Sau sự bùng nổ tài chính phi tập trung vào năm 2020, nền tảng cho vay trên cryptocurrency đã trở thành một hoạt động phổ biến để kiếm thu nhập thụ động trong tài sản kĩ thuật số. Và cái gì cũng có lí do của nó .

So sánh với lợi nhuận từ trái phiếu và tài khoản tiết kiệm vào thời điểm đó, giao thức cho vay trên Defi đưa ra mức lãi suất cao hơn nhiều so với các ngân hàng và nhiều nhà cung cấp dịch vụ TradFi khác. Đồng thời, nó cũng cho phép người đi vay được tiếp cận với nguồn vốn bổ sung trong tài sản kỹ thuật số mà không cần bán tài sản của họ.

Tuy nhiên, đa phần các giao thức cho vay tận dụng các khoản vay được phi tập trung - có nghĩa là người đi vay phải ký quỹ làm tài sản thế chấp nhiều hơn giá trị mà họ có thể vay - do sự biến động ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số. Mặc dù điều này có thể có lợi với một vài trường hợp, nhưng còn lại thì gần như là không.

Vì lí do đó, đại đa số các sàn Dexs không hỗ trợ giao dịch kí quỹ phi bảo hộ. Và kể cả nếu có đi chăng nữa, giao dịch đòn bẩy sẽ bị giới hạn trong hệ sinh thái của mỗi nhà cung cấp và thường ở dạng phái sinh dựa trên tiền điện tử, chẳng hạn như hợp đồng tương lai. Hậu quả là, không như trên sàn spot, traders sẽ không thực sự có được quyền sở hữu tài sản mà họ muốn trao đổi. Đồng thời, trong khi các công cụ phái sinh theo dõi chặt chẽ giá của các công cụ cơ bản, thì việc định giá của chúng lại vô cùng phức tạp.

Và đây là khi PrimeX nhảy vào cuộc chơi.

Có thể bạn đã biết, hiện chúng tôi đang xây dựng một giao thức môi giới thanh khoản phi tập trung, nơi cho phép giao dịch ký quỹ phi giám sát trên nhiều DEX và blockchain vận hành mà không phải lo đối mặt với các vấn đề về pháp lí trên DeFi, khả năng tiếp xúc với sổ lệnh tập trung hoặc các cảnh báo về các dẫn xuất dựa trên tiền điện tử.

Nói 1 cách khác, chúng tôi đang kết nối người vay và người giao dịch dưới 1 giao thức mở, hoạt động trên nhiều nền tảng Dexs khác nhau. Mặc dù cách làm này giúp bên cho vay biết được mức APY cao đối với tài sản kỹ thuật số của họ, những người giao dịch sau có thể tận dụng tính thanh khoản của này cho các giao dịch Spot margins.

Tháng trước, chúng ta đã khám phá những lợi ích của PrimeX đối với các Traders. Giờ đây, hãy cùng xem cách mà Lenders có thể sử dụng PrimeX để tạo ra các nguồn thu nhập thụ động thông qua việc cho vay kí quỹ. Các vấn đề chính chúng ta sẽ thảo luận gồm có :

+ Phân chia rủi ro bằng cách sử dụng nhiều nhóm tín dụng

+ Nhận APYs cao hơn bằng cách cho vay stablecoins và các tài sản kĩ thuật số có biên độ dao động lớn

+ Tiếp cận với lãi suất cho vay cố định

+ Khai thác những thuận lợi của vay đa chuỗi

+ Ủy thác tài sản cho 1 trader mà bạn tin tưởng ( copy trading )

+ Tối ưu việc quản lí rủi ro nhờ vào nền tảng chấm điểm nhà giao dịch thông qua AI sau khi PrimeX v2 ra mắt

1.Đa dạng hóa danh mục vay

Trong thế giới tài chính, sự đa dạng hóa cho phép các nhà đầu tư quản lí rủi ro của mình và nhận được nguồn thu về ổn định bằng cách đầu tư vào nhiều danh mục tài sản và doanh nghiệp.

