最近读了一本《富人思维》的商业书籍，是李自然在视频里推荐的，很有启发。一开始以为是类似《穷爸爸富爸爸》之类的，看了才知道原来是在讲天使投资。看完整本书，感觉非常适合Crypto圈内人的一本书，其实我们在这个圈子里做的投资（投机）很像是在做天使投资。书里的方法也很有指导意义，可以很快用起来。
先简单介绍一下背景，本书的作者 Jason Calacanis 硅谷著名的天使投资人、红杉资本首位投资猎手，投中了Uber 、Thumbtack等最高获得超过1500倍投资回报。他写这本书的目的只有一个：告诉人们如何在21世纪挣大钱。是不是很像加密圈的人，来了Crypto只为办一件事——挣大钱。作为一个天使投资人的工作其实就是当别人都不相信你的时候对你进行投资，可以说是这个世界上最让人血脉喷张的“赌博”了。他曾经是一个来自布鲁克林的穷小子，一直想要摆脱贫穷，在认真地研究挣钱的各种方法之后，他找到了他认为最有效的方法，那就是对科技公司的天使投资。
那么**什么是天使投资呢？**天使投资是指在私人创业公司的最早期阶段，进行投资、以期获得回报的商业行为，这种回报要远远高于安全系数更高、更成熟的投资工具。天使投资人投资企业的时间通常都不超过三年，这些企业几乎没有什么市场吸引力，还在寻找我们称之为“产品市场契合点”的东西。作者投资的大部分公司都没有迈过这个坎儿——找到产品市场契合点，更不用说进行扩张和变现。但他说这也很正常。这里是不是很像加密圈的人投了很多项目，冲了很多土狗，最后都归零的感觉一样。
历史上著名的天使投资案例，我们来看一下。Mike Markkula当初给苹果公司投资25万美元，获得了公司三分之一的股权，成为公司的第3号员工；Andy Bechtolsheim美国太阳微系统公司联创，在谷歌成立之初投资了10万美元；Peter Thiel在Facebook估值只有500万美元的时候投资了50万美元。这些狂热的、冒险的投资者最后都赌赢了。
这就是为什么作者认为如果人们想要创造财富就应该考虑天使投资。如果人们能战胜恐惧，不要总想着做错了会怎么样，而是多想想如果做对了会如何，说不定就能改变你的生活。这里是不是很像大家平时说的冲项目的感觉。对于新的叙事新的范式，其实我们可以在一开始多进行一些尝试，当然要是自己的小仓位。天使投资是高风险、高收益。作为天使投资人，几千次的面谈，几百万美元的投资可能都会打水漂，但是其中的一个投资——最好的那个——给作者带来5000倍的收益，这也让他成为最优秀的投资人。这就是天使投资。你只需要对一次就够了。
作者同时做了一个数据分析，如果你有250万美元的净资产，拿出净资产的10%，并且想成为一名天使投资人，基本上极端情况下，最差的时候你有可能损失净资产的7%左右，但是一般损失应该是1%-3%，盈利20%。你只要承担7%的损失风险，就有可能获得1000倍或者1万倍的收益。这里面涉及到了仓位管理和赔率的概念。可不是传说中的梭哈致富，一定要控制好自己的仓位。作者告诫读者你永远不要把自己所有的资金一下子都拿出来，因为这样你可能将面临一无所有的风险。破产意味着你的资金归零也就不得不离开牌桌了。
同时他提到了一点非常重要。请记住，当别人问富人他为什么如此富有时，他说“卖得早”。比如在价格高涨的时候卖掉10%-30%的份额，回收一部分现金到自己的投资组合还是能够让你睡得更加安稳的。
书里后面开始手把手实操了，我觉得作者十分良心。如果你想要成为一位伟大的天使投资人，必须从小项目开始学习，没有捷径可以走。作者举例到，假设你有500万或者1000万美元的资产，准备用100万的资金来天使投资，也就是净资产的10%-20%。前10个投资都是1000美元级别的联合投资这样可以从低级别的牌桌开始学习经验，即便犯错了也不好有太大的影响。（加密圈其实也是一样，如果你是小白，老韭菜其实很多时候也一样，都要小仓位体验下整个流程，做好归零的结果，在不断地看项目投项目过程中积累经验教训。）在这之后，建议可以进行20个2.5万美元的投资，并且对那些成功的公司进行4倍的加注，也就是10万美元。用这种方式，没有一个投资的资金超过你天使投资组合的12.5%，而整个天使投资组合的资金只占净资产的10%-20%，这样你的每个投资都不会超过你的净资产的1.25%-2.5%。慢慢投，**没有必要着急，伟大的公司总是不断地出现，特别是在市场不好的时候。**就像加密圈，机会层出不穷，不FOMO，抓住属于自己的那些Alpha。熊市更是埋伏好项目的时候。
书中提到了一个提高项目筛选能力的最好办法——撰写项目备忘录。
对于投资的每个项目，都要写一个项目备忘录来解释投资的理由，分析你认为存在的风险以及觉得公司该如何做才能让你收回投资。每当创业公司要进行新一轮的融资时，都要把这些备忘录拿出来看看，检验一下最初的观点是否还适用。项目备忘录包含这几个部分：介绍、项目详情、竞争对手、招聘计划、重要风险以及建议。（这个方法可以马上用起来，以后投资的每一个项目，都要写下自己为什么要买它，当时自己的心理状态，风险点以及卖出点等）
作者用过三种不同版本的项目备忘录。第一种是在写日记，作者发现写日记的时候，他的注意力和记忆力都在提高，包括元认知也是如此，“我在思考我思考的过程”。
投资就是投人。人不代表一切，却是唯一的评判标准。最重要的是，唯有当你十分看好公司的创始人时，你才应该对这些公司进行投资。当有人问：“怎么选择好的公司进行投资？”你不是选择好的公司。你应该选择好的创始人。首先筛掉格局较小的创意以及能力较弱的创始人，然后再重点关注那些厉害的创始人以及伟大的创意。
为创业者准备的四个问题：
1.该创业者为什么选择这个项目？
2.该创业者的投入程度如何？
3.该创业者在这个项目以及生活中具备哪些成功的条件？
4.我的回报有多少？
“为什么是现在”是最重要的一个问题，因为同一个想法不断有不同人在尝试。并不是说谁第一个做，谁就会成功，而是当市场条件成熟之后，谁第一个做。
经营策略问题：
1.请谈一谈你竞争对手的情况。
2.你准备怎么盈利？
3.你怎样向用户收费？
4.用户平均在你这里消费多少钱？
5.可能导致该项目失败的三个最大风险是什么？
成功青睐那些有长远眼光、喜欢巨大胜利的人，青睐那些充分认识到有失才有得的人。
这个世界上，有些事情是你自己能够控制的，有些事情你无法控制，还有些事情你只能控制一部分。所以最好是把你的精力放在那些你能够完全控制的事情上，例如你自己的知识结构和职业精神。如果你能够不断努力地学习和工作——这是你自己能够控制的两件事情——好事自然会发生的。