2024 年 8 月，香港金融管理局正式舉辦了 Ensemble Sandbox 項目的啟動儀式，以支持機構對傳統證券和現實世界資產(RWA)進行代幣化實驗。 這標誌著香港金管局和業界朝探索代幣化在實際業務場景中的應用方面邁出了重要一步。
資產代幣化是指將現實世界資產(如房地產、黃金等有形資產，債券、股權等無形資產)轉化成區塊鏈上的數字代幣的過程，這些代幣代表了原有資產的所有權並可以在鏈上進行交易和流通。
通過資產代幣化，現實世界資產 RWA(Real World Assets)可以被更小單位、更靈活地交易，且過程透明高效。 這使得小額投資者也能參與到高價值資產的投資中，例如將房產分割成更小單位，讓更多人可以參與房地產投資。作為國際金融中心的香港，其金管局希望通過 Ensemble Sandbox 資產代幣化實驗，尋求金融科技與區塊鏈技術更多合集。
Ensemble Sandbox 是一個由香港金管局創建的「試驗場」，允許金融科技公司在安全、受控的環境中嘗試資產代幣化，測試和開發基於區塊鏈技術的創新解決方案。 Ensemble Sandbox 目標明確，即探索並推動香港金融市場數字化轉型，聚焦於測試代幣化資產的互操作性、識別相關風險、探索可大規模適用的監管架構。
金管局总裁余伟文表示，Ensemble 通过沙盒测试，探索代币化在金融领域的应用前景。金管局将继续与证监会等监管机构以及行业参与者合作，共同推动香港代币化市场的健康发展，并为全球代币化市场的发展提供借鉴。為探索代幣化在金融領域的應用前景，首批試驗將以固定收益和投資基金、流動性管理以及綠色金融和供應鏈金融為切入點，對傳統金融資產和實體資產進行代幣化。
目前，為 Ensemble 提供代幣化存款的銀行有四家:中國銀行(香港)、恆生銀行、滙豐銀行和渣打銀行(香港)。 其他直接參與者包括微軟香港、螞蟻數字技術公司(ADT)和數字資產領域的 Hashkey 集團。這進一步完善了 Ensemble 項目的行業生態，為代幣化資產的流通和交易提供了基礎設施支持，為改變金融資產的管理和交易方式創造了前提。
另外，全球航運業務網絡(GSBN)也加入沙盒實驗，以尋求在區塊鏈基礎設施上實現簽發電子提單的可能。 除了目前已有的合作領域，香港金管局表示將繼續與社會各界合作;在國際方面還將探索與國際清算銀行創新中心香港中心在一個或多個主題上進行合作，並與 CBDC 專家組合作，利用其專業知識進一步推進沙盒。
香港證監會行政總裁梁鳳儀女士表示:「今天啟動的沙盒是一個清晰的例子，表明創新與監管如何齊頭並進，為我們的金融市場開闢一條新道路。 作為香港金融市場的兩大主要架構師，證監會和金管局擁有相同的願景和決心，即通過創新的市場基礎設施確保香港金融體系面向未來。」香港證監會和金管局對 Ensemble 項目的支持，表明監管機構對區塊鏈技術和金融創新的包容態度，為行業發展提供了良好的監管環境。
Bitrace 作为最早进入香港市场的监管科技公司之一，一直与监管部门和执法部门保持紧密的沟通与合作。Bitrace CEO Isabel SHI 也曾多次强调监管与行业发展的平衡——Web3 行业如果脱离了监管，很難發展起來。 對於一個新興行業，需要在發展的過程中尋求一個平衡點。 如果管控得太嚴，實際上行業很難成長起來;但如果管控得太鬆，新興行業的空間以及加密貨幣的天然屬性也很容易使得它成為一個不法之地。 制定與行業發展水平相適應的監管政策，能夠為加密企業創造更健康的發展環境，為香港加密市場的長足發展夯實基礎。
如今，香港 Ensemble Sandbox 的出现，为诸多企业提供了试验契机。通过在 Sandbox 中进行试验，行业参与者确保所开发的解决方案具有可扩展性并可融入全球市场，同时也为监管机构制定科学、有效的监管政策提供依据，从而推动香港金融科技产业的健康发展。以参与沙盒实验企业为代表的业界公司，正在采取积极主动的合规立场，参与监管对话、灵活调整业务模式、主动透明化。
