用户画像、推荐引擎、大数据挖掘和AI投资等算法，基于J2EE的MVC架构，开发一整套智能投顾的家族财富管理系统，并最终通过测试、上线和运维产生商业价值。
2021.11 科研论文：Effect of Economic Policies on the Stock and Bond Market under the Impact of Covid-19：Empirical Data Analysis Based on Date From 26 Countries,（已发《Journal of Safety Science and Resilience》，2021年第11期）
• 为探究财政政策与货币政策对疫情冲击下金融市场的影响，本文以全球26个国家作为分析样本，实证研究了COVID-19疫情对股票市场和债券市场的影响，以及上述两类政策对复苏股票市场与债券市场的作用效果。
• 结果表明：COVID-19对股市和债市都带来冲击，且对股市的冲击比债市更大；COVID-19后的经济政策发布对股债两市均要带来明显影响，且股市比债市的反应更大；货币政策比财政政策给股市带来更大的波动，财政政策比货币政策给债市带来更大的波动；财政政策的发布给股市带来相对更好的收益，货币政策的发布给债市带来相对更好的收益。
• 基于研究结论，对财政政策和货币政策的制定方向与实施力度提出政策建议，为相关部门应对疫情冲击，提振金融市场提供决策支持。
2020.6 科研论文：一种用于COVID-19预测的图卷积神经网络时空数据学习方法, （第二十届全国图象图形学学术会议，NCIG2020）
• 针对目前对于疾病传播的研究主要集中于时间序列，本文提出了一种基于图卷积神经网络模型学习时空数据的方法。
• 将国内各城市的疫情信息表示成节点状态，城市之间的空间相邻和交通直达的联系映射成边，两者共同构成的复杂网络图被编码成矩阵参与卷积运算。
• 按时间顺序分批输入每一期间的特征，通过反向传播和梯度下降训练模型并进行预测。在疫情数据上的实验结果显示，采用GCN（图卷积神经网络）模型学习这一时空信息能在有效提升预测精度的同时减少训练时间。
2020.4 科研论文：Research and Design of the Mutual Tokenized Economy Structure Based on Blockchain Technology: Taking Time Bank as an Example,（The 3rd International Conference on Software and Services Engineering, ICSSE，法国马赛）
• 提出了一种基于区块链技术的时间银行系统架构的设计与实现。
• 分析时间银行系统的业务流程，绘制用例图；对系统的整体架构进行分层：应用接口层和区块链层；进行详细的架构设计，包括系统功能模块的划分：登录注册模块、发布服务需求模块、接受服务需求模块、管理服务接受者、执行公共服务模块、通证管理模块、绘制主要功能流程图，以及系统服务器数据库中表的设计。
• 基于区块链技术的时间银行系统降低时间通证流通难度，通过时间戳技术实现数据防篡改，分布式存储保障数据安全，降低时间银行系统运行难度。
2019.9 科研论文：Multigoal-Based Asset Allocation Model in Family Wealth Management,（已发《Engineering Intelligent Systems for Electrical Engineering and Communications》，2019年第27期）
• 按照多目标的资产配置原则，家族应当将资产配置到：不危害基本生活水平的个人风险类、维持生活方式的市场风险类以及提升生活方式的进取风险类的三种大类资产类别中去。
• 通过设计严格的风险测试量表来评估家族投资者的具体风险偏好类型（保守/适中/进取），将三种大类资产的配置比重边界作为约束条件输入到扩展的MV模型中，然后将各类风险资产的收益率和标准差，以及各类风险资产间的协方差（由相关系数矩阵获得）作为输入条件，采用Matlab中的最优化工具箱进行二次规划，即可求解在家族特定的风险偏好参数下，其最优的金融资产组合。
• 将家族的全部财富减去必要的非金融资产配置部分后，剩下的财富便可以按照求出的最优解进行金融资产配置。
2017.8 科研论文：Systemic Banking Risk Contagion and Identification of Systemically Important Banks Based on Network Model（已发《Boletín Técnico》，2017年6期）
