Bitrace收取黑U，链上地址遭泰达公司冻结该如何解冻
USDT与美元挂钩的特性使其广受用户青睐，根据CoinGecko的数据，USDT的转手率高于其他数字资产，24小时交易量超340亿美元。同时，由于USDT具有匿名性和易于转移的特性，它也极易被用于洗钱和恐怖主义融资，这也引发了许多国家监管机构对USDT的关注。Tether的黑名单机制Tether泰达公司为履行反洗钱合规义务，已与全球各地执法单位建立起密切合作，建立了一套链上黑名单机制，涉嫌欺诈、洗钱、恐怖主义融资等活动的地址，在执法监管单位要求下将被列入Tether的黑名单，其链上稳定币也将会遭到包括禁用冻结在内的限制手段。 据业内人士phabc制作的dune看板统计，截止目前，泰达公司@Tether_to 已经将以太坊网络中的846个地址拉入黑名单，超过4.49亿枚USDT遭冻结。其「冻结」原理在于，USDT作为一种智能合约编程产物，能够通过代码约束EOA对该代币的管理权限，当某一地址被中心化的泰达公司「AddedBlackList」，它将不再能转移地址中的USDT代币。通俗来说，如果某个地址被加入黑名单，那么该地址所持有的稳定币将被冻结，不再允许进行转账和交易。遭 Tethe...
BitraceBitrace為香港警務處提供鏈上資金追蹤培訓
香港作為全球最開放和便利營商地之一，在特區政府的政策支持與金融科技基礎設施優勢之下，正在成為亞洲地區加密經濟中心。 同時，當地監管、執法部門為了更好地維護良好加密營商環境以及保護市民加密資產安全，也在積極加強對加密生態的了解。 近日，區塊鏈數據分析公司 Bitrace 為香港警務處執法人員提供了鏈上資金追蹤培訓，旨在向**網絡安全及科技罪案調查科（CSTCB）與商業罪案調查科（CCB）**的警員分享涉幣犯罪調查經驗與鏈上資金追蹤方法。 期間，Bitrace CEO Isabel對加密資產在網路犯罪中的應用態勢進行了系統性的介紹，由於加密資產天然的無許可與去中心化等特性，Web3企業和監管機構對於加密犯罪手法了解的滯後性，以及加密犯罪調查、立案、挽損鏈條涉及的環節多、各方協作效率低下等原因，加密資產被用於網路犯罪在近年來呈現顯著上升的趨勢。 為了營造更健康的Web3生態、保護用戶資金安全，需要監管機構與Web3企業加強協作，對風險資金實施行之有效的前置預防。 此外，Bitrace Cofounder Quan 以及技術專家通過 BitracePro 加密資產追蹤分析平台的畫布功能，...
Bitrace反向冻结！中国用户收取黑U遭美执法机构划转资产
基于区块链技术生成的USDT由于其高流动与隐匿特性，在诸多上游犯罪的洗钱环节中均有一定的采用，包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等，这些与非法活动相关的USDT，被行业定义为「黑U」。 在各国执法机构普遍关注的当下，**收到黑U而导致交易所账户被冻结，将如同收到黑钱导致银行卡被冻结一样越发频繁地出现，**并给行业投资者与金融机构带来法律风险。跨国冻结案例近年来美国政府部门针对加密行业的监管举措逐步升级，各类行业金融机构受制裁案例层出不穷，面向平台个人账户的执法活动也在快速增长。 2022年12月，币追Bitrace团队收到委托人报告，称其在某头部交易所的账户遭到无限期冻结，不仅账户无法登入，平台内价值五万美元的加密货币亦无法取回。初步沟通得知，申请冻结的执法机构系Regional Enforcement Allied Computer Team，该工作组由美国多个地方、州和联邦机构与私营企业合作成立，旨在针对网络犯罪进行跨司法管辖区的调查与打击。图片了解冻结原因的过程长达数月币追Bitrace团队当即针对委托人受冻结账户展开资金溯源。经查，其以太坊地址在事发前三个月内曾收取多...
