布萊茲的投資筆記CLEC投資理財頻道James老師投資哲學深度解析：長期持有、槓桿運用與風險管理
今年因為常常在網路上找尋投資文章與影片偶然在網路上發現**「CLEC投資理財頻道」，其James 老師核心投資哲學建立在「市場長期只會上漲」**的信念之上。 他認為投資的真諦在於長期持有、無視市場波動，並專注於特定的投資工具，以此達到財富自由與心靈平靜的境界。 我聽過幾集之後深受影響與之前學習的一些投資理念互相呼應，都是專注長期投資與指數投資，但其中不同的地方是他不推崇購買債卷資產以及其他資產做配置也不建議購置房產，而是選擇集中金融開放的美國與追蹤納斯達克上市公司市值前百大的企業 那斯達克100指數 的ETF，美國稅務身分投資QQQ而台灣人投資006208作為核心資產，相信科技的成長會帶來人類成長是最優渥的報酬，讓頂尖的企業為你工作賣命錢賺錢，並且抨擊國家的資本主義中的金融體系是一個勞工的牢籠，需要一把致富鑰匙才能逃脫，以及保險業與理專人員甚至是財經人士比喻為妖魔鬼怪，都其有利害關係的邏輯不能聽信他們能夠幫你致富。 其內容包含很多稅務問題的討論以及資產配置與退休規劃等等以及人生觀的分享都值得細細品嘗，還有其他參與的學員的分享，老師也能夠在很多不同變數中給予出一些啟發，目前我才從最...
布萊茲的投資筆記槓桿ETF配置：TQQQ33、50:50、433 的從回測數據與心理解析
表面配置類似，實則風險不同？最近剛好被問到這個問題「50:50不是也Bata1為什麼不使用他呢? 現金更多還能逢低加碼!」投資人在追求更高報酬時，常忽略槓桿ETF的複利侵蝕與心理壓力。這篇文章將針對三種配置策略：TQQQ33、50:50、433，以及基準指數 QQQ，進行實證數據分析與風險解構，結合 CLEC 頻道的觀點，建立更理性、更穩健的資產配置思維。📌 免責聲明本文所述內容僅為個人策略分享與教育用途，並不構成投資建議。投資有風險，讀者應獨立判斷，並為自身行為負責。本文所引用之資料與模擬結果，部分為假設模型與歷史資料推估，不保證未來表現。請審慎評估自身財務狀況與風險承受能力，必要時諮詢專業財務顧問。一、基本配置介紹與 Beta 值說明配置名稱配置內容原型ETF理論Beta=1 而Beta概念假定理論值為：Bata=3 TQQQBata=2 QLDBata=1 QQQBata=0 現金組合 1 = TQQQ 33% + 現金 64% (稱TQQQ33配置)組合 2 = QLD 50% + 現金 50% (稱50:50配置)組合 3 = QQQ 40% +QLD 30% + 現...
布萊茲的投資筆記分散與槓桿並進：433保守 vs. 442激進 vs. 全倉QQQ 回測比較
這次我用 PortfolioVisualizer 做了 2016～2025 的回測，與其單純持有 全倉QQQ（100% QQQ）相比，透過 433配置(保守)（40% QQQ + 30% QLD + 30% BIL）和 442配置(激進)（40% QQQ + 40% QLD + 20% BIL）的多元分散，能在相同或可承受的風險水準下顯著提升年化報酬、Sharpe Ratio 及 Upside Capture，同時降低最大回撤與縮短復甦時間。以下將依現代投資組合理論、資產配置角色、風險調整後績效與回撤表現，詳述三者勝出原因。資料期間：2016/01/01–2025/03/31；來源：《Backtest Portfolio Asset Allocation》回測報告現代投資組合理論與分散優勢現代投資組合理論（MPT）基礎現代投資組合理論指出，透過同時持有多種不完全相關的資產，可在不增加整體風險的情況下，達到更高的組合報酬；或在維持報酬的同時，有效降低波動度與回撤幅度持有相關性低的資產（科技股 vs. 槓桿股 vs. 短期公債），可透過不同市場環境下的負相關或低相關性，減緩單一市場...