• 利用RAS算法用Lingo软件进行编程，根据银行间资产负债表数据应用最大化熵方法估计银行双边风险敞口矩阵。
• 在研究银行倒闭风险的传染过程时，采用模拟仿真的方法，综合考虑了银行倒闭受影响的银行家数、风险传染的轮数、受影响的银行资产比重这三个指标，对风险传染的广度、时间的持续性和冲击导致整个银行业的资产影响程度进行了估测。
2017.1 科研论文：民生银行内部控制评价研究
• 构建民生银行内部控制评价指标体系，兼顾考虑过程和结果的影响，侧重于过程评价。过程评价指标体系涵盖内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，包括5个一级指标25个二级指标80个三级指标，结果评价指标体系涵盖收益性、流动性、资产质量和资本充足性指标，包括4个一级指标和9个二级指标。
• 运用Matlab和VBA，模块化计算层级指标的权重向量，通过隶属度和权重向量递归计算层级指标得分，最终得到综合的内控评价值。
2016.8 科研论文：我国区域健康状况的收敛性分析（已发《中国卫生经济》，2016年12期）
• 运用面板GLS方法测度了区域健康状况的Beta收敛模型，并计算泰尔指数来度量健康不平等的现状。
• 结果表明，无条件Beta收敛不成立，由最初的健康状况差异引起的健康不平等状况不会随着时间改善；条件Beta成立，收入、环境质量等外部因素会使区域健康状况的路径呈收敛趋势。泰尔指数的计算结果显示，东部地区区域内健康不平等状况经历了先扩大后缩小的过程，中西部区域内则呈现稳中有降的态势，区域间的不平等状况近年来呈扩大趋势。
2016.3 科研论文：医改前后医疗机构投入对服务效率的影响和区域差异（已发《中国卫生经济》，2016年10期）
• 采用主成分分析（PCA）合成医疗机构投入和服务效率的综合指标，使用系统GMM回归的方法分析投入对效率的影响。通过总体回归和分区域回归来比较总体结果和区域差异，以2009年医改为时间断点，通过断点回归来比较医改前后的情况变化。
• 结果表明，总体上医疗机构的粗放型投入对医疗机构服务效率的影响是起抑制作用的，但是医改后这种抑制作用却不再显著，反而在西部地区有促进作用。说明医改给各地区的投入效率转换带来了契机，这种改革红利效应在西部地区最为明显。
2015.10～2016.12 科研论文：宏观审慎监管、货币政策与银行系统性风险（博士毕业论文）
• 研究银行系统性风险的构建：基于CCA方法的单个银行风险测度DD；由DD衍生的系统性风险测度PDD、LRSQ和△CoVaR；基于静态/动态MES方法的银行系统性风险测度；基于网络模型的银行风险传染测度以及系统重要性银行识别。
• 研究银行系统性风险的影响因素：使用GMM回归方法研究银行竞争、货币政策以及来自于银行层面、监管层面和宏观层面的控制变量对银行系统性风险的影响。
• 采用动态因子模型DFM计算系统性风险的预测指标FSaR和宏观经济风险的预测指标GDPaR，将两者纳入FAVAR模型，然后通过分位数回归得到两者的估计式，随后进行压力测试，最后构建宏观层面的系统稳定性指标CFSI。
• 采用DSGE方法研究宏观审慎、货币政策以及银行系统性风险（银行违约冲击）对宏观经济的影响，并基于DSGE系统框架进行了脉冲响应和方差分解。此外，针对资本监管尺度和周期的变化对宏观经济影响所带来的差异性，描绘了不同资本监管尺度和不同资本监管周期下货币政策冲击以及银行违约冲击对宏观经济影响的差异性。最后，针对如何使用基于宏观审慎政策和货币政策的最优政策组合做了系统性的情景分析和福利分析。
2015.9～2015.10 科研论文：互联网金融对商业银行的影响
• 研究互联网金融的四大模式，互联网支付、互联网贷款、互联网风险管理和互联网渠道对商业银行业务和股价的影响。通过业务竞争分析、情景分析、敏感性分析，量化互联网金融对商业银行资产、负债和中间业务的影响。
• 采用“文本挖掘法”，将互联网金融分类相关的百度搜索量（即百度指数）作为互联网金融发展的代理变量，通过事件分析法研究互联网金融对银行股价的影响，通过回归分析法研究互联网金融对银行业务的影响。
2015.6～2015.9 科研论文：考虑银行竞争、货币政策下的系统重要性银行的风险承担行为
• 以Lerner指数和HHI指数衡量银行竞争，以货币政策立场和存款准备金率衡量货币政策，以PDD、LRSQ和△CoVaR衡量银行系统性风险，通过对1994-2014年间中国16家上市银行的面板数据分析，实证研究了银行竞争、货币政策对商业银行系统性风险的影响。PDD、LRSQ和△CoVaR都是基于单个银行违约距离DD进行合成的系统性风险变量；