Bitrace收取黑U，链上地址遭泰达公司冻结该如何解冻
USDT与美元挂钩的特性使其广受用户青睐，根据CoinGecko的数据，USDT的转手率高于其他数字资产，24小时交易量超340亿美元。同时，由于USDT具有匿名性和易于转移的特性，它也极易被用于洗钱和恐怖主义融资，这也引发了许多国家监管机构对USDT的关注。Tether的黑名单机制Tether泰达公司为履行反洗钱合规义务，已与全球各地执法单位建立起密切合作，建立了一套链上黑名单机制，涉嫌欺诈、洗钱、恐怖主义融资等活动的地址，在执法监管单位要求下将被列入Tether的黑名单，其链上稳定币也将会遭到包括禁用冻结在内的限制手段。 据业内人士phabc制作的dune看板统计，截止目前，泰达公司@Tether_to 已经将以太坊网络中的846个地址拉入黑名单，超过4.49亿枚USDT遭冻结。其「冻结」原理在于，USDT作为一种智能合约编程产物，能够通过代码约束EOA对该代币的管理权限，当某一地址被中心化的泰达公司「AddedBlackList」，它将不再能转移地址中的USDT代币。通俗来说，如果某个地址被加入黑名单，那么该地址所持有的稳定币将被冻结，不再允许进行转账和交易。遭 Tethe...
BitraceBitrace為香港警務處提供鏈上資金追蹤培訓
香港作為全球最開放和便利營商地之一，在特區政府的政策支持與金融科技基礎設施優勢之下，正在成為亞洲地區加密經濟中心。 同時，當地監管、執法部門為了更好地維護良好加密營商環境以及保護市民加密資產安全，也在積極加強對加密生態的了解。 近日，區塊鏈數據分析公司 Bitrace 為香港警務處執法人員提供了鏈上資金追蹤培訓，旨在向**網絡安全及科技罪案調查科（CSTCB）與商業罪案調查科（CCB）**的警員分享涉幣犯罪調查經驗與鏈上資金追蹤方法。 期間，Bitrace CEO Isabel對加密資產在網路犯罪中的應用態勢進行了系統性的介紹，由於加密資產天然的無許可與去中心化等特性，Web3企業和監管機構對於加密犯罪手法了解的滯後性，以及加密犯罪調查、立案、挽損鏈條涉及的環節多、各方協作效率低下等原因，加密資產被用於網路犯罪在近年來呈現顯著上升的趨勢。 為了營造更健康的Web3生態、保護用戶資金安全，需要監管機構與Web3企業加強協作，對風險資金實施行之有效的前置預防。 此外，Bitrace Cofounder Quan 以及技術專家通過 BitracePro 加密資產追蹤分析平台的畫布功能，...
Bitrace反向冻结！中国用户收取黑U遭美执法机构划转资产
基于区块链技术生成的USDT由于其高流动与隐匿特性，在诸多上游犯罪的洗钱环节中均有一定的采用，包括网赌、勒索、贩毒、盗窃、诈骗、暴恐等，这些与非法活动相关的USDT，被行业定义为「黑U」。 在各国执法机构普遍关注的当下，**收到黑U而导致交易所账户被冻结，将如同收到黑钱导致银行卡被冻结一样越发频繁地出现，**并给行业投资者与金融机构带来法律风险。跨国冻结案例近年来美国政府部门针对加密行业的监管举措逐步升级，各类行业金融机构受制裁案例层出不穷，面向平台个人账户的执法活动也在快速增长。 2022年12月，币追Bitrace团队收到委托人报告，称其在某头部交易所的账户遭到无限期冻结，不仅账户无法登入，平台内价值五万美元的加密货币亦无法取回。初步沟通得知，申请冻结的执法机构系Regional Enforcement Allied Computer Team，该工作组由美国多个地方、州和联邦机构与私营企业合作成立，旨在针对网络犯罪进行跨司法管辖区的调查与打击。图片了解冻结原因的过程长达数月币追Bitrace团队当即针对委托人受冻结账户展开资金溯源。经查，其以太坊地址在事发前三个月内曾收取多...
