透過財務策劃，可以更有效地運用有限的經濟、時間及人力資源，實踐人生不同階段的財務目標。誰需要財務策劃？ 旅行、進修、買車、置業、創業、結婚、生兒育女、準備退休……不論年紀、性別、背景和職業，每個人都需要一份周全的財務策劃計劃，一一實現夢想藍圖。什麼時候需要財務策劃？ 任何時候皆需要周全的財務策劃，妥善評估和分配現有資源，以備實現未來目標。而隨著步入人生不同時期，財務需要亦隨之而改變，並需要不同的財務計劃。怎樣開始個人財務策劃計劃？ 財務策劃的重點是定立明確目標，善用現有資源，逐步向目標邁進。以下是財務策劃的六大步驟：建立客戶聯繫收集客戶資料，包括財務目標分析客戶現時的財務狀況制定及陳述理財計劃執行理財計劃檢討及修訂理財計劃