• 研究结果表明：商业银行的竞争程度越高，系统性风险越小；货币政策越宽松，系统性风险越大；并且在宽松的货币政策环境下增加竞争可以分散累积的系统性风险。
2015.6～2015.9 科研论文：银行非利息业务会增加系统性风险吗？——基于CCA方法的实证分析
• 采用KMV模型计算单个银行的违约风险距离DD，然后计算出整个银行系统的ADD、WDD、PDD作为系统性风险的代理变量，采用面板模型综合分析银行业的非利息收入业务对银行的盈利能力和系统性风险的影响；
• 研究结果表明：银行的非利息业务对银行整体的盈利能力的提升作用并不明显，并且非利息业务的开展会一定程度上增加银行的系统性风险，尤其是对于股份制银行和城市商业银行。此外，我们发现在中国银行发展的现阶段，规模越大的银行发展非利息业务，会增加经营的多元化、盘活现有资产从而会减小部分银行业的系统性风险。
2015.3～2015.4 科研论文：绝对动量在提高各项资产风险回报中的作用
• 通过计算夏普比率探索了绝对动量的形成期；
• 调查了股票、债券和实物资产中绝对动量的报酬、风险和相关特征；
• 将绝对动量应用到一个60-40型投资组合和一个简单风险平价策略中。说明绝对动量可以有效应用于资产管理组合，以及绝对动量作为一种易于实施的规则方法具有非常重要的价值。并且绝对动量具有很大的作为一种独立的程序进行趋势追踪交易的潜力。
2014.6～2014.9 科研论文：企业并购对公司股价和绩效的影响研究
• 对所有并购事件按照并购类型和并购目的进行分组，使用事件研究法探讨并购事件对上市公司股价和绩效的影响；
• 股价研究方面，短期研究用来研究并购事件前后的即时效应，长期研究主要探讨并购后持有并购公司股票能带来的长期收益；
• 绩效研究方面，从财务指标入手，研究并购前后绩效的走势，然后用回归模型研究影响并购绩效的因素。
2013.6～2013.9 科研论文：异质信念、特质波动与股票收益
• 中国股市存在着波动率之谜，而且这一点不能用公司规模、账面市值比、动量反转、流动性和交易成本等因素来加以解释；
• 异质信念和股票特质波动之间存在着一定的内生关系，并且从长期来看这种相互作用的关系依然存在。总体来看，特质波动和异质信念两者对股票收益都具有负向影响，且两者共同作用时效应会增强；
• 融资融券业务的开展，意味着卖空限制假定的解除，但是波动率之谜以及异质信念对股票收益的负向效应依然显著存在且变得更强。
2011.9～2012.12 科研论文：上市公司电子产品的公布和发售对其股价的影响——基于事件研究法视角（硕士毕业论文）
• 以上市公司电子产品的公布和发售作为事件，探讨新产品的公布与发售是否对投资者情绪（新产品名称的Google搜索量search volume index，SVI），以及对对应公司的股价（异常回报abnormal return，AR）是否产生影响；
• 探讨了投资者情绪SVI本身对股价的影响和互动效应（SVI对AR的混合回归分析、面板回归分析和VAR回归分析）。
2011.9～2012.6 科研论文：中国农村居民消费行为研究——流动性约束、短视行为还是损失规避?（已发《金融管理研究》，2013年01期）
• 基于全国31省区农村居民消费的面板数据，识别了我国农村居民消费的特征，以及恒久收入假说失败的原因；
• 通过综合流动性约束、短视行为以及损失规避三个假说，研究发现：整体上而言，农村居民消费呈现短视行为；在经济发达地区，短视行为较好地解释了全样本期间的消费行为，但近期则呈现为损失规避特征；在经济欠发达地区，消费表现出明显短视行为；在中部地区，整个样本期间内均体现为流动性约束。
2009.9～2010.6 科研论文：对冲基金绩效衡量（本科毕业论文）
• 对对冲基金的基本表现、与其他指数的比较、收益归因、绩效分类与综合评价以及绩效持续性进行分析，最后对中国如何引入对冲基金、何时引入对冲基金等问题给出政策建议。
2009.6 科研论文：金融衍生品、次级债对公司财务及价值效应的影响
• 从美联储官网、美国货币管理署、IMF和Bankscope数据库中提取所需的美国投资银行的相关财务数据，运用计量经济学的相关知识和Eviews软件，对数据进行录入和初始化处理；
• 以雷曼、贝尔斯登、美林为实证研究对象，建立面板数据模型，进行面板回归分析和稳定性检验；
• 财务效应方面，分析衍生品、次级债对银行资本结构和股利政策的影响；价值效应方面，分析衍生品、次级债对银行总（净）资产收益率和托宾Q值的影响；独立撰写1万字的研究报告。
2009.5 科研论文：信用衍生品文献综述