指數投資 × 資產配置 × 長期買進的紀錄者 這裡不講明牌、不談飆股，只專注在市場長期有效的方法。我用指數化投資打底，建立全球頂尖資產配置架構，配合定期買進與持有策略，實踐 FIRE 理財目標。這是一個把複利變成生活習慣的地方，也是一份給自己與讀者的長期投資對話錄。
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指數投資 × 資產配置 × 長期買進的紀錄者 這裡不講明牌、不談飆股，只專注在市場長期有效的方法。我用指數化投資打底，建立全球頂尖資產配置架構，配合定期買進與持有策略，實踐 FIRE 理財目標。這是一個把複利變成生活習慣的地方，也是一份給自己與讀者的長期投資對話錄。
布萊茲的投資筆記CLEC投資理財頻道James老師投資哲學深度解析：長期持有、槓桿運用與風險管理
今年因為常常在網路上找尋投資文章與影片偶然在網路上發現**「CLEC投資理財頻道」，其James 老師核心投資哲學建立在「市場長期只會上漲」**的信念之上。 他認為投資的真諦在於長期持有、無視市場波動，並專注於特定的投資工具，以此達到財富自由與心靈平靜的境界。 我聽過幾集之後深受影響與之前學習的一些投資理念互相呼應，都是專注長期投資與指數投資，但其中不同的地方是他不推崇購買債卷資產以及其他資產做配置也不建議購置房產，而是選擇集中金融開放的美國與追蹤納斯達克上市公司市值前百大的企業 那斯達克100指數 的ETF，美國稅務身分投資QQQ而台灣人投資006208作為核心資產，相信科技的成長會帶來人類成長是最優渥的報酬，讓頂尖的企業為你工作賣命錢賺錢，並且抨擊國家的資本主義中的金融體系是一個勞工的牢籠，需要一把致富鑰匙才能逃脫，以及保險業與理專人員甚至是財經人士比喻為妖魔鬼怪，都其有利害關係的邏輯不能聽信他們能夠幫你致富。 其內容包含很多稅務問題的討論以及資產配置與退休規劃等等以及人生觀的分享都值得細細品嘗，還有其他參與的學員的分享，老師也能夠在很多不同變數中給予出一些啟發，目前我才從最...
布萊茲的投資筆記槓桿ETF配置：TQQQ33、50:50、433 的從回測數據與心理解析
表面配置類似，實則風險不同？最近剛好被問到這個問題「50:50不是也Bata1為什麼不使用他呢? 現金更多還能逢低加碼!」投資人在追求更高報酬時，常忽略槓桿ETF的複利侵蝕與心理壓力。這篇文章將針對三種配置策略：TQQQ33、50:50、433，以及基準指數 QQQ，進行實證數據分析與風險解構，結合 CLEC 頻道的觀點，建立更理性、更穩健的資產配置思維。📌 免責聲明本文所述內容僅為個人策略分享與教育用途，並不構成投資建議。投資有風險，讀者應獨立判斷，並為自身行為負責。本文所引用之資料與模擬結果，部分為假設模型與歷史資料推估，不保證未來表現。請審慎評估自身財務狀況與風險承受能力，必要時諮詢專業財務顧問。一、基本配置介紹與 Beta 值說明配置名稱配置內容原型ETF理論Beta=1 而Beta概念假定理論值為：Bata=3 TQQQBata=2 QLDBata=1 QQQBata=0 現金組合 1 = TQQQ 33% + 現金 64% (稱TQQQ33配置)組合 2 = QLD 50% + 現金 50% (稱50:50配置)組合 3 = QQQ 40% +QLD 30% + 現...
布萊茲的投資筆記分散與槓桿並進：433保守 vs. 442激進 vs. 全倉QQQ 回測比較
這次我用 PortfolioVisualizer 做了 2016～2025 的回測，與其單純持有 全倉QQQ（100% QQQ）相比，透過 433配置(保守)（40% QQQ + 30% QLD + 30% BIL）和 442配置(激進)（40% QQQ + 40% QLD + 20% BIL）的多元分散，能在相同或可承受的風險水準下顯著提升年化報酬、Sharpe Ratio 及 Upside Capture，同時降低最大回撤與縮短復甦時間。以下將依現代投資組合理論、資產配置角色、風險調整後績效與回撤表現，詳述三者勝出原因。資料期間：2016/01/01–2025/03/31；來源：《Backtest Portfolio Asset Allocation》回測報告現代投資組合理論與分散優勢現代投資組合理論（MPT）基礎現代投資組合理論指出，透過同時持有多種不完全相關的資產，可在不增加整體風險的情況下，達到更高的組合報酬；或在維持報酬的同時，有效降低波動度與回撤幅度持有相關性低的資產（科技股 vs. 槓桿股 vs. 短期公債），可透過不同市場環境下的負相關或低相關性，減緩單一市場...