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随着贝莱德、富达、摩根大通等传统金融巨头的积极布局，RWA 代币化这一概念逐渐从边缘走向主流，引发了广泛关注。香港金融管理局也于近期推出了 Ensemble Sandbox，以支持机构对 RWA 进行代币化实验，测试和开发基于区块链技术的创新解决方案。这预示 RWA 代币化将成为未来金融市场的重要趋势。
RWA（Real World Assets）代币化是指，诸如房地产、黄金等有形资产或债券、股权等无形资产，在区块链上登记资产所有权后，被转化成区块链上数字代币的过程。本文将以贝莱德代币化基金 BUIDL 的成功实践为基础展开论述，揭秘各巨头为何纷纷抢攻 RWA 市场。
BUIDL（BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund）是全球最大的资管公司贝莱德于今年 3 月推出的首支代币化基金。这标志着资产代币化进程中的一个重要里程碑，意味着机构将现实资产所有权的转移、变更等操作登记于区块链这一记账工具的成功探索，人们得以目睹区块链技术实现数字资产与现实世界资产无缝集成的未来金融。
BUIDL 代币保持每枚 1 美元的稳定价值，具有「证券」属性。BUIDL 基金将其总资产的 100% 投资于现金、美国国库券和回购协议，持有人钱包每月可获得每日累计的股息「空投」，投资者在持有区块链代币的同时获得理财收益。BUIDL 的初始生态系统参与者包括 Anchorage Digital Bank NA、BitGo、Coinbase 和 Fireblocks，以及加密行业的其他市场参与者和基础设施提供商。
那么，BUIDL 基金是如何运作的呢？一般来说，RWA 完成代币化包括 5 个步骤：资产确权、资产评估、代币发行、代币管理、资产兑回。下面以 BUIDL 基金为例。
资产确权，明确资产的所有权，确保资产合法可追溯。BUIDL 的基础资产包含美国国库券、国库债券和其他由美国财政部担保的证券、回购协议以及现金。
资产评估，对资产进行价值评估，确定其在代币化过程中的价值。普华永道会计师事务所已被任命为该基金的审计。
代币发行，将资产转化为可流通的数字代币，通过智能合约在区块链上发行。基金以 ERC20 的形式在 Ethereum 上发行，有符合 KYC 与 AML 的「白名单」机制，代币仅能在通过 Securitize Markets 白名单审核的地址中流转。
代币管理，对代币进行管理，包括交易、持有、转移等操作，确保代币的流通性和安全性。贝莱德金融管理公司将担任该基金的投资经理，纽约梅隆银行将担任该基金资产的托管人和管理人。Securitize Markets 担任配售代理，向合格投资者提供该基金。Securitize 充当转让代理和代币化平台，管理代币化股份并报告基金的认购、赎回和分配情况。
资产兑回，在需要时将代币转换回原始资产，实现资产的灵活使用和价值的回收。为了提高 BUIDL 代币的流动性，贝莱德与 USDC 发行人 Circle 合作，建立了一个由智能合约控制的 USDC 池，该池可与 BUIDL 代币进行 24/7 的兑换，发挥了代币化资产高效率、全透明的核心优势。
据资产代币化公司 Securitize 称，BUIDL 自 2024 年 3 月推出投资基金以来，已向投资者支付了 700 万美元的股息。RWA 资产分析平台 Rwa.xyz 的最新数据显示， BUIDL 基金已累计管理超过 5 亿美元的资产，成为了迄今为止最大的代币化基金。BUIDL 的成功实践为链上玩家提供了获取真实世界收益的渠道，也使得现实世界稳定的资金回报流入 DeFi 成为可能。
波士顿咨询集团（BCG）曾在其 2022 年发布的一份报告中指出，“目前世界上大部分财富都锁在流动性不足的资产中，预测到 2030 年，包括房地产和自然资源在内的流动性不足资产的总规模可能达到 16.1 万亿美元。”如今 RWA 代币化的出现很好地解决了这一痛点，消除了传统资产流动性差的弊端。
RWA 代币化使得数字资产之外的资产能够与区块链相联系，创造出更加透明高效、流动性强、系统性风险低的金融体系。RWA 代币发行人通过分布式账本（即区块链）铸造数字代币，具有透明且不可变的产权；代币通过利用智能合约提高了资产转移的效率；高价值资产通过代币的形式得以分割，为更多投资者提供了机会；链上流通减少了资产中间商，消除了中心化登记需求，避免多方核对成本......
