南美薩爾瓦多是首個將比特幣作為法定貨幣的國家，自 2021 年 6 月以來，該國便開始持續購買並囤積比特幣，近日總統 Nayib Bukele 公開了薩爾瓦多囤積比特幣的冷錢包地址，BitracePro 監測顯示該地址已流入超過 5696 枚 BTC，價值約 4 億美元。

值得注意的是，除去薩爾瓦多明確的「加倉」活動外，另有超過 200 筆來自其他機構或個人的小額轉賬，包括比特幣銘文、NFT、普通 UTXO 等。 這或許是比特幣支持者們的聲援活動，但也不得不引申出另一個擔憂--假如有人惡意向該地址轉入非法加密資金，是否會導致地址「污染」?

在加密貨幣領域，風險資金是指涉及網賭、洗錢、盜幣、勒索、詐騙等非法活動的加密貨幣。 收到涉及風險資金的鏈上地址可能導致多重不良後果--地址將永久與高風險資金關聯，使地址背後實體的鍊上信譽受損;公開地址對應的實體可能會引起執法部門的調查，進而導緻鏈上資金被凍結。

據 Bitrace 的報告數據，2021 年 1 月到 2023 年 9 月間，波場網絡共有超過 415.2 億風險 USDT、以太坊網絡超過 33.15 億風險 USDT 流入部分中心化交易平台地址;波場網絡超過 334.6 億風險USDT，以太坊網絡超過 70.4 億風險 USDT 流入加密支付平台地址。 可見，網絡賭博、黑灰產、洗錢等活動的參與者們正在大量利用包括 USDT 在內的加密貨幣進行資金清洗，使得運營合規加密業務的 Web3 企業被動收取風險資金，資金地址遭受污染，甚至被捲入案件。

回顧 2022 年 Tornado.Cash 受制裁事件，部分與 Tornado.Cash 相關的以太坊地址就被列入 SDN List(美國特別制定國民名單)，如果被加到了這個名單，個人或者相關實體的財產和財產權益都將面臨被凍結的風險。業內部分 DeFi 協議運營商也基於合規考慮，宣布將在網頁前端層面禁止這類地址的訪問。

也因此某些匿名地址出於「報復」，開始將少量 ETH 從受制裁的 Tornado Cash 錢包發送到知名加密個人和名人的錢包，儘管 0.1ETH 相對於這類知名地址的餘額規模幾乎微不足道，卻仍然導致這部分用戶觸發了風控規則而無法訪問某些 DeFi 協議，鬧出烏龍。

這起事件是部分平台採用不適當 KYT 規則導致業務經營遭到反噬的典型，顯然，如何採用與業務適配的 KYT 與 AML 機製同樣是一個值得思考的問題。

對加密貨幣企業--尤其是中心化交易平台、錢包、OTC 平台、Defi 協議等--而言，了解您用戶的交易( KYT)以識別潛在的風險資金污染，以及有針對性地解決風險事件以保護其他無辜平台用戶，在各主要監管主體越來越重視加密貨幣反洗錢工作的當下，顯得越發重要。

由 Bitrace 推出的 Detrust 鍊上風險資金監測管理平台基於鍊上KYT、KYA能力，幫助客戶完成交易前的風險調查與交易後的持續資金動向監測，同時支持自定義風控策略，在實現對資金流入及流出的合規審查的前提下，將風控活動對業務經營造成的負面損害盡可能降低。

在資金交互頻率較低的業務場景，客戶可以使用**「速查」**功能實時查看平台的用戶地址資金情況，包括風險資金來源、風險資金占比、風險活動類型等，綜合評價用戶風險，防止過度風控;

在資金交互頻率較高的業務場景，客戶可以使用**「監測」**功能對平台業務地址的全部交易完成監控覆蓋，當風險交易--包括風險資金流入與資金流出至風險地址發生時，風控人員將通過郵件、社群機器人等渠道收取實時提醒，以及時處理已經發生或即將發生的用戶風險活動;

客戶也可以自定義合規風控策略，對特定種類的風險事件採取不同的應對方式，而不僅限於平台的默認規則，例如特定風險比例、風險類別、風險來源、地區政策下才會觸發規則，這將為風控部門帶來更多便利性與自由度。

並非所有與風險資金產生關聯的地址都是非法地址，制裁與否需要辨別不同地址「混淆資金來源」的初始目的，地址是否具備資金威脅因實體業務不同而有別，不應以單一維度評判標準對地址風險武斷判定，而應基於業務形式，多維度對用戶地址作出充分考察與合理評估，並採取合理的風控措施，以避免對業務經營造成負面損害。

最後回到最開始的問題，基於多維度的風險評估方式，Bitrace 認為，薩爾瓦多國庫這類「知名地址」，企業在不違反當地法律法規的前提下，即使其真的被「惡意投毒」，也不應將其簡單視為風險地址。