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總體經濟類
小Lin說 (Youtube)
偏硬核，主要以各類各國且多元的總經與歷史相當有深度，而且有時也有產業解析，跟富人與財團發家史，雖然深度但節目也能把他講的比較有趣比較好理解
股乾爹(Youtube)
主要講總經類的，但我看了幾集覺得不錯在清單中，只是還沒花時間看
主要分享總經時事，每天早上開盤前30分都會開直播，也有專題分享，研究範圍也是蠻廣的，才房子聊到少子化又聊到AV產業，不過是做正經的財經分析，偶爾聽起來有點有趣，主持人有時都會引用小故事詼諧借鏡，現在是我幾乎每天會聽的節目
主要分享總經時事，也有美股解析與分享
美投講美股 (Youtube)
主要講述宏觀經濟面的豐富的圖文解析風格講述各種投資商品或是當前產業面相關的資訊
柴鼠兄弟 ZRBros (Youtube)
主要介紹ETF，我自己沒在看偶而看到某幾部，介紹眾多台灣ETF業配感比較重
主要訪談來賓經驗，邀請的來賓多元且投資流派眾多也涉及很多投資商品，適合是個引路磚找到適合自己的投資方式
主要是聲音為主的podcast節目，主要會分享最近趨勢與美股或台灣股市動態，輕鬆聽幹話與分享聽眾訊息，產業專用詞多新手不好理解，業配比較多
LEI (Youtube)
主要分享交易心態與價值投資的心法是值得深度學習的對象
清流君 (Youtube)
偏硬核，推崇指數投資與因子投資的資產配置，會從退休計畫、主動投資被動投資差異、引用各類學術論文與報告來探討，會進行歷史回測來做各項條件比較，以前點進來看根本看不懂在講什麼，後來才慢慢看懂
小販 (Youtube)
推崇指數投資，他的影片比較好理解，也是從退休計畫到指數化投資的方式進行由淺入深，是指數化投資很好的入門影片
父母私塾–艾波 (Youtube)
推崇指數投資，看了他的故事會有很強大的帶入感，從家庭的關係甚至到工作有一些為了財務上的爭議，才開始做投資的經驗分享也是值得入門影片
推崇指數投資，聽節目的配置大致上以股債搭配為主的心法，不會完全都談財經，談一些人生體驗感想之類的想法
主要是聲音為主的，推崇美股那斯達克指數，以及很多財務規劃的經驗分享，頻道的James老師會每週會議簡報分享與學員交流的經驗問答
淺談保險觀念 (Youtube)
大家稱大仁哥或是正二哥，推崇台灣50正二的槓桿指數投資，起初專講保險後面講述投資槓桿與分辨債務，主要輸出還是他的FB討論區
另外還有看到甚麼不錯的會再補充上來~
總體經濟類
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偏硬核，主要以各類各國且多元的總經與歷史相當有深度，而且有時也有產業解析，跟富人與財團發家史，雖然深度但節目也能把他講的比較有趣比較好理解
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主要講總經類的，但我看了幾集覺得不錯在清單中，只是還沒花時間看
主要分享總經時事，每天早上開盤前30分都會開直播，也有專題分享，研究範圍也是蠻廣的，才房子聊到少子化又聊到AV產業，不過是做正經的財經分析，偶爾聽起來有點有趣，主持人有時都會引用小故事詼諧借鏡，現在是我幾乎每天會聽的節目
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主要講述宏觀經濟面的豐富的圖文解析風格講述各種投資商品或是當前產業面相關的資訊
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主要介紹ETF，我自己沒在看偶而看到某幾部，介紹眾多台灣ETF業配感比較重
主要訪談來賓經驗，邀請的來賓多元且投資流派眾多也涉及很多投資商品，適合是個引路磚找到適合自己的投資方式
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主要分享交易心態與價值投資的心法是值得深度學習的對象
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偏硬核，推崇指數投資與因子投資的資產配置，會從退休計畫、主動投資被動投資差異、引用各類學術論文與報告來探討，會進行歷史回測來做各項條件比較，以前點進來看根本看不懂在講什麼，後來才慢慢看懂
小販 (Youtube)
推崇指數投資，他的影片比較好理解，也是從退休計畫到指數化投資的方式進行由淺入深，是指數化投資很好的入門影片
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推崇指數投資，看了他的故事會有很強大的帶入感，從家庭的關係甚至到工作有一些為了財務上的爭議，才開始做投資的經驗分享也是值得入門影片
推崇指數投資，聽節目的配置大致上以股債搭配為主的心法，不會完全都談財經，談一些人生體驗感想之類的想法
主要是聲音為主的，推崇美股那斯達克指數，以及很多財務規劃的經驗分享，頻道的James老師會每週會議簡報分享與學員交流的經驗問答
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大家稱大仁哥或是正二哥，推崇台灣50正二的槓桿指數投資，起初專講保險後面講述投資槓桿與分辨債務，主要輸出還是他的FB討論區
另外還有看到甚麼不錯的會再補充上來~
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