Podra imponerse la tencologia blockchain en una industria tan conservadora como la agropecuaria?

Normalmente la industria del Agro no implementa innovaciones muy fuertes: Los procesos tienden a permanecer similares con mayores implementaciones tecnologicas y asi tambien el sistema de venta y cobertura en relacion a los precios del commoditie.

Sucede lo mismo con los individuos ajenos a trabajar en la industria,si quieren comprar o invertir ,deben usar instrumentos como ETFs o futuros que requieren un minimo conocimiento financiero.

Agrtoken viene a cambiar este paradigma y en este articulo te cuento porque :

Agrotoken es la primera plataforma de tokenización de commodities en el mundo:permite transformar granos en un activo digital, para guardar o intercambiar por insumos, servicios y otros activos.

En este articulo vamos a ver: Ecosistema de Agrotoken , proceso de Tokenizacion, estandarizaion de precios, Tokens, Casos de Uso, Monetizacion y proyecciones .

Empezemos!

Primero ,lo primero: Antes que nada,que significa “Tokenizar”? :

Tokenizar implica transformar un activo fisico en cripto activo. El token es la representacion digital/criptografica de un activo que existe en la vida real. Cuando tokenizamos una toneleda de soja ,representamos los derechos de esa tonelada en el mundo fisico al mundo cripto/digital.

Pero,para entender como funciona integralmente Agrotoken ,vamos a conocer a los usuarios relacionados al ecosistema primero:

Productores : Siembra y cosecha granos (mineria) → intercambio granos x token en acopio

Oraculos = Acopios → Almacenan y acondicionan la materia prima . Entregan documentacion y resguarda los granos que son la base del POFG y por ende de la emision del token.

Individuos : Vos,el verdulero o cualquier persona que quiera invertir en commodities.

Partners : Empresas asociadas a Agrotoken para la expansion del modelo de negocios o que brinden la posibilidad de negociacion o utlizacion de los Agrotokens.

Exchanges (CeFi & DeFi) : Brindan liquidez de los Agro Tokens permitiendo a individuos acceder al trading de commodities facilmente.

Agrotoken : Equipor fundador,empleados e inversores que traccionan la expansion de Agrotoken en el mercado.

Ahora ,como funciona el proceso de tokenizacion ? Como es que el granjero que cosecha soja puede ir y cambiarlo por un token ?

1. Un Productor deposita granos en un Oráculo, el cual inmoviliza los granos y emite un certificado PoGR.

2. El Productor solicita a la plataforma de Agrotoken la emisión de criptogranos (1Tn grano = 1 Token de criptograno) y transfiere el PoGR como colateral de dichos criptogranos

3. Agrotoken emite (minting) los criptogranos y los deposita en la wallet correspondiente al depositante del PoGR.

4. El depositante del PoGR que podrán ser Productor, Oráculo o Global Network Partner (GNP) transfiere criptograno al ecosistema cripto para ser utilizada en Exchanges, DeFi apps, Marketplaces o cualquier aplicación donde son aceptados los criptogranos.

5. Cualquier participante del ecosistema con una wallet compatible con criptogranos puede transaccionar dentro del ecosistema.

6. Cualquier integrante del ecosistema puede transferir criptogranos a un Exchange que acepte criptogranos y convertirlos en moneda fíat (depositada en cuenta de Banco en el país donde opera el Exchange)

7. Cualquier Usuario de criptoactivos puede participar vía Exchange, Marketplace o aplicaciones DeFi e invertir en criptogranos.

8. En caso de que el Productor, Oráculo o Global Network Partner deseen salir de la posición de criptograno y volver a grano pueden solicitar la destokenizacion enviando sus criptogranos a la plataforma de Agrotoken

. 9.Agrotoken quema (burning) esos criptogranos y salen de circulación.

1. Agrotoken devuelve los certificados de PoGR a nombre de los Productores, Oráculos o Global Network Partner, manteniendo la paridad de toneladas y tokens de criptogranos.

2. Los granos destokenizados quedan liberados para su comercialización habitual.

Entonces ….entendemos que el proceso de tokenizacion (Proof of Grain reserve) de divide en 2→

• Proof of existence: la da el certificado de deposito del silo

• Proof of liquidity : Cesion de derechos economicos del contrato del farmer a Agro token .

Vale aclarar que no cualquier acopio puede transforarse en oraculo de AgroToken . Ahi esta el riesgo sistemico de la empresa y por eso es que hay un sistema interno estricto de verificacion para validar que justamente cada oraculo cumpla todas las condiciones para que no haya riesgo de default.