Tất nhiên, kĩ năng này cũng cực kì có ích trong Crypto, vì nó cho phép bạn bảo vệ portfolio của mình 1 cách hiệu quả hơn trong 1 thị trường biến động cao, các sự kiện bất ngờ ập đến, hay trước những kẻ lừa đảo và tội phạm nhắm vào tài sản của bạn.

Đối với người cho vay, việc đa dạng hóa càng quan trọng hơn cả, vì mục đích chính của họ là tạo ra nhiều nguồn thu nhập thụ đồngj đồng thời giảm thiểu rủi ro bị bùng tiền từ khách hàng, hay 1 sự kiện nào đó khiến họ mất sạch tài sản cho vay.

Về vấn đề này, Primex’s Keepers sẽ đảm bảo rằng các Traders cần giải quyết các khoản nợ của họ bằng cách thanh lý các vị thế rủi ro. Song, vẫn còn 1 rủi ro quan trọng khác mà các Lenders cần lưu ý , đó tài sản mà họ cho vay trên nền tảng. Ví dụ: trong khi một stablecoin hàng đầu có tính thanh khoản cao, có danh tiếng vững chắc và có độ biến động thấp, các altcoin có vốn hóa nhỏ có xu hướng là tài sản rủi ro hơn do tính thanh khoản hạn chế và thiếu lịch sử thị trường tốt, cũng như biên độ dao động giá cao hoặc rất cao.

Với PrimeX, các Lenders sẽ được quyền đa dạng hóa các khoản cho vay tín dụng của họ. Như 1 nền tảng thanh khoản trung gian ở giữa sàn giao dịch phi tập trung và end users, Bucket là 1 hợp đồng thông minh trên PrimeX cho phép các Lenders cung cấp thanh khoản tới các Traders. Điều này vừa cho phép các Traders giao dịch non-custodial spot margin, vừa củng cố thêm lợi nhuận cho các Lenders.

Sau đợt launch của Primex V1, dự án sẽ tiếp tục ra mắt thêm nhiều Credit Buckets hơn nữa. Mỗi cấp Bucket sẽ được dựa trên 1 mức độ rủi ro tài sản nhất định. Trong thực tế, việc này đồng nghĩa với việc Credit Bucket càng ít rủi ro, cấp sẽ càng cao.

Ví dụ: do sự biến động nhỏ, các stablecoin nổi bật sẽ có cấp cao hơn bất kỳ altcoin nào trên thị trường. Đồng thời, các altcoin vốn hóa nhỏ hơn sẽ ở cấp thấp hơn ETH hoặc các tài sản kỹ thuật số hàng đầu khác, dựa theo khối lượng giao dịch và lượng thanh khoản hiện tại của chúng.

Ngoài thẩm định bằng tài sản, các thông số khác như tỷ lệ đòn bẩy, DEX được hỗ trợ cũng như APY của Bên cho vay và APR của Nhà giao dịch cũng quyết định đến mục đích sử dụng và hồ sơ rủi ro của các Credit Bucket.

Dựa trên mục tiêu, sở thích và khẩu vị rủi ro, Lenders có thể tận dụng Credit Bucker để đa dạng hóa danh mục cho vay của họ trên Primex. Trong mọi trường hợp, Keepers sẽ chịu trách nhiệm bảo vệ vốn của Lenders bằng cách thực hiện các lệnh tự động, thanh lý các vị trí thế chấp không đạt chuẩn và thi hành luật của từng Bucket.

Trong tương lai, Primex v2 đem đến tính linh hoạt hơn nữa cho Lenders để đa dạng hóa danh mục cho vay của họ, đồng thời Công chứng viên nhóm do cộng đồng đề cử sẽ mở rộng danh sách pools với các Credit Buckets.

2.Rủi ro càng lớn, APYs càng cao

Trên PrimeX finance , Lenders có thể tiếp cận với mức APY cao hơn so với hầu hết các giao thức cho vay khác bằng cách cho các Traders vay tài sản rủi ro và biến động cao thông qua các Credit Bucket.

Trong trường hợp đó, Traders sẽ phải trả phí cao hơn cho Lenders vì họ sử dụng tính thanh khoản từ các Nhóm rủi ro cao với các tài sản kỹ thuật số có biên độ dao động lớn.

