En el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi), las estrategias de optimización de rendimientos son el pan de cada día. Una de las más interesantes y rentables, especialmente en protocolos como Fluid, es el Lending Loop, utilizando tokens como weETH (Liquid Restaking Token de etherfi) y wstETH (wrapped staked Ether de Lido). En este artículo, exploraremos cómo funciona esta estrategia y cómo puedes usarla para maximizar tus rendimientos en Base.
Origen: weETH es un Liquid Restaking Token (LRT) de etherfi, diseñado para brindar liquidez a los usuarios que participan en el staking de Ethereum.
Uso en DeFi: Su diseño lo hace ideal para interactuar con protocolos DeFi al cumplir con el estándar ERC-20 y ser fácilmente integrado en estrategias de apalancamiento.
Origen: wstETH es la versión envuelta de stETH de Lido, un token que acumula las recompensas de staking directamente en su valor.
Recompensas pasivas: Al estar vinculado a Ethereum, genera ingresos pasivos constantes, convirtiéndolo en un colateral popular en plataformas DeFi.
El Lending Loop es una estrategia que combina el préstamo colateralizado con el reinvertir los fondos prestados para aumentar la exposición al token original. En Fluid, puedes usar weETH, que genera recompensas automáticamente al estar vinculado a Ethereum, como colateral para pedir prestado wstETH y reinvertirlo, maximizando tus ganancias.
Esto crea un bucle (loop) donde:
Depositas weETH como colateral.
Tomas prestado wstETH con bajas tasas de interés.
Usas el wstETH prestado para comprar más weETH.
Depositas nuevamente el weETH comprado como colateral.
Repites el proceso varias veces.
Veamos los elementos clave de la posición en Fluid:
Tasa de staking (Supply Rate): 3.07%
Tasa de préstamo (Borrow Rate): 0.41%
Factor de colateral: 93%
Umbral de liquidación: 95%
Deposita weETH como colateral:
Esto desbloquea hasta el 93% del valor del colateral como capacidad de préstamo.
Por ejemplo, si depositas $1,000 en weETH, puedes pedir prestado hasta $930 en wstETH.
Toma prestado wstETH:
La tasa de interés del préstamo es del 0.41% anual, significativamente menor que el rendimiento del staking.
Compra más weETH con wstETH:
Utiliza el wstETH prestado para adquirir más weETH en un DEX como Uniswap.
Repite el proceso:
Deposita nuevamente el weETH adquirido como colateral y vuelve a tomar un préstamo. Este apalancamiento aumenta tus recompensas por staking.
Cuidado con el umbral de liquidación:
Tu posición será liquidada si el valor del préstamo supera el 95% del colateral. Mantén un margen seguro para evitar pérdidas.
La clave de esta estrategia es el diferencial positivo entre el rendimiento por staking (3.07%) y la tasa de interés del préstamo (0.41%). En un escenario ideal, puedes generar un rendimiento apalancado que supere el 10% anual, dependiendo del número de ciclos realizados.
Por ejemplo:
Si realizas 3 ciclos de apalancamiento, tu exposición total a weETH puede aumentar significativamente (por ejemplo, de $1,000 a $2,500 en colateral efectivo), maximizando tus recompensas.
Como toda estrategia DeFi, el Lending Loop no está exento de riesgos:
Volatilidad del mercado:
Si el precio de weETH cae drásticamente, puedes acercarte al umbral de liquidación del 95%.
Tasas dinámicas:
Las tasas de interés pueden cambiar, afectando el diferencial entre el staking y el préstamo.
Liquidaciones:
Un cambio inesperado en el mercado puede llevar a la liquidación automática de tu posición.
El Lending Loop con weETH/wstETH es ideal para:
Inversores experimentados que entienden los riesgos del apalancamiento.
Aquellos que buscan maximizar rendimientos pasivos con staking.
Usuarios familiarizados con la gestión activa de posiciones DeFi.
El Lending Loop con weETH/wstETH en Fluid es una estrategia avanzada que combina los beneficios del staking con la liquidez y el apalancamiento. Ideal para usuarios experimentados, esta técnica permite maximizar rendimientos de ETH en Base mientras se aprovechan las características únicas de tokens como weETH de etherfi y wstETH de Lido.
Sin embargo, siempre es importante comprender los riesgos asociados y monitorear tus posiciones activamente. Haz tu propia investigación (DYOR) y evalúa si esta estrategia se alinea con tus objetivos financieros.
Este artículo es únicamente informativo y no constituye asesoramiento financiero. Invertir en DeFi conlleva riesgos significativos, incluyendo la posibilidad de pérdida total de capital. Consulta a un profesional financiero antes de tomar decisiones de inversión.
