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最近加了一个群,参加交易所的IEO,IGO,借贷套利,其中有个重要的思想是借贷。
以前听到借贷这个词都避而远之,让我想到了p2p,赌徒借高利贷。我曾经也借过银行的无担保贷款,有一段时间经常收到银行电话说利息很低,能借几万块钱,当时没有什么存款,还想着去买股票,鬼迷心窍地借了。后来我发现,因为是每个月还的,平均下来资金利用率实际只有一半,相当于利息要乘以2,这样算下降利息就太高了,而如果要低利息的一般要有抵押物。于是提前还了,还扣一个月的利息,太坑了,以后看到借贷都怕。
我们去借钱投资,就是发现了更高回报率的财富增值机会,赚到的钱能够抵消掉借钱的利息。但这个世界上有没有100%赚钱的事情?即使有也会因为大家都发现了而利润被抹平。有没有自己发现别人没发现的机会?那要先审视自己处于什么水平。币圈大佬们经常说要用自己负担的起的钱去投资,如果没钱就增加场外收入,不要去借钱。这个很有道理,是他们的经验总结。另外从他们的角度看,他要为自己的言论负责,他面对的是各种各样的人,保底要对无经验的人负责,这话很正确,靠借钱投资发财的人寥寥无几。
借贷有时也是可以实行的。这里提到的借贷也是抵押贷的一种。比如你有BTC在币安,现在币安出了一个活动,质押APE挖矿一周,确定性地有年化50%的收益,那要不要参加?按照我以前的想法,要参加就卖掉一部分BTC换APE,质押7天后再换回BTC。这操作其中的风险是巨大的,如果APE对BTC的汇率涨了那还好,那跌了就亏了,短期内没人能预测涨跌,和短期炒币差不多。
如果用借贷的方法,把BTC抵出去借APE质押挖矿,最终还给交易所的是APE,不管涨还是跌都没关系,要还的APE数量不变,但可以收获7天的质押利润,要付出的成本就是借APE的利息。一般情况下做活动的利率超级高,而借贷利率较低,这就是确定性收益。
借贷最大的风险是插针。交易所不会做亏本买卖,它会时刻计算你借出的币价值和抵押币价值之间谁更值钱。比如抵押BTC借APE,交易所的价值在BTC,你的价值在APE。APE跌了,BTC相对保值,交易所赚,它不会管你。APE涨了,BTC相对贬值,交易所感觉自己要亏了,就会止损,爆你仓把BTC据为己有,你欠的APE也不用还了。假如APE涨的厉害,比当初抵押的BTC价值要高,你也是赚的,不还也没关系,可以卖掉换BTC。插针的意思是短期内比如1分钟APE暴涨几倍,然后又暴跌下来比借的时候还低,交易所爆了你的仓,你的APE没来得及卖掉,这就亏损了。
怎么尽可能规避风险?前面说了交易所是绝对不会亏的,如果1个BTC当下对应的价值是1000个APE,实际1个BTC能借出的APE到不了1000个,交易所要留有余量,比如最多只能借700个,当这700个的价值要超过1个BTC时就会没收你的BTC,交易所也需要时间反应。为了规避插针,我们自己也要保持更多余量,比如1个BTC只借400个APE,这样要涨2.5倍才会爆仓,其次借交易量大的山寨币,插针需要巨量资金,也会降低风险。借贷套利的人多了也很卷,交易所也学精了,把借贷利率改成浮动利率,利率不固定,借贷套利时就要看准利率时机,多了一份不确定性。
选择交易所,选择标的,借多少,都需要学习,需要经验知识。我们可以不借贷,但要有借贷套利思想,利用确定性的利率差赚钱,最大可能降低风险。有任何机会时,思考在保证自己的币安全情况下,能不能借贷套利,风险大的事重新考虑下也许风险就会变小,虽然利润也随着风险降了,总比之前觉得风险太大不去做要好。这思想一直都存在,但不去了解就是不知道。
ps:反向收割。有的项目方觉得自己项目没希望了,在开通了本币(比如叫ABC)借贷的交易所,抵押ABC向交易所借海量BTC,然后用自己手里的ABC砸盘,交易所平仓,项目方BTC不用还,这样就完成了用垃圾币换BTC的创举,交易所吃哑巴亏。