Đồng thời, Lenders trên Primex sẽ được hưởng lợi từ mức độ bảo mật tương tự như với các khoản vay quá mức y như trên các giao thức Defi lending hàng đầu. Tuy nhiên, thay vì thế chấp quá mức, Keepers sẽ chịu trách nhiệm cung cấp các biện pháp bảo vệ bằng cách đóng các vị trí của Traders và thực hiện tất cả các lệnh tự động mà không có rủi ro cho các Lenders, ngay cả đối với các tài sản có tính biến động cao.

Hơn nữa, Primex sẽ khiến cho các Traders không thể chuyển tài sản của Lenders sang ví bên ngoài. Thay vào đó, cách duy nhất mà họ có thể sử dụng số tài sản đó là để mở một vị thế thông qua các hợp đồng thông minh của Primex.

3.Lãi suất cho vay cố định

Không giống như các giao thức TradFi và CeFi, lãi suất cho vay trong lĩnh vực tài chính phi tập trung có tính biến động, đồng nghĩa với việc chúng liên tục thay đổi dựa trên điều kiện thị trường.

Ví dụ: mức APY 10% có thể dễ dàng giảm xuống chỉ còn 2% trong một tuần nếu pool thanh khoản bị tác động đáng kể do dòng vốn mới ồ ạt - chỉ để tăng lên 5% một tháng sau đó sau khi tăng trưởng đột ngột trong hoạt động vay mượn.

Như ví dụ trên, do APY có thể thay đổi trên các giao thức Defi lending khiến người cho vay luôn trong tâm lí lo lắng. Vì lý do đó, họ phải liên tục theo dõi các vị trí của mình và di chuyển tiền của mình qua nhiều nhóm để tối đa hóa doanh thu của mình.

Như một giải pháp tiềm năng cho các vấn đề trên, Primex Finance sẽ giới thiệu giải pháp thay thế cho Lenders để tiếp cận lãi suất cố định bằng cách khóa tiền của họ trong một khoảng thời gian cụ thể. Giao thức sẽ tài trợ tỷ giá cố định thông qua phí giao dịch ký quỹ cố định. Chúng tôi sẽ nói thêm về điều này trong tương lai, nhớ đón xem nhé !

4.Cho vay đa chuỗi

Ban đầu, Primex sẽ được triển khai trên 1 số EVM chains, và chúng tôi sẽ sử dụng các cầu nối phi tập trung để giới thiệu các tính năng chuỗi chéo cho giao thức.

Với khả năng tương tác chuỗi chéo, Nhà giao dịch sẽ có thể giao dịch tài sản kỹ thuật số với đòn bẩy trên nhiều DEX và chuỗi.

Đồng thời, Người cho vay sẽ có quyền truy cập vào nhiều thị trường và nền tảng hơn để tạo doanh thu bằng cách cho Nhà giao dịch vay vốn, có nghĩa là họ có thể đa dạng hóa rủi ro của mình hiệu quả hơn và tiếp cận với APY cao hơn.

Hơn nữa, Người cho vay cũng sẽ có thể tận dụng tính năng cho vay xuyên chuỗi, cho phép họ cho Nhà giao dịch vay tài sản trên một chuỗi khối (ví dụ: Ethereum) và sau đó rút số tiền nắm giữ của họ sang ví trên chuỗi khác.

5.Tăng cường quản lí rủi ro và ủy thác tài sản cho những nhà giao dịch tin cậy

Ngoài Công chứng viên, Nhóm tín dụng do cộng đồng đề cử và nhiều tính năng mới khác, Primex Finance v2 sẽ giới thiệu tính năng Chấm điểm nhà giao dịch dựa trên AI.

Là một phần của cơ chế mới, Trader Efficiency Notaries sẽ tận dụng các công cụ AI để xác định hồ sơ rủi ro của từng Nhà giao dịch trong hệ sinh thái Primex dựa trên dữ liệu trên chuỗi. Sau khi đánh giá hồ sơ, Công chứng viên sẽ chỉ định điểm số cho từng Nhà giao dịch và liên tục cập nhật điểm dựa trên hiệu suất của họ.