尽管区块链技术旨在构建一个更加开放和无需信任的金融生态系统，但现实是，每个与之结合的创新型产品都受限于其所在地的法律管辖权和特定应用场景所塑造的监管制度。
正如 BUIDL 受美国《爱国者法案》的约束，为防止其被利用于洗钱、恐怖主义或其他非法活动，只有通过了「白名单」验证的投资者方可参与。阅读 Steakhouse Financial 研报，不难发现表中的美债 RWA 产品（除 Flux fUSDC），其代币发行都需要许可权认定，以满足合规要求。
可见在 RWA 代币化过程中，机构们采用了多种策略来应对监管，诸如 KYC 和 AML，可见合规监管的重要性。
截至撰写本文时 DeFi Liama 的数据，首次将代币化技术应用于区块链的稳定币，其市场资本总额已超 1702 亿美元。
与此同时，网络赌博、黑灰产、洗钱等活动的参与者们正在大量利用包括 USDT 在内的加密货币进行资金清洗，这使得加入 RWA 代币化浪潮中的从业机构被动收取风险资金，面临合规风险。
在此背景下，Bitrace 推出 Detrust 链上风险资金监测管理平台，为参与 RWA 代币化浪潮的企业提供有效合规支持：
在代币发行阶段，Detrust 基于链上 KYT、KYA 能力，帮助客户提前对技术服务提供商与代币托管地址进行风险调查，识别风险交易比例。
在代币流通过程中，Detrust 提供全天候的链上交易实时自动检测、全面风险状况测评服务，基于模式分析、行为偏差分析、聚类分析，实现在发现风险资金的第一时间提醒并协助处置，以降低犯罪资金关联与业务合规风险。
在代币赎回阶段，基于 Detrust 平台犯罪风险标签数据库、地址画像、犯罪资金监测预警能力，完成对资金流入及流出的合规审查，助力企业将风控活动对业务经营造成的负面损害尽可能降低。
正如灰度在 Grayscale Research 中表述对 RWA 代币化金融未来的看法，“许多数字金融正在从由集中式中介机构托管的封闭平台过渡到基于公共区块链基础设施的开放式和去中心化平台。”
在 RWA 代币化与区块链结合采用的未来金融中，监管合规同样重要。相关行业机构在拥抱新时代，积极参与 RWA 代币化金融的同时，也应加强资金风控意识，积极与当地执法部门建立合作，接入安全厂商提供的威胁情报服务，以感知、识别、预防、阻断风险加密资金，保护自身业务地址与用户地址免遭污染。
https://www.grayscale.com/research/reports/public-blockchains-and-the-tokenization-revolution
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/97098/000119312521247816/d214273d485apos.htm
https://drive.google.com/file/d/1JZG6sPetgbKoT-9ETeqb692n7lcXLYUI/view
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随着贝莱德、富达、摩根大通等传统金融巨头的积极布局，RWA 代币化这一概念逐渐从边缘走向主流，引发了广泛关注。香港金融管理局也于近期推出了 Ensemble Sandbox，以支持机构对 RWA 进行代币化实验，测试和开发基于区块链技术的创新解决方案。这预示 RWA 代币化将成为未来金融市场的重要趋势。
RWA（Real World Assets）代币化是指，诸如房地产、黄金等有形资产或债券、股权等无形资产，在区块链上登记资产所有权后，被转化成区块链上数字代币的过程。本文将以贝莱德代币化基金 BUIDL 的成功实践为基础展开论述，揭秘各巨头为何纷纷抢攻 RWA 市场。
BUIDL（BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund）是全球最大的资管公司贝莱德于今年 3 月推出的首支代币化基金。这标志着资产代币化进程中的一个重要里程碑，意味着机构将现实资产所有权的转移、变更等操作登记于区块链这一记账工具的成功探索，人们得以目睹区块链技术实现数字资产与现实世界资产无缝集成的未来金融。
BUIDL 代币保持每枚 1 美元的稳定价值，具有「证券」属性。BUIDL 基金将其总资产的 100% 投资于现金、美国国库券和回购协议，持有人钱包每月可获得每日累计的股息「空投」，投资者在持有区块链代币的同时获得理财收益。BUIDL 的初始生态系统参与者包括 Anchorage Digital Bank NA、BitGo、Coinbase 和 Fireblocks，以及加密行业的其他市场参与者和基础设施提供商。
那么，BUIDL 基金是如何运作的呢？一般来说，RWA 完成代币化包括 5 个步骤：资产确权、资产评估、代币发行、代币管理、资产兑回。下面以 BUIDL 基金为例。
资产确权，明确资产的所有权，确保资产合法可追溯。BUIDL 的基础资产包含美国国库券、国库债券和其他由美国财政部担保的证券、回购协议以及现金。
资产评估，对资产进行价值评估，确定其在代币化过程中的价值。普华永道会计师事务所已被任命为该基金的审计。