隨著行業逐漸成熟，那些能夠在合規與創新之間找到平衡點的機構，才更有可能成為市場的領導者。 在此背景下，bitrace 的 KYT 工具為這類企業提供了完善的區塊鏈安全服務與合規解決方案，及時阻攔風險資金流入，降低管理業務的風險，對於防止非法活動、保護用戶財產安全以及提升平台信譽更是具有不可或缺的作用。
此前，Bitrace 对 USDT 在网络违法犯罪活动中的利用方式与利用规模的数据，曾多次被联合国毒品和犯罪问题工作室引用，专业能力受到了业内外媒体或研究机构的认可。目前，Bitrace 基于机器学习和模式识别算法建模，其 KYT 工具已經積累了包括實體標籤和風險行為標籤在內的超 4 億地址標籤庫，通過溯源、追蹤地址資金來源與去向，考察地址交易異常，審計交易對手方資金風險等手段，感知已經、正在、即將發生的異常態勢，進而幫助業者規避或降低風險。在未來，Bitrace 也將基於數據能力與產品服務，有效滿足加密企業的業務合規需求，幫助監管部門更好地了解並監管行業，助力香港建立一個更加開放、透明的金融生態系統。
https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/press-releases/2024/08/20240828-3/
https://www.ledgerinsights.com/hong-kong-launches-project-ensemble-sandbox-for-wcbdc-tokenization/
Website
Bitrace收取黑U，链上地址遭泰达公司冻结该如何解冻
USDT与美元挂钩的特性使其广受用户青睐，根据CoinGecko的数据，USDT的转手率高于其他数字资产，24小时交易量超340亿美元。同时，由于USDT具有匿名性和易于转移的特性，它也极易被用于洗钱和恐怖主义融资，这也引发了许多国家监管机构对USDT的关注。Tether的黑名单机制Tether泰达公司为履行反洗钱合规义务，已与全球各地执法单位建立起密切合作，建立了一套链上黑名单机制，涉嫌欺诈、洗钱、恐怖主义融资等活动的地址，在执法监管单位要求下将被列入Tether的黑名单，其链上稳定币也将会遭到包括禁用冻结在内的限制手段。 据业内人士phabc制作的dune看板统计，截止目前，泰达公司@Tether_to 已经将以太坊网络中的846个地址拉入黑名单，超过4.49亿枚USDT遭冻结。其「冻结」原理在于，USDT作为一种智能合约编程产物，能够通过代码约束EOA对该代币的管理权限，当某一地址被中心化的泰达公司「AddedBlackList」，它将不再能转移地址中的USDT代币。通俗来说，如果某个地址被加入黑名单，那么该地址所持有的稳定币将被冻结，不再允许进行转账和交易。遭 Tethe...
BitraceBitrace為香港警務處提供鏈上資金追蹤培訓
香港作為全球最開放和便利營商地之一，在特區政府的政策支持與金融科技基礎設施優勢之下，正在成為亞洲地區加密經濟中心。 同時，當地監管、執法部門為了更好地維護良好加密營商環境以及保護市民加密資產安全，也在積極加強對加密生態的了解。 近日，區塊鏈數據分析公司 Bitrace 為香港警務處執法人員提供了鏈上資金追蹤培訓，旨在向**網絡安全及科技罪案調查科（CSTCB）與商業罪案調查科（CCB）**的警員分享涉幣犯罪調查經驗與鏈上資金追蹤方法。 期間，Bitrace CEO Isabel對加密資產在網路犯罪中的應用態勢進行了系統性的介紹，由於加密資產天然的無許可與去中心化等特性，Web3企業和監管機構對於加密犯罪手法了解的滯後性，以及加密犯罪調查、立案、挽損鏈條涉及的環節多、各方協作效率低下等原因，加密資產被用於網路犯罪在近年來呈現顯著上升的趨勢。 為了營造更健康的Web3生態、保護用戶資金安全，需要監管機構與Web3企業加強協作，對風險資金實施行之有效的前置預防。 此外，Bitrace Cofounder Quan 以及技術專家通過 BitracePro 加密資產追蹤分析平台的畫布功能，...