Với tính năng này, Công chứng viên sẽ có thể đưa ra các quy tắc mới cho Nhóm tín dụng dựa trên hiệu suất giao dịch. Ví dụ: Nhà giao dịch có điểm thấp chỉ có thể tiếp cận các nhóm ít rủi ro hơn. Mặt khác, điểm số cao sẽ cho phép người dùng giao dịch các altcoin vốn hóa nhỏ hơn với đòn bẩy lớn hơn thông qua nhóm rủi ro cao.

Trong tương lai, các Nhà giao dịch có hiệu suất cao cũng sẽ có thể tiếp cận giao dịch ký quỹ dưới hạn mức, điều này sẽ cho phép những người có điểm số cao nhất duy trì vị thế mở của họ ngay cả khi khoản lỗ chưa thực hiện vượt quá mức ký quỹ ban đầu ở một mức độ nào đó. Điều này vừa mang lại cho họ sự linh hoạt , vừa giúp họ có thể tránh được việc thanh lý tài sản khi thị trường biến động mạnh.

Để giảm thiểu rủi ro cho các Lenders, các nhóm tín dụng dưới mức sẽ có các điều kiện thanh lý riêng dựa trên các thông số như quy mô tổn thất tối đa mà nhà giao dịch có thể nhận ra, thời hạn tối đa mà một vị thế có thể vẫn chưa được phân bổ, cũng như các hình phạt tiềm ẩn.

Trong khi các Keepers đảm bảo rằng Lenders sẽ lấy lại tiền của họ từ Nhà giao dịch cho các vị thế tiêu chuẩn (không được ký quỹ dưới mức), họ có thể nhận thua lỗ trong trường hợp một vị thế không được phân bổ bị thanh lý và Traders không trả lại vốn đã vay.

Tuy nhiên, giao dịch ký quỹ dưới mức sẽ chỉ dành cho những Traders giỏi nhất, những người đã tạo dựng danh tiếng xuất sắc trong cộng đồng và những người đã làm việc chăm chỉ để đạt được điểm số cao. Do đó nếu họ không bồi thường thích đáng cho các Lenders, điểm số của họ sẽ bị ảnh hưởng nghiêm trọng. Điều này sẽ giảm thiểu khả năng Lenders thua lỗ thông qua giao dịch ký quỹ dưới mức.

Nói chung, cơ chế chấm điểm nhà giao dịch dựa trên AI có thể giúp Lenders quản lý rủi ro của họ hiệu quả hơn, vì họ có thể sử dụng cơ chế này để chọn Traders uy tín cho vay vốn dựa trên hiệu suất lịch sử của họ. Hơn thế nữa, Lenders thậm chí có thể chọn ủy thác tài sản của họ cho một Traders cụ thể mà họ tin tưởng, người sẽ đứng ra giao dịch thay cho họ ( y như copy trading )

Đồng thời, các vị trí rủi ro và ký quỹ thấp sẽ có APY cao hơn khi chúng đi kèm với phí cao hơn cho các Traders

Vì lẽ đó, hãy đồng hành cùng PrimeX như 1 Lender

Sau khi ra mắt mainnet, PrimeX sẽ offer 1 lượng lớn lợi ích cho các Lenders, gồm :

1.Đa dạng hóa rủi ro thông qua các nhóm tín dụng

2.Quyền được tiếp cận với mức APY đổi lại việc cho vay các tài sản rủi ro

3.Tăng cường quản lí rủi ro thông qua hệ thống chấm điểm Traders bằng AI

4.Khả năng khóa vốn trong 1 khoảng thời gian xác định để có quyền được hưởng lãi suất cho vay cố định

5.Khả năng cho vay đa chuỗi

Nếu bạn có hứng thú vào việc trở thành Lender sớm trên PrimeX Finance, chúng tôi đề xuất hãy xem qua bài viết về ra mắt bản test Alpha của chúng tôi.

Và đừng quên tham gia chương trình người dùng sớm của PrimeX để có thể góp ý cho chúng tôi, kết nối với những người dùng khác, và tham gia vào các cuộc thi bí mật để nhận những phần quà xứng đáng !