最近加了一个群,参加交易所的IEO,IGO,借贷套利,其中有个重要的思想是借贷。
以前听到借贷这个词都避而远之,让我想到了p2p,赌徒借高利贷。我曾经也借过银行的无担保贷款,有一段时间经常收到银行电话说利息很低,能借几万块钱,当时没有什么存款,还想着去买股票,鬼迷心窍地借了。后来我发现,因为是每个月还的,平均下来资金利用率实际只有一半,相当于利息要乘以2,这样算下降利息就太高了,而如果要低利息的一般要有抵押物。于是提前还了,还扣一个月的利息,太坑了,以后看到借贷都怕。
我们去借钱投资,就是发现了更高回报率的财富增值机会,赚到的钱能够抵消掉借钱的利息。但这个世界上有没有100%赚钱的事情?即使有也会因为大家都发现了而利润被抹平。有没有自己发现别人没发现的机会?那要先审视自己处于什么水平。币圈大佬们经常说要用自己负担的起的钱去投资,如果没钱就增加场外收入,不要去借钱。这个很有道理,是他们的经验总结。另外从他们的角度看,他要为自己的言论负责,他面对的是各种各样的人,保底要对无经验的人负责,这话很正确,靠借钱投资发财的人寥寥无几。
借贷有时也是可以实行的。这里提到的借贷也是抵押贷的一种。比如你有BTC在币安,现在币安出了一个活动,质押APE挖矿一周,确定性地有年化50%的收益,那要不要参加?按照我以前的想法,要参加就卖掉一部分BTC换APE,质押7天后再换回BTC。这操作其中的风险是巨大的,如果APE对BTC的汇率涨了那还好,那跌了就亏了,短期内没人能预测涨跌,和短期炒币差不多。
如果用借贷的方法,把BTC抵出去借APE质押挖矿,最终还给交易所的是APE,不管涨还是跌都没关系,要还的APE数量不变,但可以收获7天的质押利润,要付出的成本就是借APE的利息。一般情况下做活动的利率超级高,而借贷利率较低,这就是确定性收益。
借贷最大的风险是插针。交易所不会做亏本买卖,它会时刻计算你借出的币价值和抵押币价值之间谁更值钱。比如抵押BTC借APE,交易所的价值在BTC,你的价值在APE。APE跌了,BTC相对保值,交易所赚,它不会管你。APE涨了,BTC相对贬值,交易所感觉自己要亏了,就会止损,爆你仓把BTC据为己有,你欠的APE也不用还了。假如APE涨的厉害,比当初抵押的BTC价值要高,你也是赚的,不还也没关系,可以卖掉换BTC。插针的意思是短期内比如1分钟APE暴涨几倍,然后又暴跌下来比借的时候还低,交易所爆了你的仓,你的APE没来得及卖掉,这就亏损了。
怎么尽可能规避风险?前面说了交易所是绝对不会亏的,如果1个BTC当下对应的价值是1000个APE,实际1个BTC能借出的APE到不了1000个,交易所要留有余量,比如最多只能借700个,当这700个的价值要超过1个BTC时就会没收你的BTC,交易所也需要时间反应。为了规避插针,我们自己也要保持更多余量,比如1个BTC只借400个APE,这样要涨2.5倍才会爆仓,其次借交易量大的山寨币,插针需要巨量资金,也会降低风险。借贷套利的人多了也很卷,交易所也学精了,把借贷利率改成浮动利率,利率不固定,借贷套利时就要看准利率时机,多了一份不确定性。
选择交易所,选择标的,借多少,都需要学习,需要经验知识。我们可以不借贷,但要有借贷套利思想,利用确定性的利率差赚钱,最大可能降低风险。有任何机会时,思考在保证自己的币安全情况下,能不能借贷套利,风险大的事重新考虑下也许风险就会变小,虽然利润也随着风险降了,总比之前觉得风险太大不去做要好。这思想一直都存在,但不去了解就是不知道。
ps:反向收割。有的项目方觉得自己项目没希望了,在开通了本币(比如叫ABC)借贷的交易所,抵押ABC向交易所借海量BTC,然后用自己手里的ABC砸盘,交易所平仓,项目方BTC不用还,这样就完成了用垃圾币换BTC的创举,交易所吃哑巴亏。
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