Twitter:

https://twitter.com/Bitrace_team

Website：

https://bitrace.io/zh

南美薩爾瓦多是首個將比特幣作為法定貨幣的國家，自 2021 年 6 月以來，該國便開始持續購買並囤積比特幣，近日總統 Nayib Bukele 公開了薩爾瓦多囤積比特幣的冷錢包地址，BitracePro 監測顯示該地址已流入超過 5696 枚 BTC，價值約 4 億美元。

值得注意的是，除去薩爾瓦多明確的「加倉」活動外，另有超過 200 筆來自其他機構或個人的小額轉賬，包括比特幣銘文、NFT、普通 UTXO 等。 這或許是比特幣支持者們的聲援活動，但也不得不引申出另一個擔憂--假如有人惡意向該地址轉入非法加密資金，是否會導致地址「污染」?

在加密貨幣領域，風險資金是指涉及網賭、洗錢、盜幣、勒索、詐騙等非法活動的加密貨幣。 收到涉及風險資金的鏈上地址可能導致多重不良後果--地址將永久與高風險資金關聯，使地址背後實體的鍊上信譽受損;公開地址對應的實體可能會引起執法部門的調查，進而導緻鏈上資金被凍結。

據 Bitrace 的報告數據，2021 年 1 月到 2023 年 9 月間，波場網絡共有超過 415.2 億風險 USDT、以太坊網絡超過 33.15 億風險 USDT 流入部分中心化交易平台地址;波場網絡超過 334.6 億風險USDT，以太坊網絡超過 70.4 億風險 USDT 流入加密支付平台地址。 可見，網絡賭博、黑灰產、洗錢等活動的參與者們正在大量利用包括 USDT 在內的加密貨幣進行資金清洗，使得運營合規加密業務的 Web3 企業被動收取風險資金，資金地址遭受污染，甚至被捲入案件。

回顧 2022 年 Tornado.Cash 受制裁事件，部分與 Tornado.Cash 相關的以太坊地址就被列入 SDN List(美國特別制定國民名單)，如果被加到了這個名單，個人或者相關實體的財產和財產權益都將面臨被凍結的風險。業內部分 DeFi 協議運營商也基於合規考慮，宣布將在網頁前端層面禁止這類地址的訪問。

也因此某些匿名地址出於「報復」，開始將少量 ETH 從受制裁的 Tornado Cash 錢包發送到知名加密個人和名人的錢包，儘管 0.1ETH 相對於這類知名地址的餘額規模幾乎微不足道，卻仍然導致這部分用戶觸發了風控規則而無法訪問某些 DeFi 協議，鬧出烏龍。

這起事件是部分平台採用不適當 KYT 規則導致業務經營遭到反噬的典型，顯然，如何採用與業務適配的 KYT 與 AML 機製同樣是一個值得思考的問題。

對加密貨幣企業--尤其是中心化交易平台、錢包、OTC 平台、Defi 協議等--而言，了解您用戶的交易( KYT)以識別潛在的風險資金污染，以及有針對性地解決風險事件以保護其他無辜平台用戶，在各主要監管主體越來越重視加密貨幣反洗錢工作的當下，顯得越發重要。

由 Bitrace 推出的 Detrust 鍊上風險資金監測管理平台基於鍊上KYT、KYA能力，幫助客戶完成交易前的風險調查與交易後的持續資金動向監測，同時支持自定義風控策略，在實現對資金流入及流出的合規審查的前提下，將風控活動對業務經營造成的負面損害盡可能降低。

在資金交互頻率較低的業務場景，客戶可以使用**「速查」**功能實時查看平台的用戶地址資金情況，包括風險資金來源、風險資金占比、風險活動類型等，綜合評價用戶風險，防止過度風控;

在資金交互頻率較高的業務場景，客戶可以使用**「監測」**功能對平台業務地址的全部交易完成監控覆蓋，當風險交易--包括風險資金流入與資金流出至風險地址發生時，風控人員將通過郵件、社群機器人等渠道收取實時提醒，以及時處理已經發生或即將發生的用戶風險活動;

客戶也可以自定義合規風控策略，對特定種類的風險事件採取不同的應對方式，而不僅限於平台的默認規則，例如特定風險比例、風險類別、風險來源、地區政策下才會觸發規則，這將為風控部門帶來更多便利性與自由度。

並非所有與風險資金產生關聯的地址都是非法地址，制裁與否需要辨別不同地址「混淆資金來源」的初始目的，地址是否具備資金威脅因實體業務不同而有別，不應以單一維度評判標準對地址風險武斷判定，而應基於業務形式，多維度對用戶地址作出充分考察與合理評估，並採取合理的風控措施，以避免對業務經營造成負面損害。

最後回到最開始的問題，基於多維度的風險評估方式，Bitrace 認為，薩爾瓦多國庫這類「知名地址」，企業在不違反當地法律法規的前提下，即使其真的被「惡意投毒」，也不應將其簡單視為風險地址。

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