Sau sự bùng nổ tài chính phi tập trung vào năm 2020, nền tảng cho vay trên cryptocurrency đã trở thành một hoạt động phổ biến để kiếm thu nhập thụ động trong tài sản kĩ thuật số. Và cái gì cũng có lí do của nó .

So sánh với lợi nhuận từ trái phiếu và tài khoản tiết kiệm vào thời điểm đó, giao thức cho vay trên Defi đưa ra mức lãi suất cao hơn nhiều so với các ngân hàng và nhiều nhà cung cấp dịch vụ TradFi khác. Đồng thời, nó cũng cho phép người đi vay được tiếp cận với nguồn vốn bổ sung trong tài sản kỹ thuật số mà không cần bán tài sản của họ.

Tuy nhiên, đa phần các giao thức cho vay tận dụng các khoản vay được phi tập trung - có nghĩa là người đi vay phải ký quỹ làm tài sản thế chấp nhiều hơn giá trị mà họ có thể vay - do sự biến động ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số. Mặc dù điều này có thể có lợi với một vài trường hợp, nhưng còn lại thì gần như là không.

Vì lí do đó, đại đa số các sàn Dexs không hỗ trợ giao dịch kí quỹ phi bảo hộ. Và kể cả nếu có đi chăng nữa, giao dịch đòn bẩy sẽ bị giới hạn trong hệ sinh thái của mỗi nhà cung cấp và thường ở dạng phái sinh dựa trên tiền điện tử, chẳng hạn như hợp đồng tương lai. Hậu quả là, không như trên sàn spot, traders sẽ không thực sự có được quyền sở hữu tài sản mà họ muốn trao đổi. Đồng thời, trong khi các công cụ phái sinh theo dõi chặt chẽ giá của các công cụ cơ bản, thì việc định giá của chúng lại vô cùng phức tạp.

Và đây là khi PrimeX nhảy vào cuộc chơi.

Có thể bạn đã biết, hiện chúng tôi đang xây dựng một giao thức môi giới thanh khoản phi tập trung, nơi cho phép giao dịch ký quỹ phi giám sát trên nhiều DEX và blockchain vận hành mà không phải lo đối mặt với các vấn đề về pháp lí trên DeFi, khả năng tiếp xúc với sổ lệnh tập trung hoặc các cảnh báo về các dẫn xuất dựa trên tiền điện tử.

Nói 1 cách khác, chúng tôi đang kết nối người vay và người giao dịch dưới 1 giao thức mở, hoạt động trên nhiều nền tảng Dexs khác nhau. Mặc dù cách làm này giúp bên cho vay biết được mức APY cao đối với tài sản kỹ thuật số của họ, những người giao dịch sau có thể tận dụng tính thanh khoản của này cho các giao dịch Spot margins.

Tháng trước, chúng ta đã khám phá những lợi ích của PrimeX đối với các Traders. Giờ đây, hãy cùng xem cách mà Lenders có thể sử dụng PrimeX để tạo ra các nguồn thu nhập thụ động thông qua việc cho vay kí quỹ. Các vấn đề chính chúng ta sẽ thảo luận gồm có :

+ Phân chia rủi ro bằng cách sử dụng nhiều nhóm tín dụng

+ Nhận APYs cao hơn bằng cách cho vay stablecoins và các tài sản kĩ thuật số có biên độ dao động lớn

+ Tiếp cận với lãi suất cho vay cố định

+ Khai thác những thuận lợi của vay đa chuỗi

+ Ủy thác tài sản cho 1 trader mà bạn tin tưởng ( copy trading )

+ Tối ưu việc quản lí rủi ro nhờ vào nền tảng chấm điểm nhà giao dịch thông qua AI sau khi PrimeX v2 ra mắt

1.Đa dạng hóa danh mục vay

Trong thế giới tài chính, sự đa dạng hóa cho phép các nhà đầu tư quản lí rủi ro của mình và nhận được nguồn thu về ổn định bằng cách đầu tư vào nhiều danh mục tài sản và doanh nghiệp.