Ahora ,como se estandarizan los precios para que todos puedan depositar SU grano cerca de su campo y obtener Agrotokens?

Veamos el Sistema de Estandarizacion de Precios

La respuesta es mediante el sistema de “Precio, Prima y Aforo”

Dependiendo donde entregues el grano y el contrato firmado con el oráculo ,se toma una prima y un aforo y se convierten esas toneladas en agrotoken.

Por ejemplo: 100 tn en Rosario = 97 SOYAs 100 tn en Salta = 86 SOYAs

El nombre de cada Agrotoken cambia en base al grano que representa y el pais al cual hace referencia :

SOYU = Soja Us.

SOYA = Soja Argentina

SOYB = Soja Brasil

Ademas,es importante tener en cuenta los distintos tipos de token que existen el el ecosistema de Agrotoken :

Agrotokens

Convierten todos los granos (Soja ,Maiz o Trigo) en tokens fungibles tanto a nivel “Tipo” (todas los tokens de soja son “SOYA” ) como “Precio” ( todos los tokens valen =$ ).

El precio token de cada grano varia en cada pais ,y la cotizacion es publica.

En Argentina cotizan en Matba Rofex las 24hs del dia en https://www.matbarofex.com.ar/indicesAgrotoken.

Token gobernanza

El token de gobernanza es utilizado para gestionar y definir los acuerdos entre los participantes de la plataforma de Agrotoken .

Sus principales funciones son:

• Designar o anular Administradores.

• Bloquearla circulación de los tokens en caso de dificultades en el funcionamiento de la plataforma.

• Votar cambios en el protocolo.

• Definir los fees de tokenización, destokenización, transacción e incentivos de los distintos criptoactivos generados por Agrotoken.

• Distribución de dividendos.

• Definir entidades referentes para precio spot granos USD.

STABLECOIN con Commodities como backup

• 100% colateralizados con activos reales.

• Alta liquidez.

• Simple de entender por Inversores y Usuarios en general.

• Precio estable en correlación al activo subyacente

• Mayor nivel de descentralización que las stablecoins basadas en dinero fiat.

Estos tokens se van a alojar en una billetera compatible. Estas son las distintas opciones con las que se va a encontrar el productor o el usuario:

Farmer Wallet : será la billetera de criptoactivos que el Productor utilice para recibir los tokens de criptogranos que son generados a partir de la tokenización de sus granos.

Esta Farmer Wallet podrá ser declarada por el Productor en caso de que ya contenga una Wallet compatible con tokens ERC20 (Metamask u otras) o se le asignará desde Agrotoken una Wallet destino en caso de que no la tenga (con asesoramiento de seguridad de la misma incluido)

Merchant Wallet : es la Wallet cripto que pertenece a cualquier Comercio que acepte criptograno como medio de pago. La misma debe ser compatible con tokens ERC20 (Metamask u otra).

Exchange Wallet : Para todos aquellos Usuarios que decidan administrar los criptoactivos generados por Agrotoken desde un Exchange que acepte el trading de los mismos, estarán sujetos a las condiciones y riesgos derivados de dejar en custodia sus activos en dichos Exchanges.

La principal barrera es transmitir confianza a todos los usuarios (productores principalmente) para agilizar la adopcion de la tecnologia .

Por eso,el foco esta en generar confianza mediante educacion y casos de uso con el objetivo de que un agrotoken es mejor resguardo de valor que el grano.

A continuacion , los casos de uso que ofrece Agrotoken ( Al 8/5/2022los casos de uso son farmers to merchant y un usuario externo no puede comprar el token se soja )

Productores • Oportunidades de financiamiento a bajas tasas colateralizadas con cripotogranos.

• Intereses por activos inmovilizados.

• Inversión en proyectos de Cross- Farming con criptogranos.

• Compra de insumos y pago de servicios

. • Protección contra variaciones en moneda local.

• Conversión y liquidez de criptogranos en stablecoins fiat u otras criptoactivos

• Desintermediación de Bancos , Agentes y Comisionistas

. • Uso de derivados sintéticos generados con colateral en criptogranos para coberturas.

• Sistemas de seguros cooperativos via smart contracts (cripto insurance) con cobertura en criptograno.

Comerciantes

• Generación de marketplace que acepten criptogranos.

• Liquidez en el cobro mediante conversión en stablecoins o en moneda fiduciaria.

• Menores costos de transacción e impuestos en comparación con tarjeta de crédito o canje.

• Financiamiento en la venta de productos con garantía en criptograno.

