本系列文章以 AI 逐字稿字幕由 ChatGPT Summarizer 分段摘要後潤飾生成做為個人學習筆記，感謝 Derek 在 YouTube 創立頻道兩年多來堅持分享正確的投資心態

2022 最重要影片三部曲 播放清單

• 掌握心態的重要性：影片的第一部分強調，投資的成功往往來自正確的心態，而非技術或策略。心態決定了你是否能在資產增長和縮減的過程中做出正確的決策。

• 📊 財富分配不均：影片中分享了美國資產分配的圖表，指出前10%的人掌握了超過70%的財富，而後50%的人僅擁有3.2%。這種差距多源於心態差異。

• 🏆 不要糾結於無法改變的事情：每個人出生的環境不同，但這無法改變。與其抱怨，不如專注於提升自我能力，增加競爭力。

• 🚀 承擔風險和持續學習：影片提醒觀眾，成功來自於承擔風險，特別是經過計算的風險，並且要學會投入時間和精力來增強自己的賺錢能力。

• 美國前10%的富人擁有約70%的資產，而後50%的人僅擁有3.2%的資產，反映出財富分配的極大不均。這個數據說明，資產的積累與個人心態和投資策略息息相關。

• 從1990年到現今，後50%的資產占有率從4%縮減到接近1%，反映出長期以來財富集中化的趨勢。

投資並不僅僅是技術與策略的競賽，更是心態的競爭。無論是股票、房地產、還是加密貨幣市場，成功者往往是那些具備正確心態的人。在這篇文章中，我們將探討影片中提到的四個關鍵心態，並說明它們如何在未來十年中改變你的財務現狀。

影片的核心信息之一是，心態往往比技術和策略更為重要。根據影片中的數據，美國前10%的人擁有超過70%的財富，而後50%的人只掌握3.2%。這樣的財富差距並非純粹源自於機會或運氣，而是源自於不同的心態。那些富裕的人懂得如何承擔風險、長期規劃、並在機會來臨時果斷行動。

每個人都出生在不同的環境中，有些人可能來自富裕家庭，而有些人則沒有那麼幸運。然而，影片指出，這種出身背景並不是決定你成就的唯一因素。相反，那些選擇專注於提升自己能力、擴大競爭力的人，即便起點較低，也能夠超越許多出身富裕的競爭者。

專注於可控的因素

影片給出了具體例子，如即使在加密貨幣市場的風險事件（例如交易所倒閉）中，個人仍可以通過將資產存放在安全的冷錢包或熱錢包中來降低損失。這說明了，即便在高風險市場中，我們仍然可以做出明智的決策，專注於可控制的部分。

無論是金錢上的投資還是時間上的投入，成功者總是那些敢於承擔風險的人。影片強調了“計算過的風險”——並非盲目地將所有資金投進某個高風險項目，而是有計劃地進行投資。例如，當影片中的創作者決定投身YouTube時，他願意承擔時間上的風險，即便當下收入微薄，但長期來看，這是一項可能帶來巨大回報的投資。

計算風險的藝術

許多人害怕失敗，然而，影片中的例子表明，學會承擔經過深思熟慮的風險是成功的關鍵。這包括在股票市場、房地產以及新興的加密貨幣市場中進行投資。

最後，影片強調了增加收入和選擇正確投資標的的重要性。僅僅靠節儉存錢是不夠的，我們需要積極尋找機會，增加我們的收入來源，並且將資金投入有潛力的資產中，這樣才能真正扭轉我們的財務狀況。

長期規劃的必要性

影片提醒觀眾，無論你的初始資金有多少，都必須保持長期規劃的心態。隨著收入的增長，逐步投入到投資市場中，才能在未來的十年中逐漸實現財富自由。

投資成功的關鍵不僅在於技術與策略，更在於擁有正確的心態。無論你現在處於哪個階段，通過專注於可控的因素、學會承擔計算過的風險、並且增加收入並正確投資，你都有機會在未來十年中成為財富金字塔的頂端一員。

• 🧠 DCA策略的介紹：影片講解了定期定投（DCA）的基本概念，並強調這是一種有效的長期投資策略，適合各種投資者，尤其是在加密貨幣市場中。

• 了解自己的投資倉位：每個人應根據自己的財務狀況設定理想的加密貨幣倉位。從1%到95%，每個投資者對於風險的接受度不同，因此理想的資產分配也會有所差異。

• 💡 四種類型的投資者：影片詳細說明了四種投資者類型，包括沒有收入但未達到理想倉位、有收入但未達理想倉位、無收入且已達到理想倉位、以及有收入並已達到理想倉位的人，並提供了每種類型應該採取的DCA策略。