Tất nhiên, kĩ năng này cũng cực kì có ích trong Crypto, vì nó cho phép bạn bảo vệ portfolio của mình 1 cách hiệu quả hơn trong 1 thị trường biến động cao, các sự kiện bất ngờ ập đến, hay trước những kẻ lừa đảo và tội phạm nhắm vào tài sản của bạn.

Đối với người cho vay, việc đa dạng hóa càng quan trọng hơn cả, vì mục đích chính của họ là tạo ra nhiều nguồn thu nhập thụ đồngj đồng thời giảm thiểu rủi ro bị bùng tiền từ khách hàng, hay 1 sự kiện nào đó khiến họ mất sạch tài sản cho vay.

Về vấn đề này, Primex’s Keepers sẽ đảm bảo rằng các Traders cần giải quyết các khoản nợ của họ bằng cách thanh lý các vị thế rủi ro. Song, vẫn còn 1 rủi ro quan trọng khác mà các Lenders cần lưu ý , đó tài sản mà họ cho vay trên nền tảng. Ví dụ: trong khi một stablecoin hàng đầu có tính thanh khoản cao, có danh tiếng vững chắc và có độ biến động thấp, các altcoin có vốn hóa nhỏ có xu hướng là tài sản rủi ro hơn do tính thanh khoản hạn chế và thiếu lịch sử thị trường tốt, cũng như biên độ dao động giá cao hoặc rất cao.

Với PrimeX, các Lenders sẽ được quyền đa dạng hóa các khoản cho vay tín dụng của họ. Như 1 nền tảng thanh khoản trung gian ở giữa sàn giao dịch phi tập trung và end users, Bucket là 1 hợp đồng thông minh trên PrimeX cho phép các Lenders cung cấp thanh khoản tới các Traders. Điều này vừa cho phép các Traders giao dịch non-custodial spot margin, vừa củng cố thêm lợi nhuận cho các Lenders.

Sau đợt launch của Primex V1, dự án sẽ tiếp tục ra mắt thêm nhiều Credit Buckets hơn nữa. Mỗi cấp Bucket sẽ được dựa trên 1 mức độ rủi ro tài sản nhất định. Trong thực tế, việc này đồng nghĩa với việc Credit Bucket càng ít rủi ro, cấp sẽ càng cao.

Ví dụ: do sự biến động nhỏ, các stablecoin nổi bật sẽ có cấp cao hơn bất kỳ altcoin nào trên thị trường. Đồng thời, các altcoin vốn hóa nhỏ hơn sẽ ở cấp thấp hơn ETH hoặc các tài sản kỹ thuật số hàng đầu khác, dựa theo khối lượng giao dịch và lượng thanh khoản hiện tại của chúng.

Ngoài thẩm định bằng tài sản, các thông số khác như tỷ lệ đòn bẩy, DEX được hỗ trợ cũng như APY của Bên cho vay và APR của Nhà giao dịch cũng quyết định đến mục đích sử dụng và hồ sơ rủi ro của các Credit Bucket.

Dựa trên mục tiêu, sở thích và khẩu vị rủi ro, Lenders có thể tận dụng Credit Bucker để đa dạng hóa danh mục cho vay của họ trên Primex. Trong mọi trường hợp, Keepers sẽ chịu trách nhiệm bảo vệ vốn của Lenders bằng cách thực hiện các lệnh tự động, thanh lý các vị trí thế chấp không đạt chuẩn và thi hành luật của từng Bucket.

Trong tương lai, Primex v2 đem đến tính linh hoạt hơn nữa cho Lenders để đa dạng hóa danh mục cho vay của họ, đồng thời Công chứng viên nhóm do cộng đồng đề cử sẽ mở rộng danh sách pools với các Credit Buckets.

2.Rủi ro càng lớn, APYs càng cao

Trên PrimeX finance , Lenders có thể tiếp cận với mức APY cao hơn so với hầu hết các giao thức cho vay khác bằng cách cho các Traders vay tài sản rủi ro và biến động cao thông qua các Credit Bucket.

Trong trường hợp đó, Traders sẽ phải trả phí cao hơn cho Lenders vì họ sử dụng tính thanh khoản từ các Nhóm rủi ro cao với các tài sản kỹ thuật số có biên độ dao động lớn.