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En el mundo de las finanzas descentralizadas (DeFi), las estrategias de optimización de rendimientos son el pan de cada día. Una de las más interesantes y rentables, especialmente en protocolos como Fluid, es el Lending Loop, utilizando tokens como weETH (Liquid Restaking Token de etherfi) y wstETH (wrapped staked Ether de Lido). En este artículo, exploraremos cómo funciona esta estrategia y cómo puedes usarla para maximizar tus rendimientos en Base.
Origen: weETH es un Liquid Restaking Token (LRT) de etherfi, diseñado para brindar liquidez a los usuarios que participan en el staking de Ethereum.
Uso en DeFi: Su diseño lo hace ideal para interactuar con protocolos DeFi al cumplir con el estándar ERC-20 y ser fácilmente integrado en estrategias de apalancamiento.
Origen: wstETH es la versión envuelta de stETH de Lido, un token que acumula las recompensas de staking directamente en su valor.
Recompensas pasivas: Al estar vinculado a Ethereum, genera ingresos pasivos constantes, convirtiéndolo en un colateral popular en plataformas DeFi.
El Lending Loop es una estrategia que combina el préstamo colateralizado con el reinvertir los fondos prestados para aumentar la exposición al token original. En Fluid, puedes usar weETH, que genera recompensas automáticamente al estar vinculado a Ethereum, como colateral para pedir prestado wstETH y reinvertirlo, maximizando tus ganancias.
Esto crea un bucle (loop) donde:
Depositas weETH como colateral.
Tomas prestado wstETH con bajas tasas de interés.
Usas el wstETH prestado para comprar más weETH.
Depositas nuevamente el weETH comprado como colateral.
Repites el proceso varias veces.
Veamos los elementos clave de la posición en Fluid:
Tasa de staking (Supply Rate): 3.07%
Tasa de préstamo (Borrow Rate): 0.41%
Factor de colateral: 93%
Umbral de liquidación: 95%
Deposita weETH como colateral:
Esto desbloquea hasta el 93% del valor del colateral como capacidad de préstamo.
Por ejemplo, si depositas $1,000 en weETH, puedes pedir prestado hasta $930 en wstETH.
Toma prestado wstETH:
La tasa de interés del préstamo es del 0.41% anual, significativamente menor que el rendimiento del staking.
Compra más weETH con wstETH:
Utiliza el wstETH prestado para adquirir más weETH en un DEX como Uniswap.
Repite el proceso:
Deposita nuevamente el weETH adquirido como colateral y vuelve a tomar un préstamo. Este apalancamiento aumenta tus recompensas por staking.
Cuidado con el umbral de liquidación:
Tu posición será liquidada si el valor del préstamo supera el 95% del colateral. Mantén un margen seguro para evitar pérdidas.
La clave de esta estrategia es el diferencial positivo entre el rendimiento por staking (3.07%) y la tasa de interés del préstamo (0.41%). En un escenario ideal, puedes generar un rendimiento apalancado que supere el 10% anual, dependiendo del número de ciclos realizados.
Por ejemplo:
Si realizas 3 ciclos de apalancamiento, tu exposición total a weETH puede aumentar significativamente (por ejemplo, de $1,000 a $2,500 en colateral efectivo), maximizando tus recompensas.
Como toda estrategia DeFi, el Lending Loop no está exento de riesgos:
Volatilidad del mercado:
Si el precio de weETH cae drásticamente, puedes acercarte al umbral de liquidación del 95%.
Tasas dinámicas:
Las tasas de interés pueden cambiar, afectando el diferencial entre el staking y el préstamo.
Liquidaciones:
Un cambio inesperado en el mercado puede llevar a la liquidación automática de tu posición.
El Lending Loop con weETH/wstETH es ideal para:
Inversores experimentados que entienden los riesgos del apalancamiento.
Aquellos que buscan maximizar rendimientos pasivos con staking.
Usuarios familiarizados con la gestión activa de posiciones DeFi.
El Lending Loop con weETH/wstETH en Fluid es una estrategia avanzada que combina los beneficios del staking con la liquidez y el apalancamiento. Ideal para usuarios experimentados, esta técnica permite maximizar rendimientos de ETH en Base mientras se aprovechan las características únicas de tokens como weETH de etherfi y wstETH de Lido.
Sin embargo, siempre es importante comprender los riesgos asociados y monitorear tus posiciones activamente. Haz tu propia investigación (DYOR) y evalúa si esta estrategia se alinea con tus objetivos financieros.
Este artículo es únicamente informativo y no constituye asesoramiento financiero. Invertir en DeFi conlleva riesgos significativos, incluyendo la posibilidad de pérdida total de capital. Consulta a un profesional financiero antes de tomar decisiones de inversión.
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Descubre cómo usar weETH como colateral y pedir prestado wstETH en Fluid. Una estrategia para maximizar tus ganancias combinando apalancamiento y recompensas por staking. https://paragraph.xyz/@villawolf.eth/maximiza-tus-ganancias-en-defi-con-el-lending-loop-de-weethwsteth-en-fluid
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