代币发行，将资产转化为可流通的数字代币，通过智能合约在区块链上发行。基金以 ERC20 的形式在 Ethereum 上发行，有符合 KYC 与 AML 的「白名单」机制，代币仅能在通过 Securitize Markets 白名单审核的地址中流转。
代币管理，对代币进行管理，包括交易、持有、转移等操作，确保代币的流通性和安全性。贝莱德金融管理公司将担任该基金的投资经理，纽约梅隆银行将担任该基金资产的托管人和管理人。Securitize Markets 担任配售代理，向合格投资者提供该基金。Securitize 充当转让代理和代币化平台，管理代币化股份并报告基金的认购、赎回和分配情况。
资产兑回，在需要时将代币转换回原始资产，实现资产的灵活使用和价值的回收。为了提高 BUIDL 代币的流动性，贝莱德与 USDC 发行人 Circle 合作，建立了一个由智能合约控制的 USDC 池，该池可与 BUIDL 代币进行 24/7 的兑换，发挥了代币化资产高效率、全透明的核心优势。
据资产代币化公司 Securitize 称，BUIDL 自 2024 年 3 月推出投资基金以来，已向投资者支付了 700 万美元的股息。RWA 资产分析平台 Rwa.xyz 的最新数据显示， BUIDL 基金已累计管理超过 5 亿美元的资产，成为了迄今为止最大的代币化基金。BUIDL 的成功实践为链上玩家提供了获取真实世界收益的渠道，也使得现实世界稳定的资金回报流入 DeFi 成为可能。
波士顿咨询集团（BCG）曾在其 2022 年发布的一份报告中指出，“目前世界上大部分财富都锁在流动性不足的资产中，预测到 2030 年，包括房地产和自然资源在内的流动性不足资产的总规模可能达到 16.1 万亿美元。”如今 RWA 代币化的出现很好地解决了这一痛点，消除了传统资产流动性差的弊端。
RWA 代币化使得数字资产之外的资产能够与区块链相联系，创造出更加透明高效、流动性强、系统性风险低的金融体系。RWA 代币发行人通过分布式账本（即区块链）铸造数字代币，具有透明且不可变的产权；代币通过利用智能合约提高了资产转移的效率；高价值资产通过代币的形式得以分割，为更多投资者提供了机会；链上流通减少了资产中间商，消除了中心化登记需求，避免多方核对成本......
尽管区块链技术旨在构建一个更加开放和无需信任的金融生态系统，但现实是，每个与之结合的创新型产品都受限于其所在地的法律管辖权和特定应用场景所塑造的监管制度。
正如 BUIDL 受美国《爱国者法案》的约束，为防止其被利用于洗钱、恐怖主义或其他非法活动，只有通过了「白名单」验证的投资者方可参与。阅读 Steakhouse Financial 研报，不难发现表中的美债 RWA 产品（除 Flux fUSDC），其代币发行都需要许可权认定，以满足合规要求。
可见在 RWA 代币化过程中，机构们采用了多种策略来应对监管，诸如 KYC 和 AML，可见合规监管的重要性。
截至撰写本文时 DeFi Liama 的数据，首次将代币化技术应用于区块链的稳定币，其市场资本总额已超 1702 亿美元。
与此同时，网络赌博、黑灰产、洗钱等活动的参与者们正在大量利用包括 USDT 在内的加密货币进行资金清洗，这使得加入 RWA 代币化浪潮中的从业机构被动收取风险资金，面临合规风险。
在此背景下，Bitrace 推出 Detrust 链上风险资金监测管理平台，为参与 RWA 代币化浪潮的企业提供有效合规支持：
在代币发行阶段，Detrust 基于链上 KYT、KYA 能力，帮助客户提前对技术服务提供商与代币托管地址进行风险调查，识别风险交易比例。
在代币流通过程中，Detrust 提供全天候的链上交易实时自动检测、全面风险状况测评服务，基于模式分析、行为偏差分析、聚类分析，实现在发现风险资金的第一时间提醒并协助处置，以降低犯罪资金关联与业务合规风险。
在代币赎回阶段，基于 Detrust 平台犯罪风险标签数据库、地址画像、犯罪资金监测预警能力，完成对资金流入及流出的合规审查，助力企业将风控活动对业务经营造成的负面损害尽可能降低。
正如灰度在 Grayscale Research 中表述对 RWA 代币化金融未来的看法，“许多数字金融正在从由集中式中介机构托管的封闭平台过渡到基于公共区块链基础设施的开放式和去中心化平台。”
在 RWA 代币化与区块链结合采用的未来金融中，监管合规同样重要。相关行业机构在拥抱新时代，积极参与 RWA 代币化金融的同时，也应加强资金风控意识，积极与当地执法部门建立合作，接入安全厂商提供的威胁情报服务，以感知、识别、预防、阻断风险加密资金，保护自身业务地址与用户地址免遭污染。
https://www.grayscale.com/research/reports/public-blockchains-and-the-tokenization-revolution
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/97098/000119312521247816/d214273d485apos.htm
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