Đồng thời, Lenders trên Primex sẽ được hưởng lợi từ mức độ bảo mật tương tự như với các khoản vay quá mức y như trên các giao thức Defi lending hàng đầu. Tuy nhiên, thay vì thế chấp quá mức, Keepers sẽ chịu trách nhiệm cung cấp các biện pháp bảo vệ bằng cách đóng các vị trí của Traders và thực hiện tất cả các lệnh tự động mà không có rủi ro cho các Lenders, ngay cả đối với các tài sản có tính biến động cao.

Hơn nữa, Primex sẽ khiến cho các Traders không thể chuyển tài sản của Lenders sang ví bên ngoài. Thay vào đó, cách duy nhất mà họ có thể sử dụng số tài sản đó là để mở một vị thế thông qua các hợp đồng thông minh của Primex.

3.Lãi suất cho vay cố định

Không giống như các giao thức TradFi và CeFi, lãi suất cho vay trong lĩnh vực tài chính phi tập trung có tính biến động, đồng nghĩa với việc chúng liên tục thay đổi dựa trên điều kiện thị trường.

Ví dụ: mức APY 10% có thể dễ dàng giảm xuống chỉ còn 2% trong một tuần nếu pool thanh khoản bị tác động đáng kể do dòng vốn mới ồ ạt - chỉ để tăng lên 5% một tháng sau đó sau khi tăng trưởng đột ngột trong hoạt động vay mượn.

Như ví dụ trên, do APY có thể thay đổi trên các giao thức Defi lending khiến người cho vay luôn trong tâm lí lo lắng. Vì lý do đó, họ phải liên tục theo dõi các vị trí của mình và di chuyển tiền của mình qua nhiều nhóm để tối đa hóa doanh thu của mình.

Như một giải pháp tiềm năng cho các vấn đề trên, Primex Finance sẽ giới thiệu giải pháp thay thế cho Lenders để tiếp cận lãi suất cố định bằng cách khóa tiền của họ trong một khoảng thời gian cụ thể. Giao thức sẽ tài trợ tỷ giá cố định thông qua phí giao dịch ký quỹ cố định. Chúng tôi sẽ nói thêm về điều này trong tương lai, nhớ đón xem nhé !

4.Cho vay đa chuỗi

Ban đầu, Primex sẽ được triển khai trên 1 số EVM chains, và chúng tôi sẽ sử dụng các cầu nối phi tập trung để giới thiệu các tính năng chuỗi chéo cho giao thức.

Với khả năng tương tác chuỗi chéo, Nhà giao dịch sẽ có thể giao dịch tài sản kỹ thuật số với đòn bẩy trên nhiều DEX và chuỗi.

Đồng thời, Người cho vay sẽ có quyền truy cập vào nhiều thị trường và nền tảng hơn để tạo doanh thu bằng cách cho Nhà giao dịch vay vốn, có nghĩa là họ có thể đa dạng hóa rủi ro của mình hiệu quả hơn và tiếp cận với APY cao hơn.

Hơn nữa, Người cho vay cũng sẽ có thể tận dụng tính năng cho vay xuyên chuỗi, cho phép họ cho Nhà giao dịch vay tài sản trên một chuỗi khối (ví dụ: Ethereum) và sau đó rút số tiền nắm giữ của họ sang ví trên chuỗi khác.

5.Tăng cường quản lí rủi ro và ủy thác tài sản cho những nhà giao dịch tin cậy

Ngoài Công chứng viên, Nhóm tín dụng do cộng đồng đề cử và nhiều tính năng mới khác, Primex Finance v2 sẽ giới thiệu tính năng Chấm điểm nhà giao dịch dựa trên AI.

Là một phần của cơ chế mới, Trader Efficiency Notaries sẽ tận dụng các công cụ AI để xác định hồ sơ rủi ro của từng Nhà giao dịch trong hệ sinh thái Primex dựa trên dữ liệu trên chuỗi. Sau khi đánh giá hồ sơ, Công chứng viên sẽ chỉ định điểm số cho từng Nhà giao dịch và liên tục cập nhật điểm dựa trên hiệu suất của họ.