• 🛠 DCA的靈活性：定期定投的頻率和力度可以根據每個人的需求進行調整，無論是每週、每天還是每月，都可以根據自身情況靈活運用。

• 💵 現金儲備與低點買入：影片強調，投資者應保留20%的現金儲備，以便在市場出現暴跌時能夠以低價進行抄底，這樣能有效提升投資回報。

• 投資者可以設定理想倉位，根據自身風險承受能力來決定，從1%到95%皆有不同的策略。影片給出的例子是，若總資產為10萬美金，理想倉位為10%，則應將1萬美金投資於加密貨幣。

• 影片強調DCA的靈活性，無論是每週一次的投入或是根據市場行情變動來調整力度，投資者都能找到適合自己的節奏和方式。

定期定投（DCA，Dollar Cost Average）是一種常見的投資策略，主要指在固定的時間間隔內，以固定的金額投資於某一資產，無論該資產當時的市場價格如何。這種策略旨在平滑市場波動的影響，通過分散買入來避免一次性投入所可能帶來的風險。

DCA策略的核心在於減少市場波動對投資者心理和決策的影響。在投資過程中，市場價格波動難以預測，單次大額投資可能面臨價格急跌的風險，而定期定投則通過持續的小額投入分散風險。長期來看，這樣可以平均買入價格，尤其是在市場處於低迷時，有助於投資者獲得更好的長期收益。

影片中強調，投資者應該首先了解自己的理想投資倉位。所謂理想倉位，即投資者希望將多少比例的資金投入某個特定資產，如加密貨幣。這個比例因人而異，有些保守型投資者可能只願意將1%至2%的資產投入，而風險承受能力較高的人可能會將30%甚至更高比例的資金投入。

假設你有10萬美金的總資產，並且你認為10%資金投資於加密貨幣是合理的，那麼你的理想倉位就是1萬美金。如果你目前在加密貨幣市場的資金投入低於這個數字，那麼就可以通過DCA策略，逐步將資金投入市場，直到達到你的理想倉位。

影片中提到，DCA策略適用於四種類型的投資者，每種投資者應根據自己的財務狀況採取相應的投資方式。

1. 沒有收入且未達到理想倉位

這類投資者可能在市場中持有一些現金，但沒有持續的收入來投入市場。他們的策略應該是根據手頭現金，進行穩定的小額投資，逐步接近理想倉位。每週或每月的固定投資，可以幫助他們保持穩定的進場節奏。

1. 有收入但未達到理想倉位

有收入的投資者可以每月撥出一部分收入進行投資。這類投資者可以比沒有收入的投資者更積極地投入市場，加快達到理想倉位的速度。DCA策略的頻率和力度可以根據收入情況靈活調整。

1. 沒有收入但已達到理想倉位

對於這類投資者，他們已經達到了理想的投資比例，但沒有新的收入可以繼續投入。這時應保留一部分現金，以便在市場出現短期回調時，能夠迅速進行低價買入，增加投資回報。

1. 有收入且已達到理想倉位

這類投資者可以持續保持定期定投的習慣，但應將部分資金保留為現金，以便在市場出現較大波動時能靈活應對。他們可以在市場價格跌破先前低點時，增加買入的力度，充分利用價格下跌的機會。

DCA策略具有極高的靈活性，投資者可以根據自己的現金流、風險承受能力以及市場走勢來靈活調整。常見的做法包括每週、每天或每月進行定期投資，並且根據市場的波動調整投入的金額。

例如，如果你每週投入1%的資金進行投資，那麼在市場下跌時，你可以將投入比例加大到2%或更多，從而在市場低點進行更多買入。同樣，在市場反彈時，你可以減少投入，保持現金儲備，為下一次市場回調做好準備。

影片強調了保持20%的現金儲備以應對市場突發波動的重要性。當市場大幅下跌時，投資者能夠迅速進行抄底，並在價格回升後獲得豐厚的回報。這種做法能夠有效減少因市場波動帶來的損失，同時也提供了額外的流動性。

定期定投（DCA）策略是一種低風險、適合長期投資者的方法。無論你是有收入還是無收入，是否達到理想倉位，DCA都能提供穩定的投資節奏，幫助你在市場波動中尋找長期的收益。通過靈活調整投入的頻率和力度，並保持現金儲備，投資者可以更好地應對市場波動，實現財務增長。

• 📅 長期策略的重要性：影片強調了2023年至2025年的比特幣投資策略，並解釋了如何根據美聯儲的政策變動來預測市場走勢。短期波動難以預測，但長期趨勢則較為明確。

• 💹 美聯儲政策與市場聯動：比特幣的價格走勢與美聯儲的利率政策息息相關，影片指出美聯儲的利率變動將直接影響市場的走勢，特別是2023年第一季度預計失業率上升，這將推動美聯儲政策轉向。