Bitrace反向冻结！中国用户收取黑U遭美执法机构划转资产
基于区块链技术生成的USDT由于其高流动与隐匿特性，在诸多上游犯罪的洗钱环节中均有一定的采用，包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等，这些与非法活动相关的USDT，被行业定义为「黑U」。 在各国执法机构普遍关注的当下，**收到黑U而导致交易所账户被冻结，将如同收到黑钱导致银行卡被冻结一样越发频繁地出现，**并给行业投资者与金融机构带来法律风险。跨国冻结案例近年来美国政府部门针对加密行业的监管举措逐步升级，各类行业金融机构受制裁案例层出不穷，面向平台个人账户的执法活动也在快速增长。 2022年12月，币追Bitrace团队收到委托人报告，称其在某头部交易所的账户遭到无限期冻结，不仅账户无法登入，平台内价值五万美元的加密货币亦无法取回。初步沟通得知，申请冻结的执法机构系Regional Enforcement Allied Computer Team，该工作组由美国多个地方、州和联邦机构与私营企业合作成立，旨在针对网络犯罪进行跨司法管辖区的调查与打击。图片了解冻结原因的过程长达数月币追Bitrace团队当即针对委托人受冻结账户展开资金溯源。经查，其以太坊地址在事发前三个月内曾收取多...
2024 年 8 月，香港金融管理局正式舉辦了 Ensemble Sandbox 項目的啟動儀式，以支持機構對傳統證券和現實世界資產(RWA)進行代幣化實驗。 這標誌著香港金管局和業界朝探索代幣化在實際業務場景中的應用方面邁出了重要一步。
資產代幣化是指將現實世界資產(如房地產、黃金等有形資產，債券、股權等無形資產)轉化成區塊鏈上的數字代幣的過程，這些代幣代表了原有資產的所有權並可以在鏈上進行交易和流通。
通過資產代幣化，現實世界資產 RWA(Real World Assets)可以被更小單位、更靈活地交易，且過程透明高效。 這使得小額投資者也能參與到高價值資產的投資中，例如將房產分割成更小單位，讓更多人可以參與房地產投資。作為國際金融中心的香港，其金管局希望通過 Ensemble Sandbox 資產代幣化實驗，尋求金融科技與區塊鏈技術更多合集。
Ensemble Sandbox 是一個由香港金管局創建的「試驗場」，允許金融科技公司在安全、受控的環境中嘗試資產代幣化，測試和開發基於區塊鏈技術的創新解決方案。 Ensemble Sandbox 目標明確，即探索並推動香港金融市場數字化轉型，聚焦於測試代幣化資產的互操作性、識別相關風險、探索可大規模適用的監管架構。
金管局总裁余伟文表示，Ensemble 通过沙盒测试，探索代币化在金融领域的应用前景。金管局将继续与证监会等监管机构以及行业参与者合作，共同推动香港代币化市场的健康发展，并为全球代币化市场的发展提供借鉴。為探索代幣化在金融領域的應用前景，首批試驗將以固定收益和投資基金、流動性管理以及綠色金融和供應鏈金融為切入點，對傳統金融資產和實體資產進行代幣化。
目前，為 Ensemble 提供代幣化存款的銀行有四家:中國銀行(香港)、恆生銀行、滙豐銀行和渣打銀行(香港)。 其他直接參與者包括微軟香港、螞蟻數字技術公司(ADT)和數字資產領域的 Hashkey 集團。這進一步完善了 Ensemble 項目的行業生態，為代幣化資產的流通和交易提供了基礎設施支持，為改變金融資產的管理和交易方式創造了前提。
