专题研究N1272：2021年融资区块链项目研究271之Avanti Bank & Trust

按：今日（2021年7月30日）在研究2021年上半年区块链行业融资数据时，决定要将今年融资的项目作一个专题研究：1、融资了，说明得到资本界看好，可能是一个好的方向和项目；2、通过研究它们，可以了解外界或圈内人对这个行业的判断，是一种研究区块链发展趋势的捷径和正确的路；3、之前的区块链人物、项目系列研究也基本是追一些热点或按版块研究，已有1000期；基本也将常见的项目和区块链人物研究的差不多；正好可以告一段落（前期落下的一些已计划的还要继续，在1000期以内）；4、基于推特是目前区块链信息最集中和更新快的平台，还依托于此来研究相应的融资项目。

3月26日 8:00, 链闻消息，数字资产银行 Avanti 宣布完成 3700 万美元的 A 轮融资，总融资额达到 4400 万美元。参投方包括 Binance.US、Coinbase Ventures、Morgan Creek Digital 和 Susquehanna Private Equity Investments 以及一些 Avanti 的高管和董事等个人投资者。根据监管机构的要求，此次募集资金将用于启动，和支持工程和运营费用。

Avanti Bank & Trust， @AvantiBT， Avanti is a bank specializing in #digitalassets that plans to serve institutional customers & customers with high minimum balances, beginning in 2021， Wyoming，avantibank.com，2020年2月 加入， 0 正在关注， 1万 关注者，

置顶推文：消息：@AvantiBT 宣布完成我们的 A 轮融资，在我们为数字资产银行推出做准备之际，迄今为止的融资总额达到 4400 万美元。由于市场需求，Round 被放大了两次。我们正在招聘（银行运营、金融、工程）-加入我们！ https://avantibank.com/press/series-a，上午12:50 · 2021年3月26日

Avanti 宣布将很快申请 FDIC 保险，并迅速采取行动，以测试总统工作组为数字资产公司制定的路径的可行性，这些公司在已经获得 FDIC 保险的传统银行范围之外的数字资产公司。 https://avantibank.com/press/avanti-s，上午8:14 · 2021年11月6日·

Avanti 关于其申请成为美联储成员银行的声明： Avanti 今天证实了媒体报道称，它于 2021 年 8 月 5 日提交了成为美联储成员银行的申请。avantibank.com/press/avanti-s， 上午1:46 · 2021年8月29日

新的团队成员！ Gary Blumenthal，Grasshopper Bank @UBS 前董事总经理兼首席运营官，担任运营高级顾问； Mike Borges CPA，Beneficial 前控制人，担任首席财务官； * Mike Coleman，FirsTier 前首席财务官兼运营与合规主管，担任银行运营主管， 上午12:11 · 2021年6月12日·

消息！ @Ford 的前财务主管 Neil Schloss 作为顾问加入@AvantiBT ，与福特的前财务 IT 主管 Bob Cullinan 和前@blackrock 董事总经理 Tim Keefe 一起。 “我将 Avanti 的解决方案视为企业财务主管的潜在游戏规则改变者。”-Schloss https://avantibank.com/press/avanti-a

加入@AvantiBT 团队，帮助建立一个所有银行都支持#bitcoin和#crypto + 为精通技术的客户提供有意义的 API 功能的未来。招聘信息如下：

Avanti 招人啦！我们是#bitcoin的美国银行。招聘具有全栈、前端和后端经验的高级软件工程师。联系方式：jobs@avantibank.com @AvantiBT， 上午5:00 · 2021年1月13日·

BREAKING： @AvantiBT 的 SPDI 章程周三获得怀俄明州银行委员会的一致批准，成为继@krakenfx 之后该州 2020 年第二家新获批的银行。 @Nate_DiCamillo 报告

AVANTI 是正式的银行！我们的章程和商业计划今天以 8 比 0 获得批准，包括。 #Avit （一种代币化美元，我们宣布将在#Liquid ( #Bitcoin侧链）和#Ethereum上首次发行。第一季度初对商业客户开放。更多信息：avantibank.com/bank-charter-g

Avanti 招人啦！我们正在为数字资产@AvantiBT 建立一家美国银行。希望填补后端工程（python/django）、比特币/其他链开发人员、devops 和系统管理员的职位。联系方式：jobs@avantibank.com， 上午3:16 · 2020年7月28日