Với tính năng này, Công chứng viên sẽ có thể đưa ra các quy tắc mới cho Nhóm tín dụng dựa trên hiệu suất giao dịch. Ví dụ: Nhà giao dịch có điểm thấp chỉ có thể tiếp cận các nhóm ít rủi ro hơn. Mặt khác, điểm số cao sẽ cho phép người dùng giao dịch các altcoin vốn hóa nhỏ hơn với đòn bẩy lớn hơn thông qua nhóm rủi ro cao.

Trong tương lai, các Nhà giao dịch có hiệu suất cao cũng sẽ có thể tiếp cận giao dịch ký quỹ dưới hạn mức, điều này sẽ cho phép những người có điểm số cao nhất duy trì vị thế mở của họ ngay cả khi khoản lỗ chưa thực hiện vượt quá mức ký quỹ ban đầu ở một mức độ nào đó. Điều này vừa mang lại cho họ sự linh hoạt , vừa giúp họ có thể tránh được việc thanh lý tài sản khi thị trường biến động mạnh.

Để giảm thiểu rủi ro cho các Lenders, các nhóm tín dụng dưới mức sẽ có các điều kiện thanh lý riêng dựa trên các thông số như quy mô tổn thất tối đa mà nhà giao dịch có thể nhận ra, thời hạn tối đa mà một vị thế có thể vẫn chưa được phân bổ, cũng như các hình phạt tiềm ẩn.

Trong khi các Keepers đảm bảo rằng Lenders sẽ lấy lại tiền của họ từ Nhà giao dịch cho các vị thế tiêu chuẩn (không được ký quỹ dưới mức), họ có thể nhận thua lỗ trong trường hợp một vị thế không được phân bổ bị thanh lý và Traders không trả lại vốn đã vay.

Tuy nhiên, giao dịch ký quỹ dưới mức sẽ chỉ dành cho những Traders giỏi nhất, những người đã tạo dựng danh tiếng xuất sắc trong cộng đồng và những người đã làm việc chăm chỉ để đạt được điểm số cao. Do đó nếu họ không bồi thường thích đáng cho các Lenders, điểm số của họ sẽ bị ảnh hưởng nghiêm trọng. Điều này sẽ giảm thiểu khả năng Lenders thua lỗ thông qua giao dịch ký quỹ dưới mức.

Nói chung, cơ chế chấm điểm nhà giao dịch dựa trên AI có thể giúp Lenders quản lý rủi ro của họ hiệu quả hơn, vì họ có thể sử dụng cơ chế này để chọn Traders uy tín cho vay vốn dựa trên hiệu suất lịch sử của họ. Hơn thế nữa, Lenders thậm chí có thể chọn ủy thác tài sản của họ cho một Traders cụ thể mà họ tin tưởng, người sẽ đứng ra giao dịch thay cho họ ( y như copy trading )

Đồng thời, các vị trí rủi ro và ký quỹ thấp sẽ có APY cao hơn khi chúng đi kèm với phí cao hơn cho các Traders

Vì lẽ đó, hãy đồng hành cùng PrimeX như 1 Lender

Sau khi ra mắt mainnet, PrimeX sẽ offer 1 lượng lớn lợi ích cho các Lenders, gồm :

1.Đa dạng hóa rủi ro thông qua các nhóm tín dụng

2.Quyền được tiếp cận với mức APY đổi lại việc cho vay các tài sản rủi ro

3.Tăng cường quản lí rủi ro thông qua hệ thống chấm điểm Traders bằng AI

4.Khả năng khóa vốn trong 1 khoảng thời gian xác định để có quyền được hưởng lãi suất cho vay cố định

5.Khả năng cho vay đa chuỗi

Nếu bạn có hứng thú vào việc trở thành Lender sớm trên PrimeX Finance, chúng tôi đề xuất hãy xem qua bài viết về ra mắt bản test Alpha của chúng tôi.

Và đừng quên tham gia chương trình người dùng sớm của PrimeX để có thể góp ý cho chúng tôi, kết nối với những người dùng khác, và tham gia vào các cuộc thi bí mật để nhận những phần quà xứng đáng !