• 就信用衍生品的定义、风险、定价和作用做一个整体的文献综述，然后以目前信用衍生品使用最为广泛的银行业作为行业背景，对信用衍生品对银行经营绩效的影响做一个研究回顾。
2007.10～2007.12调查报告：大学生二手商品消费状况调查（华中科技大学第八届飞航杯科技节调查报告大赛二等奖）
• 从实际问题入手，针对大学生二手市场设计调查问卷并定向发放；
• 统一录入收集的调查问卷数据，用SPSS软件进行统计、汇总与分析，制作各种数据统计图表；
• 独立撰写“大学生二手商品消费状况调查报告”的主体部分，与团队其他成员的报告整合，在调查报告大赛中成功晋级决赛，获二等奖。
2016.4～2020.12 数据科学培训
• Python基础知识：IPython, Notebook, Numpy, Scipy, Pandas, Matplotlib, Scikit-learn, Statsmodels
• Python数据分析：数据读写，数组和矢量计算，数学优化，统计推断，可视化，时间序列，衍生品估值，投资组合估值，投资策略Quant
• 数据挖掘项目：采用Python/R/Matlab进行数据探索，数据预处理和挖掘建模（分类预测/聚类分析/关联规
则/时间序列）
• 机器学习基础知识：模型评估与选择，线性模型，决策树，神经网络，SVM，贝叶斯分类器，EM算法，随机森林，聚类分析，数据降维，特征选择与稀疏学习，半监督学习，隐马尔科夫模型，规则学习，强化学习
• 机器学习项目Spark：推荐引擎，分类模型，回归模型，聚类模型，数据降维，文本处理，Spark Streaming实时机器学习
• R基础知识：数据读写，可视化，统计分析，回归，ANOVA，主成分分析
• 自然语言处理NLTK：获取文本语料，处理原始文本，分类和标注词汇，监督式分类文本，从文本提取信息，分析句子结构和文法，语义理解
• 爬虫项目：基于R语言的网络数据自动抓取和文本挖掘，基于Python的网络数据采集
• 大数据项目： Hadoop生态系统（HDFS/MapReduce/Hive/HBase/Sqoop）,Spark快速大数据分析
• 数据科学项目：数据准备和处理，可视化，文本分类，图像相似性检索，蒙特卡洛模拟，时间序列预测，SVM，D3.js社会化图谱，社交网络数据情感分析，MongoDB数据管理，MapReduce编程模型
• 金融量化项目：量化选股，量化择时，股指期货套利，商品期货套利，统计套利，期权套利，算法交易，另类套利；小波变换，SVM，分形理论，随机过程，对冲交易
2014.12～2015.3 外汇投资培训 华中科技大学 经济学院实验室
• MetaTrader 4软件培训；
• MQL4程序编写；
• 外汇EA智能交易程序EURUSD套利策略编写等。
2011.9～2015.6 数据分析处理软件培训 华中科技大学 经济学院实验室
• Python软件培训；
• R软件培训；
• STATA 12.0软件培训；
• SAP商业培训与实战模拟；
• SAS Enterprise Guide 4.3软件培训；
• Matlab编程与金融建模：有效前沿与约束、投资组合绩效、风险价值VaR、BS期权定价等。
• EXCEL模块化数据处理：最优资产组合计算、期权计算、项目分析等。
2009.9～2009.12 电子商务实验培训 华中科技大学 东校区机房
• 访问国内外电子商务网站，分析网站架构，描述网站交易流程；
• 配置局域网，联系TCP/IP协议相关参数的配置；了解WEB2.0思想，建立BLOG，建立电子相册；
• 熟悉HTML代码，建立个人主页，建立公司网站，配置IIS服务器，运用ECSHOP架构电子商务网站。
2009.4～2009.5 证券投资培训 华中科技大学 经济学院实验室
• 通过使用世华财讯模拟交易平台，运用所学的知识对股票进行趋势和技术分析，择时选定股票的买进与卖出；
• 观察K线图的变化，掌握移动平均线和形态分析方法的应用，熟悉MACD、RSI、OBV和KDJ等技术指标的含义以及应用数值分析理论来评股。
2007.10～2007.12 SPSS软件培训 华中科技大学 经济学院实验室
• 统一录入收集的调查问卷的填写数据，进行统计与汇总；
• 分析整理后的数据，制作各种数据图表，输出统计报表供后续研究使用。
学业类
• 2011年学术型研究生学业奖学金 半奖 2011.9
• 2012年学术型研究生学业奖学金 全奖 2012.9
学术类
• 华中科技大学单项奖学金（前10%）2007.4
• 华中科技大学学习进步奖学金（前5%）2007.10
• 华中科技大学自强奖学金（前5%） 2009.3
社团类
• 华中科技大学“优秀共青团员” 2009.4