另外，全球航運業務網絡(GSBN)也加入沙盒實驗，以尋求在區塊鏈基礎設施上實現簽發電子提單的可能。 除了目前已有的合作領域，香港金管局表示將繼續與社會各界合作;在國際方面還將探索與國際清算銀行創新中心香港中心在一個或多個主題上進行合作，並與 CBDC 專家組合作，利用其專業知識進一步推進沙盒。
香港證監會行政總裁梁鳳儀女士表示:「今天啟動的沙盒是一個清晰的例子，表明創新與監管如何齊頭並進，為我們的金融市場開闢一條新道路。 作為香港金融市場的兩大主要架構師，證監會和金管局擁有相同的願景和決心，即通過創新的市場基礎設施確保香港金融體系面向未來。」香港證監會和金管局對 Ensemble 項目的支持，表明監管機構對區塊鏈技術和金融創新的包容態度，為行業發展提供了良好的監管環境。
Bitrace 作为最早进入香港市场的监管科技公司之一，一直与监管部门和执法部门保持紧密的沟通与合作。Bitrace CEO Isabel SHI 也曾多次强调监管与行业发展的平衡——Web3 行业如果脱离了监管，很難發展起來。 對於一個新興行業，需要在發展的過程中尋求一個平衡點。 如果管控得太嚴，實際上行業很難成長起來;但如果管控得太鬆，新興行業的空間以及加密貨幣的天然屬性也很容易使得它成為一個不法之地。 制定與行業發展水平相適應的監管政策，能夠為加密企業創造更健康的發展環境，為香港加密市場的長足發展夯實基礎。
如今，香港 Ensemble Sandbox 的出现，为诸多企业提供了试验契机。通过在 Sandbox 中进行试验，行业参与者确保所开发的解决方案具有可扩展性并可融入全球市场，同时也为监管机构制定科学、有效的监管政策提供依据，从而推动香港金融科技产业的健康发展。以参与沙盒实验企业为代表的业界公司，正在采取积极主动的合规立场，参与监管对话、灵活调整业务模式、主动透明化。
隨著行業逐漸成熟，那些能夠在合規與創新之間找到平衡點的機構，才更有可能成為市場的領導者。 在此背景下，bitrace 的 KYT 工具為這類企業提供了完善的區塊鏈安全服務與合規解決方案，及時阻攔風險資金流入，降低管理業務的風險，對於防止非法活動、保護用戶財產安全以及提升平台信譽更是具有不可或缺的作用。
此前，Bitrace 对 USDT 在网络违法犯罪活动中的利用方式与利用规模的数据，曾多次被联合国毒品和犯罪问题工作室引用，专业能力受到了业内外媒体或研究机构的认可。目前，Bitrace 基于机器学习和模式识别算法建模，其 KYT 工具已經積累了包括實體標籤和風險行為標籤在內的超 4 億地址標籤庫，通過溯源、追蹤地址資金來源與去向，考察地址交易異常，審計交易對手方資金風險等手段，感知已經、正在、即將發生的異常態勢，進而幫助業者規避或降低風險。在未來，Bitrace 也將基於數據能力與產品服務，有效滿足加密企業的業務合規需求，幫助監管部門更好地了解並監管行業，助力香港建立一個更加開放、透明的金融生態系統。
https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/press-releases/2024/08/20240828-3/
https://www.ledgerinsights.com/hong-kong-launches-project-ensemble-sandbox-for-wcbdc-tokenization/
Website
Bitrace收取黑U，链上地址遭泰达公司冻结该如何解冻