新：在加速特许申请后， @CaitlinLong_ 的@AvantiBT 数字资产银行预计将于今年 10 月开业。 @Nate_DiCamillo 报告

介绍#Avit是一种新的美元支付解决方案，供交易员、投资者和企业财务主管在需要实时结算时使用——以及@AvantiBT 的加速开放时间表。在此处了解更多信息：

我很高兴被邀请成为@CaitlinLong_ 领导的@AvantiBT 的顾问。我很谨慎地接受与谁一起担任顾问角色——过去几年我帮助怀俄明州的凯特琳建立了他们在数字资产法律和监管方面的领导地位。做得好！

我很高兴为受监管实体提供拥有真正银行执照的托管服务提供商的机会。很高兴地宣布我一直在与 Avanti 合作！

AVANTI 欢迎加入我们的顾问委员会： @ChristopherA ：互联网先驱，TLS安全标准的共同创造者 @BobMcElrath ：前首席富达数字#blockchain架构师 Katie Cox：30 年美联储银行监管者，前 DC 并购部门经理

首先 - 对@CaitlinLong_ 和@AvantiBT 以及怀俄明州加密货币的未来感到非常兴奋。但这远不止于此。 @UW_Foundation 不仅投资了怀俄明州初创公司的天使轮，而且还实际领导了该轮。 (2/5) 上午3:27 · 2020年6月9日·T

祝贺@CaitlinLong_ 和@AvantiBT 在创建全国第一家特许加密银行的道路上取得重要里程碑......就在怀俄明州！

新消息：加密银行@AvantiBT 已从怀俄明大学基金会、 @APompliano 的 Morgan Creek Digital 和其他机构筹集了 500 万美元的天使轮融资。 @Nate_DiCamillo 报告

恭喜@CaitlinLong_ 、 @kanzure 和@AvantiBT 团队筹款！ 这对比特币有利。

感谢正在帮助@AvantiBT 完成#Wyoming #SPDI特许申请流程的投资者！ https://avantibank.com/angel-round/

下一步：非常兴奋地宣布——我正在与@CaitlinLong_ 和@AvantiBT 团队合作，为数字资产建立一家银行！

宣布 AVANTI 的领导团队！这是一群全明星联合创始人，每个人都在受监管的金融机构拥有丰富的经验。对 Avanti 的需求从未如此清晰，我们正在全速前进！ 牛仔帽脸 @Blockstream @kanzure @zshimko ， https://prnewswire.com/news-releases/

NTRODUCING AVANTI BANK! http://avantibank.com，上午12:42 · 2020年2月25日

在美国，至少有10个以上的州，对数字资产服务业务发出警告，其中托管是重中之重。但是不同州政府对于数字资产的态度不尽相同，有些州政府表现出了十分积极的态度，有些则不是，甚至有些州明令禁止数字资产作为支付手段。 怀俄明州是态度较为积极的一个州。其州政府似乎非常看好数字资产的未来发展。已有多家机构均由怀俄明州的法律部门批准成为合规的数字资产服务商。怀俄明州是美国人口最少的州，州内总计30家银行没有任何一家总存款超过10亿美元，也没有任何外资银行。同时怀俄明州的税收环境非常宽松，正因它“小”，在新兴产业的框架制度上灵活程度更高。在这里，宽松的监管环境对于数字资产市场更像是一种实验室。而州政府也有野心在新市场开拓，并欣赏那些不拘泥于硅谷纽约等地区的“具有前瞻性”的新兴公司。

美国货币监理署OCC 2020年7月中旬允许国家银行进行数字资产托管服务。9月和10月，Kraken Financial和AvantiBank相继拿到怀俄明州“数字资产银行”的授权，成为第一和第二家数字资产“新型银行”。 *注：Kraken是2011年在美国成立的老牌数字资产交易所，并向彭博终端提供价格信息；AvantiBank的创始人和CEO正是Wyoming州区块链行业的积极倡导者。 在此前，能够合规托管数字资产的机构只有部分信托公司和如富达投资这样的大型共同基金公司。

满足“银行”定义的资管机构可以算作“合格托管人”，而什么样的资管机构又能算作“银行”呢？该信函旨在就“托管规则”的这一关键部分，提供了解释性的指导。简而言之，机构要满足四个重点要素： · 在美国监管法律体系下； · 行使的存款和托管业务，要类似于受OCC监管的美国的银行们，并且这些业务必须为主要业务； · 公司必须受到州或联邦的银行存储体系的法律监管； · 不能违反联邦证券法。 根据此定义，法律更偏向于银行作为合格托管者而不是州立级别的资管或信托公司，因为大部分的资管或信托机构很难满足上述定义。

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