• 2023年的預測：影片推測2023年第一季度將迎來經濟衰退，並導致失業率上升。美聯儲可能因此停止加息，市場將出現反彈，但這波反彈不會是牛市的開始。

• 🔄 減半週期與市場底部：2024年比特幣將迎來下一次減半，通常在減半前的400至500天左右，比特幣價格會觸底。因此，影片預測目前市場已接近底部，並且價格將逐步回升。

• 未來牛市預測：影片認為，2023年下半年美聯儲開始降息時，市場將進入下一波牛市。這波牛市可能持續至2025年年中，屆時比特幣的價格有望超過10萬美元。

• 美國儲蓄率在2022年底大幅下降，2023年初的經濟情況將更加糟糕。這種經濟下行趨勢將推動失業率上升，進一步影響美聯儲的政策走向。

• 根據比特幣的歷史週期，通常在減半前約400至500天市場見底，因此預計2022年12月已是比特幣的底部附近。

比特幣是一種高度波動的資產，其價格受到多種因素的影響。了解比特幣的減半機制以及宏觀經濟環境的變化，對於長期投資者來說至關重要。這篇文章將詳細解釋比特幣的減半機制，並根據未來三年的市場預測，探討2023至2025年比特幣的投資策略。

比特幣的減半（Halving）是每四年左右發生一次的事件，該機制使得礦工每成功挖掘一個區塊所獲得的比特幣數量減少一半。減半的目的是控制比特幣的供應量，讓其總供應量不超過2100萬個比特幣。這一機制的作用相當於減少比特幣的“通貨膨脹率”，隨著減半的發生，比特幣的供應速度減緩，這往往會對其價格產生上行壓力。

歷史減半事件

歷史上，比特幣已經經歷了三次減半，分別發生在2012年、2016年和2020年。每次減半之後，比特幣的價格都經歷了一段長期的上漲。這是由於供應減少與市場需求的結合，促使價格上升。

減半事件對於比特幣市場來說至關重要，因為它直接影響到比特幣的供應和市場動能。當供應減少且需求持續或增長時，這通常會推動價格上漲。了解這一過程的投資者可以通過提前佈局來受益。

減半前後的投資機會

根據歷史數據，減半前大約400至500天，比特幣的價格通常會觸底，然後開始逐步回升。因此，投資者應在減半前的這一時期開始分批佈局，以便在價格較低時進場買入，並在牛市來臨時享受收益。

比特幣作為一種新興資產，其市場表現與宏觀經濟環境密切相關，特別是美聯儲的貨幣政策。加息與降息的決策會影響投資者對於風險資產的偏好，進而改變比特幣的市場需求。

美聯儲政策的影響

當前，美聯儲正在進行加息以應對通貨膨脹。這對於包括比特幣在內的風險資產來說通常會產生負面影響，因為投資者傾向於尋求穩定收益的資產。然而，影片預測隨著2023年經濟衰退的到來，美聯儲可能會在2023年下半年被迫開始降息，這將為比特幣市場帶來反彈機會。

2023年：經濟衰退與市場震盪

影片中提到，2023年第一季度和第二季度可能是全球經濟較為困難的時期，特別是在美國，失業率預計會大幅上升，這將對比特幣市場帶來壓力。然而，這也為長期投資者提供了入場的機會。DCA（定期定投）策略建議投資者在市場低迷時逐步分批買入，以平滑價格波動帶來的影響。

2024年：比特幣減半與牛市起點

2024年，預計比特幣的減半將於春季發生，這是市場回升的重要轉折點。根據歷史數據，減半前後，市場通常會進入長期上升趨勢，因此投資者應在2023年底至2024年初進行積極佈局，等待價格回升。

2025年：牛市高峰與套現

影片中預測，2025年可能是本輪牛市的頂點，價格可能超過六位數。投資者應考慮在市場到達頂峰時適度套現，以鎖定收益，並避免過度執著於“鉆石手”策略，即永遠不賣出資產的心態。

DCA（定期定投）是一種有效的投資策略，特別適合於高波動市場。通過在固定時間間隔內以固定金額投資，投資者可以分散風險，避免一次性大額投資所帶來的市場波動風險。

如何實施DCA

投資者可以每週或每月投資固定金額到比特幣中，不管市場價格如何變動。這種策略有助於在市場下跌時買入更多比特幣，並在市場上升時平滑購買成本，從而在長期內獲得更好的回報。

展望2023至2025年，比特幣市場的走勢將受到美聯儲政策和比特幣減半機制的深遠影響。投資者應密切關注宏觀經濟變化，並在市場低點時利用DCA策略進場，等待減半帶來的牛市。通過靈活的策略應用和對市場週期的理解，投資者有望在接下來的三年中獲得可觀的回報。