USDT与美元挂钩的特性使其广受用户青睐，根据CoinGecko的数据，USDT的转手率高于其他数字资产，24小时交易量超340亿美元。同时，由于USDT具有匿名性和易于转移的特性，它也极易被用于洗钱和恐怖主义融资，这也引发了许多国家监管机构对USDT的关注。Tether的黑名单机制Tether泰达公司为履行反洗钱合规义务，已与全球各地执法单位建立起密切合作，建立了一套链上黑名单机制，涉嫌欺诈、洗钱、恐怖主义融资等活动的地址，在执法监管单位要求下将被列入Tether的黑名单，其链上稳定币也将会遭到包括禁用冻结在内的限制手段。 据业内人士phabc制作的dune看板统计，截止目前，泰达公司@Tether_to 已经将以太坊网络中的846个地址拉入黑名单，超过4.49亿枚USDT遭冻结。其「冻结」原理在于，USDT作为一种智能合约编程产物，能够通过代码约束EOA对该代币的管理权限，当某一地址被中心化的泰达公司「AddedBlackList」，它将不再能转移地址中的USDT代币。通俗来说，如果某个地址被加入黑名单，那么该地址所持有的稳定币将被冻结，不再允许进行转账和交易。遭 Tethe...
BitraceBitrace為香港警務處提供鏈上資金追蹤培訓
香港作為全球最開放和便利營商地之一，在特區政府的政策支持與金融科技基礎設施優勢之下，正在成為亞洲地區加密經濟中心。 同時，當地監管、執法部門為了更好地維護良好加密營商環境以及保護市民加密資產安全，也在積極加強對加密生態的了解。 近日，區塊鏈數據分析公司 Bitrace 為香港警務處執法人員提供了鏈上資金追蹤培訓，旨在向**網絡安全及科技罪案調查科（CSTCB）與商業罪案調查科（CCB）**的警員分享涉幣犯罪調查經驗與鏈上資金追蹤方法。 期間，Bitrace CEO Isabel對加密資產在網路犯罪中的應用態勢進行了系統性的介紹，由於加密資產天然的無許可與去中心化等特性，Web3企業和監管機構對於加密犯罪手法了解的滯後性，以及加密犯罪調查、立案、挽損鏈條涉及的環節多、各方協作效率低下等原因，加密資產被用於網路犯罪在近年來呈現顯著上升的趨勢。 為了營造更健康的Web3生態、保護用戶資金安全，需要監管機構與Web3企業加強協作，對風險資金實施行之有效的前置預防。 此外，Bitrace Cofounder Quan 以及技術專家通過 BitracePro 加密資產追蹤分析平台的畫布功能，...
Bitrace反向冻结！中国用户收取黑U遭美执法机构划转资产
基于区块链技术生成的USDT由于其高流动与隐匿特性，在诸多上游犯罪的洗钱环节中均有一定的采用，包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等，这些与非法活动相关的USDT，被行业定义为「黑U」。 在各国执法机构普遍关注的当下，**收到黑U而导致交易所账户被冻结，将如同收到黑钱导致银行卡被冻结一样越发频繁地出现，**并给行业投资者与金融机构带来法律风险。跨国冻结案例近年来美国政府部门针对加密行业的监管举措逐步升级，各类行业金融机构受制裁案例层出不穷，面向平台个人账户的执法活动也在快速增长。 2022年12月，币追Bitrace团队收到委托人报告，称其在某头部交易所的账户遭到无限期冻结，不仅账户无法登入，平台内价值五万美元的加密货币亦无法取回。初步沟通得知，申请冻结的执法机构系Regional Enforcement Allied Computer Team，该工作组由美国多个地方、州和联邦机构与私营企业合作成立，旨在针对网络犯罪进行跨司法管辖区的调查与打击。图片了解冻结原因的过程长达数月币追Bitrace团队当即针对委托人受冻结账户展开资金溯源。经查，其以太坊地址在事发前三个月内曾收取多...
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