• Desarrollo de programas de fidelidad o incentivos basados en criptograno

• Disminución de costos administrativos y de cobranza.

• Pago a proveedores la cadena de suministro tradicional con criptogranos

Individuos

• Utilización de criptogranos como resguardo de valor.

• Utilización de criptogranos como inversión especulativa (variación del precio del grano a corto,mediano o largo plazo).

• Utilización de criptograno como entrada al mercado del agro sin necesidad de transformarse en Productor

• Uso de criptograno como colateral en el mercado DeFi.

• Cobro en criptograno por servicios profesionales o como dividendos de inversiones ligadas al agro.

Exchanges

• Incorporación de un nuevo vertical de stablecoin: criptogranos.

• Incorporación de nuevos Usuarios individuales al sistema de criptomonedas provenientes de la industria de los Agronegocios.

• Incorporación de Inversores Institucionales que invierten en proyectos de Agro y dejan liquidar posiciones de criptogranos o cambiarlas por otros activos cripto (bitcoin, usdc, etc.)

• Creaciónde serviciosdevalor agregadopara Productores, Merchants e Inversores que quieran mantener y aplicar sus criptogranos en el mundo DeFi

• Administracion de grandes cuentas Importadores/Exportadores, via pagos y compensaciones en el mercado mundial de granos.

• Evangelización de nuevas generaciones de Productores para que incluyan en sus portafolios de inversión criptoactivos.

• Revenue share de fees de transacciones con Agrotoken

Grandes Importadores/exportadores

• Incorporación de un nuevo vertical de stablecoin: criptogranos

. • Incorporación de nuevos Usuarios individuales al sistema de criptomonedas provenientes de la industria de los Agronegocios.

• Incorporación de Inversores Institucionales que invierten en proyectos de Agro y dejan liquidar posiciones de criptogranos o cambiarlas por otros activos cripto (bitcoin, usdc, etc.)

• Creaciónde serviciosdevalor agregadopara Productores, Merchants e Inversores que quieran mantener y aplicar sus criptogranos en el mundo DeFi.

• Administracion de grandes cuentas Importadores/Exportadores, via pagos y compensaciones en el mercado mundial de granos.

• Evangelización de nuevas generaciones de Productores para que incluyan en sus portafolios de inversión criptoactivos.

• Revenue share de fees de transacciones con Agrotoken.

MONETIZACION

Como gana dinero Agrotoken?

A) Fees tokenizacion y destokenizacion

Existe un minting y burning fee ,que es el % que recibira Agrotoken cada vez que emita o queme tokens con los mecanismos mencionados previamente.

Este fee varia en bas a distintos factores: Tipo de grano, tipo de Network Partner,volumen de transaccion.

La definicion de dichos fees sera votada por los tenedores del token de gobernanza

B) Fees de Transaccion

% que percibira la Agrotoken cada vez que se realice una transaccion (por ejemplo,enviar tokens de una wallet a otra) . Los fees variaran entre el 0% y 2% de acuerdo al tipo de grano y tambien estara sujeta a la votacion de los tenedores del token de gobernanza

Características técnicas

Agrotoken utiliza los contratos inteligentes ERC20 para sus tokens y opera multichain en Ethereum, Polygon y Algorand, pero su objetivo es adaptar mucho más blockchains.

Esto es necesario porque no tiene sentido pagar un café con Agrotokens y pagar los fees de Ethereum hoy en día.

Obviamente ,esto es bueno para la adopción masiva pero también implica un mayor riesgo. Hay que prestar atenciona a posibles implmentaciones con una alta seguridad (como hoy provee Algorand) pero con bajos fees,por ejemplo zkSync .

Proyecciones

Ariel Scaliter ,CoFounder y CTO de Agrotoken, afirma que apuntan a captar el 5% del mercado de trigo,maiz y soja de Estados Unidos,Argentina y Brasil ,que ronda los 2.5 trillones.

Si lograran hacerlo ,moverian 125,000,000,000$ ,quedando en MarketCap solo por detras de ETH y BTC. Con ambiciones mas chicas,digamos un 30% de ese 5% ,el MarketCap seria de 37,500,000,000 ,superando a proyectos como Solana y Luna.

Hoy lo veo muy lejano pero si el sistema a implementar resulta exitoso y la adopcion empieza a crecer, Agrotoken viene a revolucionar la industria Agropecuaria.

Gracias por leer hasta aca !

Fuentes

Pagina web : https://agrotoken.io/

Whitepaper : https://register.agrotoken.io/bundles/app/whitepaper_es.pdf