• 华中科技大学文体活动优秀奖学金 2009.9
资格认证
• 英语：
CET-6，熟练商务英语，具备较强的英语听、说、读、写能力，能用英语自由交流；
• 计算机：
计算机技术与软件专业技术资格（水平） 中级软件设计师（证书编号：09115420600）；
计算机技术与软件专业技术资格（水平） 初级程序员（证书编号：08118420255）；
计算机等级考试 三级数据库技术（证书编号：36274205256286）；
计算机等级考试 二级C语言（证书编号：24264202655680）。
• 金融：
证券从业资格：2010年5月已参加证券从业资格考试，且5门考试全部通过（证书编号：2010054210867501/2010054210867603/2011094206951504/2011094206951605/2011094206951402）
期货从业资格：2013年5月已参加期货从业资格考试，且2门考试全部通过（证书编号：T200596）。
期货投资分析：2014年5月已参加期货投资分析考试且通过（证书编号：TZ007880）。
技能标签
• 编程语言/工具：Python/R/Matlab/Java/Scala/Ruby/C/C++
• 数据分析：Python/R/Matlab/STATA/SAS/SPSS/Eviews/Excel
• 网页处理：HTML5/CSS3/JavaScript/XML/JSON/Markdown
• 网页设计/平面设计/美工：Photoshop/Illustrator
• 文本挖掘：BeautifulSoup/R/NLTK
• 大数据/分布式计算：Spark/Hadoop
• 可视化：Matplotlib/R/D3.js
• 机器学习/深度学习：Scikit-learn/ TensorFlow/Weka
• 远程仓库：GitHub
• 文字处理：Word/PPT/Excel
• 金融数据库/接口：Wind/Pandas-datareader/tushare/通联数据/优矿量化
算法标签
**机器学习算法：**K-means/KNN学习/回归学习/决策树学习/Random Forest/贝叶斯学习/EM算法/Adaboost/SVM方法/增强学习/流形学习/RBF学习/稀疏表示/字典学习/BP学习/CNN学习/RBM学习/深度学习/遗传算法/蚁群算法
**统计数学方法：**经典数学/微积分/数理统计/测度理论/偏微分方程/泛函分析/拓扑学/图论
**量化投资算法：**量化选股，量化择时，股指期货套利，商品期货套利，统计套利，期权套利，算法交易，另类套利，对冲交易系统
• 肖子龙博士具备扎实的数理基础和金融理论基础，具备强大的跨领域整合能力。他在学术阶段系统学习了计量经济学、宏观经济学、微观经济学、概率论与数理统计、金融风险管理等多个学科，并熟练运用Eviews、SPSS、STATA、SAS、MATLAB、R、Python等工具进行数据分析和模型构建，积累了丰富的金融数据科学实际操作经验。其对金融产品、量化投资、AI技术在金融领域的应用有着深入的理解。
• 肖博士不仅拥有丰富的学术研究背景，参与过多个金融课题的研究，还主导并完成了多项创新性项目，包括量化投资系统、智能投顾平台、区块链技术应用等，具有较强的跨学科和跨领域的研究能力。他在区块链和AI技术的结合、金融科技创新方面取得了显著突破，并且在多个企业及项目中成功应用，推动了业务的数字化与智能化转型。
• 肖博士精通计算机技术，具备强大的编程能力和项目管理经验，早期曾在大学时期担任网站站长和技术骨干，并在多个企业中领导过技术团队。他的技术积累不仅涵盖了AI算法、区块链技术，还涉及量化投资、家族财富管理等领域，展现了多元化的专业技能和创新能力。
• 在个人品质方面，肖博士理性、冷静，具备较强的心理素质和复杂事务的处理能力，能够高效完成复杂项目，并具有良好的沟通协作能力和团队领导力。他对工作有强烈的责任心，具有大局观，始终保持对新技术和新事物的学习热情，积极跟进行业前沿，敢于迎接技术挑战。
• **个人爱好：**肖博士的个人兴趣广泛，涉及多个领域。阅读是他的主要爱好，尤其喜欢数据科学、金融、证券、投资等相关书籍。他也对编程、网页设计和美工有着浓厚兴趣，并有一定的实践经验。音乐方面，他擅长唱歌和弹钢琴。除此之外，肖博士还曾从事过诗词和小说的创作，展现了其在文学方面的创作才能。
• 个人标签：AI专家、量化投资专家、金融科技领域创新者、区块链与Web3领域专家、数据科学家
联系方式
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